Hoa Kỳ đóng vai trò là cảnh sát hàng đầu - thiết lập các tiêu chuẩn về tiền điện tử cho thế giới

Hoa Kỳ đóng vai trò là cảnh sát hàng đầu - thiết lập các tiêu chuẩn về tiền điện tử cho thế giới

Dấu thời gian: ngày 31 tháng 2023 năm 10 42:XNUMX chiều
Hoa Kỳ đóng vai trò là cảnh sát hàng đầu - thiết lập các tiêu chuẩn về tiền điện tử cho Trí tuệ dữ liệu PlatoBlockchain trên thế giới. Tìm kiếm dọc. Ái.

Đây là tình hình toàn cầu về quy định và thực thi tiền điện tử vào năm 2023 — và xem xét những gì sẽ xảy ra vào năm 2024.

Hoa Kỳ đã chứng tỏ là một trong những nước thực thi các hình phạt và hành động pháp lý tích cực nhất đối với các công ty tiền điện tử trong năm nay, khi các nhà chức trách tìm cách chống lại các hành vi xấu trong ngành sau sự sụp đổ của đế chế tiền điện tử của Sam Bankman-Fried – bao gồm cả sàn giao dịch FTX và chị gái của ông. công ty nghiên cứu Alameda.

Renato Mariotti, cựu công tố viên Cục Gian lận Hàng hóa và Chứng khoán của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, cho biết: “Nói rõ hơn, trong một số trường hợp - như FTX - việc thực thi là cần thiết. “Tuy nhiên, các hành động thực thi của Hoa Kỳ đối với những người tham gia thị trường tập trung hơn vào việc tuân thủ là điều đáng nghi ngờ và là kết quả của cách tiếp cận 'quy định bằng thực thi' của Hoa Kỳ."

Trong khi nhiều khu vực đã thông qua luật với các hình phạt có thể nghiêm khắc, Mỹ vẫn là quốc gia duy nhất tích cực có hành động chống lại các công ty và dự án tiền điện tử quy mô lớn. Cho đến nay, Hoa Kỳ đã dẫn đầu chiến dịch chống lại các công ty tiền điện tử bằng cách thực thi và cho đến nay, đây là quốc gia bị các cơ quan quản lý trừng phạt nặng nề nhất khi nói đến các hình phạt và tiền phạt.

“Các quốc gia khác có sẵn khung pháp lý toàn diện. Chúng tôi không,” Mariotti nói với CNBC. “Kết quả là, những vấn đề cần được xác định bằng luật pháp hoặc quy định thay vào đó lại bị kiện tụng.”

Thật vậy, trong trường hợp không có các quy tắc cứng rắn và nhanh chóng từ Capitol Hill, SEC, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa, Bộ Tư pháp và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Kho bạc (FinCen), đã làm việc song song với việc cảnh sát không gian, trong một loại phiên bản vá lỗi của quy định thực thi.

Richard Levin, đối tác tại Nelson Mullins Riley & Scarborough, người đã đại diện cho khách hàng trước SEC, CFTC và Quốc hội, nói với CNBC rằng các cơ quan này là một trong những cơ quan thực thi tích cực nhất trên toàn thế giới liên quan đến quy định về tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử.

Levin, người đã tham gia vào lĩnh vực fintech trong 30 năm, cho biết: “Các cơ quan này đã cung cấp hướng dẫn cho ngành về cách tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử phải được cung cấp, bán, giao dịch và nắm giữ bởi những người giám sát”.

Levin tiếp tục: “Tuy nhiên, phần lớn công việc của họ liên quan đến việc cung cấp hướng dẫn cho ngành thông qua các hành động thực thi”.

Kể từ khi 2019Đơn vị Liêm chính Thị trường và Lừa đảo Lớn của Justice đã buộc tội các trường hợp gian lận tiền điện tử liên quan đến tổn thất tài chính dự kiến ​​hơn 2 tỷ USD cho các nhà đầu tư trên toàn thế giới.

