Dữ liệu là nhiên liệu thúc đẩy tăng trưởng AI & Tài chính mở

Dữ liệu là nhiên liệu thúc đẩy tăng trưởng AI & Tài chính mở

Dấu thời gian: Ngày 8 tháng 2023 năm 3 03:XNUMX sáng
Dữ liệu là nhiên liệu sẽ thúc đẩy sự phát triển của AI & Tài chính mở PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Trí tuệ nhân tạo sẽ có tác động địa chấn đối với các dịch vụ tài chính. McKinsey có

dự đoán rằng AI có thể mang lại “cơ hội tạo ra giá trị lên tới 20 nghìn tỷ USD” cho các ngân hàng mỗi năm. Accenture cũng

lập luận rằng 90% tổng số giờ làm việc trong ngành ngân hàng sẽ bị “tác động” bởi các mô hình ngôn ngữ lớn như ChatGPT và dự đoán rằng một nửa thời gian làm việc trong ngành có thể được tự động hóa. 

Tại Lễ hội lửa trại xuất sắc về ngân hàng mở (OBE) gần đây, Michael Borrelli, Giám đốc AI & Partners, cho biết: “Trong thời đại mà dữ liệu là dầu, AI sẽ là động cơ đốt mới”.

Dữ liệu sẽ là công cụ hỗ trợ tuyệt vời cho AI. Ngân hàng mở và Tài chính mở cho phép dữ liệu đó được lưu chuyển một cách an toàn giữa người cho vay và khách hàng của họ. Cùng với nhau, hai mô hình này có thể giải phóng sức mạnh của dữ liệu để thúc đẩy các dịch vụ tài chính công bằng hơn, nhanh hơn và dễ tiếp cận hơn cũng như sự tăng trưởng đáng kể của ngành. 

Cơ hội tăng trưởng lớn cho các ngân hàng lớn

Tại Campfire, Karen Wall, Giám đốc sản phẩm ngân hàng mở EMEA tại JP Morgan, đã thảo luận về công việc của gã khổng lồ tài chính trong không gian thú vị này. Nó đã hợp tác với một loạt fintech hoạt động trên AI, xem xét các trường hợp sử dụng như xử lý thanh toán và truy cập “trí tuệ tập thể” rộng hơn, mà nó mô tả là “một hệ sinh thái hợp tác trong đó dữ liệu được chia sẻ mạnh hơn tổng các phần của nó”. 

Một trong những cơ hội chính mà Karen nhấn mạnh là “kho bạc tự lái”, trong đó AI được sử dụng để tự động hóa việc quản lý và di chuyển tiền cũng như tạo ra những hiểu biết sâu sắc theo thời gian thực nhằm “thúc đẩy việc ra quyết định có ý nghĩa hơn ở cấp độ thanh khoản”. 

Cô nói thêm: “Bạn có thể tận dụng một số thông tin chi tiết mà bạn nhận được từ Ngân hàng mở hoặc Tài chính mở”. 

Karen cũng chia sẻ một số bài học tuyệt vời dành cho các ngân hàng đang triển khai AI, đề xuất họ cân nhắc việc thiết lập nhóm sản phẩm của mình để mang lại kết quả tốt cho cả khách hàng trực tiếp và hệ sinh thái rộng lớn hơn. Các ngân hàng nên xem xét cẩn thận cách họ thu thập thông tin tình báo và thu thập dữ liệu từ khắp tổ chức. Các phân vùng cần được chia nhỏ để cung cấp các quan điểm chung về cách triển khai AI trên các ngành kinh doanh khác nhau. Các mô hình quản trị chặt chẽ phải đảm bảo dữ liệu được sử dụng và tiêu thụ một cách an toàn. Các công ty cũng nên cung cấp sự minh bạch cho người dùng cuối để họ biết dữ liệu của họ đang được sử dụng như thế nào. Khi sử dụng Mô hình ngôn ngữ lớn, cần phải suy nghĩ cẩn thận về dữ liệu được sử dụng để huấn luyện nó để giảm thiểu sai lệch.  

Karen nói thêm: “Đó là những thành phần quan trọng mà mọi người nên ghi nhớ trong đầu. Nếu chúng tôi triển khai công nghệ này, và đối với một số tổ chức, thì đó chỉ là những ngày đầu, nên họ vẫn đang học hỏi trong quá trình thực hiện. Nhưng đó là những nguyên lý cốt lõi trong hoạt động kinh doanh của họ ngày nay. Bạn đang triển khai sản phẩm ra thị trường như thế nào, bạn đang sử dụng công nghệ gì và thông tin nào cung cấp thông tin cho việc triển khai và giám sát sản phẩm để đảm bảo kết quả tốt?”

Lợi ích thực sự của khách hàng của trí tuệ nhân tạo 

Suzanne Homewood, Giám đốc điều hành quyết định của Moneyhub cho biết: “AI đã được sử dụng để giúp các bác sĩ phẫu thuật đưa ra quyết định tốt hơn, nhanh hơn cho việc điều trị cho bệnh nhân của họ”. “Trong thế giới của chúng ta, vấn đề là làm thế nào chúng ta có thể đưa ra quyết định tốt hơn cho khách hàng”.

 Suzanne cho biết AI có thể giúp tất cả mọi người từ người bảo lãnh đến đại lý dịch vụ khách hàng phục vụ khách hàng hiệu quả hơn bằng cách tự động hóa các công việc thường ngày và giúp nhân viên có thể tự do chú ý đến “các trường hợp bên ngoài như những người cần hỗ trợ [được cá nhân hóa], thay vì cách tiếp cận rộng rãi”. 

Bà cũng nhấn mạnh khả năng của AI và phân tích dữ liệu trong việc nâng cao khả năng ra quyết định, dẫn đến hiệu quả, kiểm soát chi phí và giảm gian lận tốt hơn. Cô lưu ý rằng một người cho vay đã quan sát thấy tỷ lệ bỏ học là 15% ở những người nộp đơn được xác định là gian lận thông qua Ngân hàng mở. Suzanne tiếp tục, các khoản cho vay được thực hiện với các quyết định sáng suốt hơn sử dụng dữ liệu ngân hàng mở để đánh giá khả năng chi trả sẽ hoạt động tốt hơn tới 50% so với các khoản vay khác. AI và dữ liệu không chỉ mang lại lợi ích cho người tiêu dùng mà còn hỗ trợ các tổ chức cung cấp các sản phẩm và dịch vụ được cải tiến, từ đó tạo điều kiện cho tăng trưởng kinh doanh và tiếp cận tài chính rộng hơn. 

Cô nói: “Con người vẫn sẽ tồn tại và chúng ta vẫn cần nắm tay mọi người. 

Những dấu hiệu tích cực về sự tăng trưởng trong tương lai có thể được nhìn thấy ở quan điểm đang thay đổi của thế hệ trẻ về việc chia sẻ dữ liệu.

Suzanne tiếp tục: “Thế hệ trẻ đang tiếp cận các dịch vụ tài chính có thái độ hoàn toàn khác với dữ liệu… Miễn là họ hiểu được những gì họ sẽ thu được từ việc đó, mọi người sẵn sàng chia sẻ dữ liệu của họ.”

Nguồn cảm hứng của ngành: AI trong bảo hiểm 

 AI đang thay đổi ngành bảo hiểm. Ngành này thu thập một lượng lớn dữ liệu, bao gồm các tuyên bố lịch sử, điểm tín dụng và hoạt động truyền thông xã hội. AI có thể khai thác dữ liệu này để nâng cao chất lượng các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm. Natalie Simpson, Giám đốc Khiếu nại tại Protean Risk, cho biết tác động của nó sẽ đặc biệt đáng chú ý trong các lĩnh vực như bồi thường nghề nghiệp, giám đốc và cán bộ, chính sách mạng và tội phạm.

Trong các lĩnh vực như bảo hiểm xe máy và nhà ở, AI đã được sử dụng để tăng tốc quá trình xử lý yêu cầu bồi thường. Ví dụ: AI có thể đánh giá thiệt hại từ ảnh và tiến hành thanh toán. Bất chấp những lợi ích này, AI trong bảo hiểm sẽ yêu cầu sự giám sát liên tục để quản lý cách nó học hỏi và đưa ra quyết định. Natalie đồng ý rằng sự tiếp xúc giữa con người với nhau sẽ rất quan trọng trong một số tương tác. 

Cô cho biết: “Việc có tất cả dữ liệu đó và khả năng phân tích các mẫu dữ liệu có thể phát hiện và ngăn chặn gian lận cũng như cải thiện trải nghiệm của khách hàng và giải phóng lực lượng lao động đó để tiếp xúc trực tiếp với khách hàng của họ. Tuy nhiên, tôi nghĩ tất cả chúng ta đều đã từng rơi vào những tình huống mà bạn bị mắc kẹt trong một chu kỳ cuộc gọi khi cố gắng liên lạc với một người hoặc bạn chỉ đang nói chuyện với một chatbot. Sẽ rất khó để xóa bỏ hoàn toàn con người.”

Tương lai tươi sáng - và không xa lắm. ChatGPT cho chúng ta thấy sự thay đổi mang tính đột phá có thể xảy ra nhanh như thế nào và dịch chuyển mặt đất dưới chân chúng ta với tốc độ chưa từng thấy. Sau khi ra mắt vào cuối năm 2022, nó đã đạt được 100 triệu người dùng hoạt động hàng tháng chỉ sau hai tháng.

AI và Tài chính mở sẽ thúc đẩy một trong những đợt tăng trưởng kinh tế lớn tiếp theo. Với tư cách là quốc gia đặt ra kế hoạch chi tiết cho Ngân hàng mở, Vương quốc Anh có cơ hội trở thành trung tâm của siêu tân tinh này. 

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính