Citibank cho phép tiến hành chuyển khoản gian lận sau khi khách hàng báo cáo lừa đảo, yêu cầu ngân hàng đóng băng tài khoản: Bộ trưởng tư pháp New York - The Daily Hodl

Citibank cho phép tiến hành chuyển khoản gian lận sau khi khách hàng báo cáo lừa đảo, yêu cầu ngân hàng đóng băng tài khoản: Bộ trưởng tư pháp New York - The Daily Hodl

Dấu thời gian: 13:2024 chiều ngày 4 tháng 34 năm XNUMX

Bộ trưởng Tư pháp New York Letitia James cho biết một trong những ngân hàng lớn nhất nước Mỹ không làm gì để ngăn chặn việc chuyển tiền gian lận ngay cả sau khi chính khách hàng của ngân hàng gọi điện để báo cáo gian lận và đóng băng tài khoản của họ.

Đi sâu vào những lời buộc tội của AG đối với cô ấy vụ kiện chống lại Citibank đang nổi lên, làm nổi bật cáo buộc rằng Citibank “không nỗ lực” để cảnh báo các ngân hàng đồng nghiệp về hành vi gian lận chuyển khoản khi nó diễn ra trong thời gian thực.

Theo James, Citibank sẽ chỉ cố gắng ngăn chặn việc chuyển tiền gian lận nếu khách hàng yêu cầu ngân hàng liên hệ rõ ràng với các tổ chức tài chính đang nhận số tiền bị đánh cắp.

“…Trong lịch sử, Citi đã không nỗ lực liên hệ ngay với các ngân hàng thụ hưởng để phản hồi các thông báo về hoạt động gian lận nhằm yêu cầu phong tỏa hoặc trả lại số tiền bị đánh cắp.

Citi cũng yêu cầu người tiêu dùng yêu cầu rõ ràng việc tiếp cận các ngân hàng thụ hưởng trước khi thực hiện điều đó trong thời gian thực. Do đó, những kẻ lừa đảo có thể truy cập và rút tiền được giữ tại các ngân hàng thụ hưởng ngay cả sau khi người tiêu dùng đã cung cấp thông báo về hoạt động gian lận cho Citi.”

James cho biết “thủ tục an ninh lỏng lẻo” của Citibank đã khiến khách hàng thiệt hại hàng triệu USD.

“Bị cáo Citi đã không triển khai các biện pháp bảo mật dữ liệu đủ mạnh mẽ để bảo vệ tài khoản tài chính của người tiêu dùng, ứng phó phù hợp với các cảnh báo nguy hiểm hoặc hạn chế hành vi trộm cắp bằng lừa đảo.

Thay vào đó, Citi đã hứa hẹn quá mức và thực hiện không tốt về vấn đề bảo mật, phản ứng không hiệu quả với các cảnh báo gian lận, đánh lừa người tiêu dùng và cuối cùng phủ nhận các tuyên bố của họ. Các hành vi bất hợp pháp và lừa đảo của Citi đã khiến người dân New York thiệt hại hàng triệu USD.”

Citibank gọi vụ kiện là “sai lầm” và vào đầu tháng này, họ đã yêu cầu thẩm phán bác bỏ vụ kiện, báo cáo Reuters.

Trong một hồ sơ, ngân hàng cho biết “không có hệ thống nào có thể phát hiện mọi hành vi lừa đảo mọi lúc” và cảnh báo vụ kiện có thể “làm đảo lộn một cách đột ngột và đáng kể cách các ngân hàng tổ chức các chính sách và thông lệ của họ trong nhiều thập kỷ”.

James phải phản hồi đề nghị sa thải trước ngày 17 tháng XNUMX.

Đừng bỏ lỡ một nhịp - Theo dõi để nhận thông báo qua email được gửi trực tiếp đến hộp thư đến của bạn

kiểm tra Giá Hành động

Theo dõi chúng tôi tại Twitter, Facebook và Telegram

Lướt ván Hỗn hợp Hodl hàng ngày

 
Citibank cho phép tiến hành chuyển khoản gian lận sau khi khách hàng báo cáo lừa đảo, yêu cầu ngân hàng đóng băng tài khoản: Bộ trưởng tư pháp New York - The Daily Hodl PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Ý kiến ​​bày tỏ tại The Daily Hodl không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện trách nhiệm của mình trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào Bitcoin, tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số. Xin lưu ý rằng chuyển khoản và giao dịch của bạn có nguy cơ của riêng bạn và bất kỳ mất mát nào bạn có thể phải chịu là trách nhiệm của bạn. Daily Hodl không khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ loại tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số nào, Daily Hodl cũng không phải là cố vấn đầu tư. Xin lưu ý rằng Daily Hodl tham gia tiếp thị liên kết.

Hình ảnh được tạo: Giữa hành trình

Dấu thời gian:

Thêm từ The Daily Hodl