Trong báo cáo thường niên tổng hợp các hoạt động thực thi, CFTC đã lưu ý rằng gần một nửa số trường hợp vào năm 2023 liên quan đến hành vi liên quan đến hàng hóa tài sản kỹ thuật số. Trong khi đó, SEC nhấn mạnh rằng Năm 2023 đáng chú ý vì đã thực thi “các hành vi sai trái liên quan đến tiền điện tử, bao gồm các âm mưu lừa đảo, nền tảng và tài sản tiền điện tử chưa đăng ký cũng như chào mời người nổi tiếng bất hợp pháp”. Kể từ năm 2014, SEC đã đưa ra hơn 200 vụ kiện liên quan đến tài sản tiền điện tử và thực thi mạng.

Các trường hợp nghiêm ngặt nhất diễn ra vào nửa đầu năm khi SEC cáo buộc Binance và Coinbase tham gia vào các vụ kiện chứng khoán bất hợp pháp trong một cặp vụ kiện.

Đáng chú ý nhất, SEC cáo buộc rằng ít nhất 13 tài sản tiền điện tử có sẵn cho khách hàng của Coinbase – bao gồm sol của Solana, ada của Cardano và filecoin của Protocol Labs – phải được coi là chứng khoán, nghĩa là chúng cần phải tuân theo các yêu cầu nghiêm ngặt về minh bạch và tiết lộ.

Trong trường hợp của Binance, SEC đã tiến thêm một bước. Ngoài vi phạm luật chứng khoán, công ty và người đồng sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Changpeng Zhao còn bị cáo buộc trộn lẫn tài sản của khách hàng với tiền của công ty.

Liên quan đến việc thực thi hình sự, Damian Williams, luật sư Hoa Kỳ của Quận phía Nam New York, đã dẫn đầu một số vụ truy tố tiền điện tử cấp cao nhất của Tư pháp, bao gồm cả phiên tòa kéo dài một tháng đối với Bankman-Fried, người sáng lập FTX bị thất sủng. Vào tháng 11, bồi thẩm đoàn đã phát hiện cựu giám đốc điều hành FTX phạm tất cả bảy tội danh đối với ông sau vài giờ nghị án. 

Nhưng các công ty tiền điện tử đã bắt đầu phản kháng, với một số đe dọa sẽ rời khỏi Hoa Kỳ hoàn toàn nếu động thái kiểm soát bằng cách thực thi này tiếp tục.

Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong đã lên án hành động của SEC đối với sàn giao dịch này và cho rằng công ty có thể bị buộc phải chuyển trụ sở chính ra nước ngoài. Armstrong sau đó đã rút lại mối đe dọa chuyển ra nước ngoài, nhưng Coinbase và các công ty tiền điện tử lớn khác vẫn bắt đầu đầu tư nhiều hơn vào hoạt động quốc tế của họ.

Tuy nhiên, những người tham gia thị trường tiền điện tử hy vọng rằng hàng loạt thách thức pháp lý mang lại cho các công ty tiền điện tử vào năm 2023 sẽ mang lại sự rõ ràng dưới dạng các quy định mới.

Alyse Killeen, đối tác quản lý của Stillmark Capital, nói với CNBC: “Khung pháp lý rõ ràng hơn và lập trường từ các cơ quan quản lý trên toàn cầu đã mang lại cảm giác hợp pháp và an toàn, khuyến khích sự tham gia rộng rãi hơn vào thị trường bitcoin”.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã chứng kiến ​​​​sự tiến bộ lập pháp nhất về luật tiền điện tử ở Hoa Kỳ trong năm nay, với một trong những dự luật tài sản kỹ thuật số cạnh tranh lần đầu tiên đã vượt qua nhiều ủy ban Hạ viện.

Ngay cả khi các nhà lập pháp Hoa Kỳ thực hiện các bước hướng tới luật pháp về tiền điện tử, vẫn không có luật nào ở Hoa Kỳ được thiết kế riêng cho ngành này. Nelson Mullins Riley & Scarborough's Levin nói với CNBC rằng chúng ta khó có thể thấy nhiều tiến bộ trong một năm bầu cử tổng thống và với một chính phủ liên bang bị chia rẽ.

Ông lập luận rằng ngay cả khi không có quy định về tiền điện tử từ các nhà lập pháp, những lời phàn nàn thường xuyên rằng các cơ quan quản lý Hoa Kỳ không cung cấp hướng dẫn cho ngành là không có cơ sở.

