Chìa khóa để xây dựng mối quan hệ: Kết hợp thanh toán nhúng với dữ liệu

Cuộc chạy đua vũ trang fintech trong vài năm qua đã tạo ra một loạt người chiến thắng và kẻ thua cuộc mới trong ngành công nghiệp fintech ngày càng phát triển. Cụ thể, các nhà cung cấp bên thứ ba đã thành công đáng kể trong việc cung cấp dịch vụ thanh toán và giải pháp tài chính cho các tổ chức cần chúng.

Trên thực tế, Cornerstone Advisors đã báo cáo rằng các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMB) hàng năm chi khoảng 225 tỷ đô la cho các khoản thanh toán và dịch vụ kế toán từ các nhà cung cấp bên thứ ba. Điều này đã tạo ra một sự thay đổi mô hình trong thế giới tài chính mở và công nghệ tài chính, với một bên là các ngân hàng lớn và fintech và bên kia là các tổ chức tài chính cộng đồng. Tuy nhiên, các tổ chức tài chính cộng đồng có thể sử dụng cùng một công nghệ để thu hút khách hàng SMB của họ nếu họ bắt đầu hiểu giá trị của việc kích hoạt quy trình quản lý tài chính và chức năng thanh toán nhúng có sẵn để phục vụ khách hàng của họ tốt hơn và tăng doanh thu.

Một cơ hội thanh toán đầy hứa hẹn

Quy trình thanh toán nhúng là cơ hội đầy hứa hẹn để các ngân hàng đáp ứng nhu cầu của khách hàng SMB. Bằng cách tận dụng công nghệ tự động theo dõi tức thời hóa đơn của khách hàng và dữ liệu ngân hàng, các ngân hàng có thể thu thập một lượng lớn thông tin có giá trị từ các khách hàng SMB của họ. Tất cả mọi thứ từ dữ liệu tài khoản phải thu và phải trả đến thông tin liên quan đến tài khoản hoạt động của các tổ chức tài chính và dữ liệu liên quan đến SMB cụ thể đều hữu ích cho các ngân hàng theo dõi.

Các ngân hàng có thể tối ưu hóa dữ liệu này để mở rộng các ưu đãi được cá nhân hóa và tư vấn dịch vụ kinh doanh cho SMB, cũng như các tiêu chí bảo lãnh phát hành không liên quan đến FICO để tạo ra các giải pháp cho vay độc đáo.

Với quan điểm độc đáo về hóa đơn định kỳ và dữ liệu thanh toán, các tổ chức tài chính có thể thiết lập lợi thế cạnh tranh so với các nhà cung cấp phi ngân hàng và dự đoán nhu cầu thanh khoản trong tương lai hoặc các sản phẩm tài chính phù hợp để giúp SMB phát triển.

Dữ liệu thanh toán có thể đi xa hơn nhiều so với việc chỉ giúp các ngân hàng. Theo Mastercard, 86% SMB mong muốn họ có thể sử dụng dữ liệu của mình tốt hơn và không có gì bí mật về lý do tại sao. Các tổ chức tài chính dữ liệu sở hữu cho các SMB có thể được sử dụng để mang lại những lợi ích to lớn và tạo ra một con đường để làm sâu sắc thêm các mối quan hệ kinh doanh quan trọng.

Xây dựng mối quan hệ và sự giàu có

Các tổ chức tài chính đang được đặt vào vị trí then chốt để giúp các SMB diễn giải những hiểu biết kinh doanh có giá trị. Dữ liệu không chỉ mang lại cơ hội phát triển giữa nhiều thực thể mà còn củng cố mối quan hệ giữa SMB và tổ chức tài chính chính của nó, cũng như mối quan hệ giữa SMB và khách hàng của họ.

Các SMB có mong muốn bẩm sinh là xây dựng doanh nghiệp của họ và chứng kiến ​​họ phát triển. Để có được sự tăng trưởng nhất quán, các SMB cần thiết lập các mối quan hệ ngân hàng bền vững. Nghiên cứu của Mastercard cũng lưu ý rằng 85% SMB cho rằng họ cần một nơi hợp nhất để kiểm tra tình hình tài chính của mình. Các tổ chức tài chính thường thiết lập vai trò cố vấn đáng tin cậy với các khách hàng doanh nghiệp của họ và có thể cung cấp mức hỗ trợ và cam kết nâng cao mà các đối tác bên thứ ba, phi ngân hàng không thể làm được.

Ngay bây giờ, các tổ chức tài chính có cơ hội duy nhất để phục vụ tốt hơn cơ sở khách hàng SMB của họ, củng cố mối quan hệ và tăng doanh thu của chính họ bằng cách kết hợp dữ liệu của họ với thông tin mạnh mẽ liên quan đến hóa đơn và hoạt động thanh toán. Sử dụng công nghệ tự động để theo dõi dữ liệu khách hàng có sẵn, các tổ chức tài chính có thể cung cấp hỗ trợ tối đa cho các doanh nghiệp nhỏ, hợp lý hóa hơn nữa các quy trình của họ.

Bằng cách cung cấp công nghệ này từ một nền tảng hợp nhất và trải nghiệm kỹ thuật số, một tổ chức tài chính sẽ tăng cường lòng trung thành của khách hàng và loại bỏ nhu cầu SMB chuyển đổi giữa nhiều ứng dụng di động để quản lý triệt để tài chính kinh doanh của họ.

Khi dữ liệu từ quy trình thanh toán nhúng được tối ưu hóa, các khả năng được tạo ra bởi vòng phản hồi tích cực giữa SMB và các tổ chức tài chính của họ là vô tận.

Là Giám đốc điều hành cho BankiFi Châu Mỹ, câu đố Keith mang đến nhiều trải nghiệm về dịch vụ tài chính bao gồm phát triển sản phẩm mới, quản lý quan hệ đối tác, bán hàng trực tiếp và lập kế hoạch thị trường chiến lược.  Keith chịu trách nhiệm về chiến lược và phân phối giải pháp ngân hàng nhúng của BankiFi ở Bắc Mỹ. 

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://bankautomationnews.com/allposts/business-banking/the-key-to-relationship-building-coupling-embedded-payments-with-data/