ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) بالکل کیا ہے؟

Cryptocurrencyایک کریپٹو کرنسی (یا کرپٹو کرنسی) ایک ڈیجیٹل اثاثہ ہے des… مزید, ڈیجیٹل اثاثہ، کنورٹیبل ورچوئل کرنسی… لگتا ہے کہ اسی تصور کے لیے شرائط کی ایک نہ ختم ہونے والی فہرست ہے۔ اگر یہ کافی نہیں تھا، a کرپٹ ٹرافیسی ایکسچینجایک ایسا کاروبار جو صارفین کو کرپٹو کرنسیوں کی تجارت کرنے کی اجازت دیتا ہے o… مزید ایک مجازی اثاثہ سروس فراہم کنندہ کے طور پر بھی کہا جا سکتا ہےVASPورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP) کیا ہے؟ ایک ورچوئل اے… مزید)، ورچوئل اثاثہ ہستی، ڈیجیٹل اثاثہ کسٹمر (DACs)، منی سروس بزنس (MSB)2011 میں، FinCEN نے ایک حتمی اصول جاری کیا جس میں منی سیر کی تعریف کی گئی تھی… مزید، یا سیاق و سباق کے لحاظ سے درجہ بندی کی کوئی دوسری سیریز۔ جب کہ کچھ لوگ ورچوئل اثاثوں سے متعلق کسی بھی اور تمام اداروں کو VASPs کے طور پر حوالہ دینے کی طرف مائل ہو سکتے ہیں — جس طرح وہ تمام ورچوئل اثاثوں کو "کرپٹو" کے طور پر حوالہ دے سکتے ہیں — مختلف کے درمیان کچھ کلیدی فرق موجود ہیں۔ ڈیجیٹل اثاثہ ہستیڈیجیٹل اثاثہ ہستی bu کی ایک حد کے لیے ایک چھتری کی اصطلاح ہے… مزید ٹائپولوجیز جو اثر کرتی ہیں کہ اس ہستی کو کیسے منظم کیا جاتا ہے۔

ڈیجیٹل اثاثہ ہستی (DAE)

ڈیجیٹل اثاثہ ہستی cryptocurrency لین دین پر بنائے گئے کاروبار کی ایک حد کے لیے ایک چھتری اصطلاح ہے۔ ڈیجیٹل اثاثہ جات کے اداروں میں ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والے (VASPs) جیسے cryptocurrency exchanges اور ATMs شامل ہیں، جو اپنے طور پر مالیاتی ادارے ہیں، اس کے علاوہ جوئے کی سائٹس، انکیوبیٹرز، اور دیگر ادارے جو کرپٹو استعمال کرتے ہیں لیکن ہمیشہ مالیاتی اداروں کے طور پر درجہ بند نہیں ہوتے ہیں۔ متبادل ناموں میں Virtual Asset Entity اور Crypto Asset Entity شامل ہیں۔

ڈیجیٹل اثاثہ کسٹمر (DAC)ڈیجیٹل اثاثہ گاہک ایک ڈیجیٹل اثاثہ ادارہ ہے جو استعمال کرتا ہے… مزید

 ڈیجیٹل اثاثہ گاہک کوئی بھی ڈیجیٹل اثاثہ ہستی ہے جو کسی بینک یا دوسرے رسمی مالیاتی ادارے کی خدمات استعمال کرتی ہے۔ DAC کا استعمال سب سے پہلے 2020 کے اوائل میں MY Safra Bank کے خلاف امریکی محکمہ خزانہ کے OCC نفاذ کی کارروائی میں cryptocurrency پر مبنی صارفین کی ایک وسیع گروپ بندی کو بیان کرنے کے لیے کیا گیا تھا۔

30,2020 جنوری XNUMX کو آفس آف دی کرنسی کے کنٹرولر (OCC) نے ایک امریکی بینک — MY Safra Bank (MYSB) کے خلاف پہلی کرپٹو کرنسی سے متعلق نفاذ کی کارروائی جاری کی، جس کا صدر دفتر نیویارک شہر میں ہے۔ نافذ کرنے والی کارروائی ایک بند اور باز رہنے کے حکم پر مشتمل تھی جو مکمل طور پر بینک کے ڈیجیٹل اثاثہ صارفین (DAC) کی تعمیل اور نگرانی کے لیے منی لانڈرنگ (AML) کی کمی کے طریقوں پر مرکوز تھی۔ ان اداروں میں شامل ہیں۔ cryptocurrency تبادلے، بٹ کوائن ATM آپریٹرز، اور ورچوئل OTCs کے ساتھ ساتھ دیگر کرپٹو سے متعلقہ کاروبار۔

مزید پڑھ https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کنندہ (VASP)

جب کوئی ڈیجیٹل اثاثہ ادارہ بعض مالی سرگرمیوں میں مشغول ہوتا ہے جس میں ورچوئل اثاثے شامل ہوتے ہیں، تو AML/CFT اور دیگر ذمہ داریاں اس پر لاگو ہو سکتی ہیں کہ ایک منی ٹرانسمیٹر کے طور پر ادارے کے کردار کے لیے۔ ریگولیٹری یا پالیسی ساز ادارے کے لحاظ سے ان ڈیجیٹل اثاثہ اداروں کو ورچوئل اثاثہ سروس پرووائیڈرز (VASPs) یا کنورٹیبل ورچوئل کرنسی میں مصروف منی ٹرانسمیٹر کہا جا سکتا ہے۔

VASP کی تعریف فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) نے ایک ایسے کاروبار کے طور پر کی ہے جو اپنے کلائنٹس کی جانب سے درج ذیل میں سے ایک یا زیادہ کارروائیاں کرتا ہے:

• • ورچوئل اثاثوں اور فیاٹ کرنسیوں کے درمیان تبادلہ
  • مجازی اثاثوں کی ایک یا زیادہ اقسام کے درمیان تبادلہ
  • ورچوئل اثاثوں کی منتقلی؛
  • حفاظت اور/یا انتظامیہ یا مجازی اثاثے یا آلات مجازی اثاثوں پر کنٹرول کے قابل بنانے کے لیے؛
  • جاری کنندہ کی پیشکش اور/یا ورچوئل اثاثہ کی فروخت سے متعلق مالی خدمات میں حصہ لینا اور ان کی فراہمی؛

اس تعریف میں کرپٹو کاروبار کی ایک رینج شامل ہے، بشمول ایکسچینجز، اے ٹی ایم آپریٹرز، والیٹ کے محافظ، اور ہیج فنڈز۔ FATF مزید سفارش کرتا ہے کہ VASPs کو روایتی مالیاتی اداروں کی طرح AML/CTF اور KYC کی سخت شرائط کے ساتھ مشروط کیا جائے۔

FATF کی VASP تعریف کا مقصد مخصوص مالیاتی سرگرمیوں اور فنکشن کو پکڑنا ہے اور یہ مخصوص قسم کی ہستی پر منحصر نہیں ہے، بلکہ "شخص [مجازی اثاثوں] کو کس طرح اور کس کے فائدے کے لیے استعمال کرتا ہے۔" FATF کے مطابق، اگر کوئی شخص (قدرتی یا قانونی) اوپر بلٹ لسٹ میں بیان کردہ کسی بھی سرگرمی میں "کسی دوسرے شخص کے لیے یا اس کی طرف سے" کاروبار کے طور پر مصروف ہے تو وہ VASP ہیں، قطع نظر اس کے کہ وہ کس ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہیں۔ احاطہ شدہ VA سرگرمیاں انجام دیں۔

اس کا مطلب ہے کہ کچھ ڈیجیٹل اثاثہ جات ہیں — مثال کے طور پر، کان کن — جو ان کی سرگرمیوں اور افعال کے لحاظ سے VASPs کے طور پر درجہ بندی کر سکتے ہیں یا نہیں کر سکتے ہیں۔ اگرچہ ایک انفرادی کان کن کی سرگرمیاں اسے یا اسے VASP کے طور پر درجہ بندی کرنے کے لیے کافی نہیں ہو سکتی ہیں، لیکن مائننگ پول کی سرگرمی اس صورت میں ہو سکتی ہے اگر وہ اوپر دیے گئے نکات میں سے کسی میں مصروف ہو۔ FinCEN ضوابط کے مطابق، مثال کے طور پر، ایک مائننگ پول آپریٹر کو منی ٹرانسمیٹر نہیں سمجھا جائے گا اگر وہ صرف جمع شدہ رقم کو تقسیم کرنے کے لیے پول کے اراکین یا معاہدہ کے خریداروں کو ورچوئل اثاثے منتقل کر رہے ہیں، "کیونکہ یہ منتقلی خدمات کی فراہمی کے لیے لازمی ہیں۔ " تاہم، اگر لیڈر پول ممبران کی جانب سے ورچوئل کرنسی والیٹس کی میزبانی کی خدمت کے ساتھ ان کے انتظام اور کرایہ پر لینے کی خدمات کو جوڑتا ہے (یعنی FATF کی فہرست کے مطابق ورچوئل اثاثوں کی حفاظت)، تو لیڈر کو اکاؤنٹ میں مشغول ہونے کے لیے منی ٹرانسمیٹر سمجھا جائے گا۔ -بنیاد رقم کی ترسیل۔

ہے ایک وکندریقرت تبادلہ (DEX)ڈی ای ایکس یا ڈی سینٹرلائزڈ ایکسچینج کرپٹو کرنسی کی ایک قسم ہے سابق… مزید ایک VASP؟

FATF رہنمائی کے مطابق، ڈی سینٹرلائزڈ ایکسچینجز (DEXs) VASPs ہیں اور انہیں اسی طرح ریگولیٹ کیا جانا چاہیے۔ ایک DEX، یا کوئی دوسری وکندریقرت (تقسیم شدہ) ایپ (DApp)، اس کے مالک/آپریٹر، یا دونوں، VASP کی تعریف کے تحت آتے ہیں اگر وہ "قدر کے تبادلے یا منتقلی میں سہولت فراہم کرتے ہیں یا اس کا انعقاد کرتے ہیں (چاہے VA یا روایتی فیاٹ کرنسی میں) …" اسی طرح، ایک شخص جو DEX تیار کرتا ہے وہ VASP ہوسکتا ہے جب وہ کسی دوسرے قدرتی یا قانونی شخص کی جانب سے پہلے درج کردہ سرگرمیوں کو سہولت فراہم کرنے یا چلانے میں بطور کاروبار مشغول ہوتا ہے۔

ممالک کو اس بات کا تعین کرنے کے قابل ہونا چاہیے کہ مرکزی اور وکندریقرت VASP کاروباری ماڈلز سے وابستہ خطرات کو کس طرح کم کیا جائے۔ FinCEN کی مئی 2019 کی رہنمائی نے DApps پر اپنی پوزیشن واضح کرتے ہوئے کہا، "وہی ریگولیٹری تشریح جو مکینیکل ایجنسیوں جیسے CVC کیوسک پر لاگو ہوتی ہے، DApps پر لاگو ہوتی ہے جو قدر کو قبول اور منتقل کرتے ہیں، قطع نظر اس کے کہ وہ منافع کے لیے کام کرتے ہیں۔ اس کے مطابق، جب DApps منی ٹرانسمیشن انجام دیتے ہیں، تو منی ٹرانسمیٹر کی تعریف DApp، DApp کے مالکان/آپریٹرز، یا دونوں پر لاگو ہوگی۔"

یہ کیوں اہم ہے: تمام VASPs منی سروس بزنسز (MSBs) ہیں

اگرچہ ڈیجیٹل اثاثہ، ورچوئل اثاثہ، اور کریپٹو کی اصطلاحات کو تبدیل کرنے میں زیادہ فرق نہیں ہوسکتا ہے، لیکن غیر میزبانی والے والیٹ کو VASP کہنے سے جب یہ کچھ AML ذمہ داریوں کا مطلب نہ ہو جو کہ ہستی کے پاس نہیں ہے۔ مختلف ٹائپولوجیز کو سمجھنا ہر ڈیجیٹل اثاثہ ادارے کی مختلف ذمہ داریوں کو واضح کر سکتا ہے۔ مثال کے طور پر، FATF معیارات کے مطابق VASP کو FinCEN معیارات کے مطابق MSB بھی سمجھا جائے گا، یعنی BSA کے تحت ان کی مخصوص AML ذمہ داریاں ہیں۔ اس کے برعکس، تمام VASPs کرپٹو کرنسی پر EU کے AMLD5 ضوابط میں نہیں آتے ہیں۔

جیسے جیسے نئے ضوابط تیار ہوتے ہیں، موجودہ پول سے صحیح اصطلاحات کا انتخاب نئی اصطلاحات کے تعارف کو روک کر یا پہلے سے تشکیل شدہ ان کے ساتھ متضاد تعریفیں بنا کر الجھن کو دور کرنے میں مدد کر سکتا ہے۔ VASPs اور cryptocurrency کے بارے میں بات کرنے کے کچھ عام طریقے ذیل میں دیکھے جا سکتے ہیں۔

• فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) – ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈر (VASP)؛ ورچوئل اثاثے
• فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FINCEN) – منی ٹرانسمیٹر/منی سروس بزنس؛ قابل بدلنے والی ورچوئل کرنسی (CVC)
• یو ایس کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن (CFTC) – نامزد کنٹریکٹ مارکیٹس (DCMs)؛ ورچوئل کرنسی
• سیکورٹیز ایکسچینج کمیشن (SEC) – ڈیجیٹل اثاثہ ٹریڈنگ پلیٹ فارم؛ ڈیجیٹل اثاثہ
• EU AMLD5 - فراہم کنندگان جو ورچوئل کرنسیوں اور فیاٹ کرنسیوں کے درمیان تبادلے کی خدمات میں مصروف ہیں؛ ورچوئل کرنسی