Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã phạt chi nhánh Hồng Kông của ngân hàng đa năng Đức Commerzbank AG khoản tiền phạt 6 triệu đô la Hồng Kông (764,670 USD).
Mức phạt vi phạm 4 điều khoản
Pháp lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của quốc gia
(AMLO), được ghi trong Chương 615 của Luật
Hồng Kông
Ngân hàng trung ương
Cơ quan có thẩm quyền vào thứ Sáu đã nói điều đó ban hành
hình phạt theo nó
điều tra và kiểm tra tại chỗ hệ thống của ngân hàng con Đức
và kiểm soát.
HKMA cho biết họ nhận thấy rằng
Commerzbank AG, Chi nhánh Hồng Kông (CBHK) không thành lập thời gian khách hàng (CDD) trước khi bước vào quan hệ kinh doanh với 17 khách hàng
từ tháng 2012 năm 2016 đến tháng XNUMX năm XNUMX.
Cơ quan chính phủ
lưu ý thêm rằng ngân hàng đã trì hoãn việc tiến hành CDD đối với khách hàng vì
ngắn là hai tháng và dài là 46 tháng.
Nó nói thêm rằng ngân hàng
cũng không thể chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với 12 khách hàng
khi phát hiện ra nó không thể tuân thủ quy tắc mà thay vào đó đã mở rộng
mối quan hệ lâu dài từ sáu đến 46 tháng.
“CBHK cũng thất bại trong việc
thiết lập và duy trì các thủ tục hiệu quả để thực hiện nhiệm vụ của mình theo
AMLO liên quan đến việc tiến hành CDD và thực hiện sàng lọc tên
cơ chế chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng trong giai đoạn này,” HKMA
giải thích.
'Răn đe rõ ràng
Tin nhắn'
Trong khi đó HKMA
giải thích rằng sự thất bại của Commerzbank AG có nghĩa là ngân hàng không thể xác định liệu chủ sở hữu người thụ hưởng của khách hàng có phải là người
Người tiếp xúc chính trị.
Tuy nhiên, HKMA đã chỉ ra
ra rằng ngân hàng đa năng thuộc sở hữu của Đức đã thực hiện 'các hành động khắc phục kịp thời' để
giải quyết những sai sót mà nó phát hiện ra.
Để đi đến quyết định,
Ngân hàng Apex cho biết họ cân nhắc “sự cần thiết phải gửi một thông điệp răn đe rõ ràng tới
CBHK và ngành về tầm quan trọng của các thủ tục và kiểm soát hiệu quả
Đến địa chỉ rửa tiền và rủi ro tài trợ khủng bố.”
Sản phẩm cơ quan tiền tệ
cũng cho biết họ đã tính đến sự hợp tác của ngân hàng trong việc điều tra
và thủ tục thực thi cũng như không có hồ sơ trước đó về
trái với AMLO.
“Như dòng đầu tiên của
bảo vệ, thực hiện các biện pháp CDD khi khách hàng lên máy bay là điều cơ bản để
chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và từ đó duy trì
tính toàn vẹn của hệ thống ngân hàng Hồng Kông,” Carmen Chu, Giám đốc điều hành cho biết.
Giám đốc Thực thi và AML tại HKMA.
Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã phạt chi nhánh Hồng Kông của ngân hàng đa năng Đức Commerzbank AG khoản tiền phạt 6 triệu đô la Hồng Kông (764,670 USD).
Mức phạt vi phạm 4 điều khoản
Pháp lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của quốc gia
(AMLO), được ghi trong Chương 615 của Luật
Hồng Kông
Ngân hàng trung ương
Cơ quan có thẩm quyền vào thứ Sáu đã nói điều đó ban hành
hình phạt theo nó
điều tra và kiểm tra tại chỗ hệ thống của ngân hàng con Đức
và kiểm soát.
HKMA cho biết họ nhận thấy rằng
Commerzbank AG, Chi nhánh Hồng Kông (CBHK) không thành lập thời gian khách hàng (CDD) trước khi bước vào quan hệ kinh doanh với 17 khách hàng
từ tháng 2012 năm 2016 đến tháng XNUMX năm XNUMX.
Cơ quan chính phủ
lưu ý thêm rằng ngân hàng đã trì hoãn việc tiến hành CDD đối với khách hàng vì
ngắn là hai tháng và dài là 46 tháng.
Nó nói thêm rằng ngân hàng
cũng không thể chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với 12 khách hàng
khi phát hiện ra nó không thể tuân thủ quy tắc mà thay vào đó đã mở rộng
mối quan hệ lâu dài từ sáu đến 46 tháng.
“CBHK cũng thất bại trong việc
thiết lập và duy trì các thủ tục hiệu quả để thực hiện nhiệm vụ của mình theo
AMLO liên quan đến việc tiến hành CDD và thực hiện sàng lọc tên
cơ chế chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng trong giai đoạn này,” HKMA
giải thích.
'Răn đe rõ ràng
Tin nhắn'
Trong khi đó HKMA
giải thích rằng sự thất bại của Commerzbank AG có nghĩa là ngân hàng không thể xác định liệu chủ sở hữu người thụ hưởng của khách hàng có phải là người
Người tiếp xúc chính trị.
Tuy nhiên, HKMA đã chỉ ra
ra rằng ngân hàng đa năng thuộc sở hữu của Đức đã thực hiện 'các hành động khắc phục kịp thời' để
giải quyết những sai sót mà nó phát hiện ra.
Để đi đến quyết định,
Ngân hàng Apex cho biết họ cân nhắc “sự cần thiết phải gửi một thông điệp răn đe rõ ràng tới
CBHK và ngành về tầm quan trọng của các thủ tục và kiểm soát hiệu quả
Đến địa chỉ rửa tiền và rủi ro tài trợ khủng bố.”
Sản phẩm cơ quan tiền tệ
cũng cho biết họ đã tính đến sự hợp tác của ngân hàng trong việc điều tra
và thủ tục thực thi cũng như không có hồ sơ trước đó về
trái với AMLO.
“Như dòng đầu tiên của
bảo vệ, thực hiện các biện pháp CDD khi khách hàng lên máy bay là điều cơ bản để
chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và từ đó duy trì
tính toàn vẹn của hệ thống ngân hàng Hồng Kông,” Carmen Chu, Giám đốc điều hành cho biết.
Giám đốc Thực thi và AML tại HKMA.
- kiến tài chính
- blockchain
- hội nghị blockchain fintech
- chuông fintech
- coinbase
- thiên tài
- ngân hàng
- hội nghị tiền điện tử fintech
- Tài chính
- cuối
- fintech
- ứng dụng fintech
- đổi mới fintech
- Cơ quan tiền tệ Hồng Kông
- OpenSea
- PayPal
- công nghệ thanh toán
- con đường thanh toán
- tiền phạt
- plato
- Plato ai
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Platogaming
- tiền dao cạo
- Revolut
- Ripple
- fintech vuông
- sọc
- công nghệ tài chính tencent
- máy photocopy
- zephyrnet
