Phát triển một phần mềm thanh toán từ đầu có thể là một quá trình tốn nhiều thời gian. Bạn cần thuê một đội ngũ kỹ thuật giàu kinh nghiệm, kiểm soát quá trình phát triển và đồng thời tuân thủ các quy định về tài chính. Quá trình này có thể mất vài năm, trong khi thị trường thanh toán liên tục thay đổi và phát triển.
Bằng cách sử dụng giải pháp nhãn trắng, các doanh nghiệp thanh toán có thể triển khai dịch vụ thanh toán của họ một cách nhanh chóng mà không cần phát triển giải pháp của riêng họ. Trong bài viết này, chúng tôi nêu bật ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng là gì, các tính năng và lợi thế của nó đối với các doanh nghiệp tài chính.
Ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng là gì?
Ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng là một loại tổ chức tài chính cung cấp nền tảng thanh toán cho các công ty khác để cung cấp các dịch vụ tài chính có thương hiệu của riêng họ. Loại ngân hàng này đóng vai trò là nhà cung cấp công nghệ, cho phép các công ty cung cấp dịch vụ ngân hàng dưới thương hiệu riêng của họ mà không cần xây dựng cơ sở hạ tầng ngân hàng của riêng họ.
Nói cách khác, ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng cung cấp giải pháp chìa khóa trao tay cho các công ty muốn cung cấp dịch vụ tài chính mà không cần đầu tư phát triển công nghệ ngân hàng của riêng họ. Nền tảng này thường bao gồm các tính năng như mở tài khoản, phát hành thẻ, xử lý thanh toán và quản lý tài khoản.
Các công ty sử dụng dịch vụ kỹ thuật số nhãn trắng thường là các tổ chức phi tài chính, chẳng hạn như nhà bán lẻ, công ty khởi nghiệp fintech hoặc công ty viễn thông. Bằng cách hợp tác với ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng, họ có thể cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng của mình, mở rộng dịch vụ và tạo thêm nguồn doanh thu.
Lý do cho sự phổ biến của các ứng dụng ngân hàng nhãn trắng trong ngành fintech là gì?
Các ứng dụng ngân hàng nhãn trắng cung cấp cho các công ty công nghệ tài chính một giải pháp sẵn sàng cho phép họ tham gia thị trường dịch vụ ngân hàng một cách nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, đồng thời duy trì bản sắc thương hiệu và hưởng lợi từ chuyên môn của các chuyên gia ngân hàng. Chúng tôi nhấn mạnh một số dữ liệu nghiên cứu liên quan đến ngân hàng nhãn trắng:
- Theo một báo cáo của Nghiên cứu và Thị trường, thị trường ngân hàng nhãn trắng toàn cầu dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 10.6% từ năm 2021 đến năm 2028.
- Một báo cáo của Nghiên cứu Grand View ước tính rằng quy mô thị trường ngân hàng nhãn trắng toàn cầu được định giá 1.6 tỷ đô la vào năm 2020 và dự kiến sẽ đạt 5.1 tỷ đô la vào năm 2028.
- Trong một cuộc khảo sát được tiến hành bởi Finastra vào năm 2020, 72% giám đốc điều hành ngân hàng được khảo sát nói rằng họ đang cân nhắc cung cấp dịch vụ ngân hàng nhãn trắng cho các công ty khác.
Những thống kê này chỉ ra rằng ngân hàng nhãn trắng là một xu hướng đang phát triển trong ngành dịch vụ tài chính, với sự quan tâm ngày càng tăng từ cả ngân hàng và các công ty fintech. Tiềm năng tăng trưởng doanh thu và cơ hội cung cấp các dịch vụ khác biệt đang thúc đẩy việc áp dụng các dịch vụ ngân hàng nhãn trắng.
Nền tảng ngân hàng nhãn trắng
Một nền tảng giá cả phải chăng cho doanh nghiệp thanh toán của bạn
Lợi ích của ngân hàng số nhãn trắng đối với doanh nghiệp
Các dịch vụ nhãn trắng có thể mang lại những lợi ích đặc biệt cho người dùng như: xử lý thanh toán nhanh, ứng dụng dễ sử dụng và nhiều chức năng. Nhưng hãy xem xét một số lợi thế của ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng dành cho doanh nghiệp:
- Tiết kiệm chi phí
Một trong những lợi thế chính của ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng là tiết kiệm chi phí mà nó mang lại. Xây dựng cơ sở hạ tầng ngân hàng từ đầu rất tốn kém, tốn thời gian và đòi hỏi nguồn lực đáng kể. Bằng cách hợp tác với ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng, doanh nghiệp có thể tránh được những chi phí này và thay vào đó tập trung vào năng lực cốt lõi của mình.
