10 میں دیکھنے کے لیے جنوب مشرقی ایشیا کے سرفہرست 2023 ویلتھٹیک کھلاڑی

فنٹیک اسٹارٹ اپس کے لیے 2022 ایک چیلنجنگ سال رہا ہے کیونکہ سرمایہ کاروں نے اپنی سرمایہ کاری کو کم کردیا، قیمتوں میں کمی آئی اور ٹیک فرموں کو بڑے پیمانے پر چھانٹیوں سے گزرنا پڑا۔ لیکن مارکیٹ کے ہنگامہ خیز حالات اور سکڑتی ہوئی فنٹیک فنڈنگ ​​سرگرمی کے باوجود، جنوب مشرقی ایشیا میں متعدد ویلتھ ٹیک کھلاڑی 2023 کے لیے آگے دیکھ رہے ہیں، تمام مشکلات کے خلاف اپنے کاروبار کو بڑھانے، نئے جغرافیوں تک پھیلنے اور اس سال فنڈ ریزنگ کو محفوظ بنانے میں کامیاب رہے۔

آج، ہم جنوب مشرقی ایشیا کی 10 سرفہرست ویلتھ ٹیک کمپنیوں پر گہری نظر ڈالتے ہیں جنہوں نے 2022 میں قابل ذکر پیش رفت کی، اور 2023 میں، آنے والے سالوں میں مزید کامیابیوں کے لیے تیار ہوں گی۔

فنڈنگ ​​سوسائٹیز (سنگاپور)

2015 میں قائم کیا گیا، Funding Societies چھوٹے اور درمیانے درجے کے کاروباری اداروں (SMEs) کے لیے ایک ڈیجیٹل فنانسنگ پلیٹ فارم ہے جس نے سنگاپور کے ان چھوٹے کاروباروں کی مالی اعانت کے لیے آغاز کیا جو روایتی قرضے حاصل نہیں کر سکتے تھے۔ جنوب مشرقی ایشیائی خطے میں بہت سارے SMEs کے لیے سرمایہ کاری کے فرق کو تسلیم کرتے ہوئے، فنڈنگ ​​سوسائٹیز چھوٹے کاروباروں اور واحد مالکان دونوں کے لیے قلیل مدتی، فکسڈ انکم فنانسنگ کے اختیارات فراہم کرتی ہے۔

خطے میں اپنی نوعیت کا سب سے بڑا پلیٹ فارم، اس کے کامیاب کاروباری ماڈل نے سنگاپور سے آگے ملائیشیا اور تھائی لینڈ جیسے ممالک کو قرض سے نجات فراہم کرنے کے لیے جنوب مشرقی ایشیا میں ترقی کرتے ہوئے دیکھا ہے۔ وبائی امراض کے پیچھے آتے ہوئے، فنڈنگ ​​سوسائٹیز ملائیشیا نے پہلے ہی MYR1 بلین کاروباری قرضے 17,000 سے زیادہ مالیاتی سودوں کے ذریعے تقسیم کیے ہیں، جو 2020 کے مقابلے میں اپنی سرمایہ کاری کے سودوں کو دگنا کر چکے ہیں۔

اور اس کا تھائی یونٹ، فنڈنگ ​​سوسائٹیز تھائی لینڈ، اس سال نومبر تک 1 تک ملک میں SMEs کو قرضوں کی تقسیم میں THB27.8 بلین (US$2022 ملین) تک پہنچ گیا۔ کمپنی تلاش کر رہی ہے۔ جارحانہ طور پر توسیع نئے کاروباری ماڈلز کے لیے اس کی فنانسنگ رسائی، اگلے 2 ماہ کے اندر THB55.6 بلین ($12 ملین) سے زیادہ کی تقسیم کا ہدف ہے۔ پورے خطے میں، فنڈنگ ​​سوسائٹیز پہلے ہی متعدد فنانسنگ اسکیموں اور اقدامات کا استعمال کرتے ہوئے ضرورت مند کاروباروں کو US2 بلین سے زیادہ رقم فراہم کر چکی ہیں۔ کمپنی اٹھایا اس سال کے شروع میں 294 ملین امریکی ڈالر کی توسیع کے منصوبوں بشمول ویتنام، اس کے پانچویں علاقائی مارکیٹ.

اینڈووس (سنگاپور)

2017 میں قائم کیا گیا، Endowus جنوب مشرقی ایشیا کے خطے میں پہلا ویلتھ ٹیک ڈیجیٹل ایڈوائزر ہے جو 2023 میں نجی دولت اور عوامی پنشن کی بچت دونوں پر محیط ہوگا۔ فرم کے ملکیتی نظام ذاتی حل کی تعمیر میں ڈیٹا پر مبنی دولت سے متعلق مشورہ فراہم کرتے ہیں۔ اس کے پورٹ فولیو سب سے کم قیمت پر ادارہ جاتی معیار کی مالیاتی مصنوعات تک رسائی پر بنائے گئے ہیں۔

Endowus نے اس سال کے شروع میں اپنے ہانگ کانگ کے توسیعی منصوبوں، کلیدی انتظامی خدمات اور سیکیورٹیز اینڈ فیوچر کمیشن آف ہانگ کانگ (SFC) کے ذریعے لائسنس دینے کا اعلان کیا۔ اس کے بعد اکتوبر میں اس کے حصول کیریٹ پرائیویٹ، ہانگ کانگ میں قائم کثیر خاندانی دفتر۔ اس معاہدے نے اسے کلائنٹس کے انتہائی اعلیٰ مالیت (UHNWI) دولت کے حصے میں قدم جما دیا اور توسیع ایڈوائزری کے تحت اس کے اثاثے اگست میں تقریباً S$2 بلین سے US$4 بلین ہو گئے۔

ADDX (سنگاپور)

2017 میں اپنے آغاز کے بعد سے، ADDX ایک ریگولیٹڈ، کمیونٹی سے چلنے والے پلیٹ فارم کے ذریعے نجی مارکیٹ میں سرمایہ کاری کو قابل بناتا ہے۔ سرمایہ کار موبائل ایپ کی سہولت سے پرائیویٹ ایکوئٹی، ہیج فنڈز، یونیکورنز اور دیگر نجی مارکیٹ کے مواقع میں تجارت کر سکتے ہیں، جہاں اس کی سرمایہ کاری کی سبسکرپشنز کا 60% اب جگہ لے.

عالمی سطح پر کام کرتے ہوئے، ADDX نے کوریا کے سب سے بڑے بینکنگ گروپ کے ساتھ، نئے اور موجودہ حصص یافتگان سے اپنے تازہ ترین فنڈنگ ​​راؤنڈ میں US$20 ملین جمع کیے ہیں۔ KB فنانشل گروپ اس پری سیریز B سرمایہ کاری راؤنڈ کی قیادت کر رہے ہیں۔ اس سے ADDX میں کل ایکویٹی تقریباً 140 ملین امریکی ڈالر تک پہنچ جاتی ہے، اور فرم ان فنڈز کو بڑھتے ہوئے ADDX ایڈوانٹیج کی طرف لے جا رہی ہے، یہ ویلتھ مینجمنٹ پلیٹ فارم ہے جو 2022 میں نجی بینکوں، بروکریجز، اور خاندانی دفاتر کو پورا کرنے کے لیے شروع کیا گیا تھا۔

پرائیویٹ کریڈٹ اور وینچر ڈیٹ فنڈز اب ADDX ایکسچینج پر فہرست بنا سکتے ہیں، بشمول سرمایہ کاری کی گاڑی Innoven SEA فنڈ I جس کا انتظام ٹیماسیک کے ذیلی ادارے سیویورا اور سنگاپور کے ہیڈ کوارٹر یونائیٹڈ اوورسیز بینک (UOB) کے درمیان مشترکہ منصوبے (JV) کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ ADDX نے سال بہ سال اور حال ہی میں اپنے سرمایہ کاروں کی بنیاد میں تقریباً 80 فیصد اضافہ کیا ہے۔ اپنے پہلے کنکشن کو فعال کیا۔ سیکورٹیز بروکریج CGS-CIMB Singapore کے ساتھ تاکہ اپنے کلائنٹ کو اپنی نجی مارکیٹ کی مصنوعات تک رسائی حاصل کر سکے۔

StashAway (سنگاپور)

2016 میں قائم کیا گیا، StashAway ایک ڈیجیٹل ویلتھ مینجمنٹ پلیٹ فارم ہے جو عالمی سطح پر متنوع پورٹ فولیوز تک رسائی فراہم کرتا ہے۔ کمپنی نے ہر سرمایہ کاری کے انداز، خطرے کی ترجیح، اور زندگی کے مرحلے کے لیے بہترین پورٹ فولیو ڈیزائن کیے ہیں۔ جب مارکیٹ یا معاشی حالات تبدیل ہوتے ہیں تو اس کی ٹیکنالوجی خود بخود دوبارہ توازن رکھتی ہے اور کلائنٹس کے پورٹ فولیو کو دوبارہ بہتر بناتی ہے۔

StashAway کا صدر دفتر سنگاپور میں ہے، اور ملائیشیا، مشرق وسطیٰ اور شمالی افریقہ (MENA)، تھائی لینڈ اور ہانگ کانگ میں کام کرتا ہے۔ یہ شروع مئی میں متحدہ عرب امارات میں کمپنی کا دعویٰ ہے کہ وہ US$1 بلین سے زیادہ کے اثاثوں کا انتظام کرتی ہے۔

ستمبر میں، StashAway محفوظ نئی فنڈنگ ​​کی ایک نامعلوم رقم جس میں ایک عالمی سرمایہ کاری مینیجر، ہیملٹن لین کی جانب سے اسٹریٹجک سرمایہ کاری شامل ہے۔ کہا جاتا ہے کہ کمپنی اس پر کام کر رہی ہے۔ نئی مصنوعات کا آغاز.

Hugosave (سنگاپور)

2019 میں قائم ہوا، Hugosave ایک نام نہاد "دولت کی دیکھ بھال" فراہم کنندہ ہے، جو صارفین کو صحت مند اخراجات اور بچت کی عادات حاصل کرنے میں مدد کرنے پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔

Hugosave کی پیشکش میں ایک ڈیجیٹل اکاؤنٹ شامل ہے جو افراد کو سوئچنگ، متبادل اور کمی کے مواقع کی تجویز دے کر کم خرچ کرنے میں مدد کرتا ہے۔ یہ پلیٹ فارم صارفین کو راؤنڈ اپس جیسی خصوصیات کے ذریعے مالی اہداف پر نظر رکھنے، بچت کرنے اور سرمایہ کاری شروع کرنے میں بھی مدد کرتا ہے جہاں کارڈ کے لین دین کو قریب ترین ڈالر تک جمع کیا جاتا ہے اور اضافی رقم خود بخود محفوظ ہوجاتی ہے۔ اور گولڈ والٹ، جو صارفین کو قیمتی دھات میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتا ہے۔

اگرچہ تین سال پہلے ہیوگو سیو کی بنیاد رکھی گئی تھی۔ شروع اس کی ایپ پچھلے سال۔ ایک سال کے عرصے میں، کمپنی نے کہا کہ اس نے 40,000 سے زیادہ صارفین کو اکٹھا کیا ہے۔

جولائی 2022 میں، Hugosave محفوظ 4 ملین امریکی ڈالر پری سیریز ایک فنڈنگ ​​راؤنڈ جس کا استعمال اس نے کہا کہ وہ خطے میں اپنی موجودگی کو مضبوط بنانے، اپنی پیشکشوں کو وسیع کرنے اور صارف کے سفر کو بہتر بنانے کے لیے استعمال کرے گا۔ راؤنڈ شروع ہونے کے چند ماہ بعد بند کر دیا گیا تھا۔ جیت MAS سے ایک اہم ادائیگی کا ادارہ (MPI) لائسنس۔

عجائب (انڈونیشیا)

تین سال قبل قائم کیا گیا، ویلتھ ٹیک پلیٹ فارم عجائب 2021 میں انڈونیشیا کا سب سے نیا ایک تنگاوالا بن گیا جب اس نے US$153 ملین (تقریباً 2.1 ٹریلین روپے) سیریز B کے فنڈنگ ​​راؤنڈ کو بند کیا۔ اس سے سٹارٹ اپ میں کل فنڈنگ ​​243 ملین امریکی ڈالر تک پہنچ گئی، اور اس سے کچھ زیادہ ہے جو اس سے پہلے صرف ایک سہ ماہی میں فرم کی قدر کی گئی تھی، جو انڈونیشیا کے ابھرتے ہوئے ویلتھ ٹیک منظر میں مسلسل پرامید ہونے کی نشاندہی کرتا ہے۔

SoftBank Ventures Asia، Ribbit Capital، Alpha JWC Ventures، Horizons Ventures، اور Insignia Ventures سمیت بہت سے واپس آنے والے سرمایہ کاروں کے ساتھ سیریز B راؤنڈ میں اعتماد بہت زیادہ تھا۔ راؤنڈ کی قیادت DST گلوبل نے کی، جو Ribbit Capital کے ساتھ ساتھ Robinhood میں بھی اہم سرمایہ کار تھے، ایک ایسا پلیٹ فارم جس میں عجائب سے ملتے جلتے دولت کے انتظام کی بہت سی خصوصیات ہیں۔