Theo Levin, “SEC, CFTC và FinCEN thường xuyên cung cấp hướng dẫn không chính thức về quy định đối với tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử”.

“SEC thậm chí còn đi xa hơn khi cung cấp một khuôn khổ để phân tích tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. SEC cũng đã tạo ra một tài sản kỹ thuật số giả (Hosey Coin) để đưa ra lời khuyên cho cộng đồng FinTech về cách không tung ra một tài sản kỹ thuật số,” Levin nói thêm.

Ông nói: “Một số thành viên trong ngành quên rằng SEC đang dựa vào luật được viết khi các cầu thủ bóng đá Mỹ đội mũ bảo hiểm bằng da và SEC phải áp dụng những luật đó cho ngành FinTech”.

Bất chấp tiếng vang gần đây của tiền điện tử đang mờ dần, Killeen của Stillmark Capital không cho rằng các cơ quan quản lý sẽ trở nên mệt mỏi với tiền điện tử vào năm 2024. Cùng năm đó, hai nhân vật hàng đầu của tiền điện tử đã bị tống vào tù, cổ phiếu của Coinbase – và giá của các loại tiền kỹ thuật số như bitcoin và ether – đã tăng mạnh.

Kể từ đầu năm nay, giá cổ phiếu của Coinbase đã tăng hơn 400%. Trong khi đó, Bitcoin và ether đều có giá gần gấp đôi. Đó là khi các nhà đầu tư dự đoán rằng sự chấp thuận đối với quỹ giao dịch trao đổi bitcoin của SEC có thể sắp đến gần.

Liên minh Châu Âu có vẻ sẽ sẵn sàng áp dụng luật Thị trường trong Tài sản tiền điện tử, nhằm mục đích thuần hóa “Miền Tây hoang dã” của ngành công nghiệp tiền điện tử, có hiệu lực đầy đủ bắt đầu từ năm tới.

Luật này, ban đầu được đề xuất vào năm 2019 như là một phản ứng đối với dự án tiền kỹ thuật số của Meta, Diễm, trước đây gọi là Libra, nhằm mục đích xóa sạch gian lận, rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp khác trong không gian tiền điện tử, đồng thời loại bỏ những kẻ xấu trong lĩnh vực này một cách rộng rãi hơn.

Đọc thêm về công nghệ và tiền điện tử từ CNBC Pro

Nó cũng tìm cách giải quyết mối đe dọa được nhận thấy từ cái gọi là stablecoin hoặc mã thông báo dựa trên blockchain đóng vai trò đại diện cho tiền của chính phủ nhưng được hỗ trợ bởi các công ty tư nhân. Stablecoin là loại tiền kỹ thuật số hiệu quả được gắn với giá trị của các loại tiền tệ fiat như đồng đô la.

Trong khi USDC của Tether và Circle không được coi là tài sản “có hệ thống” có khả năng phá vỡ sự ổn định tài chính, thì một stablecoin tư nhân từ một công ty lớn như Meta, Visa hoặc Mastercard có thể gây ra mối đe dọa lớn hơn và có khả năng làm suy yếu các loại tiền tệ có chủ quyền, theo một số ngân hàng trung ương EU. mắt.

Vai trò thống trị của Hoa Kỳ trong tài chính toàn cầu và việc tập trung vào bảo vệ người tiêu dùng đóng một vai trò quan trọng ở vị trí dẫn đầu trong việc thực thi quy định về tiền điện tử. Tuy nhiên, bối cảnh đang phát triển và các khu vực pháp lý khác đang dần dần tăng cường các khuôn khổ pháp lý và thực thi của họ đối với tiền điện tử.

Braden Perry

Cựu luật sư thực thi liên bang và đối tác hiện tại tại

Một phần trong khuôn khổ tiền điện tử của EU nhằm mục đích giải quyết các mối đe dọa – đặc biệt là khi đồng euro bị suy yếu – bằng cách khiến các nhà phát hành không thể đúc tiền ổn định được hỗ trợ bởi các loại tiền tệ khác ngoài đồng euro, như đồng đô la Mỹ, một khi chúng đạt đến ngưỡng hơn hơn 1 triệu giao dịch mỗi ngày.

