Trong vài năm qua, Trí tuệ nhân tạo sáng tạo, hay GenAI, đã bắt đầu đóng vai trò quan trọng trong nhiều ngành công nghiệp và thúc đẩy làn sóng tăng năng suất đáng kể. Ngành tài chính cũng không ngoại lệ. Các ngân hàng đã chuyển từ trạng thái
chỉ là các tổ chức tài chính và chuyển đổi thành các công ty công nghệ.
Ví dụ: Capital One và JPMorgan Chase đang sử dụng GenAI để tăng cường hệ thống phát hiện hoạt động đáng ngờ và gian lận của họ, Morgan Stanley đã triển khai một công cụ AI giúp các cố vấn tài chính của mình tìm thấy dữ liệu và Goldman Sachs sử dụng GenAI để phát triển nội bộ.
phần mềm.
Chúng ta hãy xem năm triển khai GenAI hứa hẹn nhất trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.
1. Chuyên gia ảo
Đây là một trong những trường hợp sử dụng GenAI phổ biến nhất trong ngân hàng hiện nay. Công cụ chuyên gia ảo là một cố vấn tài chính được hỗ trợ bởi AI, có thể làm việc trực tiếp với khách hàng và nội bộ. Ý tưởng đằng sau nó khá đơn giản: người dùng có thể đặt câu hỏi và nhận được
câu trả lời được tạo ra dựa trên các tài liệu dài không có cấu trúc hoặc mảng dữ liệu lớn.
Là một giải pháp chatbot hướng tới khách hàng, nó có thể cung cấp dịch vụ khách hàng chất lượng cao bằng cách trả lời nhanh chóng và chính xác các câu hỏi của khách hàng cũng như hỗ trợ các giao dịch tài chính. Trong nhiều trường hợp thông thường, nó hoạt động nhanh hơn và hiệu quả hơn nhiều so với
một con người.
Là một dịch vụ nội bộ, chuyên gia ảo có thể đưa ra các câu trả lời tùy chỉnh dựa trên thông tin và tài sản độc quyền của ngân hàng. Các công cụ tương tự có thể được phát triển để tự động xem xét dữ liệu giao dịch, bao gồm tính chất, khối lượng, tần suất và đối tác
có liên quan. Điều này có thể giúp phát hiện các dấu hiệu nguy hiểm tiềm ẩn, theo dõi tin tức thị trường và giá tài sản trong thời gian thực, v.v. Tất cả điều này có thể cực kỳ hữu ích cho việc đánh giá rủi ro một cách sáng suốt.
2. Đánh giá rủi ro
Đánh giá rủi ro là một trong những triển khai hứa hẹn nhất của GenAI trong lĩnh vực tài chính, vì nó đưa nhiệm vụ này lên một cấp độ chất lượng khác. Nó có thể phân tích các tập dữ liệu lớn và phát hiện các mẫu có thể không được chú ý.
Rủi ro tín dụng. GenAI có thể giúp tự động hóa việc ra quyết định đối với các ứng dụng của khách hàng đối với các sản phẩm tín dụng. Trước đây, đơn xin vay tiền sẽ mất từ hai đến ba tuần để xử lý và quá trình này đòi hỏi sự tham gia của nhiều chuyên gia khác nhau. Khi các ứng dụng này
được AI xem xét, chỉ mất vài phút. Định dạng nhanh chóng, từ xa và không cần giấy tờ giúp quá trình cấp tín dụng nhanh hơn và do đó hấp dẫn hơn đối với khách hàng.
Sau khi đưa ra quyết định, GenAI thậm chí có thể tạo bản ghi nhớ tín dụng và phát triển dự thảo hợp đồng. Các công cụ AI sáng tạo cũng có thể được sử dụng để tổng hợp các báo cáo rủi ro tín dụng dựa trên dữ liệu.
Rủi ro an ninh mạng. GenAI có thể phân tích các lỗ hổng an ninh mạng để tạo mã cho các quy tắc phát hiện và thúc đẩy phát triển mã an toàn. Nó có thể hữu ích trong việc mô phỏng các kịch bản tấn công nhằm mục đích phòng ngừa, thử nghiệm và giáo dục.
GenAI rất giỏi trong việc thu thập và đánh giá dữ liệu bảo mật. Dựa vào đó, nó có thể giúp việc phát hiện rủi ro hiệu quả hơn bằng cách phát hiện các sự kiện bảo mật và hành vi bất thường, đồng thời triển khai thông tin chuyên sâu và xu hướng bảo mật dựa trên thông tin đó.
Rủi ro hoạt động. Một lĩnh vực khác mà GenAI có thể đóng vai trò quan trọng. Các ngân hàng có thể sử dụng nó để tự động hóa hoạt động kiểm soát, giám sát và phát hiện sự cố. Nó cũng có thể tự động soạn thảo các bản tự đánh giá rủi ro và kiểm soát hoặc đánh giá các
những cái về chất lượng.
Rủi ro khí hậu. Các công cụ GenAI có thể tự động hóa việc thu thập dữ liệu, thực hiện đánh giá rủi ro và tạo ra các tín hiệu cảnh báo sớm dựa trên các sự kiện kích hoạt hoặc giúp hình dung các rủi ro khí hậu tiềm ẩn. Giải pháp trí tuệ nhân tạo có thể tự động tạo báo cáo
về các rủi ro về môi trường, xã hội và quản trị, đồng thời cung cấp cơ sở vững chắc cho các báo cáo phát triển bền vững hàng năm.
3. Dự báo
Thị trường chứng khoán được biết đến với sự biến động và thay đổi liên tục. Vì vậy, công cụ chính mà các ngân hàng sử dụng để đánh giá lợi ích và rủi ro tiềm ẩn là dự báo. AI có thể thực hiện các nghiên cứu xu hướng để đánh giá xem cổ phiếu hiện được định giá quá cao hay bị định giá thấp.
Hầu hết dữ liệu và quy trình trong ngành tài chính được lặp lại thường xuyên thông qua nhiều sự kết hợp khác nhau. Đó là lý do tại sao AI có thể thực hiện phân tích mẫu chất lượng cao bằng cách sử dụng các tính năng tính toán thống kê và xác suất được phát triển tốt. AI có thể cung cấp
dự đoán nhanh hơn, chính xác hơn và hiệu quả hơn về các xu hướng có nhiều khả năng xuất hiện nhất.
4. Ngăn chặn tội phạm tài chính
GenAI có thể phân tích dữ liệu giao dịch để xác định các mẫu đáng ngờ hoặc bất thường. Những kẻ lừa đảo làm theo mô hình tương tự trong 97% trường hợp, đó là lý do tại sao đây là một biện pháp hiệu quả chống gian lận tài chính.
Dựa vào đó, công cụ có thể tạo ra các báo cáo hoạt động đáng ngờ dựa trên thông tin khách hàng và giao dịch. Nó cũng có thể tự động hóa việc tạo và cập nhật xếp hạng rủi ro của khách hàng dựa trên những thay đổi trong thuộc tính hiểu biết về khách hàng của bạn. Bằng cách tạo ra và cải thiện
mã để phát hiện hoạt động đáng ngờ và phân tích các giao dịch, công nghệ này có thể cải thiện việc giám sát giao dịch.
5. Tự động hóa các quy trình
Hơn 80% hoạt động kinh doanh tài chính và bảo hiểm bao gồm các quy trình hành động thông thường. Các giải pháp AI có thể tăng cường luồng thông tin, nỗ lực ra quyết định và phối hợp. AI có thể tự động hóa nhiều quy trình tốn thời gian, bao gồm cả việc đăng ký khoản vay
xử lý, quản lý tài khoản khách hàng và phân tích yêu cầu bảo hiểm.
Ngoài ra, GenAI có thể tối ưu hóa các quy trình không liên quan trực tiếp đến ngân hàng, chẳng hạn như di chuyển các ngôn ngữ lập trình cũ. Điều này cho phép áp dụng các xu hướng và công nghệ mới nhất với tính linh hoạt cao hơn.
Nó cũng có thể tự động hóa việc giám sát hiệu suất mô hình và tạo cảnh báo nếu số liệu nằm ngoài mức dung sai. Các công ty cũng đang sử dụng AI để soạn thảo tài liệu mô hình và báo cáo xác thực.
Kết luận
Theo truyền thống, ngành ngân hàng được coi là rất bảo thủ và không muốn mạo hiểm thử nghiệm các công nghệ mới trong quy trình của mình. Tuy nhiên, danh tiếng này đang thay đổi nhanh chóng do sự phổ biến ngày càng tăng của trí tuệ nhân tạo. Tất cả các ứng dụng
của genAI nêu trên giúp các tổ chức tài chính tăng hiệu quả và giảm chi phí một cách nhanh chóng.
Sự tăng trưởng của bất kỳ công ty nào cũng đi đôi với khả năng thích ứng với các điều kiện và tận dụng các năng lực tiên tiến, bao gồm các công nghệ số hóa và tự động hóa các quy trình, đó là lý do tại sao việc đầu tư vào triển khai trí tuệ nhân tạo là rất quan trọng.
bất cứ nơi nào có thể.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- a
- có khả năng
- ở trên
- Tài khoản
- quản lý tài khoản
- chính xác
- Hoạt động
- hoạt động
- thích ứng
- Nhận con nuôi
- tiên tiến
- cố vấn
- cố vấn
- chống lại
- tổng hợp
- AI
- Hỗ trợ AI
- Cảnh báo
- Tất cả
- Ngoài ra
- an
- phân tích
- phân tích
- phân tích
- và
- hàng năm
- bất thường
- Một
- trả lời
- câu trả lời
- bất kì
- xuất hiện
- Các Ứng Dụng
- các ứng dụng
- LÀ
- KHU VỰC
- nhân tạo
- trí tuệ nhân tạo
- AS
- xin
- đánh giá
- Đánh giá
- đánh giá
- tài sản
- Tài sản
- trợ giúp
- At
- tấn công
- sự chú ý
- hấp dẫn
- thuộc tính
- tự động hóa
- tự động
- Tự động hóa
- Ngân hàng
- khu vực ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- BE
- được
- hành vi
- sau
- được
- kinh doanh
- by
- tính
- CAN
- khả năng
- vốn
- vốn một
- trường hợp
- thay đổi
- Những thay đổi
- thay đổi
- đuổi theo
- chatbot
- xin
- khách hàng
- Khí hậu
- mã
- bộ sưu tập
- kết hợp
- Các công ty
- công ty
- điều kiện
- bảo thủ
- không thay đổi
- hợp đồng
- điều khiển
- điều khiển
- phối hợp
- Chi phí
- đối tác
- tạo
- tín dụng
- quan trọng
- khách hàng
- Dịch Vụ CSKH
- khách hàng
- tùy chỉnh
- An ninh mạng
- dữ liệu
- bộ dữ liệu
- Ngày
- quyết định
- Ra quyết định
- phát hiện
- Phát hiện
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- trực tiếp
- tài liệu hướng dẫn
- tài liệu
- dự thảo
- đáng kể
- hai
- Tư vấn Giáo dục
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- những nỗ lực
- cho phép
- nâng cao
- môi trường
- đánh giá
- đánh giá
- đánh giá
- Ngay cả
- sự kiện
- ví dụ
- ngoại lệ
- hiện tại
- chuyên gia
- cực kỳ
- Rơi
- NHANH
- nhanh hơn
- Tính năng
- vài
- tài chính
- tài chính
- gian lận tài chính
- Tìm kiếm
- tài chính
- fintech
- Công ty Fintech
- năm
- cờ
- Linh hoạt
- dòng chảy
- theo
- Trong
- định dạng
- Foster
- gian lận
- kẻ lừa đảo
- tần số
- từ
- thu nhập
- thu thập
- genai
- tạo ra
- tạo ra
- tạo ra
- thế hệ
- Trí tuệ nhân tạo
- Cho
- Go
- Đi
- goldman
- Goldman Sachs
- tốt
- quản trị
- lớn hơn
- Phát triển
- Tăng trưởng
- tay
- Có
- giúp đỡ
- hữu ích
- giúp
- chất lượng cao
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Nhân loại
- ý tưởng
- xác định
- if
- thực hiện
- triển khai
- thực hiện
- thực hiện
- quan trọng
- nâng cao
- cải thiện
- in
- sự cố
- Bao gồm
- Tăng lên
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- thông tin
- thông báo
- những hiểu biết
- bảo hiểm
- Sự thông minh
- nội bộ
- trong
- Đầu tư
- tham gia
- IT
- ITS
- jpg
- JPMorgan
- JPMorgan Chase
- chỉ
- nổi tiếng
- Ngôn ngữ
- lớn
- mới nhất
- Legacy
- Cấp
- niveaux
- Tỉ lệ đòn bẩy
- Có khả năng
- cho vay
- dài
- Xem
- Chủ yếu
- chính
- làm cho
- Làm
- quản lý
- nhiều
- thị trường
- Tin tức Thị trường
- thị trường
- đo
- Memo
- đề cập
- Metrics
- di cư
- Phút
- kiểu mẫu
- Màn Hình
- giám sát
- chi tiết
- hiệu quả hơn
- Morgan
- Morgan Stanley
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- chuyển
- nhiều
- Thiên nhiên
- Mới
- Công nghệ mới
- tin tức
- Không
- tại
- nhiều
- of
- on
- ONE
- những
- hoạt động
- Hoạt động
- Tối ưu hóa
- or
- Tổ chức
- tổ chức
- ra
- bên ngoài
- qua
- Họa tiết
- mô hình
- Thực hiện
- hiệu suất
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- Phổ biến
- phổ biến
- có thể
- tiềm năng
- Dự đoán
- khá
- ngăn chặn
- trước đây
- Giá
- xác suất
- quá trình
- Quy trình
- xử lý
- năng suất
- Sản phẩm
- Lập trình
- ngôn ngữ lập trình
- hứa hẹn
- độc quyền
- giao thức
- cho
- mục đích
- chất lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Mau
- nhanh chóng
- xếp hạng
- thời gian thực
- nhận
- đỏ
- Cờ đỏ
- giảm
- thường xuyên
- liên quan
- xa
- lặp đi lặp lại
- Báo cáo
- danh tiếng
- cần phải
- trở về
- xem xét
- xem xét
- Nguy cơ
- rủi ro
- Vai trò
- thường xuyên
- quy tắc
- Sachs
- kịch bản
- ngành
- an toàn
- an ninh
- sự kiện bảo mật
- dịch vụ
- bộ
- tín hiệu
- tương tự
- Mạng xã hội
- Phần mềm
- rắn
- giải pháp
- Giải pháp
- chuyên gia
- Stanley
- bắt đầu
- số liệu thống kê
- cổ phần
- đơn giản
- Tăng cường
- nghiên cứu
- như vậy
- đáng ngờ
- Tính bền vững
- hệ thống
- Hãy
- mất
- Nhiệm vụ
- công nghệ cao
- Công nghệ
- Công nghệ
- công ty công nghệ
- Kiểm tra
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- vì thế
- Kia là
- điều này
- số ba
- Thông qua
- mất thời gian
- đến
- khoan dung
- công cụ
- công cụ
- theo truyền thống
- giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển đổi
- khuynh hướng
- Xu hướng
- kích hoạt
- cố gắng
- hai
- không có cấu trúc
- Cập nhật
- sử dụng
- đã sử dụng
- hữu ích
- người sử dang
- sử dụng
- sử dụng
- xác nhận
- khác nhau
- rất
- ảo
- Biến động
- khối lượng
- Lỗ hổng
- Sóng
- tuần
- khi nào
- ở đâu
- cái nào
- tại sao
- với
- công trinh
- sẽ
- năm
- zephyrnet