کرپٹو کرائم پر ہاؤس ہیئرنگ تمام استعمال، قانونی اور غیر قانونی کے لیے کرپٹو کے فوائد پر روشنی ڈالتی ہے - بے چین

قانون سازوں نے کریپٹو کے ڈیزائن کی تعریف کی کیونکہ سماعت نے اس خیال سے استدلال کیا کہ جو چیز کرپٹو کو غیر قانونی استعمال کے خطرے میں ڈالتی ہے وہی چیز اسے قانونی صارفین کے لیے بھی پرکشش بناتی ہے۔

ہاؤس فنانشل سروسز کمیٹی کی سماعت "سیاق و سباق میں کرپٹو کرائم حصہ II: غیر قانونی سرگرمی سے نمٹنے کے طریقوں کی جانچ کرنا" "سیاق و سباق" کے پہلو سے دوگنا ہو گئی، جس میں مکسرز سے لے کر سیلف ہوسٹڈ بٹوے تک ہر چیز کے فوائد اور نقصانات دونوں کی اہمیت اور تفہیم نمایاں ہے۔ اور validators. 

سماعت میں ایسے مقررین کو نمایاں کیا گیا جو کرپٹو میں مہارت رکھتے تھے، بشمول TRM Labs، Coinbase اور Circle کے اسپیکر، اور دیگر۔ 

متعدد شہادتوں کے بعد جب غیر قانونی مالیاتی استعمال کی بات آتی ہے تو آنچین لین دین کو ٹریک کرنے کے قابل ہونے کے فوائد کو اجاگر کیا جاتا ہے، جیسے کہ نوآبادیاتی پائپ لائن کے ہیک سے تاوان, Rep. Ritchie Torres (D-NY.) نے کہا جو کمرے میں موجود بہت سے لوگ سوچ رہے تھے۔ 

ٹوریس نے کہا، "سائبر حفظان صحت کو فروغ دینے سے زیادہ فوری طور پر تسکین فراہم کرتا ہے۔ 

اس کے باوجود، قانون سازوں کے ساتھ آگے پیچھے کرپٹو کی باریکیوں پر روشنی ڈالی اور یہ ظاہر کیا کہ غیر قانونی مالی اعانت کا اب بھی زیادہ امکان ہے۔ روایتی مالیاتی نظام کا تناظر۔

Arktouros کے شریک بانی، اور فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک کے سابق قائم مقام سربراہ، مائیکل موسیئر نے قانون سازوں کو بتایا کہ کان کنوں اور تصدیق کنندگان کو بینک سیکریسی ایکٹ کی طرح نگرانی کے تقاضوں کے تابع کرنا کوئی معنی نہیں رکھتا۔ 

موسیئر نے کہا، "کان کن اور توثیق کرنے والے بنیادی طور پر بلاکس تیار کر رہے ہیں اور بلاکس کی تصدیق کر رہے ہیں۔" "اور وہ آج انٹرنیٹ پر کسی بھی انٹرنیٹ سروس فراہم کنندہ کی طرح کام کر رہے ہیں۔ یہ ایسی چیز نہیں ہے جسے ہم آپ کے گاہک کے جاننے والے [ضروریات] کے تابع کریں گے اس معنی میں کہ یہ صرف ڈیٹا پر کارروائی کی جا رہی ہے۔ اسی طرح کان کنوں اور توثیق کرنے والوں کے لیے، یہ بنیادی طور پر پروسیسنگ ڈیٹا کو مختص کرنے کا ایک بے ترتیب عمل ہے۔"

سماعت میں کلیدی مسائل پر غور کیا گیا کہ غیر قانونی مالیات کے لیے کون ذمہ دار ہونا چاہیے جب اس میں کرپٹو شامل ہو۔ اگرچہ قانون سازوں کے درمیان اس بات پر اتفاق نظر آتا ہے کہ مکسرز جیسے ٹولز کو زیادہ جانچ پڑتال کے تابع ہونا چاہئے، مجموعی طور پر یہ تسلیم کیا گیا کہ کرپٹو میں اور خود غیر قانونی مالیات نہیں چلاتا۔

جہاں کرپٹو کمزور ہے۔

"یہ ہر ٹریژری رسک اسسمنٹ اور ہر بلاک چین اینالیٹکس اسسمنٹ میں واضح ہے کہ غیر قانونی فنانس کی بھاری اکثریت اس حد تک کہ یہ کرپٹو میں بھی ہے سنٹرلائزڈ ایکسچینجز پر ہو رہی ہے، جہاں آن ریمپ اور آف ریمپنگ ہو رہی ہے،" موسیئر نے کہا۔ "اور تقریباً یہ سب کچھ سمندر پار ہو رہا ہے۔"

کرپٹو کے لیے مربوط AML/KYC فریم ورک کی کمی اس میں معاون ہے۔ 

"میرے لیے کیا عجیب بات ہے کہ ریگولیٹری خلا کو پُر کرنے اور وکندریقرت بنیادی ڈھانچے کے ارد گرد خطرات کو سنبھالنے میں مدد کرنے کا ایک زیادہ امید افزا طریقہ ڈیجیٹل آئی ڈی سسٹمز کی ترقی میں مضمر ہے، جس پر امریکی حکومت اور نجی شعبے کی فرمیں دونوں کام کر رہی ہیں۔ لیکن اس موضوع کا صرف مختصر طور پر تذکرہ کیا گیا تھا اور اس پر تبادلہ خیال کیا گیا تھا،" یایا فانوسی نے کہا، AML اور سائبر رسک برائے پالیسی برائے Crypto Council for Innovation، Unchained کو ایک ای میل میں۔ وہ سماعت کے مبصر تھے۔ "لیکن ڈیجیٹل آئی ڈی کی ترقی ایک نئی اختراع ہوسکتی ہے جو AML ریگولیٹرز اور بلاکچین بنانے والوں کو یکساں طور پر خوش کرتی ہے۔"

اٹلانٹک کونسل کے سینئر فیلو کیرول ہاؤس کی گواہی کے مطابق، بلاک چین لیجر کی شفافیت اور عوامی نوعیت کرپٹو کے غیر قانونی استعمال کے لیے ایک کم کرنے والا عنصر ہے۔ "SWIFT، FedWIRE اور کیش موومنٹ پبلک لیجرز یا کسی کے دیکھنے کے لیے ریکارڈ پر لین دین شائع نہیں کرتے ہیں۔"  

"تاہم، دنیا بھر میں پوائنٹ A سے پوائنٹ B تک جانے میں نقد بھی وقت اور اہم جگہ لیتی ہے،" ہاؤس نے کہا۔ 

ہاؤس نے کہا کہ کرپٹو کا ڈیزائن اسے غیر قانونی استعمال کے لیے زیادہ خطرے میں ڈال دیتا ہے کیونکہ روایتی مالیاتی مصنوعات کے نکشتر سے بہت سی پرکشش خصوصیات ایک ہی اثاثہ، کرپٹو میں مکمل طور پر موجود ہیں۔ 

"کرپٹو میں شامل جرم اب بھی موجود ہے، اس میں سے زیادہ تر کرپٹو کے ان پہلوؤں کا استحصال کرتے ہیں جو ٹیک کو مجموعی طور پر پرکشش بناتے ہیں — فوری، بے حد، ناقابل واپسی، بغیر کسی ثالث کے فنڈز منتقل کرنے کی صلاحیت کے ساتھ۔ یہ خصوصیات ہیں، کیڑے نہیں، "Fanusie نے مزید کہا۔

انہوں نے کرپٹو کے غیر قانونی استعمال سے نمٹنے کے لیے ضروری مسئلہ بھی اٹھایا، کہ اس کے قانونی استعمال کرنے والوں کے لیے بھی بہت سے فوائد ہیں۔ 

"اور ان لوگوں کے درمیان تناؤ ہے جو صنعت کے بنیادی ڈھانچے میں خلل ڈالنے والے مزید دو ٹوک ضوابط کے ساتھ کرپٹو میں خطرات سے نمٹنا چاہتے ہیں اور جو ایک بہتر، ذمہ دارانہ نقطہ نظر چاہتے ہیں جو ان خصوصیات کو بڑھنے اور صارفین کو فائدہ پہنچانے کے قابل بنائے،" Fanusie نے کہا۔