Babel mất hơn 280 triệu đô la khi giao dịch bằng tiền của khách hàng; muốn gây quỹ lên đến 300 triệu đô la

Người cho vay tiền điện tử đang gặp khó khăn Babel Finance đã mất hơn 280 triệu đô la khi giao dịch bằng tiền của khách hàng, The Block báo cáo Ngày 29 tháng XNUMX, trích dẫn bản đề xuất tái cơ cấu của công ty.

Báo cáo cho biết Babel Finance đã mất khoảng 8,000 Bitcoin (BTC) và 56,000 Ethereum (ETH) vào tháng XNUMX khi phải đối mặt với việc buộc phải thanh lý các vị thế của mình do thị trường suy thoái.

Bộ bài viết:

“Trong tuần đầy biến động của tháng 30 khi BTC giảm mạnh từ 20k xuống 8,000k, các vị thế không được bảo hiểm trong tài khoản [giao dịch độc quyền] đã gây ra tổn thất đáng kể, trực tiếp dẫn đến việc buộc phải thanh lý nhiều Tài khoản giao dịch và xóa sạch ~56,000 BTC và ~XNUMX ETH.”

Báo cáo cho biết, do những khoản lỗ này, bộ phận cho vay và giao dịch của Babel không thể đáp ứng các yêu cầu ký quỹ từ các đối tác. Bộ bài cho biết những tai ương của công ty có thể là do sự thất bại của nhóm Giao dịch độc quyền.

Bộ bài tiết lộ thêm rằng nhóm giao dịch độc quyền của Babel Finance có quyền tự do kiểm soát và không thể phòng ngừa rủi ro. Nhóm đã xử lý nhiều tài khoản giao dịch không được bộ phận giao dịch của công ty kiểm soát hoặc giám sát. Ngoài ra, nhóm giao dịch độc quyền không có nhiệm vụ giao dịch hoặc biện pháp bảo vệ chống lại rủi ro và không báo cáo bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào.

Theo bộ bài, nhóm giao dịch độc quyền cũng hoạt động trong bóng tối, đến mức các lệnh mua và bán của họ “không được hỗ trợ bởi bất kỳ bảng điều khoản nào và do đó không được ghi lại trong [hệ thống]”. Hơn nữa, nhóm không có giới hạn giao dịch và nhóm quản lý ví của Babel “đã giải phóng số tiền chưa giới hạn” vào các tài khoản giao dịch do nhóm kiểm soát, báo cáo cho biết.

Người phát ngôn của Babel Finance nói với The Block rằng công ty này —

“làm việc chặt chẽ với khách hàng, nhà đầu tư, các bên liên quan khác và cố vấn bên ngoài trong thời điểm rất khó khăn này trong ngành vì chúng tôi tin rằng đó là con đường tốt nhất để phục hồi hoàn toàn và tối đa hóa giá trị cho tất cả các bên.”

Babel Finance trước đây đã bị cáo buộc sử dụng tiền của người dùng không phù hợp. Vào tháng 2020 năm XNUMX, các bản ghi âm bị rò rỉ cho thấy Babel đã tận dụng tiền của khách hàng để tăng vị thế mua Bitcoin và có nguy cơ vỡ nợ trong vụ sụp đổ thị trường Thứ Năm Đen vào tháng XNUMX năm đó.

Vào thời điểm đó, Tether có báo cáo đã giải cứu người cho vay bằng cách kéo dài thời hạn yêu cầu ký quỹ thêm một tháng.

Kế hoạch hành động của Babel

Babel đặt mục tiêu huy động hàng trăm triệu đô la từ nợ và đầu tư vốn cổ phần như một phần trong kế hoạch tự cứu mình.

Theo bộ bài, người cho vay muốn chuyển 150 triệu USD khoản nợ của mình từ các chủ nợ lớn nhất sang trái phiếu chuyển đổi. Báo cáo cho biết Babel cũng đang tìm cách huy động từ 250 đến 300 triệu USD trái phiếu chuyển đổi và đảm bảo hạn mức tín dụng quay vòng 200 triệu USD từ các chủ nợ. Điều này có nghĩa là nếu kế hoạch được thực hiện, chủ nợ lớn nhất của Babel sẽ trở thành cổ đông.

Babel, công ty đã tạm dừng việc rút tiền của khách hàng vào tháng trước, đã huy động được 80 triệu USD trong vòng cấp vốn Series B vào cuối tháng 2, vài ngày trước khi những rắc rối tài chính bắt đầu. Vào thời điểm đó, công ty được định giá 40 tỷ USD. Babel cũng đã huy động được 2021 triệu USD vào tháng XNUMX năm XNUMX.

Babel Finance được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư nổi tiếng, bao gồm Circle Ventures, công ty đầu tư mạo hiểm của nhà phát hành USDCoin Circle, Sequoia Capital China, Tiger Global Management và Dragonfly Capital, cùng nhiều nhà đầu tư khác.