عجائب کا درحقیقت اکثر اس مشہور پلیٹ فارم سے موازنہ کیا جاتا تھا، بہت سے لوگوں کا خیال ہے کہ اس موازنہ نے اگلی نسل کی ٹیکنالوجی اور عالمی سرمایہ کی منڈیوں کو سمجھنے کے لیے انڈونیشیا کی صلاحیتوں کا مظاہرہ کیا۔ عجائب گروپ کے شریک بانی اور سی ای او اینڈرسن سمرلی نے کہا کہ انجیکشن کا استعمال جارحانہ طور پر اعلیٰ ٹیلنٹ کو بھرتی کرنے کے ساتھ ساتھ انڈونیشین سرمایہ کاروں کی نئی نسل کو جدید مالیاتی خدمات کے لیے سیمنٹ کرنے کے لیے تعلیمی مہمات چلانے کے لیے کیا جائے گا۔

پلوانگ (انڈونیشیا)

2019 میں قائم کی گئی، Pluang ایک سرمایہ کاری اور مائیکرو سیونگ ایپ ہے جو صارفین کو کئی اثاثوں کی کلاسوں میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتی ہے، بشمول اسٹاک، کریپٹو کرنسی، گولڈ اور میوچل فنڈز۔ علاقائی سپر ایپس Gojek، Dana، Tokopedia، اور Bukalapak کے ساتھ پلیٹ فارم کا گہرا انضمام اسے ایک منفرد مسابقتی فائدہ فراہم کرتا ہے، اور اسے جمع کرنے میں مدد کرتا ہے۔ 7.9 ملین سے زیادہ صارفین۔.

کمپنی کا کہنا ہے کہ اس نے پچھلے دو مہینوں میں زبردست ترقی دیکھی ہے، جنوری 22 اور نومبر 2020 کے درمیان ماہانہ لین دین کرنے والے صارفین میں 2021 گنا اضافہ ہوا ہے اور فعال توازن کے ساتھ صارفین میں 28.5 گنا اضافہ ہوا ہے۔

پلوانگ بند جنوری 55 میں سیریز B کے فنڈنگ ​​راؤنڈ میں US$2022 ملین، جسے اس نے کہا کہ وہ اپنی ٹیکنالوجی کی صلاحیتوں کو مزید بڑھانے اور اپنی اثاثہ جات کی کلاسوں کو بڑھانے کے لیے استعمال کرے گا۔ کمپنی کلیدی اضافی بین الاقوامی منڈیوں میں اپنی ایپ اور خدمات کی دستیابی کو بڑھانے کا بھی ارادہ رکھتی ہے۔

فنے (ویتنام)

2022 میں قائم کیا گیا، Finhay ایک لائسنس یافتہ بروکریج کمپنی ہے جو دولت کے انتظام کا ایک پلیٹ فارم چلاتی ہے جو انفرادی سرمایہ کاروں کو ڈیجیٹل طور پر مالیاتی مصنوعات تک رسائی کی اجازت دینے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ پلیٹ فارم مشین لرننگ (ML) کا استعمال کرتا ہے تاکہ سرمایہ کاروں کے لیے سرمایہ کاری کی شناخت اور سفارش کی جا سکے۔

ویتنام میں، Finhay 2.7 ملین سے زیادہ رجسٹرڈ صارفین کا دعویٰ کرتا ہے، جو اسے ملک کا سرکردہ ڈیجیٹل سرمایہ کاری پلیٹ فارم بناتا ہے۔ اس نے کہا کہ 2021 میں ترقی خاص طور پر مضبوط تھی جس کے دوران اس نے 150% زیادہ صارفین حاصل کیے، جو چار نئی مصنوعات کی ریلیز سے خوش ہوئے: CIMB کے ساتھ کیش ریپڈ اکاؤنٹس، گولڈ ٹریڈنگ، 12 ماہ کی بچت کی مصنوعات اور اسٹاک ٹریڈنگ۔

فنہے اٹھایا جون میں سیریز B فنڈنگ ​​راؤنڈ میں US$25 ملین، اس کی واحد انکشاف کردہ سرمایہ کاری۔ کمپنی نے کہا کہ وہ اس رقم کو اسٹریٹجک کاروبار کی توسیع، ٹیلنٹ کے حصول اور ٹیکنالوجی کی ترقی میں سرمایہ کاری کے لیے استعمال کرے گی۔

فنڈ اکٹھا کرنے کے علاوہ، Finhay نے اس سال اپنا پہلا حصول بھی کیا، جس میں سرمایہ کاری کی مصنوعات کے اپنے ماحولیاتی نظام کو بڑھانے کے لیے سیکیورٹی بروکریج Vina Securities کو چھین لیا۔

Coins.Ph (فلپائن)

2014 میں شروع کیا گیا، Coins.Ph فلپائن میں میزبان ڈیجیٹل والیٹ فراہم کرنے والا اور کریپٹو کرنسی ایکسچینج پلیٹ فارم ہے۔ اس کے 16 ملین صارفین مختلف قسم کی کرپٹو کرنسی خرید اور فروخت کر سکتے ہیں اور اس کی موبائل ایپ کے ذریعے مالیاتی خدمات کی ایک وسیع رینج تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔

Bangko Sentral ng Pilipinas Coins کے ذریعے مکمل طور پر ریگولیٹ کیا جاتا ہے۔Ph پہلی کرپٹو پر مبنی کمپنی ہے ایشیا مرکزی بینک سے ورچوئل کرنسی اور الیکٹرانک منی جاری کرنے والے دونوں لائسنس رکھنے کے لیے۔ فنٹیک پلیئر کو انڈونیشین ڈیکاکورن نے بائنانس کرپٹو ایکسچینج کے سابق سی ایف او وی زو کو اس سال کے شروع میں تقریباً 200 ملین امریکی ڈالر میں فروخت کیا تھا۔

فلپائن میں ایک مالیاتی بلاکچین اختراع کار کی حیثیت کے ساتھ، Coins.Ph اٹھایا اس سال کے شروع میں سیریز-C فنڈنگ ​​راؤنڈ میں مزید 30 ملین امریکی ڈالر، اور اس ماہ حاصل کی ایک ایڈوانسڈ الیکٹرانک ادائیگی اور مالیاتی خدمات (EPFS) لائسنس کیونکہ کمپنی مرکزی دھارے میں مالیاتی مصنوعات کی پیشکش کی طرف بڑھ رہی ہے۔ کمپنی نے Coins Access کو بھی دکھایا، اس کا سفید لیبل والا حل تھرڈ پارٹی پلیٹ فارمز کو آسانی سے کرپٹو خدمات پیش کرنے کے قابل بنانے کے لیے، جو کہ 2023 میں جنوب مشرقی ایشیا کے کسی ویلتھ ٹیک پلیئر کی طرف سے دیکھا گیا تھا۔

PitchIN (ملائیشیا)

ایک دہائی قبل 2012 میں تصور کیا گیا تھا، PitchIN "پورے ایشیا پیسیفک خطے میں معروف ریگولیٹڈ ECF پلیٹ فارم ہے"، کے مطابق اس کے بانیوں. ECF ایکویٹی کراؤڈ فنڈنگ ​​ہے، اور PitchIN ان دو فرموں میں سے ایک تھی جسے سیکیورٹیز کمیشن (SC) ملائیشیا نے ابتدائی ایکسچینج پیشکش (IEO) پلیٹ فارم کے لیے آپریٹر کے لیے منتخب کیا تھا جسے ڈیجیٹل اثاثوں کی جگہ میں ذمہ دارانہ جدت کو فروغ دینے کا کام سونپا گیا ہے۔

جنوب مشرقی ایشیا میں نمایاں ڈیجیٹل فنڈ ریزنگ اور سرمایہ کاری کا مرکز بننے کے مقصد کے ساتھ، کمپنی 2023 میں بہت سے ویلتھ ٹیک پلیئرز کے برعکس ہوگی، جو پہلے ہی ملائیشیا میں کم از کم 130 SMEs کو ان کی فنڈنگ ​​کی ضروریات کو پورا کرنے میں مدد کر چکی ہے۔

گزشتہ سال سے، کمپنی نے اٹھایا 1.34 سرمایہ کاروں سے US$5.5 ملین (RM322 ملین) اور ملائیشیا اور پورے جنوب مشرقی ایشیائی خطے میں SMEs کے لیے بتدریج مزید فنڈ ریزنگ اور سرمایہ کاری کے اختیارات پیش کرنے کے لیے تیار ہے۔ IEO پلیٹ فارم کی تقرری PitchIN کو چھوٹے کاروباروں کے لیے سرمایہ کاری کے ایک اختیار کے طور پر ڈیجیٹل اثاثے پیش کرنے کے قابل بنائے گی، اور ان کی فنڈ ریزنگ کی صلاحیت کو متنوع بنائے گی۔