Trong khi đó, Liên minh Châu Âu đang hướng tới một khung pháp lý thống nhất cho tiền điện tử với Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA).

Năm nay, ba tổ chức chính trị chính của MiCA đã được EU phê duyệt, mở đường cho quy định này trở thành luật. MiCA có hiệu lực từ tháng 2023 năm 2024 nhưng dự kiến ​​phải đến tháng XNUMX năm XNUMX mới áp dụng đầy đủ.

Các công ty đã sẵn sàng tận dụng các quy định mới, với việc Coinbase gửi đơn đăng ký giấy phép MiCA phổ quát ở Ireland. Nếu và khi được chấp thuận, điều này sẽ cho phép Coinbase “hộ chiếu” các dịch vụ của mình sang các quốc gia khác như Đức, Pháp, Ý và Hà Lan.

Braden Perry, cựu luật sư thực thi liên bang và đối tác hiện tại của công ty luật Kennyhertz Perry, nói rằng mặc dù Hoa Kỳ vẫn là quốc gia thực thi hàng đầu đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng nhận thức của họ với tư cách là cơ quan quản lý “có thể đang giảm dần” vì các khu vực pháp lý khác đã vào cuộc với các quy tắc rõ ràng hơn. .

“Nhận thức này bắt nguồn từ các biện pháp chủ động được thực hiện bởi các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ như SEC, CFTC và IRS, đặc biệt là trong việc giải quyết các vấn đề gian lận và bảo mật trong thị trường tiền điện tử. Ông nói: “Các hành động pháp lý cấp cao ở Mỹ càng củng cố thêm hình ảnh của nước này như một cơ quan thực thi nghiêm ngặt”.

Perry nói thêm: “Tuy nhiên, các khu vực khác, bao gồm Singapore, Dubai, Hồng Kông và Liên minh Châu Âu, cũng đang phát triển các khuôn khổ pháp lý mạnh mẽ”. “Mặc dù các khu vực này có thể không xuất hiện rõ ràng trên các phương tiện truyền thông quốc tế về các hoạt động thực thi, nhưng chúng sở hữu các cơ chế quản lý quan trọng và đôi khi nghiêm ngặt.”

Nhưng trong khi EU rộng lớn hơn đang chạy đua để thực thi luật tiền điện tử mới thì các quốc gia châu Âu riêng lẻ vẫn chưa ngủ quên trên chiến thắng của mình.

Pháp đã thu hút các công ty và nhà giao dịch tiền điện tử đến với đất nước của mình với lời hứa cắt giảm thuế đối với lợi nhuận từ tiền điện tử và quy trình đăng ký suôn sẻ hơn cho các công ty tài sản kỹ thuật số.

Bắt đầu từ ngày 1 tháng 2024 năm XNUMX, Cơ quan Thị trường Tài chính của Pháp, hay AMF, sẽ sửa đổi các yêu cầu đăng ký đối với các công ty tiền điện tử để phù hợp hơn với MiCA, theo một Tuyên bố tháng 8 từ cơ quan quản lý.

Đồng thời, chính quyền Pháp luôn để mắt đến hoạt động lừa đảo của nhiều người chơi tiền điện tử khác nhau. Vào tháng 22, các cơ quan quản lý của Pháp đã bổ sung XNUMX trang web lừa đảo – bao gồm một số trang web giao dịch tiền điện tử và các công cụ phái sinh liên kết với tiền điện tử – vào danh sách đen các nhà cung cấp ngoại hối trái phép.

Trong khi đó, tại Đức, cơ quan quản lý tài chính Bafin cho biết họ muốn đẩy nhanh cách tiếp cận cấp phép cho các dịch vụ lưu ký tiền điện tử, như một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm tạo niềm tin và tính minh bạch trong thị trường tiền điện tử.

Vương quốc Anh, một quốc gia không phải là thành viên của EU, đã thông qua luật vào tháng 6 cho phép các cơ quan quản lý có khả năng giám sát stablecoin. Nhưng vẫn chưa có quy tắc cụ thể nào cho tiền điện tử.

