وال اسٹریٹ کے بینکوں نے الزبتھ وارن کے ڈیجیٹل اثاثہ اینٹی منی لانڈرنگ ایکٹ کی حمایت کی۔

امریکی سینیٹر الزبتھ وارن دوبارہ متعارف کرایا گیا 28 جولائی کو ڈیجیٹل اثاثہ اینٹی منی لانڈرنگ ایکٹ، جسے غیر متوقع اتحادیوں - وال اسٹریٹ بینکوں کی حمایت حاصل ہے۔

بینک پالیسی انسٹی ٹیوٹ، بینکوں کے ایک گروپ پر مشتمل ایک مالیاتی پالیسی تھنک ٹینک، نے اس قانون سازی کی حمایت کی جس کا مقصد کرپٹو کرنسیوں سے پیدا ہونے والے قومی سلامتی کے خطرات کو کم کرنا ہے۔ تاریخی طور پر، وارن دی بینک پالیسی انسٹی ٹیوٹ کے پرجوش نقاد رہے ہیں، لیکن ایسا لگتا ہے کہ انہیں مشترکہ بنیاد مل گئی ہے - کرپٹو پر کریک ڈاؤن کرنے کی ضرورت۔

یہ نوٹ کرتے ہوئے کہ کرپٹو کرنسی سائبر جرائم پیشہ افراد کے درمیان "ادائیگی کا طریقہ انتخاب" بن چکی ہے، وارن نے ایک پریس ریلیز میں کہا:

"یہ دو طرفہ بل کرپٹو کرائم پر کریک ڈاؤن کرنے اور ریگولیٹرز کو وہ ٹولز فراہم کرنے کے لیے میز پر سب سے مشکل تجویز ہے جس کی انہیں خراب اداکاروں کو کرپٹو کے بہاؤ کو روکنے کی ضرورت ہے۔"

کرپٹو پلیئرز کو بینکنگ کے معیار کے مطابق رکھنا

یہ قانون سازی، جسے پہلی بار دسمبر 2022 میں متعارف کرایا گیا تھا، بینک سیکریسی ایکٹ (BSA) کے تحت کرپٹو والیٹ فراہم کرنے والوں، کان کنوں اور توثیق کرنے والوں پر ذمہ داریاں عائد کرے گا۔ کرپٹو سروس فراہم کرنے والے اور نیٹ ورک کے شرکاء کو، اس لیے، اگر قانون سازی منظور ہو جاتی ہے تو، آپ کے صارف کی جانکاری کی ضروریات کو پورا کرنے کی ضرورت ہوگی۔

7 صفحات پر مشتمل بل میں محکمہ خزانہ سے تعمیل کی جانچ پڑتال اور جائزہ لینے کے عمل کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ تمام کرپٹو منی سروس کے کاروبار اینٹی منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CFT) کی ذمہ داریوں کی تعمیل کرتے ہیں۔ یہ بل سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) اور کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن (CFTC) کو بھی ہدایت دے گا کہ وہ اپنے دائرہ کار میں کرپٹو کاروباروں کے لیے اسی طرح کے جائزے کے عمل کو ترتیب دیں۔

مزید برآں، کرپٹو کاروباروں کو فارن بینک اور فنانشل اکاؤنٹس (FBAR) کی رپورٹ داخلی آمدنی کی سروس کے پاس فائل کرنی چاہیے۔ کرپٹو سروس فراہم کرنے والوں کو رپورٹ درج کرنی چاہیے جب بھی کوئی امریکی صارف ایک یا زیادہ آف شور اکاؤنٹس کا استعمال کریپٹو ٹرانزیکشنز $10,000 سے زیادہ کرنے کے لیے کرتا ہے، بل کے مطابق۔

یہ بل فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) کو ہدایت کرے گا کہ وہ 2020 میں اس قاعدے کو نافذ کرے جو اس نے خود کی تحویل والے بٹوے سے پیدا ہونے والے ریگولیٹری خلا کو ختم کرنے کے لیے تجویز کیا تھا۔ نیا قاعدہ بینکوں اور منی سروس کے کاروبار کے لیے گاہک اور ہم منصب کی شناخت کی تصدیق، ریکارڈ کو برقرار رکھنے، اور مخصوص کرپٹو لین دین کے لیے رپورٹوں کو فائل کرنے کے لیے لازمی بنائے گا جس میں سیلف کسڈڈی والیٹس یا غیر تعمیل شدہ دائرہ اختیار میں میزبانی والے بٹوے شامل ہیں۔

اس بل کا مقصد کرپٹو اے ٹی ایم کے خطرات کو کم کرنا بھی ہے۔ اس کے لیے FinCEN کی ضرورت ہوگی کہ وہ اس بات کو یقینی بنائے کہ اے ٹی ایم کے مالکان اور منتظمین باقاعدگی سے اپنے کیوسک کے فزیکل ایڈریسز کی رپورٹ اور اپ ڈیٹ کریں۔ اے ٹی ایم آپریٹرز کو تمام لین دین کے لیے کسٹمر اور ہم منصب کی شناخت کی بھی تصدیق کرنی چاہیے۔

آخر میں، یہ بل FinCEN کو ہدایت کرے گا کہ وہ مالیاتی اداروں کو کرپٹو کے ساتھ ہینڈلنگ، استعمال، یا لین دین سے وابستہ خطرات کو کم کرنے کے لیے رہنمائی کرے جس کی اصلیت کو مکسر یا دیگر گمنامی بڑھانے والی ٹیکنالوجیز کا استعمال کرتے ہوئے دھندلا دیا گیا ہے۔

اس بل کا مقصد کرپٹو کاروباروں کو بینکوں کی طرح ریگولیٹ کرنا ہے۔ جیسا کہ سینیٹر راجر مارشل، بل کے حامی، نے کہا:

"ہماری قانون سازی میں بیان کردہ اصلاحات ہمیں ثابت شدہ طریقوں کا استعمال کرکے اپنے ڈیجیٹل اثاثوں سے لڑنے اور محفوظ بنانے میں مدد کریں گی جن کی ہمارے ملکی مالیاتی ادارے برسوں سے تعمیل کر رہے ہیں۔"

سینیٹر لنڈسے گراہم، جنہوں نے اس بل کی حمایت بھی کی ہے، نے مزید کہا کہ "ڈالر پر لاگو ہونے والے بہت سے قوانین کرپٹو کے لیے موجود ہونے چاہئیں۔"

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/