Nền tảng Regtech có thể thích ứng với thế giới làm việc hiện đại như thế nào

Nền tảng Regtech có thể thích ứng với thế giới làm việc hiện đại như thế nào

Dấu thời gian: 11 tháng 2023 năm 7 47:XNUMX sáng
Làm thế nào nền tảng Regtech có thể thích ứng với thế giới làm việc hiện đại PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Trong khi giám sát thông tin liên lạc đã trở thành một yêu cầu cấp bách hơn trong những năm gần đây, thì sự thật là hầu hết thế hệ nền tảng hiện tại đã được xây dựng cách đây 20 năm. Xã hội đã thay đổi rất nhiều kể từ đó, cả về khả năng công nghệ lẫn cách thức chúng ta giao tiếp. Điều quan trọng là các công cụ tuân thủ phải theo kịp thế giới mà chúng được xây dựng để điều chỉnh. 

Phần này sẽ phân tích các phương pháp truyền thống liên quan đến giám sát thông tin liên lạc, ở đâu (và tại sao) những phương pháp này không còn phù hợp nữa và cách các nền tảng có thể phát triển để phục vụ tốt hơn cho nơi làm việc hiện đại.  

Bối cảnh quy định 

Một từ về 'giám sát thông tin liên lạc' 

Nhu cầu ngày càng tăng đối với các nền tảng tuân thủ có lẽ được minh họa rõ nhất bằng sự thay đổi về thuật ngữ, từ 'lưu trữ thông tin liên lạc' sang 'giám sát thông tin liên lạc'. Lưu trữ đề cập đến quy trình thu thập và lưu trữ dữ liệu thích hợp và hầu hết các nhà cung cấp chắc chắn đều có khả năng thực hiện việc này. Nhiều nền tảng cũng vậy – Slack có một kho lưu trữ nội bộ, Zoom SMS có lưu giữ kiện tụng và RingCentral có thể lưu trữ tất cả dữ liệu cuộc gọi. 

Giám sát là một công việc khó khăn nhưng là công việc mà các nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ hiện đại phải cung cấp trong môi trường pháp lý hiện hành. Các tương tác không tuân thủ không chỉ phải được ghi lại mà còn phải được gắn cờ và xử lý. Giám sát và lưu trữ từng là những thuật ngữ riêng biệt nhưng giờ đây đã trở nên gắn bó chặt chẽ với nhau khi các kênh liên lạc và các quy định quản lý chúng ngày càng đa dạng.  

Hiện nay có rất nhiều lãnh thổ kỹ thuật số hơn để giám sát lực lượng lao động, theo tiêu chuẩn ngày càng khắt khe. Do đó, các nhà cung cấp có trách nhiệm phát triển các tính năng của sản phẩm để hỗ trợ các nhóm tuân thủ phát hiện ra hành vi sai trái. 

di động  

Vì COVID-19 đã đẩy nhanh một
sự chuyển đổi toàn cầu sang làm việc từ xaCác tổ chức đã phải vật lộn để thuyết phục nhân viên tránh xa sự phổ biến và tiện lợi của nền tảng di động. Chẳng hạn, các trao đổi như diễn ra thông qua WhatsApp và các nền tảng di động 'ngoài kênh' khác khó theo dõi và nắm bắt hơn nhiều so với email, và vì vậy các nhà cung cấp không phải lúc nào cũng có khả năng làm như vậy. 

 Trong năm ngoái, truyền thông di động đã trở thành tâm điểm chú ý của các công ty do SEC & FINRA quản lý, với

ghi lại số tiền phạt được đưa ra cho một số người chơi lớn nhất trong ngành. Việc không có chính sách liên lạc di động không còn là một lựa chọn nữa và nhiều công ty đang tìm cách khai thác một cách tuân thủ các lợi thế giao dịch đi kèm với việc mở các kênh tìm kiếm có sẵn cho nhân viên. 

Mối quan tâm tuân thủ hiện đại 

iMessage 

Các nhà cung cấp dịch vụ giám sát có trách nhiệm theo kịp sự phát triển của quy định và do đó đã phát triển công nghệ để thu thập dữ liệu từ các ứng dụng như WhatsApp, WeChat, Signal và Telegram. Tuy nhiên, đối với hầu hết các nhà cung cấp, iMessage vẫn là nguồn gây thất vọng thực sự.  

iPhone có một
Thị phần 58% tại Mỹ vào năm 2023, và do đó, việc thu thập iMessage là một yêu cầu quan trọng đối với các công ty muốn đảm bảo tuân thủ. Ngay cả trong trường hợp lệnh cấm kênh được thực hiện, sẽ là không thực tế và thậm chí là ngây thơ khi mong đợi nó được tán thành bởi những nhân viên đã dựa vào sự tiện lợi của việc nhắn tin.  

Trò chuyện nhóm 

Nhiều nhà cung cấp thiết bị giám sát cũng gặp khó khăn trong việc nắm bắt các tin nhắn nhóm trên nền tảng mobicomms. Rất đơn giản, các cuộc trò chuyện nhóm thường được sử dụng để thảo luận các vấn đề kinh doanh; PA của cố vấn có thể thay mặt họ nhắn tin cho khách hàng, cố vấn có thể chia sẻ thông tin tiếp thị trong cuộc trò chuyện nhóm với nhiều khách hàng – có nhiều trường hợp có thể xảy ra nhắn tin nhóm. 

Nếu các cuộc trò chuyện nhóm không được ghi lại thì không thể chứng minh được việc tuân thủ và do đó, điều cần thiết là các nhà cung cấp phải tìm cách giải quyết. Cấm hoàn toàn tin nhắn nhóm không thực sự là một lựa chọn khả thi và có thể rất hạn chế từ góc độ hoạt động. 

Cuộc họp ảo 

Một hậu quả khác của việc chuyển sang làm việc từ xa là sự gia tăng các cuộc họp ảo, một điều cần thiết mà cuối cùng đã trở thành phương án B rất thuận tiện hoặc thậm chí là lựa chọn ưa thích của nhiều người lao động. Thay đổi này áp dụng cho cả các cuộc họp nội bộ và gặp gỡ khách hàng, do đó, khả năng giám sát, nắm bắt và lưu trữ thông tin liên lạc từ các ứng dụng như Zoom là điều cần thiết để đảm bảo tuân thủ FINRA, SEC, FCA, MiFID II và các quy định pháp lý khác. 

Các công cụ phiên âm cực kỳ có lợi cho các nhóm tuân thủ xem xét nội dung cuộc họp, cho phép họ đọc qua theo tốc độ riêng của mình, bỏ qua các cuộc nói chuyện nhỏ và những khoảng dừng tạo nên phần lớn các cuộc trò chuyện ảo. Điều này có thể được nâng cao bằng cách sử dụng các chính sách từ vựng để nhanh chóng chỉ cho nhân viên tuân thủ đi đúng hướng và giúp họ ưu tiên dữ liệu họ đang xem xét. 

Phần mềm sao chép đã rất phổ biến và do đó, việc các giải pháp giám sát tích hợp nó vào sản phẩm của họ hoặc xây dựng sự tích hợp với phần mềm hiện có là điều hợp lý.  

Chỉ một phần của bức tranh 

Một trong những yếu tố quan trọng nhất của giám sát thông tin liên lạc là khả năng hiển thị toàn bộ bối cảnh diễn ra cuộc trò chuyện, để ý nghĩa và hành vi có thể được đánh giá một cách công bằng. Các công cụ như chính sách từ vựng giúp cung cấp bối cảnh đó và xử lý các hành vi sai trái nhanh hơn. Theo truyền thống, điều này có thể có nghĩa là các nhóm tuân thủ sẽ gắn cờ các email có chứa từ 'bảo đảm' hoặc các cụm từ liên quan đến giao tiếp riêng tư thông qua một kênh khác. 

Những nền tảng 'ngoài kênh' đó hiện đang được giám sát chặt chẽ và mang đến những thách thức riêng. Với thông tin di động, rõ ràng là thiếu bối cảnh liên quan đến các tin nhắn được ghi lại. Hiện tại, tiêu chuẩn ngành là chuyển đổi tin nhắn di động (từ WhatsApp, WeChat, v.v.) thành chuỗi email, với các tin nhắn hệ thống (ai đó thoát hoặc tham gia cuộc trò chuyện, phản ứng) sẽ gây ồn ào bằng cách tạo email riêng của họ. 

