Cuộc chiến giành ưu thế trong đầu tư - DeFi đang đảo lộn hiện trạng

Thế giới đầu tư đang thay đổi và cán cân đang nghiêng về phía các nhà đầu tư nhỏ hơn. Hãy nhìn xung quanh và bạn sẽ thấy rằng toàn bộ thủ đô tài chính vẫn là một môn thể thao ưu tú. Điều này là do mô hình hiện tại dựa trên việc các nhà đầu tư lớn sẽ thắng lớn. 

Mặt khác, thời đại của những công nghệ đột phá đang đến rất nhanh. Các động lực chính là blockchain (DLT), trí tuệ nhân tạo, máy học, robot, giải trình tự bộ gen (CRISPR) và công nghệ lưu trữ năng lượng, tất cả đều có tác động lớn nhất đến nền kinh tế toàn cầu. 

Nói về tác động, 50 công ty đổi mới đột phá tư nhân đã được CNBC lựa chọn. Họ sử dụng độc quyền Phương pháp luận của Disruptor 50 với mức định giá ngầm là hơn 388 tỷ USD.

Trên thực tế, vào năm 2020, 13 trong số 50 công ty đã lọt vào danh sách các công ty đại chúng thông qua IPO. Những người khác đã chứng minh mức tăng trưởng theo cấp số nhân hàng năm khoảng 300%, theo chỉ số Disruptor 50.

Đây là đỉnh của tảng băng. Nó chỉ là một phần nhỏ của vốn hóa thị trường tư nhân. Bây giờ, hãy nghĩ về các công ty đại chúng, các công ty khởi nghiệp khác, các doanh nghiệp vừa và nhỏ và các phòng thí nghiệm đổi mới tư nhân không được đề cập ở đây.

Tất cả đều có tiềm năng rất lớn đang chờ nhà đầu tư khai phá.

Đầu tư gác cổng

Đây là vấn đề. Theo quy định của SEC, chỉ những nhà đầu tư được gọi là được công nhận - về cơ bản là những cá nhân có giá trị ròng vượt quá 1 triệu USD - mới được phép tham gia đầu tư đột phá trên thế giới vào Hoa Kỳ. Rõ ràng, ở đây tiềm ẩn một tiềm năng cải cách rất lớn.

Mặt khác, mức độ phù hợp với rủi ro của công nghệ đột phá không phù hợp với các nhà đầu tư tổ chức. Điều này là do những khuôn mẫu tư duy truyền thống và lạc hậu đã thúc đẩy họ. Tuy nhiên, sự đổi mới xảy ra trong tương lai.

Trong lĩnh vực của họ, các con số công nghệ đột phá được ánh xạ tới một số tiêu chuẩn và số liệu được tạo ra dựa trên kết quả trong quá khứ, dẫn đến các quyết định “không thể thực hiện được”. 

Nói một cách đơn giản, ký ức cơ bắp về bong bóng internet và các cuộc khủng hoảng khác không cho phép bạn mở rộng tầm mắt trước sự tăng trưởng theo cấp số nhân tiềm tàng bị chôn vùi trong công nghệ đột phá.

Hơn nữa, thời gian phân tích của nhà đầu tư tổ chức thường chỉ là một năm. Để so sánh, sự tăng trưởng theo cấp số nhân biểu hiện trong một khoảng thời gian dài hơn (~5 năm). Như bạn có thể thấy, nhiều sự mất kết nối cơ bản đang cản trở con đường phía trước của các nhà đầu tư tổ chức.

Làm thế nào chúng ta có thể mang lại sức mạnh cho các nhà đầu tư bán lẻ?

Tài chính phi tập trung (Defi ) có nghĩa là vốn tài chính không còn cần đến các trung gian có quyền lực hay bất kỳ loại trung gian nào nữa.

Người trung gian hiện nay rất cần thiết để các bên tạo dựng lòng tin trong các giao dịch, hợp đồng thương mại hay đầu tư. Việc trả tiền cho dịch vụ của những người trung gian này có thể được coi là chi phí kinh doanh của các công ty lớn và cá nhân giàu có. Tuy nhiên, những chi phí này vẫn là rào cản đối với nhiều nhà đầu tư bán lẻ.

Với Defi, bất kỳ ai có kết nối internet có thể thực hiện giao dịch trên toàn cầu ở mức độ nào họ có thể đủ khả năng. Ngoài ra, token còn chạy các giao dịch này.

Chỉ sở thích rủi ro cá nhân của bạn mới xác định Giao thức DeFi cuộc thi đấu. Cùng với thời gian bạn muốn đóng băng tiền của mình trong khi vẫn nhận được lợi nhuận cao. Cần lưu ý rằng ở đây tiền của bạn không rời khỏi tài khoản kỹ thuật số của bạn. ví. Do đó, bạn vẫn có toàn quyền kiểm soát quyền sở hữu trong túi của mình.

Lợi ích của DeFi

Những lợi ích của việc đầu tư phi tập trung là quá nhiều để có thể bỏ qua. Chúng bao gồm ma sát thấp hơn đối với các giao dịch do tự động hóa, kết quả (thời gian thực) nhanh hơn nhiều và phân tích các điều kiện thị trường, hiệu quả cao hơn. an ninh thông qua tính minh bạch và mức độ tùy chỉnh cao hơn cho các sản phẩm và dịch vụ tài chính, chỉ kể tên một số sản phẩm và dịch vụ.

Hãy nghĩ về nền kinh tế biểu diễn mới nổi, nơi dường như không ai thực sự có một công việc ổn định nữa, nơi mỗi chúng ta là một loại lính đánh thuê chuyên nghiệp, chuyển từ biểu diễn này sang biểu diễn khác.

Thay vì trả tiền cho các nhà môi giới để tạo điều kiện thuận lợi cho việc đầu tư của bạn, giờ đây bạn có thể đầu tư trực tiếp vào các doanh nghiệp mà bạn quan tâm. Chúng bao gồm các lĩnh vực trước đây ngoài tầm với như nghệ thuật, âm nhạc, công nghệ hoặc một loạt công nghệ đang thay đổi thế giới. Cuối cùng và quan trọng nhất, cuối cùng bạn cũng có thể đầu tư vào vốn con người hoặc đơn giản là vào con người.

Chấp nhận sự cởi mở

Từ góc độ công nghệ, chúng ta phải đối mặt với mức độ cởi mở triệt để: nguồn mở, dữ liệu mở và thị trường mở.

Không có cách nào để che giấu sự kém hiệu quả hiện không thể nhìn thấy được do chính trị, quy định và thể chế quan liêu trong một môi trường như vậy.

Hơn nữa, bản chất nguồn mở của dữ liệu nghiên cứu đầu tư đến từ cộng đồng thậm chí còn trao quyền cho các nhà đầu tư bán lẻ hơn nữa.

Một mô hình toàn diện từ cả Web 3.0 và DeFi sẽ khuyến khích các nhà đầu tư bán lẻ chứ không phải các nhà đầu tư tổ chức. Lần đầu tiên trong lịch sử, các nhà đầu tư bán lẻ có thể được cung cấp thông tin tốt hơn các nhà đầu tư tổ chức, do đó, sức hấp dẫn của quyền lực đang thay đổi rất nhanh.

Đây không phải là một trò chơi có tổng bằng 0. Đây là một trò chơi có tổng dương trong đó DeFi, được hỗ trợ bởi web 3.0, là một lối thoát khỏi Phố Wall và là khởi đầu cho thời kỳ phục hưng của các nhà đầu tư bán lẻ.