Ba bài học công nghệ rút ra từ Sibos 2023

Ba bài học công nghệ rút ra từ Sibos 2023

Dấu thời gian: 9 tháng 2023 năm 5 59:XNUMX sáng
Ba điểm rút ra về công nghệ từ Sibos 2023 PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Sibos 2023 là nơi hội tụ tuyệt vời của ngành tài chính và là nơi nắm bắt nhịp đập của những con người thú vị và đầy thách thức.  

Mặc dù các giai đoạn hội nghị thu hút sự chú ý của những người có tầm nhìn trong ngành, nhưng ý kiến ​​cơ bản của các đại biểu đi lại trên sàn hội nghị, tiền sảnh và – vâng – các quán bar thậm chí còn sâu sắc hơn. 

Người ta nói rằng mặc dù AI là chủ đề chính đối với các đại biểu của Sibos, nhưng vẫn có những vấn đề khác hiện tại xảy ra rất rõ ràng. 

Chưa có trên ISO20022 

Trong khi các ngân hàng lớn gần như đã sẵn sàng, Sibos tiết lộ với tôi rằng có rất nhiều ngân hàng vừa và nhỏ và khách hàng doanh nghiệp chưa tham gia quá trình chuyển đổi ISO20022. Cần phải nỗ lực nhiều hơn nữa trong việc chuyển đổi nền tảng thanh toán cốt lõi và quy trình ngoại lệ của các tổ chức này. Các tổ chức lớn hơn đã sẵn sàng cho ISO20022 đang hy vọng rằng Swift sẽ đứng vững trước thời hạn năm 2025. Tuy nhiên, một câu hỏi được đặt ra là liệu có cần phải hoãn lại để giúp các tổ chức khác này bắt kịp không? Điều đó thật khó dự đoán nhưng hầu hết các ngân hàng mà chúng tôi đã nói chuyện đều muốn giữ nguyên thời hạn vì nếu không thì ngân sách và công việc bị trượt, khiến hầu hết mọi người đều nghĩ rằng năm 2024 phải là năm vượt qua rào cản chuyển đổi này. 

Sự gia tăng các khoản thanh toán theo thời gian thực khiến ngân hàng phải suy sụp? 

Từ các đại biểu đã có một thông điệp rõ ràng rằng khối lượng thanh toán theo thời gian thực đang thực sự tăng rất nhanh. Một báo cáo do Cap Gemini tại Sibos công bố đã cung cấp một số con số đáng kể về vấn đề này. Họ báo cáo rằng lưu lượng thanh toán thương mại không dùng tiền mặt trên toàn cầu đang tăng trưởng với tốc độ gộp hàng năm khoảng 11%. Âm nhạc tâm trạng tại Sibos 2023 là các khoản thanh toán kỹ thuật số thương mại đang bắt kịp và tiến gần đến việc vượt qua nhóm thanh toán kỹ thuật số tiêu dùng.  

Nhưng thông điệp mà tôi cũng nghe được ở Sibos là khối lượng thanh toán xuyên biên giới đang dẫn đến áp lực phải cải thiện mức độ dịch vụ trong lĩnh vực này một lần nữa, nhưng ở phạm vi rộng hơn. Khách hàng thương mại của ngân hàng muốn có trải nghiệm thanh toán giống như họ được hưởng đối với tài chính cá nhân của mình. Điều này có nghĩa là tính minh bạch và linh hoạt cao hơn trong cách quản lý thanh toán, mặc dù thanh toán thương mại vẫn có nhiều quy trình và biện pháp can thiệp thủ công. Khả năng để theo kịp những áp lực này hiện bị hạn chế hơn do mức độ lạm phát gia tăng, hoạt động kinh doanh giảm sút và áp lực lên ngân sách, khiến các chiến lược “vụ nổ lớn” nhằm thực hiện chuyển đổi toàn bộ cơ sở hạ tầng thanh toán khó đạt được hơn. Điều này có thể tạo ra điều kiện lý tưởng cho các phương pháp tiếp cận linh hoạt hơn để số hóa và tự động hóa các luồng thanh toán cũng như các trường hợp ngoại lệ không?  

Và tất nhiên, Gen AI là một điều quan trọng ở Sibos nhưng… 

Như tôi và có lẽ mọi người khác đã dự đoán, chúng tôi đã nói rất nhiều về Gen AI tại Sibos. Thật tuyệt vời khi nhận được phản hồi về những trường hợp sử dụng thực sự có thể có đối với ngân hàng thương mại. Có hai lĩnh vực lớn được quan tâm.  

Một là cách AI tổng quát có thể giúp những người lập trình không phải phần mềm tăng tốc độ thiết kế và phát triển các ứng dụng và quy trình mới mà các nhóm ngân hàng thương mại mong muốn. Đây chính là cách AI tổng hợp làm cho mô hình phát triển ứng dụng mã thấp trở nên hữu ích hơn. Việc đưa gen AI vào các công cụ này cho phép nhóm tạo ra một nguyên mẫu khả thi nhanh hơn nhiều và tiến nhanh hơn để có thể hợp lý hóa các quy trình xung quanh các lĩnh vực như sửa chữa thanh toán, tài trợ thương mại hoặc cho vay.  

Thứ hai là cách Gen AI có thể giúp các nhóm làm việc nhanh hơn và hiệu quả hơn trong quy trình làm việc khá phức tạp và áp lực. Sibos có nhiều ví dụ tuyệt vời về việc loại AI này có thể hữu ích như thế nào. Ví dụ: chúng tôi đã chia sẻ một trường hợp sử dụng giúp dịch các khối tin nhắn Swift dày đặc sang tiếng Anh đơn giản ngắn gọn, dễ hiểu ngay lập tức và có thể nhanh chóng chia sẻ trên email hoặc được bộ phận lễ tân sử dụng khi nói chuyện với khách hàng.  

Tuy nhiên, những loại ứng dụng này cũng cho thấy thế hệ AI tuyệt vời nhưng lại bị hạn chế nếu không kết hợp với AI quy trình. AI sáng tạo có thể tóm tắt một tình huống nhưng bản thân công nghệ này không có khả năng thích ứng và tạo ra câu trả lời đơn giản từ dữ liệu mà nó truy cập. Ngược lại, AI xử lý có thể tự học và có các mô hình dự đoán được xây dựng bên trong nó. Dựa trên điều này, người ta nhận thức rõ ràng về tầm quan trọng của cách AI tham gia vào quá trình và giúp con người áp dụng AI để giải quyết các vấn đề hoặc ít nhất là hướng dẫn họ đi theo con đường tốt nhất. 

Vì vậy, Gen AI đã thu hút sự chú ý của mọi người tại Sibos nhưng thực tế những gì các ngân hàng thương mại và khách hàng làm sau Sibos về mặt công nghệ sẽ thiên về việc tiếp tục tập trung vào cải tiến hoạt động và dịch vụ, có thể giải quyết khối lượng thông qua tự động hóa trong các lĩnh vực như các biện pháp trừng phạt, cải thiện các tùy chọn tự phục vụ, tạo trải nghiệm dịch vụ đa kênh và đối phó với thời gian thực. Điều thú vị là làm thế nào tất cả những thách thức này có thể được giải quyết bằng các yếu tố của AI cùng với các công nghệ tự động hóa và phương pháp tiếp cận giàu trí tưởng tượng khác. 

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính