فنرا رپورٹ 2024: ریکارڈ کیپنگ ٹیک ویز

فنانشل انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی (FINRA) نے حال ہی میں اپنا سالانہ جاری کیا۔
ریگولیٹری نگرانی کی رپورٹ for 2024. This has been shared to provide firms with key insights and observations from the regulator’s recent operations, with the aim of improving transparency and strengthening compliance programs for businesses in the finance sector.   

مصنوعی ذہانت کے استعمال اور سائبرسیکیوریٹی کی بدلتی ہوئی حالت پر توجہ مرکوز کرنے کے ساتھ ساتھ، جدید ٹیکنالوجی کے ساتھ ساتھ ریکارڈ کیپنگ کے تقاضے بھی تیار ہوتے رہتے ہیں۔ ذیل میں، ہم ریکارڈ کیپنگ کے اہم طریقوں کو دیکھیں گے۔ 

آف چینل مواصلات 

The report indicates that FINRA uses a risk-based approach to review how firms manage business-related communications. It acknowledges that with off-channel platforms and devices, there is clearly far greater risk that records won’t be maintained. Reference is made to
SEC جرمانے 2021 سے 2023 تک پوری صنعت میں لگائے گئے۔جہاں وہ واقعی نہیں تھے۔ 

While off-channel communications can occur on any tool that hasn’t been approved for business use (email and instant messaging platforms for example), mobile correspondence undoubtedly accounts for a significant proportion, largely due to its convenience of use, immediacy, and availability outside working hours. 

رپورٹ میں، فرموں سے پوچھا گیا ہے کہ کیا ان کی الیکٹرانک کمیونیکیشن پالیسی میں… 

• عملے کے ذریعہ کاروبار سے متعلق تمام خط و کتابت کو برقرار رکھنے، محفوظ رکھنے اور نگرانی کرنے کے طریقہ کار، بشمول آف چینل طریقوں کے ذریعے۔ 

• گاہکوں کے لیے دستیاب نئے چینلز کی نگرانی کے لیے عمل۔ 

Rather than simply expecting employees to follow protocol, the surveillance element is now more pronounced, and compliance teams are expected to do the detective work to understand the landscape and make sure employee conduct is above board. FINRA directly recommends that firms surveil… 

• آیا منظور شدہ چینلز کو کم استعمال کیا گیا ہے، اس بات کی نشاندہی کرتے ہوئے کہ متبادل استعمال کیے جا رہے ہیں۔ 

• ان کے منظور شدہ چینلز، 'آف چینل ہونے والی مواصلات کے اشارے' کے لیے، یعنی غیر منظور شدہ ڈومینز پر ہونے والی دیگر بات چیت کے حوالے۔  

آخری نکتہ ای میل زنجیروں کی شکل میں آ سکتا ہے جو کسی آف چینل ڈومین سے ای میل ایڈریس کاپی کرتی ہے، یا یہ تجاویز کہ وصول کنندگان کو جانچ پڑتال سے دور کہیں اور بات چیت کرنی چاہیے۔ 

Firms are also asked to consider what corrective/disciplinary measures are in place for advisers that do go rogue and breach policy. Traditionally, companies have paid the price for employee misconduct, and so FINRA is encouraging deterrents to be established for individuals. 

عوام کا سامنا کرنے والی مواصلات 

SEC کے مارکیٹنگ کے اصول کی طرح،
فنرا رول 2210 (عوام کے ساتھ مواصلات) میں الیکٹرانک مواصلات شامل ہیں، اور اس لیے ویب سائٹس اور سوشل میڈیا چینلز کو اسی معیار پر رکھا جاتا ہے جیسا کہ تحریری بروشرز، ٹی وی اشتہارات اور درحقیقت ای میلز۔ 

FINRA reminds firms of their obligation to present information that is accurate, balanced, and not misleading; by sharing the associated risks of a product/service alongside its benefits, for example. This ties in significantly with developments around the use of AI for content creation purposes. 

مصنوعی ذہانت 

FINRA واضح طور پر AI کو 'ابھرتے ہوئے خطرے' کے طور پر درجہ بندی کرتا ہے، یہ تجویز کرتا ہے کہ فرموں کو اس کے وسیع اثرات اور اس کی تعیناتی کے ریگولیٹری نتائج پر غور کیا جائے۔ 

جب آپ ٹوٹ جاتے ہیں۔
وہ طریقے جن سے مارکیٹرز ChatGPT کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔, for example, it becomes clear how effective the tool has become. Not only can it draft social media posts and website copy, it can also optimize them based on SEO, trending keywords, or other relevant metrics. This saves marketers an incredible amount of work, and will tempt stretched workforces in need of a lifeline. 

بدقسمتی سے، وہ ٹیمیں تیار شدہ آؤٹ پٹ کو اچھی طرح سے چیک کرنے کے لیے لیس نہیں ہوسکتی ہیں، جو کہ خاص طور پر اس کے تناظر میں پریشانی کا باعث ہے۔

چیٹ بوٹ 'فریب'. درست جانچ پڑتال اور ترامیم کے بغیر، کسی برانڈ کی آواز کے لہجے اور پیغام رسانی کی وضاحت سے سمجھوتہ کیا جا سکتا ہے۔ زیادہ تشویشناک بات یہ ہے کہ اس کی حقیقت پسندانہ قانونی حیثیت بھی ہوسکتی ہے۔ 

ایس ای سی پہلے ہی کر چکی ہے۔
واضح کہ سرمایہ کاری کی سفارشات کے لیے AI ٹولز کے استعمال کے بعد مسائل پیدا ہونے پر مشیر خود ذمہ دار ہیں۔ FINRA اسی طرح کی بہت سی غیر یقینی صورتحال کا اشتراک کرتا ہے۔ ایک پر

پوڈ کاسٹ 2024 کی رپورٹ کا تجزیہ کرتا ہے۔, اورنیلا برجیرون، FINRA کے ممبر سپرویژن کے سینئر نائب صدر نے کہا کہ AI میں پیشرفت کی وجہ سے آپریشنل افادیت کے باوجود، پریشانیاں ہیں۔ 

"اگرچہ یہ ٹولز واقعی امید افزا مواقع پیش کر سکتے ہیں، لیکن ان کی ترقی نے درستگی، رازداری، تعصب اور دانشورانہ املاک جیسی چیزوں کے بارے میں خدشات کو جنم دیا ہے۔ 

“So far, firms are being very cautious and thoughtful when considering the use of AI tools, and before deploying new technologies,” Bergeron said. “So while for this year’s report there was not a lot in the AI section by way of specific roles or observations, this is likely a topic we’ll be seeing a lot more about in the future.” 

خلاصہ میں: نگرانی کی طرف ایک تبدیلی 

کچھ عرصے سے آف چینل اور عوام کا سامنا کرنے والے مواصلات ریگولیٹری ایجنڈے میں شامل ہیں، اور FINRA کی 2024 کی رپورٹ ان خدشات کو دہراتی ہے۔  

By providing probing questions for firms to ask themselves, it will help highlight the inadequacies and blind spots that led to industry-wide recordkeeping shortcomings in the first place. And by prescribing procedures to uncover and root out the use of unauthorized channels, the regulator has shown a genuine desire to put a stop to it, or for firms to find new ways to handle the situation compliantly. 

Communications archiving providers can now capture and record data across the traditional ‘off-channel’ platforms (WhatsApp, WeChat, Telegram). They are also increasingly developed to tackle the surveillance piece of the puzzle; by applying lexicon policies to flag specific wording, for example. This would negate the need for unrealistic platform bans, and ensure that illicit activity is quickly uncovered. 

While a lot of the report’s content feels familiar, FINRA has also shown that they’re alive to new developments, and particularly the latent carnage that artificial intelligence could bring to proceedings. In a world where algorithms can follow a prompt but might state a few fictions in the process, digital accountability is of paramount importance. FINRA, like most regulators, is treading carefully.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs