Feedzai: Báo cáo tình trạng tuân thủ AML toàn cầu

Lạm phát gia tăng và khả năng xảy ra suy thoái kinh tế ngày càng tăng đang góp phần gây ra lo lắng về kinh tế cho nhiều người - và tạo điều kiện cho bọn tội phạm chiêu mộ những kẻ lừa tiền vào các hoạt động rửa tiền của chúng. Theo báo cáo mới nhất từ ​​Feedzai, Tình trạng tuân thủ chống rửa tiền toàn cầu, 74% ngân hàng toàn cầu được khảo sát cho biết lừa tiền là kỹ thuật rửa tiền phổ biến nhất mà họ gặp phải. Trên thực tế, mối đe dọa lừa tiền đã trở nên nghiêm trọng đến mức một số ngân hàng đang cảnh báo khách hàng rằng họ có thể phải đối mặt với án tù nếu tham gia.

Thông tin chuyên sâu về phạm vi của khoản tiền này chỉ là một trong một số thông tin chuyên sâu độc quyền được nêu trong báo cáo - dựa trên thông tin đầu vào từ hơn 630 chuyên gia tuân thủ chống rửa tiền (AML). Những người tham gia đã trả lời 19 câu hỏi thuộc bốn hạng mục về tình trạng rửa tiền.

Báo cáo AML bao gồm một số điểm dữ liệu độc quyền cung cấp thông tin chuyên sâu về tình trạng hiện tại của các nỗ lực AML trên toàn cầu. Trong số những phát hiện chính của báo cáo:

• Một sự thay đổi về tiền điện tử đang diễn ra: Phần lớn số người được hỏi (56%) báo cáo rằng hoạt động đa khách hàng, đa ví là chiến thuật rửa tiền phổ biến thứ hai đối với các chuyên gia AML. Tội phạm đang chuyển sang sàn giao dịch tiền điện tử vì nó cho phép chúng chuyển tiền giữa các tài khoản ngân hàng mà không bị phát hiện.
• Chia sẻ dữ liệu là rất quan trọng để hạn chế nỗ lực của những kẻ rửa tiền. Nhiều chuyên gia AML tin rằng cách tiếp cận RiskOps tại tổ chức của họ sẽ giúp việc chia sẻ dữ liệu suôn sẻ hơn, cho phép các nhóm xác định những kẻ lừa tiền và các hoạt động đáng ngờ khác nhanh hơn. Tuy nhiên, báo cáo cho thấy 1/5 tổ chức không chia sẻ dữ liệu.
• 15% cho biết họ không biết liệu họ có chia sẻ dữ liệu hay không
• Báo cáo cũng tiết lộ sự khác biệt đáng kể giữa gian lận và các nhà phân tích cũng như nhà quản lý AML. Hầu hết những người được hỏi (59%) cho biết tổ chức của họ không cho phép chia sẻ dữ liệu giữa các bộ phận gian lận và AML. Tuy nhiên, 53% nhà quản lý được khảo sát cho biết họ cho phép chia sẻ dữ liệu.
• 54% số người được hỏi cho biết việc giảm kết quả dương tính giả và cải thiện độ chính xác là ưu tiên hàng đầu của họ về AML
• 54% số người được hỏi xác định việc truy cập dữ liệu bên ngoài rộng hơn và sâu hơn về các cá nhân là thách thức dữ liệu hàng đầu của họ
• 27% cho biết họ không kiểm tra mạng xã hội như một phần của quy trình thẩm định.

Tải xuống báo cáo để có thêm những phát hiện độc quyền.