Các nhà điều hành Fintech bị kết án ở Mỹ sau khi 160 triệu USD được gửi đến Nigeria

Các nhà điều hành của một công ty thanh toán Texas có quan hệ với Vương quốc Anh đã nhận tội ở Mỹ về tội rửa tiền sau khi hoạt động kinh doanh của họ tạo điều kiện thuận lợi cho việc vận chuyển 160 triệu USD đến Nigeria trong khoảng ba năm.

Theo hồ sơ pháp lý của Hoa Kỳ, Anslem Oshionebo, 45 tuổi và Opeyemi Odeyale, 43 tuổi, đã nhận án tù 27 tháng vì không duy trì các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền hiệu quả và chuyển tiền không có giấy phép. Bộ Tư pháp cho biết công ty có trụ sở tại Dallas mà họ sở hữu và điều hành – Ping Express US LLC – phải đối mặt với 500,000 năm quản chế và mức phạt lên tới 42 USD sau khi nhận tội với cáo buộc tương tự, trong khi một giám đốc điều hành khác nhận bản án 7 tháng. trong một tuyên bố ngày XNUMX tháng XNUMX.

Ping Express gửi tiền của khách hàng đến Nigeria, Kenya và các quốc gia châu Phi khác. Trong khoảng thời gian ba năm được DoJ nhấn mạnh, công ty đã không báo cáo được một giao dịch đáng ngờ nào cho các cơ quan quản lý mặc dù đã xử lý một “số lượng đáng kể” trong số đó, mặc dù sau đó họ đã nộp một loạt báo cáo.

Một khách hàng đã sử dụng công ty để chuyển số tiền họ kiếm được từ các vụ lừa đảo lãng mạn giả tạo, với các nạn nhân bao gồm một phụ nữ ở Indiana đã gửi 15,000 USD cho một công nhân dầu mỏ được cho là thô lỗ ở Vịnh Mexico và một khách hàng khác đã gửi 6,300 USD cho một thuyền trưởng người Ireland được cho là thuyền trưởng. theo tuyên bố của DoJ. Hồ sơ tòa án cho thấy một khách hàng khác đã chuyển hơn 80,000 USD chỉ trong một tháng, vượt xa giới hạn 4,500 USD của công ty.

Odeyale cho biết trong một tuyên bố gửi qua email rằng: “Đã trải qua cuộc chiến pháp lý kéo dài ba năm rất đau đớn với DoJ khổng lồ của Hoa Kỳ, đã đến lúc phải nhượng bộ và bước tiếp”. hồ sơ theo dõi của ông với các doanh nghiệp khác. “Có rất nhiều điều tốt tôi có thể làm trong hai đến ba năm tới hơn là lãng phí nó vào việc chiến đấu với một kẻ thù không thể vượt qua.”

Oshionebo nói trong một email rằng “lịch sử sẽ là thẩm phán tốt nhất” nhưng ông không có đủ nguồn lực để tiếp tục đấu tranh với vụ án.

Odeyale cũng thành lập và kiểm soát Payzen Ltd., một công ty thanh toán có trụ sở tại London, nơi Oshionebo cũng là cổ đông. Theo hồ sơ của Hoa Kỳ và Vương quốc Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh đã cấp phép cho Payzen hoạt động vào tháng 2020 năm XNUMX, hai tháng trước khi các công tố viên liên bang của Quận Bắc Texas buộc tội hai người đàn ông và một số người khác về tội rửa tiền. Doanh nghiệp Anh không được đề cập trong vụ kiện của Mỹ và cũng không bị buộc tội về bất kỳ hành vi sai trái nào.

Odeyale không còn là cổ đông kiểm soát của Payzen vào tháng 2020 năm XNUMX. Công ty ngày nay được kiểm soát bởi Adekanmi Adedire, nộp hồ sơ tại Companies House show. Trong một tin nhắn trên LinkedIn, Adedire nói rằng Payzen “không liên quan” đến Ping Express, một “thực thể hoàn toàn khác”.

Trang web của FCA cho biết Payzen vẫn có giấy phép hoạt động với tư cách là một công ty thanh toán, với trang web được liệt kê là ping-express.com. Ruth Wharram, phát ngôn viên của cơ quan quản lý ở London, cho biết cô không thể bình luận về một trường hợp riêng lẻ. Cô nói thêm, cơ quan giám sát xem xét “tất cả các thông tin liên quan trong quá trình giám sát các công ty của chúng tôi”.

Bối cảnh công nghệ tài chính của Anh đang bị giám sát chặt chẽ trong bối cảnh lo ngại rằng các biện pháp kiểm soát yếu kém của nước này đang tạo điều kiện cho các quỹ bất hợp pháp di chuyển trên khắp thế giới. Tổ chức Minh bạch Quốc tế Vương quốc Anh đã kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn sau khi phát hiện ra rằng hơn một phần ba các tổ chức tiền điện tử được cấp phép của Vương quốc Anh có dấu hiệu cảnh báo nguy hiểm.

– Bởi Donal Griffin (Bloomberg)