Trưởng phòng Chiến lược & Phát triển Kinh doanh tại Công ty Tài chính Không thể ngăn cản Patrick Hansen cảnh báo rằng người dùng ví tiền điện tử không lưu trữ có nguy cơ gặp rủi ro ở Liên minh Châu Âu.
Trong một tweet gần đây, Hansen cho biết Ủy ban EU đã đề xuất sửa đổi Đạo luật Quy chế Chuyển tiền. Điều này sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, cung cấp thông tin về việc chuyển tiền.
Sau khi xem xét bản thảo, Hansen chỉ ra một số dấu hiệu đỏ.
EU vẫn chưa hoàn thành với người dùng tiền điện tử
Tuần trước, ngành công nghiệp tiền điện tử của EU đã thở phào nhẹ nhõm khi được đề xuất Lệnh cấm khai thác Proof-of-Work theo Dự luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) đã không được thông qua. Tuy nhiên, có vẻ như các nhà lập pháp EU vẫn chưa hoàn thành.
T Thứ Năm, Ủy ban về các vấn đề kinh tế và tiền tệ của Nghị viện EU sẽ bỏ phiếu về các dự thảo đề xuất liên quan đến quy định AML. Điều này bao gồm một thay đổi đối với Quy chế chuyển tiền (TFR) sẽ mở rộng nghĩa vụ của các tổ chức tài chính trong việc cung cấp dữ liệu kèm theo về người thanh toán và người nhận tiền mỗi khi các khoản tiền điện tử lớn hơn 1,000 € được chuyển.
Sản phẩm dự thảo báo cáo nêu rõ điều này là cần thiết để giải quyết hiệu quả các rủi ro của tiền điện tử vì chúng liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nó nói thêm rằng những thay đổi sẽ thúc đẩy một tiêu chuẩn toàn cầu thống nhất trong việc giải quyết vấn đề.
Các đề xuất trước đây kêu gọi thu thập nhưng không xác minh dữ liệu cá nhân đến / từ ví không lưu trữ. Hansen cho biết đề xuất dự thảo hiện tại yêu cầu xác minh dữ liệu đó. Tuy nhiên, nó không quy định cách xác minh ví không lưu trữ, điều mà anh ấy tin rằng có thể dẫn đến việc các sàn giao dịch tạm dừng chuyển sang ví không lưu trữ để tuân theo luật.
7 / Nhưng nó không nói chính xác cách một nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử có thể xác minh đối tác không lưu trữ
Hệ quả của điều này, imo, là hầu hết các công ty tiền điện tử sẽ không thể hoặc sẵn sàng giao dịch với các ví không lưu trữ nữa để luôn tuân thủ.
- Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 Tháng ba, 2022
Cũng như, Hansen được gọi là nghĩa vụ thông báo cho cơ quan chức năng, ngay cả khi không có dấu hiệu về các giao dịch đáng ngờ, "vi phạm tuyệt đối quyền riêng tư.”Thứ ba và cuối cùng cờ đỏ chỉ ra là đề cập đến "những hạn chế có thể có" của ví không lưu trữ.
“Các biện pháp cụ thể bổ sung để giảm thiểu rủi ro do chuyển từ hoặc sang ví không lưu trữ, bao gồm cả việc đưa ra các hạn chế có thể".
Các sàn giao dịch có thể bị "chế độ giám sát"
Coinbase gắn nhãn đề xuất là một kế hoạch dựa trên "sự thật tồi tệ". Họ nói rằng nó sẽ "mở ra toàn bộ chế độ giám sát" trên các sàn giao dịch và làm suy yếu toàn bộ không gian, đặc biệt là về khía cạnh tự quản của tiền điện tử.
“Nếu được thông qua, bản sửa đổi này sẽ giải phóng toàn bộ chế độ giám sát trên các sàn giao dịch như Coinbase, ngăn chặn sự đổi mới và làm suy yếu các ví tự lưu trữ mà các cá nhân sử dụng để bảo vệ an toàn tài sản kỹ thuật số của họ.”
Hơn nữa, tiền điện tử là một cách "thấp kém rõ rệt" để che giấu hoạt động tài chính bất hợp pháp, chủ yếu là do các blockchain là hồ sơ mở và vĩnh viễn của các giao dịch.
Đưa ra lá cờ đỏ đầu tiên của Hansen, Coinbase cho biết đề xuất có thể kết thúc như một lệnh cấm chuyển toàn bộ sang các ví tự lưu trữ. Phần tồi tệ nhất là thiếu bằng chứng về những thay đổi được đề xuất làm giảm hoạt động bất hợp pháp.
Các bài viết Cuộc bỏ phiếu sắp tới của Liên minh Châu Âu có thể khiến người dùng ví tiền điện tử tự lưu trữ ở mức cao và cạn kiệt xuất hiện đầu tiên trên Mật mã.
- Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
- Nguồn: https://cryptoslate.com/upcoming-eu-vote-could-leave-self-hosted-crypto-wallet-users-high-and-dry/
- "
- &
- 000
- Tuyệt đối
- Hành động
- hoạt động
- thêm vào
- địa chỉ
- AML
- Tài sản
- Ban
- được
- tin
- Hóa đơn
- kinh doanh
- thay đổi
- coinbase
- bộ sưu tập
- hoa hồng
- Các công ty
- compliant
- có thể
- Crypto
- Trao đổi tiền điện tử
- Công nghiệp tiền điện tử
- Ví tiền điện tử
- cryptocurrency
- Current
- dữ liệu
- Phát triển
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Không
- Kinh tế
- EU
- Trao đổi
- thêm
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Tên
- quỹ
- quỹ
- Toàn cầu
- cao
- Ẩn giấu
- Cao
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- bất hợp pháp
- Bao gồm
- ngành công nghiệp
- thông tin
- sự đổi mới
- tổ chức
- IT
- Luật
- nhà lập pháp
- Rời bỏ
- thị trường
- Khai thác mỏ
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- hầu hết
- mở
- gọi món
- vĩnh viễn
- riêng
- dữ liệu cá nhân
- có thể
- riêng tư
- Vấn đề
- đề nghị
- bảo vệ
- cho
- hồ sơ
- giảm
- Quy định
- cứu trợ
- yêu cầu
- Nguy cơ
- rủi ro
- Nói
- an toàn
- dịch vụ
- Không gian
- Bang
- ở lại
- Chiến lược
- giám sát
- luật
- Thông qua
- thời gian
- Giao dịch
- chuyển
- kêu riu ríu
- sử dụng
- Người sử dụng
- Xác minh
- Bỏ phiếu
- W
- ví
- Ví
- tuần
- ở trong