Binance hoạt động theo quy định mới của Vương quốc Anh; Đài Loan đề xuất luật tiền điện tử đặc biệt - Tekedia

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng giao dịch, đã thông báo rằng họ sẽ tuân thủ khung pháp lý mới đối với tài sản tiền điện tử ở Anh, bất chấp quyết định trước đó về việc rút đơn đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính (FCA).

FCA đã đưa ra các quy tắc mới cho các công ty tài sản tiền điện tử vào tháng 2020 năm 2021, yêu cầu họ phải đăng ký với cơ quan quản lý và chứng minh sự tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố. Thời hạn đăng ký ban đầu được ấn định là vào tháng 2022 năm XNUMX, nhưng sau đó được kéo dài đến tháng XNUMX năm XNUMX do số lượng đơn đăng ký cao và sự phức tạp của các bài đánh giá.

Binance đã nộp đơn đăng ký vào tháng 2020 năm 2021, nhưng đã rút đơn vào tháng 2021 năm XNUMX, với lý do có ý định theo đuổi một thực thể đầy đủ ở Vương quốc Anh do FCA quản lý dưới một tên pháp lý khác. Tuy nhiên, vào tháng XNUMX năm XNUMX, FCA đã đưa ra cảnh báo người tiêu dùng đối với Binance Markets Limited (BML), công ty ở Vương quốc Anh thuộc sở hữu của Tập đoàn Binance, tuyên bố rằng họ không được phép thực hiện bất kỳ hoạt động được quản lý nào ở Vương quốc Anh. FCA cũng làm rõ rằng cảnh báo của họ không áp dụng cho Binance.com, nền tảng toàn cầu do Tập đoàn Binance vận hành bên ngoài Vương quốc Anh.

Tekedia Mini-MBA (5 tháng 4 – 2024 tháng XNUMX năm XNUMX) đã bắt đầu đăng ký; đăng ký here.

Tekedia AI trong Lớp học nâng cao về kinh doanh mở đăng ký tại đây.

Tham gia Tekedia Capital Syndicate và đồng tôiđầu tư vào các công ty khởi nghiệp tốt nhất châu Phi tại đây. Mười phần khởi động có sẵn.

Sau cảnh báo của FCA, một số ngân hàng và nhà cung cấp thanh toán của Vương quốc Anh, bao gồm Barclays, Santander, NatWest và PayPal, đã đình chỉ hoặc hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào Binance.com, với lý do không chắc chắn về quy định và lo ngại về bảo vệ khách hàng. Binance trả lời bằng cách nói rằng họ rất thất vọng vì những hành động này và họ cam kết hợp tác với các cơ quan quản lý và các bên liên quan để đảm bảo môi trường an toàn và bảo mật cho người dùng.

Trong một bài đăng trên blog xuất bản vào ngày 6 tháng 2023 năm XNUMX, Binance cho biết họ đã quyết định hoạt động theo các quy tắc FCA mới đối với tài sản tiền điện tử và sẽ đăng ký lại sớm nhất có thể. Binance cũng cho biết họ đã thực hiện những cải tiến đáng kể đối với hệ thống quản lý rủi ro và tuân thủ, đồng thời họ đã thuê một số giám đốc điều hành cấp cao có kinh nghiệm về tuân thủ và quản lý để lãnh đạo các hoạt động tại Vương quốc Anh.

Giám đốc điều hành của Binance, Changpeng Zhao, còn được gọi là CZ, cho biết trong một tuyên bố: “Chúng tôi hoàn toàn phù hợp với các mục tiêu của FCA là đảm bảo hòa nhập tài chính, tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ người tiêu dùng. Chúng tôi tôn trọng vai trò của FCA trong việc tạo ra một sân chơi bình đẳng cho tất cả những người tham gia vào ngành tài sản kỹ thuật số của Vương quốc Anh và chúng tôi hoan nghênh cơ hội tái tham gia với FCA và thể hiện cam kết hoạt động dưới sự giám sát của họ”.

FCA quản lý các doanh nghiệp tiền điện tử theo các chế độ khác nhau, tùy thuộc vào loại dịch vụ hoặc hoạt động mà họ cung cấp:

Chống rửa tiền/Tài trợ chống khủng bố (AML/CTF): FCA là cơ quan giám sát AML/CTF cho các nhà cung cấp sàn giao dịch tài sản tiền điện tử và nhà cung cấp ví giám sát ở Vương quốc Anh. Điều này có nghĩa là các công ty này phải tuân thủ Quy định về rửa tiền năm 2017 (MLR), thực hiện Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm của EU. MLR yêu cầu các công ty này phải đăng ký với FCA, tiến hành thẩm định khách hàng, giám sát các giao dịch, báo cáo hoạt động đáng ngờ và lưu giữ hồ sơ.

Dịch vụ thanh toán: FCA là cơ quan quản lý dịch vụ thanh toán cho các tổ chức phát hành tiền điện tử, đại lý tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ở Vương quốc Anh. Điều này có nghĩa là các công ty này phải tuân thủ Quy định dịch vụ thanh toán năm 2017 (PSR), thực hiện Chỉ thị về dịch vụ thanh toán thứ hai của EU. PSR yêu cầu các công ty này phải được FCA ủy quyền hoặc đăng ký, có đủ vốn và quản trị, bảo vệ tiền của khách hàng, cung cấp thông tin và bồi thường cho khách hàng cũng như tuân thủ các quy tắc kinh doanh.

Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA): FCA là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính dành cho các nhà phát hành và cung cấp mã thông báo bảo mật ở Vương quốc Anh. Điều này có nghĩa là các công ty này phải tuân thủ FSMA và luật thứ cấp của nó, chẳng hạn như Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (Hoạt động được quản lý) Lệnh 2001 (RAO) và Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (Khuyến khích Tài chính) Lệnh 2005 (FPO ). FSMA và luật thứ cấp của nó yêu cầu các công ty này phải được FCA ủy quyền hoặc miễn trừ, tuân thủ các quy tắc kinh doanh và an toàn cũng như tuân thủ các tiêu chuẩn tiếp thị và công bố thông tin.

Quyết định tuân thủ các quy tắc của FCA của Binance được coi là một dấu hiệu tích cực cho lĩnh vực tài sản tiền điện tử của Vương quốc Anh, nơi đang phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ về mặt pháp lý và sự không chắc chắn trong những tháng gần đây. FCA đã cảnh báo rằng việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử có rủi ro cao và người tiêu dùng nên chuẩn bị tinh thần để mất tất cả tiền của mình. FCA cũng đã cấm bán một số loại công cụ phái sinh tiền điện tử cho các nhà đầu tư bán lẻ và đã đề xuất mở rộng chế độ khuyến mãi tài chính cho tài sản tiền điện tử.

Do đó, FCA khuyên người tiêu dùng tiền điện tử nên nhận thức được những rủi ro và lợi ích tiềm ẩn của việc sử dụng hoặc đầu tư vào tài sản tiền điện tử hoặc tiền điện tử và tự nghiên cứu trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Tuy nhiên, một số chuyên gia và người ủng hộ trong ngành đã lập luận rằng cách tiếp cận quy định của Vương quốc Anh quá hạn chế và có thể cản trở sự đổi mới và tăng trưởng trong không gian tiền điện tử. Họ đã kêu gọi một khuôn khổ cân bằng và cân đối hơn để công nhận những lợi ích tiềm năng của tài sản tiền điện tử và hỗ trợ sự phát triển của chúng một cách an toàn và có trách nhiệm.

Đài Loan đề xuất Luật tiền điện tử đặc biệt vào cuối tháng 11

Đài Loan đang tiến hành các kế hoạch điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử, khi một nhà lập pháp tiết lộ rằng một dự thảo luật có thể sẵn sàng vào cuối tháng 11. Đạo luật được đề xuất, đây sẽ là đạo luật đầu tiên thuộc loại này ở châu Á, nhằm mục đích cung cấp một khuôn khổ rõ ràng và toàn diện cho sự phát triển và đổi mới tài sản kỹ thuật số ở quốc đảo này.

Đài Loan là một trong số ít quốc gia ở châu Á không cấm hoặc hạn chế giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, quốc đảo này cũng không áp dụng cách tiếp cận tự do kinh doanh. Gần đây, Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC), cơ quan quản lý tài chính chính ở Đài Loan, đã ban hành hướng dẫn mới cho các nền tảng tiền điện tử trong và ngoài nước hoạt động tại nước này. Các hướng dẫn này nhằm mục đích tăng cường bảo vệ khách hàng, ngăn chặn rửa tiền và thúc đẩy một ngành công nghiệp tiền điện tử lành mạnh và tuân thủ.

Theo nhà lập pháp Jason Hsu, người đứng đầu sáng kiến này, dự luật sẽ đề cập đến nhiều khía cạnh khác nhau của không gian tiền điện tử, như thuế, bảo vệ người tiêu dùng, chống rửa tiền và cấp phép. Hsu nói rằng ông hy vọng sẽ trình bày dự thảo trước quốc hội trước khi kết thúc phiên họp hiện tại, kết thúc vào ngày 30 tháng 26. Các hướng dẫn trước đó, được công bố vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX, bao gồm bốn khía cạnh chính:

Tách biệt và giám sát tài sản: Nền tảng tiền điện tử phải tách biệt tiền của khách hàng với tài sản của chính họ và ủy thác chúng cho người giám sát bên thứ ba. Họ cũng phải tiến hành kiểm toán thường xuyên và công bố kết quả cho công chúng.

Xem xét các tiêu chuẩn niêm yết và hủy niêm yết: Nền tảng tiền điện tử phải thiết lập các tiêu chí rõ ràng và minh bạch để niêm yết và hủy niêm yết tài sản ảo. Họ cũng phải giám sát hiệu suất và rủi ro của tài sản được liệt kê và thông báo cho khách hàng về bất kỳ thay đổi hoặc sự cố nào.

Tiết lộ thông tin: Nền tảng tiền điện tử phải tiết lộ thông tin liên quan cho khách hàng, chẳng hạn như phí, quy tắc giao dịch, cảnh báo rủi ro, cơ chế giải quyết tranh chấp và chi tiết liên hệ. Họ cũng phải báo cáo mọi vi phạm bảo mật, sự cố hack hoặc giao dịch bất thường cho FSC và khách hàng càng sớm càng tốt.

Tuân thủ chống rửa tiền: Nền tảng tiền điện tử phải đăng ký với FSC và tuân theo các quy định chống rửa tiền áp dụng cho các tổ chức tài chính. Họ cũng phải xác minh danh tính của khách hàng, lưu giữ hồ sơ giao dịch và báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho chính quyền.

Các hướng dẫn này cũng áp dụng cho các nền tảng tiền điện tử ở nước ngoài nhắm mục tiêu đến khách hàng Đài Loan hoặc thu hút hoạt động kinh doanh tại Đài Loan. Các nền tảng này phải đăng ký với FSC và tuân thủ các quy tắc tương tự như các nền tảng trong nước. Nếu không, họ sẽ bị cấm hoạt động tại Đài Loan.

Hsu, người được mệnh danh là “nghị sĩ tiền điện tử” vì đã ủng hộ blockchain và fintech, nói rằng ông đã hợp tác chặt chẽ với các bên liên quan trong ngành, cơ quan quản lý và học giả để xây dựng một dự luật cân bằng và hướng tới tương lai nhằm thúc đẩy một môi trường lành mạnh và cạnh tranh. hệ sinh thái tiền điện tử ở Đài Loan.

Ông nói rằng dự luật mới sẽ không chỉ mang lại sự chắc chắn và rõ ràng về mặt pháp lý cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư tiền điện tử mà còn khuyến khích sự đổi mới và tinh thần kinh doanh trong lĩnh vực này. Ông nói thêm rằng Đài Loan có tiềm năng trở thành trung tâm khu vực về tiền điện tử và blockchain, vì nơi đây có đội ngũ nhân tài hùng hậu, bối cảnh khởi nghiệp sôi động và chính phủ hỗ trợ.

FSC cho biết họ sẽ hợp tác với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật khác để giám sát và trấn áp các nền tảng tiền điện tử nước ngoài chưa đăng ký. Nó cũng sẽ công bố danh sách các nền tảng đã đăng ký trên trang web của mình để công chúng tham khảo.

FSC đã nói rằng các hướng dẫn mới không nhằm mục đích ngăn cản sự đổi mới hoặc cản trở sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử ở Đài Loan. Thay vào đó, chúng nhằm mục đích cung cấp tính hợp pháp, giám sát và lộ trình phát triển rõ ràng cho ngành công nghiệp tiền điện tử, đảm bảo sự tuân thủ và niềm tin của công chúng.

FSC cũng đã khuyến khích các nền tảng tiền điện tử trong nước thành lập một hiệp hội ngành và phát triển các quy tắc tự điều chỉnh dựa trên các hướng dẫn. Hiện tại, chín nền tảng đã thành lập một nhóm làm việc cho mục đích này. FSC cho biết họ sẽ hỗ trợ và giám sát các nỗ lực tự điều chỉnh của ngành.

Ngoài ra, Bộ Kinh tế đang có kế hoạch kết hợp danh mục kinh doanh tiền điện tử vào phân loại nhóm thương mại của mình. Điều này sẽ giúp các doanh nghiệp tiền điện tử đăng ký và hoạt động hợp pháp tại Đài Loan. Đài Loan là một trong số ít quốc gia ở châu Á không cấm hoặc hạn chế giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, nó cũng không mang tính tự do hay tiến bộ như một số khu vực pháp lý khác, chẳng hạn như Singapore hay Thụy Sĩ.

Hiện tại, không có quy định hoặc phán quyết nào liên quan đến việc mua, bán hoặc đánh thuế tiền điện tử ở Đài Loan. Tuy nhiên, tiền điện tử không được kết nối với bất kỳ quốc gia nào sẽ không được Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Trung Quốc (Đài Loan) (CBC) chấp nhận làm tiền tệ. CBC cũng đã cảnh báo về những rủi ro và biến động của tiền điện tử và khuyên công chúng nên thận trọng.

FSC cho biết họ sẽ tiếp tục theo dõi các xu hướng và sự phát triển toàn cầu của quy định về tiền điện tử và điều chỉnh chính sách của mình cho phù hợp. Họ cũng cho biết sẽ hợp tác với các cơ quan quản lý và các bên liên quan khác để thiết lập khung pháp lý toàn diện và cân bằng cho tài sản tiền điện tử ở Đài Loan.

Đài Loan đang thực hiện một cách tiếp cận chủ động và thực tế đối với quy định về tiền điện tử. Các hướng dẫn mới do FSC ban hành được thiết kế để bảo vệ khách hàng, ngăn chặn rửa tiền và thúc đẩy một ngành công nghiệp tiền điện tử lành mạnh và tuân thủ. Các hướng dẫn này cũng áp dụng cho các nền tảng tiền điện tử ở nước ngoài nhắm mục tiêu đến khách hàng Đài Loan hoặc thu hút hoạt động kinh doanh tại Đài Loan.

FSC cho biết họ sẽ hỗ trợ và giám sát các nỗ lực tự điều chỉnh của ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước và hợp tác với các cơ quan quản lý và các bên liên quan khác để thiết lập khung pháp lý toàn diện và cân bằng cho tài sản tiền điện tử ở Đài Loan. Hsu cũng nói rằng ông hy vọng rằng dự luật sẽ làm gương cho các quốc gia châu Á khác vẫn đang vật lộn với cách quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử. Hsu nói rằng ông tin rằng Đài Loan có thể đóng vai trò dẫn đầu trong việc định hình tương lai của tài sản kỹ thuật số trong khu vực và hơn thế nữa.