Khi bạn bắt đầu giới thiệu ảnh gif và biểu tượng cảm xúc, mọi thứ càng trở nên phức tạp hơn. Một số nhà cung cấp dịch vụ giám sát hiện chuyển đổi các phần tử động này thành URL, nghĩa là cần có thêm một lớp giải thích. Điều này gây khó khăn cho việc ghép các cuộc trò chuyện lại với nhau và dẫn đến quy trình đánh giá kém, khác biệt, có thể khiến các hành vi không tuân thủ không bị phát hiện. 

Khi việc tuân thủ trở thành mối quan tâm phổ biến hơn, các nền tảng giám sát có nhiệm vụ cung cấp trải nghiệm người dùng hợp lý hơn và phân tích email ngắt quãng đã là chuyện quá khứ. Việc trình bày rõ ràng hơn, trực quan hơn về hành trình đàm thoại là rất quan trọng, trong đó thông tin liên lạc được đánh giá được hiển thị ở cùng định dạng mà chúng được gửi ban đầu. Điều này sẽ đẩy nhanh quá trình tuân thủ một cách đáng kể, giảm bớt căng thẳng khi ghép các mảnh ghép phức tạp lại với nhau. 

Quá nhiều tiếng ồn 

Để tiếp tục chủ đề về sự thiếu hiệu quả trong quá trình xem xét, các nền tảng giám sát cần liên tục tìm ra những cách mới để sắp xếp nội dung bị chính sách từ vựng gắn cờ. Việc lọc dữ liệu đó đến mức cần thiết sẽ làm hài lòng các nhóm tuân thủ vì họ dành ít thời gian hơn để tìm hiểu thông tin đáp ứng rõ ràng các tiêu chí tuân thủ. 

Hỗ trợ dưới tiêu chuẩn 

Cho dù sản phẩm có trực quan đến đâu thì việc hỗ trợ và đào tạo sẽ có tác động đáng kể đến ấn tượng mà nó tạo ra đối với người dùng. Việc làm chủ một nền tảng hầu như luôn cần sự hỗ trợ từ bên ngoài. 

Theo truyền thống, giám sát thông tin liên lạc có tiếng là có dịch vụ khách hàng dưới mức trung bình. Điều này có thể có nghĩa là bất cứ điều gì từ thời gian phản hồi chậm đến tốc độ kết nối kém và không thể nói chuyện với con người khi vấn đề hiện tại không dễ dàng được phân loại. Đây là một lĩnh vực mà những cải tiến đáng kể rõ ràng có thể được thực hiện. 

Phần mềm giám sát truyền thông mang tính kỹ thuật và việc triển khai nó trên một nhóm rộng hơn có thể là một quá trình phức tạp. Đó cũng là một yêu cầu chứ không phải là một điều xa xỉ, và vì vậy các nhà cung cấp sẽ cần phải nỗ lực phối hợp để xây dựng bộ phận này theo tiêu chuẩn cao, nhằm tạo sự yên tâm cho khách hàng của họ trong môi trường pháp lý ngày càng thù địch. 

Loại bỏ những hạn chế 

Từ các nhóm tuân thủ đến lực lượng lao động rộng hơn và thực tế là khách hàng, việc giám sát thông tin liên lạc lỗi thời sẽ tác động đến mọi bộ phận của doanh nghiệp. 

Nhân viên tuân thủ cần các công cụ cho phép họ làm việc thông qua việc mở rộng tập dữ liệu một cách hiệu quả, đồng thời các bộ phận khác nên được phép sử dụng công nghệ giúp họ đạt được mục tiêu. Quan trọng nhất, khách hàng sẽ bị thu hút bởi những nhà cung cấp cho phép họ giao tiếp theo cách họ thích. Điều này có nghĩa là việc nắm bắt kênh hiện đại là điều cần thiết. 

Với khối lượng thay đổi quy định
dự kiến ​​sẽ tăng trong năm tới, các tổ chức dịch vụ tài chính nên đánh giá giải pháp giám sát của họ một cách cẩn thận. Có nhiều ô khác nhau có thể được đánh dấu, với mức độ quan trọng khác nhau tùy thuộc vào ưu tiên cá nhân của công ty. Tuy nhiên, yêu cầu chính phải là một giải pháp có khả năng thích ứng.  

Sẽ không có lợi nếu áp dụng các phương pháp lỗi thời và các công ty tài chính cần phải di chuyển theo thời đại. Bằng cách xem xét cẩn thận nhà cung cấp của mình, họ có thể lật ngược câu chuyện 'tuân thủ là tốn kém' và tạo ra giá trị lâu dài cho tổ chức của mình.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính