اگر کوئی فنٹیک ریگولیٹری زمین کی تزئین کے اندر دیکھتا ہے، تو وہ قوانین، ضوابط اور فریم ورک کو تبدیل کرنے کا ایک پیچیدہ جال دیکھیں گے۔
تاہم، بہت سے دائرہ اختیار میں انسولر نقطہ نظر ہے، اور کمپنیاں دھوکہ دہی کی روک تھام کے لیے تعاون کرنے میں سست ہیں۔ یہی وجہ ہے کہ نالج گیپ کھلتا ہے، جس کی وجہ سے 48 میں دھوکہ دہی کی وجہ سے 2023 بلین امریکی ڈالر کا متوقع نقصان ہوتا ہے۔
فل سائیکل تصدیقی پلیٹ فارم سمسب کا ڈیٹا ظاہر کرتا ہے کہ 70% سے زیادہ دھوکہ دہی کا رویہ آن بورڈنگ کے بعد ہوتا ہے، اور بہت سی کمپنیاں فرسودہ لین دین کی نگرانی کے عمل کا استعمال کرتی ہیں۔
جدید ترین اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) اور اینٹی منی لانڈرنگ (AML) حل اکثر استعمال کیے جاتے ہیں، لیکن تعمیل کے اگلے اقدامات مقصد کے لیے غیر موزوں ہیں۔ شروع میں کلائنٹ کی درست تصدیق ہو سکتی ہے، لیکن بعد کے مراحل میں دھوکہ دہی ہوتی ہے۔
فنٹیک گائیڈ جس سے دھوکہ باز نفرت کرتے ہیں۔
فنٹیک دنیا میں ناقص عمل کو ضابطوں کو اختراعی رہنما کے طور پر استعمال کرکے حل کیا جا سکتا ہے۔ پہلا قدم تنظیم کے صارفین کے علاقوں میں AML کی ضروریات کو سمجھنا ہے، اور دوسرا ریگولیٹری کامیابی کی کہانیوں کا مطالعہ کرنا ہے۔
سمسب نے بنایا ہے۔ Fintechs کے لیے حتمی KYC/AML اور فراڈ سے بچاؤ کا گائیڈ تمام ضروری معلومات ایک جگہ فراہم کرنے کے لیے۔ تمام بنیادی عالمی خطوں کا احاطہ کیا گیا ہے، بشمول APAC خطہ اور اس کی ریگولیٹری ضروریات۔
عالمی نمونوں پر سرمایہ کاری کریں۔
اگر فنٹیکس ان سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں تو فنٹیک ریگولیٹری لینڈ اسکیپ کے اندر پیٹرن کو سمجھنا بہت ضروری ہے۔ لہذا، سمسب گائیڈ اس بات پر روشنی ڈالتا ہے کہ کس طرح مختلف فنٹیک خدمات، صارفین کی بنیادیں، اور متعلقہ ضوابط زمین کی تزئین کو تبدیل کر رہے ہیں۔
مثال کے طور پر، BCG کے ایک حالیہ مطالعے میں پیش گوئی کی گئی ہے کہ APAC خطہ 2030 تک سب سے بڑی فن ٹیک مارکیٹ ہو گا، جو عالمی بینکنگ کی قیمتوں کا 25% ہوگا۔
اے پی اے سی میں سب سے بڑے فنٹیکس، سب سے زیادہ زیر بینک آبادی، اور ٹیک سیوی ڈیموگرافکس اس پیشین گوئی کی وضاحت کرتے ہیں۔
دھوکہ دہی سے بچنے والے تصدیقی بہاؤ کا اطلاق کریں۔
دھوکے بازوں کو عام نظام پسند ہیں جن میں حسب ضرورت نہیں ہے۔ سمسب کی گائیڈ بتاتی ہے کہ ایک عام یا 'ٹک باکس' نقطہ نظر فنٹیک رسک مینجمنٹ کی حکمت عملیوں کو کیوں کمزور کرتا ہے، اور انہیں متحرک KYC/AML اور لین دین کی نگرانی کے عمل سے کیسے ٹھیک کیا جائے۔
اس میں اعلی تعمیل کے معیارات، دائرہ اختیار سے متعلق توثیق، فوری آٹومیشن اور آرکیسٹریشن، مکمل کسٹمر لائف سائیکل مینجمنٹ کے ساتھ ساتھ کوڈ فری استعمال میں آسانی شامل ہے۔
یہاں عالمی معیار کی تصدیق کے بہاؤ کی فراہمی کے لیے استعمال ہونے والے مراحل کا خلاصہ ہے:
1. سائن اپ اور پری اسکریننگ
رجسٹریشن کے وقت صارفین اپنا نام اور رہائش کا ملک (یا قومیت) فراہم کر کے بغیر کوئی دستاویزات جمع کراتے ہیں۔ یہ ایک سادہ ترتیب ہے جو رجسٹریشن کو تیز کرتی ہے۔
2. شناختی تصدیق
سمسب قابل اعتماد ذرائع کے ذریعے شناختی دستاویزات کی توثیق کرتا ہے، اور بیرونی ڈیٹا بیس کو دستاویز کی صداقت کو دو بار جانچنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔ یہ اختیار ہر جگہ دستیاب نہیں ہے، لیکن بہت سے ممالک کا احاطہ کیا گیا ہے، اور فہرست بڑھتی رہتی ہے۔
3. AML اور پابندیوں کی اسکریننگ
اعلی خطرے والے کلائنٹس کا آسانی سے AML اسکریننگ سے پتہ لگایا جاتا ہے اور عالمی واچ لسٹ، پابندیوں، PEPs اور منفی میڈیا کے خلاف مسلسل جانچ پڑتال کی جاتی ہے۔
فنٹیک اپنی مرضی کے مطابق لین دین کی نگرانی کا استعمال کریں۔
Fintech ٹرانزیکشن مانیٹرنگ پورے توثیقی بہاؤ کے لیے لازمی ہے، یعنی صارف، کاروبار، اور لین دین کی توثیق منسلک ہیں۔ ہر ایک دستیاب ڈیٹا پوائنٹ کا استعمال صارفین، خطرات اور مشکوک نمونوں کا اندازہ لگانے کے لیے کیا جاتا ہے۔
سمسب ٹرانزیکشن مانیٹرنگ سلوشن فنٹیکس کو اس قابل بناتا ہے کہ وہ ہر لین دین کی تفصیلی معلومات دیکھیں، اگر ضروری ہو تو لین دین کی اطلاع دیں، اور مشکوک سرگرمیوں کا پتہ لگا کر دھوکہ دہی سے متعلق نقصانات کو روکیں۔
Fintech لین دین کی نگرانی کے حل درج ذیل مراحل کا احاطہ کرتے ہیں:
- لین دین ڈیٹا کی منتقلی: لین دین، ادائیگی کے طریقوں اور صارفین سے متعلق ڈیٹا محفوظ API کے ذریعے جمع کیا جاتا ہے۔
- جاری لین دین کی نگرانی: ہر لین دین کی اصل وقت میں اسکریننگ کی جاتی ہے اور مقررہ اصولوں کی بنیاد پر مشکوک سرگرمیوں کا پتہ لگایا جاتا ہے۔
- کیس مینجمنٹ: انتباہات مشکوک لین دین اور متعلقہ کسٹمر کی تفصیلات کو دریافت کرنے اور ان کی گہرائی میں غوطہ لگانے کے لیے تیار ہیں۔
- رپورٹنگ: مشکوک سرگرمی کی رپورٹس (SARs) ریگولیٹر کو بھیجے جانے کے مطالبے پر بنائی جاتی ہیں۔
اہم لۓ
فنٹیک ایکو سسٹم تک رسائی کامیابی کے لیے ضروری ہے کیونکہ تنظیموں کے مجموعے مشترکہ چیلنجوں پر قابو پانے کے لیے مل کر کام کرتے ہیں۔ تاہم، شناخت کی تصدیق، دھوکہ دہی، اور لین دین کی نگرانی میں وہی چیلنجز اب بھی عالمی رکاوٹوں کا باعث بن رہے ہیں۔
سمسب کی نئی گائیڈ میں فنٹیک کے بہترین تصدیقی حل اور انہیں استعمال کرنے کے طریقے شامل ہیں:
ٹک باکس اپروچ کو بھول جائیں: گہرائی سے KYC/AML اور ٹرانزیکشن مانیٹرنگ سلوشنز کا اطلاق کریں تاکہ ان کی کمپنی عام تعمیل سے آگے بڑھ سکے اور دھوکہ دہی کے رویے سے جدید تحفظ فراہم کر سکے۔
مکمل سائیکل کلائنٹ کے سفر پر توجہ مرکوز کریں: دھوکہ دہی کی زیادہ تر سرگرمی KYC مرحلے کے بعد ہوتی ہے، اس لیے فنٹیک کمپنیوں کو صارف کے پورے سفر کے دوران ایک مسلسل لین دین کی نگرانی کے عمل کے ساتھ کلائنٹ کی سرگرمیوں کو چیک کرنا چاہیے۔
KYC/AML، KYB، اور ٹرانزیکشن مانیٹرنگ پلیٹ فارمز کو یکجا کریں: ایک پلیٹ فارم پر بھروسہ کریں جو صارف کے پورے سفر کا احاطہ کرتا ہے، لہذا متعدد فراہم کنندگان پر وقت اور وسائل ضائع نہیں ہوتے ہیں۔
100% فنٹیکس تعمیل، تصدیقی پاس کی شرحوں، اور مارکیٹ کی نمو کو بہتر بناتے ہوئے کلائنٹ کا مستقل اعتماد چاہتے ہیں۔ لیکن وہ تینوں اہداف میں توازن کیسے رکھ سکتے ہیں؟
پڑھیں Fintechs کے لیے حتمی KYC/AML اور فراڈ سے بچاؤ کا گائیڈ بدلتے ہوئے منظر نامے میں عملی جوابات کے لیے۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- $UP
- 180
- 2023
- 2030
- 361
- 400
- 7
- a
- اکاؤنٹنگ
- سرگرمیوں
- سرگرمی
- اعلی درجے کی
- منفی
- منفی میڈیا
- کے بعد
- کے خلاف
- تنبیہات سب
- تمام
- AML
- AML اسکریننگ
- an
- اور
- جواب
- رقم کی غیرقانونی ترسیل کے مخالف
- متوقع
- کوئی بھی
- APAC
- اے پی آئی
- کا اطلاق کریں
- نقطہ نظر
- کیا
- AS
- تشخیص کریں
- At
- صداقت
- میشن
- دستیاب
- متوازن
- بینکنگ
- کی بنیاد پر
- بیسیجی
- BE
- کیونکہ
- شروع
- رویے
- BEST
- سے پرے
- ارب
- کاروبار
- لیکن
- by
- کر سکتے ہیں
- کیپ
- باعث
- چیلنجوں
- چیک کریں
- جانچ پڑتال
- کلائنٹ
- کلائنٹس
- کوڈ سے پاک
- تعاون
- مجموعے
- کامن
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- پیچیدہ
- تعمیل
- منسلک
- متواتر
- صارفین
- مسلسل
- مسلسل
- کور
- ممالک
- ملک
- احاطہ
- احاطہ کرتا ہے
- کا احاطہ کرتا ہے
- بنائی
- اہم
- گاہک
- گاہک کی تفصیلات
- گاہکوں
- اعداد و شمار
- ڈیٹا بیس
- گہری
- نجات
- ڈیمانڈ
- آبادی
- تفصیلی
- تفصیلات
- پتہ چلا
- مختلف
- دریافت
- ڈوبکی
- دستاویز
- دستاویزات
- دو
- متحرک
- ہر ایک
- کو کم
- استعمال میں آسانی
- آسانی سے
- ماحول
- ای میل
- کے قابل بناتا ہے
- پوری
- ہمیشہ بدلنے والا
- ہر کوئی
- ہر جگہ
- مثال کے طور پر
- وضاحت
- بیان کرتا ہے
- بیرونی
- جھوٹی
- فن ٹیک
- فنٹیک کمپنیاں
- fintechs
- پہلا
- درست کریں
- بہاؤ
- بہنا
- کے بعد
- کے لئے
- تشکیل
- فریم ورک
- دھوکہ دہی
- فراڈ کی روک تھام
- دھوکہ دہی
- دھوکہ دہی
- دھوکہ دہی کی سرگرمی
- دوستانہ
- سے
- مکمل
- فرق
- جمع
- گلوبل
- گلوبل بینکنگ
- Go
- اہداف
- بڑھتے ہوئے
- ترقی
- رہنمائی
- ہدایات
- ہوتا ہے
- ہے
- ہائی
- سب سے زیادہ
- پر روشنی ڈالی گئی
- کس طرح
- کیسے
- تاہم
- HTTPS
- ID
- شناخت
- شناختی
- شناخت کی توثیق
- if
- کو بہتر بنانے کے
- in
- میں گہرائی
- شامل ہیں
- سمیت
- معلومات
- جدید
- کے اندر
- اٹوٹ
- میں
- میں
- سفر
- سفر
- دائرہ کار
- جان
- اپنے کسٹمر کو جانیں۔
- علم
- کیب
- وائی سی
- وائی سی / ییمیل
- نہیں
- زمین کی تزئین کی
- سب سے بڑا
- بعد
- لانڈرنگ
- قوانین
- زندگی کا دورانیہ
- لسٹ
- دیکھنا
- بند
- نقصانات
- محبت
- اکثریت
- انتظام
- بہت سے
- مارکیٹ
- زیادہ سے زیادہ چوڑائی
- مئی..
- مطلب
- میڈیا
- طریقوں
- نگرانی
- ایک سے زیادہ
- ضروری
- نام
- ضروری
- ضرورت
- نئی
- اگلے
- of
- پیش کرتے ہیں
- اکثر
- on
- جہاز
- ایک
- کھولتا ہے
- اختیار
- or
- آرکیسٹرا
- تنظیمیں
- پر
- پر قابو پانے
- منظور
- پیٹرن
- ادائیگی
- ادائیگی کے طریقوں
- مقام
- پلیٹ فارم
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- پوائنٹ
- آبادی
- عملی
- کی پیشن گوئی
- پیش گوئیاں
- کی روک تھام
- روک تھام
- پرنٹ
- عمل
- عمل
- تحفظ
- فراہم
- فراہم کرنے والے
- فراہم کرنے
- مقصد
- فوری
- قیمتیں
- اصل وقت
- حال ہی میں
- خطے
- خطوں
- رجسٹریشن
- ضابطے
- ریگولیٹر
- ریگولیٹری
- ریگولیٹری زمین کی تزئین کی
- متعلقہ
- قابل اعتماد
- قابل اعتماد ذرائع
- انحصار کرو
- رپورٹ
- رپورٹیں
- ضروریات
- رہائش
- وسائل
- واپسی
- رسک
- رسک مینجمنٹ
- خطرات
- روڈ بلاکس
- قوانین
- اسی
- پابندی
- اسکریننگ
- دوسری
- محفوظ بنانے
- دیکھنا
- بھیجا
- سروسز
- مقرر
- قائم کرنے
- منتقلی
- شوز
- سادہ
- سنگاپور
- ایک
- سست
- So
- حل
- حل
- ذرائع
- رفتار
- اسٹیج
- مراحل
- معیار
- مرحلہ
- مراحل
- ابھی تک
- خبریں
- حکمت عملیوں
- مطالعہ
- کامیابی
- کامیابی کی کہانیاں
- خلاصہ
- سمسب
- مشکوک
- سسٹمز
- کہ
- ۔
- کے بارے میں معلومات
- زمین کی تزئین کی
- ان
- ان
- خود
- وہ
- اس
- تین
- کے ذریعے
- بھر میں
- وقت
- کرنے کے لئے
- مل کر
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- منتقل
- تبدیل
- بھروسہ رکھو
- حتمی
- زیر زمین
- سمجھ
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیا جاتا ہے
- رکن کا
- صارف کا سفر
- صارفین
- کا استعمال کرتے ہوئے
- ویلنٹائنٹس
- توثیق
- تصدیق
- کی طرف سے
- اہم
- چاہتے ہیں
- واچ لسٹس
- ویب
- اچھا ہے
- جبکہ
- کیوں
- گے
- ونڈو
- ساتھ
- کے اندر
- بغیر
- کام
- مل کے کام کرو
- دنیا
- عالمی معیار
- اور
- زیفیرنیٹ