- Thời gian tiếp thị nhanh hơn
Với một ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng, các doanh nghiệp có thể triển khai các dịch vụ tài chính nhanh hơn nhiều so với việc họ xây dựng cơ sở hạ tầng ngân hàng của riêng mình. Điều này là do công nghệ đã được phát triển và quy trình thực hiện đơn giản hơn nhiều.
- Xây dựng thương hiệu có thể tùy chỉnh
Với ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng, xe buýtcác doanh nghiệp có thể tùy chỉnh việc xây dựng thương hiệu cho các dịch vụ tài chính của họ, bao gồm biểu trưng, cách phối màu và giao diện người dùng. Điều này cho phép họ duy trì bản sắc thương hiệu và tạo sự khác biệt trên thị trường.
- Tiếp cận kiến thức chuyên môn
Các Ngân hàng Kỹ thuật số Nhãn Trắng có đội ngũ chuyên gia ngân hàng, những người hiểu các yêu cầu tuân thủ và quy định của ngành. Bằng cách hợp tác với Ngân hàng Kỹ thuật số Nhãn Trắng, các doanh nghiệp có thể khai thác kiến thức chuyên môn này và đảm bảo rằng các dịch vụ tài chính của họ hoàn toàn tuân thủ tất cả các quy định có liên quan.
- khả năng mở rộng
Ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng cung cấp một giải pháp có thể mở rộng có thể phát triển cùng với doanh nghiệp khi nó mở rộng các dịch vụ tài chính của mình. Điều này có nghĩa là các doanh nghiệp có thể dễ dàng thêm các sản phẩm và dịch vụ mới khi cơ sở khách hàng của họ tăng lên mà không cần đầu tư vào cơ sở hạ tầng bổ sung.
Nền tảng để xây dựng ngân hàng neo của riêng bạn
Giải pháp SaaS để cung cấp thanh toán hóa đơn, chuyển khoản, trao đổi tiền tệ, thanh toán thẻ, v.v.
Ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng cung cấp cho các doanh nghiệp một giải pháp hiện đại cho phép họ tham gia thị trường dịch vụ tài chính một cách nhanh chóng và tiết kiệm chi phí, đồng thời duy trì bản sắc thương hiệu và hưởng lợi từ chuyên môn của các chuyên gia ngân hàng.
Các doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ ngân hàng nhãn trắng
Ngân hàng nhãn trắng có thể mang lại lợi ích cho nhiều doanh nghiệp, từ các công ty mới thành lập đến các công ty đã thành lập. Dưới đây là một số ví dụ về các doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ ngân hàng nhãn trắng:
- Công ty khởi nghiệp Fintech
Các công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính có thể hưởng lợi từ ngân hàng nhãn trắng bằng cách cung cấp các dịch vụ ngân hàng dưới thương hiệu riêng của họ mà không cần phải đầu tư nhiều vào việc phát triển cơ sở hạ tầng ngân hàng của riêng họ.
- Doanh nghiệp vừa và nhỏ
Các doanh nghiệp vừa và nhỏ muốn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng hoặc nhân viên của họ có thể hưởng lợi từ các giải pháp ngân hàng nhãn trắng có thể được tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu cụ thể của họ.
- Tổ chức tài chính phi ngân hàng
Các tổ chức tài chính phi ngân hàng như bộ xử lý thanh toán, công ty chuyển tiền và nhà cung cấp ví di động có thể hưởng lợi từ dịch vụ ngân hàng nhãn trắng bằng cách cung cấp các dịch vụ ngân hàng bổ sung cho các dịch vụ hiện có của họ.
- Nền tảng thương mại điện tử
Các nền tảng thương mại điện tử muốn cung cấp cho khách hàng của họ trải nghiệm mua sắm hoàn chỉnh có thể hưởng lợi từ các giải pháp ngân hàng nhãn trắng cho phép họ cung cấp các dịch vụ thanh toán và ngân hàng dưới thương hiệu của riêng họ.
- Các công ty bảo hiểm
Các công ty bảo hiểm có thể hưởng lợi từ các giải pháp ngân hàng nhãn trắng cho phép họ cung cấp tài chính phí bảo hiểm, thu phí bảo hiểm và yêu cầu giải ngân cho khách hàng của họ.
Tóm lại, ngân hàng nhãn trắng có thể mang lại lợi ích cho nhiều doanh nghiệp bằng cách cung cấp các giải pháp ngân hàng hiệu quả về chi phí, linh hoạt và có thể tùy chỉnh đáp ứng nhu cầu cụ thể của họ.
Cân nhắc lựa chọn phần mềm ngân hàng nhãn trắng
Khi chọn phần mềm ngân hàng nhãn trắng, có một số cân nhắc mà doanh nghiệp nên ghi nhớ. Dưới đây là một số yếu tố chính cần xem xét:
- Chức năng
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng phải cung cấp chức năng mà doanh nghiệp yêu cầu, chẳng hạn như mở và quản lý tài khoản, xử lý thanh toán và phát hiện gian lận.
- Tùy biến
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng sẽ cho phép tùy chỉnh, chẳng hạn như xây dựng thương hiệu và giao diện người dùng, để phù hợp với nhu cầu cụ thể của doanh nghiệp và bản sắc thương hiệu.
- Tích hợp
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng phải dễ dàng tích hợp với các hệ thống bên thứ ba khác mà doanh nghiệp sử dụng, chẳng hạn như phần mềm kế toán và cổng thanh toán.
Nền tảng ngân hàng nhãn trắng
Một nền tảng giá cả phải chăng cho doanh nghiệp thanh toán của bạn
- Tuân thủ
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng phải tuân thủ tất cả các quy định và tiêu chuẩn có liên quan, chẳng hạn như các quy định về Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng phải có các tính năng bảo mật mạnh để bảo vệ dữ liệu nhạy cảm của khách hàng, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố và mã hóa dữ liệu.
- khả năng mở rộng
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng sẽ có thể mở rộng theo nhu cầu tăng trưởng và thay đổi của doanh nghiệp, chẳng hạn như khả năng xử lý khối lượng giao dịch ngày càng tăng và hỗ trợ các sản phẩm và dịch vụ bổ sung.
Các doanh nghiệp nên đánh giá cẩn thận các nhà cung cấp phần mềm ngân hàng nhãn trắng để đảm bảo rằng phần mềm đáp ứng các nhu cầu cụ thể của họ, tuân thủ các quy định có liên quan và cung cấp dịch vụ hỗ trợ cũng như bảo trì toàn diện.
Phần mềm ngân hàng nhãn trắng SDK.finance
SDK.finance cung cấp phần mềm ngân hàng nhãn trắng để tạo ra các giải pháp ngân hàng kỹ thuật số và cung cấp các dịch vụ tài chính tốt nhất để khách hàng chọn ngân hàng của bạn và ở đó trọn đời. Phần mềm thanh toán của chúng tôi phù hợp với các loại công ty khác nhau như neobanks, ví kỹ thuật số và nền tảng thanh toán.
Dưới đây là một số tính năng chính của giải pháp ngân hàng nhãn trắng của SDK.finance:
Đặc tính | Nền tảng nhãn trắng SDK.finance |
Xử lý thanh toán | Nền tảng này bao gồm chức năng xử lý thanh toán, cho phép các doanh nghiệp cung cấp nhiều tùy chọn thanh toán, bao gồm thanh toán bằng thẻ, chuyển khoản ngân hàng và thanh toán di động. |
Hỗ trợ đa tiền tệ | Nền tảng này hỗ trợ nhiều loại tiền tệ, cho phép các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng trên toàn thế giới. |
Tích hợp API | Nền tảng SDK.finance được thiết kế để tích hợp với các hệ thống bên thứ ba khác thông qua hơn 400 điểm cuối API, cho phép các doanh nghiệp tạo ra một hệ sinh thái ngân hàng hoàn chỉnh nhanh hơn và dễ dàng hơn nhiều. |
Thương hiệu có thể tùy chỉnh | SDK.finance cho phép các doanh nghiệp tùy chỉnh thương hiệu của họ bằng biểu trưng, màu sắc và các thành phần thương hiệu khác của riêng họ để tạo ra một bản sắc thương hiệu nhất quán. |
khả năng mở rộng | Nền tảng này được thiết kế để có thể mở rộng, cho phép các doanh nghiệp phát triển các dịch vụ ngân hàng của họ khi cơ sở khách hàng của họ mở rộng. |
hình dung chi phí | Giúp khách hàng theo dõi chi tiêu của họ thông qua các biểu đồ và đồ thị chi tiêu, đồng thời hiển thị các giao dịch trên tùy chọn bản đồ để thuận tiện tối đa. |
Chuyển tiền | Người dùng có thể dễ dàng gửi và nhận tiền một cách nhanh chóng và liền mạch, bắt đầu từ chuyển khoản P2P nội bộ ngay lập tức đến chuyển tiền xuyên biên giới thông qua tích hợp với các nhà cung cấp dịch vụ và thanh toán. |
Quản lý khách hàng | Nền tảng này bao gồm chức năng quản lý khách hàng, cho phép doanh nghiệp quản lý tài khoản khách hàng, giao dịch và dữ liệu khác. |
Hỗ trợ và bảo trì | SDK.finance cung cấp các dịch vụ bảo trì và hỗ trợ toàn diện, bao gồm hỗ trợ kỹ thuật và cập nhật phần mềm, để đảm bảo rằng các doanh nghiệp có thể tự tin cung cấp các dịch vụ ngân hàng. |
Giải pháp ngân hàng nhãn trắng của SDK.finance cung cấp nhiều tính năng và chức năng để giúp các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ ngân hàng mang thương hiệu của riêng họ, đồng thời đảm bảo tuân thủ, bảo mật và khả năng mở rộng.
Kết thúc
Ngân hàng kỹ thuật số nhãn trắng cung cấp giải pháp hiệu quả và tiết kiệm chi phí cho các công ty muốn tham gia thị trường dịch vụ tài chính mà không cần đầu tư đáng kể để xây dựng cơ sở hạ tầng ngân hàng của riêng họ.
Giải pháp này mang lại một số lợi ích, bao gồm tiết kiệm chi phí, thời gian đưa sản phẩm ra thị trường nhanh hơn, thương hiệu có thể tùy chỉnh, khả năng tiếp cận kiến thức chuyên môn và khả năng mở rộng. Sử dụng SDK.finance nền tảng ngân hàng nhãn trắng để xây dựng một giải pháp thanh toán kỹ thuật số trong một thời gian ngắn mà không phải bắt đầu lại từ đầu và hưởng lợi từ việc sử dụng hệ thống fintech này.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- truy cập
- Tài khoản
- quản lý tài khoản
- Kế toán
- Trợ Lý Giám Đốc
- hành vi
- thêm vào
- sản phẩm bổ sung
- Nhận con nuôi
- lợi thế
- giá cả phải chăng
- Tất cả
- Cho phép
- cho phép
- Đã
- AML
- và
- chống rửa tiền
- api
- Các Ứng Dụng
- ứng dụng
- xung quanh
- bài viết
- Xác thực
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- ứng dụng ngân hàng
- Phần mềm ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- bởi vì
- hưởng lợi
- Lợi ích
- Hóa đơn
- Tỷ
- Hộp
- thương hiệu
- thương hiệu
- xây dựng thương hiệu
- mang lại
- xây dựng
- Xây dựng
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- thẻ
- thanh toán thẻ
- cẩn thận
- thay đổi
- Bảng xếp hạng
- Chọn
- lựa chọn
- tuyên bố
- bộ sưu tập
- màu sắc
- Các công ty
- Bổ sung
- hoàn thành
- tuân thủ
- compliant
- toàn diện
- sự tự tin
- Hãy xem xét
- sự cân nhắc
- xem xét
- thích hợp
- liên tục
- điều khiển
- thuận tiện
- Trung tâm
- Phí Tổn
- tiết kiệm chi phí
- chi phí-hiệu quả
- Chi phí
- Couple
- tạo
- xuyên biên giới
- Loại tiền tệ
- Tiền tệ
- khách hàng
- dữ liệu khách hàng
- khách hàng
- tùy biến
- tùy biến
- tùy chỉnh
- tùy chỉnh
- dữ liệu
- cung cấp
- thiết kế
- Phát hiện
- phát triển
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- phân biệt
- phân biệt
- kỹ thuật số
- ngân hàng số
- ngân hàng số
- Thanh toán kỹ thuật số
- dịch vụ kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- giải ngân
- lái xe
- dễ dàng
- dễ sử dụng
- hệ sinh thái
- hiệu quả
- các yếu tố
- nhúng
- nhân viên
- cho phép
- cho phép
- mã hóa
- đảm bảo
- đảm bảo
- đăng ký hạng mục thi
- thành lập
- dự toán
- vv
- đánh giá
- ví dụ
- đặc biệt
- Sàn giao dịch
- giám đốc điều hành
- hiện tại
- mở rộng
- mở rộng
- dự kiến
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- kinh nghiệm
- chuyên môn
- các chuyên gia
- các yếu tố
- NHANH
- nhanh hơn
- Tính năng
- tài chính
- tài chính
- tổ chức tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- tài chính
- Finastra
- fintech
- Công ty Fintech
- khởi nghiệp fintech
- linh hoạt
- Tập trung
- Nền tảng
- gian lận
- phát hiện gian lận
- từ
- từ 2021
- đầy đủ
- chức năng
- tạo ra
- Toàn cầu
- đồ thị
- Phát triển
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- xử lý
- có
- nặng nề
- giúp đỡ
- tại đây
- Đánh dấu
- Thuê
- HTML
- HTTPS
- Bản sắc
- thực hiện
- in
- bao gồm
- Bao gồm
- tăng
- chỉ
- ngành công nghiệp
- Cơ sở hạ tầng
- thay vì
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- bảo hiểm
- tích hợp
- tích hợp
- hội nhập
- quan tâm
- Giao thức
- giao diện
- nội bộ
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- phát hành
- IT
- Giữ
- Key
- Biết
- Biết khách hàng của bạn
- KYC
- nhãn
- phóng
- Giặt ủi
- Cuộc sống
- Logo
- tìm kiếm
- duy trì
- Duy trì
- bảo trì
- quản lý
- quản lý
- bản đồ
- thị trường
- Trận đấu
- tối đa
- có nghĩa
- Gặp gỡ
- Đạt
- tâm
- di động
- thanh toán di động
- Ví di động
- hiện đại
- tiền
- chi tiết
- nhiều
- tên
- Cần
- cần
- nhu cầu
- Neobank
- Mới
- sản phẩm mới
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Cung cấp
- mở
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- Nền tảng khác
- riêng
- p2p
- Hợp tác
- thanh toán
- xử lý thanh toán
- Dịch vụ thanh toán
- giải pháp thanh toán
- thanh toán
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- thêm
- phổ biến
- tiềm năng
- cao cấp
- chính
- quá trình
- xử lý
- bộ vi xử lý
- Sản phẩm
- chuyên gia
- bảo vệ
- cho
- nhà cung cấp dịch vụ
- nhà cung cấp
- cung cấp
- cung cấp
- Mau
- phạm vi
- đạt
- lý do
- nhận
- quy định
- nhà quản lý
- liên quan
- có liên quan
- Chuyển tiền
- kiều hối
- báo cáo
- cần phải
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- nghiên cứu
- Thông tin
- các nhà bán lẻ
- doanh thu
- tăng trưởng doanh thu
- Nói
- tương tự
- Tiết kiệm
- khả năng mở rộng
- khả năng mở rộng
- Quy mô
- đề án
- sdk
- liền mạch
- an ninh
- nhạy cảm
- dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- một số
- Mua sắm
- ngắn
- nên
- hiển thị
- có ý nghĩa
- Kích thước máy
- So
- Phần mềm
- giải pháp
- Giải pháp
- một số
- riêng
- Chi
- độc lập
- tiêu chuẩn
- Bắt đầu
- Startups
- số liệu thống kê
- ở lại
- dòng
- mạnh mẽ
- như vậy
- TÓM TẮT
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- Khảo sát
- khảo sát
- hệ thống
- hệ thống
- Hãy
- Tập
- nhóm
- Kỹ thuật
- Công nghệ
- viễn thông
- Sản phẩm
- thế giới
- cung cấp their dịch
- tự
- của bên thứ ba
- Thông qua
- thời gian
- mất thời gian
- đến
- Theo dõi
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- khuynh hướng
- loại
- thường
- Dưới
- hiểu
- Cập nhật
- sử dụng
- người sử dang
- Giao diện người dùng
- Người sử dụng
- giá trị
- nhiều
- thông qua
- Xem
- khối lượng
- ví
- Ví
- Điều gì
- Là gì
- trong khi
- trắng
- CHÚNG TÔI LÀ
- rộng
- Phạm vi rộng
- không có
- từ
- thế giới
- năm
- Bạn
- trên màn hình
- zephyrnet