Bộ Tài chính Vương quốc Anh đã đưa ra phản hồi về cuộc tham vấn về các quy tắc tiền điện tử mới vào đầu năm nay, xác nhận rằng họ có kế hoạch đưa một loạt các hoạt động về tiền điện tử, bao gồm lưu ký và cho vay tiền điện tử, vào các luật hiện hành quản lý các công ty dịch vụ tài chính trong nước.

Đầu năm nay, Cơ quan tiền tệ Singapore, cơ quan được công nhận về các quy định rõ ràng về fintech và tiền điện tử, không phụ thuộc nhiều vào các hành động thực thi, đã hoàn thiện các quy tắc đối với stablecoin, khiến Singapore trở thành một trong những khu vực pháp lý đầu tiên trên thế giới làm như vậy.

Singapore đã bị ảnh hưởng nặng nề bởi sự sụp đổ của TerraUSD, một loại stablecoin thuật toán gây tranh cãi, vào năm 2022, cũng như sự sụp đổ của Three Arrows Capital, hay 3AC. Cả Terra Labs, công ty đứng sau Terra và 3AC đều có trụ sở chính tại Singapore.

Khuôn khổ mới của Singapore yêu cầu các nhà phát hành stablecoin hỗ trợ họ bằng các tài sản có rủi ro thấp và có tính thanh khoản cao, phải luôn bằng hoặc vượt quá giá trị của mã thông báo đang lưu hành, trả lại mệnh giá của tiền kỹ thuật số cho chủ sở hữu trong vòng năm ngày làm việc kể từ ngày yêu cầu mua lại và tiết lộ kết quả kiểm toán khoản dự trữ cho người dùng.

Trong khi đó, Hồng Kông đang tiến hành tham vấn cộng đồng về stablecoin và tìm cách đưa ra quy định vào năm tới.

Khu vực này ngày càng quan tâm đến tài sản tiền điện tử, bất chấp sự thúc đẩy chống tiền điện tử rộng rãi hơn từ Trung Quốc, quốc gia đã cấm giao dịch và khai thác bitcoin vào năm 2021.

Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông, hay SFC, đã đưa ra chế độ đăng ký cho các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số vào đầu năm nay, với các quy định rõ ràng về trao đổi và quỹ tiền điện tử.

Cho đến nay, chỉ có hai công ty là OSL Digital và Hash Blockchain được cấp giấy phép.

Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đã nổi lên như một cơ sở phổ biến cho lĩnh vực fintech một cách rộng rãi hơn do thiếu thuế thu nhập cá nhân, chính sách thị thực linh hoạt và các ưu đãi cạnh tranh cho các doanh nghiệp và người lao động quốc tế.

Vào năm 2022, trong nỗ lực dẫn đầu lĩnh vực tài sản ảo ở Trung Đông và Châu Phi, Dubai — thành phố đông dân nhất của UAE — đã ra mắt VARA, hay còn gọi là Cơ quan quản lý tài sản ảo.

Perry cho biết: “Dubai và UAE đã tạo điều kiện thuận lợi cho các doanh nghiệp tiền điện tử, đưa ra các khu vực và hướng dẫn cụ thể cho giao dịch tiền điện tử”.

Công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis lưu ý rằng các cơ quan quản lý ở UAE đã sớm tiếp cận tiền điện tử, trong đó Dubai dẫn đầu khi họ tung ra một chiến lược blockchain 2016.

Theo báo cáo của Chainalysis, kể từ đó, các cơ quan quản lý của UAE vẫn đi đầu trong ngành.

Hai năm sau, vào năm 2018, Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi đã tạo ra khung pháp lý đầu tiên trên thế giới về tiền điện tử nhằm thúc đẩy sự đổi mới đồng thời bảo vệ người tiêu dùng.

Đầu năm nay, UAE đã thông qua các quy định sâu hơn về tiền điện tử ở cấp liên bang để giúp các cơ quan quản lý như VARA dễ dàng giám sát khu vực này và điều hành các khu phi kinh tế hơn.

Liên kết nguồn

#United #States #acts #top #cop #setting #crypto #standards #world

Dấu thời gian:

Thêm từ Mạng thông tin tiền điện tử