Mẫu ESG đầy đủ: ESG là viết tắt của Môi trường, xã hội và quản trị.
Tiêu chí ESG hiện đang trở thành những yếu tố cần được cân nhắc trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.
Mặc dù ESG bắt đầu như một chiến lược đầu tư có ý thức xã hội vào những năm 1960 nhưng nó đã thu hút được sự chú ý vào năm 2020 tại Davos.
Hội đồng Kinh doanh Quốc tế (IBC) và Diễn đàn Kinh tế Thế giới (WEF) dẫn đầu sáng kiến phát triển một bộ số liệu thống nhất nhằm cấu trúc cách các doanh nghiệp báo cáo về hiệu quả hoạt động môi trường, xã hội và quản trị (ESG) của họ.
ESG là gì:
Bộ tiêu chuẩn được sử dụng để đánh giá ý nghĩa đạo đức và bền vững của quyết định đầu tư và kinh doanh được gọi là những cân nhắc về ESG.
Dưới đây là một bản tóm tắt của mọi thành phần.
- Môi trường: Các biến số môi trường bao gồm một số khía cạnh của môi trường, chẳng hạn như quản lý chất thải, sử dụng nước, sử dụng năng lượng, phát thải carbon và bảo tồn tài nguyên thiên nhiên.
- Xã hội: Thuật ngữ “các yếu tố xã hội” đề cập đến các khía cạnh của xã hội có tác động, chẳng hạn như sự tham gia của cộng đồng, sự hài lòng của người tiêu dùng, sự đa dạng và hòa nhập, sự an toàn của nhân viên, sức khỏe và nhân quyền.
- Quản trị: Các chính sách và cơ cấu quản trị của công ty, chẳng hạn như lương thưởng cho giám đốc điều hành, thành phần hội đồng quản trị, bảo mật dữ liệu, tính minh bạch, trách nhiệm giải trình và tuân thủ, đều bị ảnh hưởng bởi quản trị.
Các chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang thúc đẩy một cuộc cách mạng ESG trong khu vực doanh nghiệp một cách hết sức vội vàng để giải quyết vấn đề nan giải này.
Một trong những động thái quan trọng nhất theo hướng này là việc ký kết Thỏa thuận Khí hậu Paris năm 2015, khiến 196 quốc gia bắt buộc phải thực hiện các biện pháp để làm chậm biến đổi khí hậu về mặt pháp lý. Các tổ chức tài chính đang chịu áp lực rất lớn trong việc hoàn thành vai trò quản lý nền kinh tế thế giới.
Khung ESG dành cho Ngân hàng:
Các ngân hàng có cơ hội duy nhất để sử dụng hoạt động cho vay và đầu tư để đóng góp đáng kể vào sự phát triển bền vững.
Các ngân hàng có thể thực hiện các bước này để giúp các bên liên quan khác tuân thủ ESG.
1. môi trường
Một. Phân bổ vốn cho các dự án bền vững: Giá trị trái phiếu xanh phát hành trên toàn thế giới đã tăng lên đáng kể trong vài năm qua. Năm 2014, trái phiếu xanh trị giá 37 tỷ USD đã được phát hành. Năm 2021, con số này đạt đỉnh khoảng 582 tỷ USD và giảm nhẹ vào năm 2022, khi trái phiếu xanh phát hành lên tới 487 tỷ USD.
Theo một bản cập nhật, Sáng kiến Trái phiếu Khí hậu đã tiết lộ rằng khối lượng tài chính Xã hội Xanh, Bền vững, Liên kết bền vững và Chuyển đổi (GSS+) đã vượt mốc 4 nghìn tỷ USD trong nửa đầu năm 1.
Các tổ chức tài chính có thể hỗ trợ nhiều ngành công nghiệp khác nhau, từ nông nghiệp bền vững đến năng lượng tái tạo, bằng cách hỗ trợ các dự án có tác động tích cực đến môi trường.
b. Sự bù đắp cacbon:
Theo một báo cáo, vào năm 2022, giá trị giao dịch trên thị trường tín chỉ carbon toàn cầu là khoảng 978 USD. Thị trường tín dụng carbon này dự kiến sẽ đạt 2.68 nghìn tỷ USD vào năm 2028, ngụ ý tốc độ CAGR là 18.23% từ năm 2023 đến năm 2028. Áp lực pháp lý và các bên liên quan ngày càng tăng đối với các tập đoàn toàn cầu nhằm giảm lượng khí thải.
Các tổ chức tài chính có thể tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của một nền kinh tế trung hòa carbon hơn bằng cách cung cấp các công cụ cho phép doanh nghiệp bù đắp lượng khí thải của họ.
2. Xã hội: Tiền từ những trái phiếu này được sử dụng để tài trợ cho các dự án giải quyết các vấn đề xã hội khác nhau, như chăm sóc sức khỏe, giáo dục, nhà ở giá rẻ, xóa đói giảm nghèo và bền vững môi trường.
Số lượng trái phiếu xã hội niêm yết trên thị trường thế giới trong Quý 3 năm 2022 đạt 1,239, tăng 8.4% vào Quý 2 năm 2022 (QoQ) và tăng 43.2% vào Quý 3 năm 2021 (YoY)
Những công cụ tài chính này trực tiếp hỗ trợ các sáng kiến có tác động xã hội tích cực, chẳng hạn như giáo dục và chăm sóc sức khỏe.
Tài chính vi mô: Theo dữ liệu từ Ngân hàng Thế giới, 1.7 tỷ người trưởng thành trên toàn thế giới vẫn chưa có tài khoản ngân hàng. Ngành tài chính có thể đảm bảo khả năng tiếp cận vốn cho các nhóm có hoàn cảnh khó khăn, thúc đẩy tinh thần kinh doanh và nâng cao điều kiện sống bằng cách hỗ trợ các công ty tài chính vi mô.
3. Quản trị:
Một. Thúc đẩy hành vi kinh doanh có đạo đức Báo cáo mở: Theo một cuộc thăm dò, gần như tất cả các doanh nghiệp thuộc S&P 500 (2022) đều có báo cáo về tính bền vững. Các tổ chức tài chính có thể buộc các công ty phải chịu trách nhiệm bằng cách ưu tiên đầu tư vào các công ty tuân theo báo cáo ESG minh bạch.
b. Lương điều hành: Theo một báo cáo, khoảng 50% doanh nghiệp Fortune 100 hiện liên kết mức lương của CEO với tiêu chí ESG. Các ngân hàng có thể tác động đến xu hướng này bằng cách hỗ trợ các công ty gắn thù lao điều hành với thành công về môi trường, xã hội và quản trị (ESG).
Làm thế nào Ngân hàng có thể đóng một vai trò quan trọng hơn trong ESG
Các ngân hàng trên toàn thế giới có thể nhanh chóng và dễ dàng giải quyết hai lĩnh vực chính chịu ảnh hưởng của ESG.
Đầu tiên, kết hợp các mục tiêu và tiêu chuẩn ESG trong khuôn khổ các tiêu chuẩn của Ngân hàng.
Thứ hai, cách Ngân hàng kết hợp nhận thức về các vấn đề ESG vào hoạt động cho vay của mình và hướng dẫn người vay tập trung vào những vấn đề này nhiều hơn.
Các ngân hàng có thể tiếp cận nhiều nguồn thu nhập được thúc đẩy bởi các giá trị ESG.
Một cách là xếp hạng và đánh giá khách hàng theo hiệu suất ESG của họ để xác định xem họ có đủ điều kiện nhận ưu đãi và tài trợ xanh hay không. Để thúc đẩy tính trung hòa carbon, các ngân hàng cũng giúp khách hàng sản xuất carbon kết nối với những người bù đắp lượng carbon đó.
Để giúp khách hàng đo lường, theo dõi và quản lý lượng khí thải của mình, các sản phẩm mới, bao gồm máy tính lượng carbon, báo cáo phát thải tích hợp và tiền gửi bù đắp carbon, có thể được phát triển.
Việc thiếu các biện pháp khuyến khích và hạn chế nghiêm ngặt để thực hiện các biện pháp ESG, cùng với sự thiếu hiểu biết của các ngân hàng về tầm quan trọng của ESG, là nguyên nhân hàng đầu gây ra một số vấn đề trong việc báo cáo và theo dõi ESG.
Hiện tại, có rất nhiều cơ hội để các ngân hàng tạo ra hiệu ứng ở cả hai cấp độ, dựa trên tư duy dựa trên ESG của hầu hết các ngân hàng.
Theo phân tích của CDP năm 2021, lượng khí thải của các ngân hàng rất thấp so với lượng khí thải mà họ tài trợ.
Lên tới 700 lần lượng khí thải của Ngân hàng có thể được tính bằng lượng khí thải được Ngân hàng hỗ trợ.
Con số này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các ngân hàng kiểm tra và nâng cao các thủ tục ESG của mình đồng thời chú ý đến các lĩnh vực có tác động đáng kể hơn.
Các ngân hàng có thể tạo ra tác động đáng kể bằng cách cung cấp các khoản vay và ưu đãi tốt hơn cho các doanh nghiệp bền vững.
Các ngân hàng có thể thực hiện các bước này để cải thiện điểm ESG của mình.
1. Về môi trường, các ngân hàng có thể giảm lượng khí thải đáng kể bằng cách không cần giấy tờ, áp dụng xử lý thanh toán trực tiếp, theo thời gian thực, chuyển các hoạt động lên đám mây và vượt ra ngoài phạm vi ngân hàng chi nhánh.
2. Về tác động xã hội, các ngân hàng có thể sử dụng kết nối hệ sinh thái do API thúc đẩy để cải thiện khả năng tiếp cận tài chính, tạo điều kiện cho vay nhanh hơn và dễ dàng hơn, đồng thời nhanh chóng tạo ra các sản phẩm sáng tạo cho các nhóm dân cư đa dạng trong xã hội.
3. Dưới góc độ quản trị, các ngân hàng nên sử dụng công nghệ Blockchain và phân tích nâng cao để mang lại tính bảo mật cao hơn, báo cáo tốt hơn và minh bạch hơn cho hoạt động ngân hàng trong một hệ sinh thái ngày càng mở và kết hợp.
Hậu quả ESG từ hoạt động kinh doanh của ngân hàng hiện đang là mối quan tâm của một số bên liên quan, bao gồm các tổ chức quản lý, cơ quan chính phủ, cơ quan giám sát, cơ quan xếp hạng và các nhóm lợi ích đặc biệt.
Hãy xem xét một số trường hợp điển hình để làm nổi bật cách ngành này được định vị độc đáo để bắt đầu và tạo điều kiện cho những thay đổi đáng kể.
ESG trong ví dụ ngân hàng
Đầu tư ESG là gì: Phần này có 2 phần. Đầu tư thông qua Trái phiếu Xanh và Đầu tư Tác động.
1. Trái phiếu xanh và tài chính bền vững: Năm 2007, Ngân hàng Đầu tư Châu Âu phát hành trái phiếu xanh đầu tiên, chỉ định tiền cho các dự án giải quyết vấn đề biến đổi khí hậu và bảo vệ môi trường. Từ năm 2007 trở đi, thị trường trái phiếu xanh đã mở rộng nhanh chóng trên toàn thế giới, với số lượng phát hành lên tới hàng trăm tỷ USD mỗi năm.
2. Đầu tư tác động: Vào năm 2015, Goldman Sachs đã mua lại Imprint Capital Advisors, một công ty nhỏ tư vấn cho khách hàng về các khoản đầu tư môi trường/xã hội/quản trị (ESG) và tác động.
Với sự thay đổi này, công ty hiện có thể đầu tư vào các hoạt động kinh doanh và sáng kiến mang lại cả lợi nhuận tài chính và lợi ích xã hội hoặc môi trường tích cực, có thể chứng minh được.
3. Hoạt động của cổ đông vì lý do môi trường: Bằng cách giành được ít nhất hai ghế hội đồng quản trị tại cuộc họp cổ đông thường niên năm 2021 của ExxonMobil, các cổ đông do Engine No. 1 (một quỹ phòng hộ đầu tư tác động) dẫn đầu đã giành được chiến thắng lớn.
Họ nhằm mục đích đưa tổ chức hướng tới một chiến lược kinh doanh bền vững và thân thiện với môi trường hơn.
4. Ngân hàng và cho vay bền vững: Để hỗ trợ các dự án có tác động tích cực đến môi trường, HSBC đã điều chỉnh việc cung cấp Khoản vay Xanh của mình theo Nguyên tắc Cho vay Xanh của Hiệp hội Thị trường Cho vay, nhằm mục đích tạo ra các tiêu chuẩn và hướng dẫn thị trường. Nó cung cấp một phương pháp nhất quán để sử dụng trên thị trường cho vay xanh.
5. Đưa ESG vào Xếp hạng Tín dụng: Nhận thức được thực tế rằng những cân nhắc về ESG có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình tài chính và triển vọng trong tương lai của công ty, S&P Global Ratings đã bắt đầu đưa những cân nhắc về ESG vào xếp hạng tín dụng của mình.
6. Giáo dục và Đào tạo ESG: Để cung cấp cho các chuyên gia tài chính thông tin và nguồn lực họ cần để đưa các yếu tố ESG vào các phân tích và quyết định đầu tư của họ, Viện CFA đã bắt đầu cung cấp thêm các tài liệu và đào tạo liên quan đến ESG.
7. Báo cáo và minh bạch về ESG: Những bên tham gia chính trong lĩnh vực ESG hiện bao gồm GRI (Sáng kiến báo cáo toàn cầu) và SASB (Hội đồng chuẩn mực kế toán bền vững). Giờ đây, các nhà đầu tư có thể đưa ra lựa chọn tốt hơn vì các công ty tài chính đã áp dụng khuôn khổ báo cáo về hiệu quả hoạt động bền vững của họ.
Các ví dụ trên cho thấy ngành tài chính đang tích cực tham gia vào quá trình ESG. Đó là một tác nhân mạnh mẽ có khả năng đẩy nhanh hoặc làm chậm quá trình chuyển đổi của thế giới sang các hoạt động bình đẳng và bền vững hơn. Chiến dịch ESG của ngành có thể mang lại sự thay đổi mang tính cách mạng trong nhiều lĩnh vực và xã hội.
Tại sao ESG lại quan trọng đối với Ngân hàng.
Áp lực ngày càng tăng trên nhiều mặt đã dẫn đến việc tăng cường giám sát và tập trung vào việc tuân thủ và báo cáo.
Các tiêu chuẩn bền vững gần đây nhất mà EU ban hành thể hiện một bước ngoặt quan trọng và là dấu hiệu của những điều sắp xảy ra đối với quy định ESG toàn cầu.
Nếu luật bền vững do EU ban hành là dấu hiệu cho thấy điều gì sẽ xảy ra, các ngân hàng trên toàn thế giới sẽ có nghĩa vụ giám sát và báo cáo về tình trạng ESG của khách hàng doanh nghiệp của họ bên cạnh việc chịu trách nhiệm về dấu ấn và tác động ESG của chính họ.
Ngoài ra, các ngân hàng sẽ phải tránh xa các công ty không tuân thủ các tiêu chuẩn môi trường trong khi mở rộng hoạt động cho vay tập trung vào ESG. Các ngân hàng sẽ nhận thấy ngày càng có nhiều rủi ro do ESG gây ra trên sổ sách của họ với tư cách là người cho vay.
Điều cần thiết là phải đo lường và đánh giá những rủi ro này một cách có tổ chức để kiểm soát chúng. Tuy nhiên, hệ thống đo lường, đánh giá và xếp hạng của ESG vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, giống như hầu hết những hệ thống khác.
Mặc dù nhu cầu cấp thiết hiện nay là khuyến khích các hành động tập trung vào ESG và định lượng rủi ro ESG, một hệ thống đo lường mạnh mẽ, được xác định trên phạm vi quốc tế và đáng tin cậy vẫn đang được phát triển.
Tại thời điểm này trong quá trình, các ngân hàng có cơ hội tạo ra doanh thu mới về lâu dài bằng cách đo lường và đánh giá hiệu suất ESG của người vay và rủi ro ESG.
Họ đang ở vị thế tuyệt vời để phát triển các sản phẩm và dịch vụ mới có thể giúp khách hàng xác định, đo lường và giải quyết sự thiếu hụt ESG thông qua công cụ tính lượng carbon, báo cáo phát thải tích hợp và tiền gửi bù đắp carbon, cùng một số ví dụ khác, vì họ nắm giữ một danh mục (thường) đa dạng về các mối quan hệ khách hàng.
Trong bối cảnh ý thức ngày càng tăng về biến đổi khí hậu, công bằng xã hội và trách nhiệm giải trình của doanh nghiệp, ngành tài chính có vị thế đặc biệt để thúc đẩy sự chuyển đổi đáng kể trong lĩnh vực ESG.
Khó khăn trong việc tích hợp ESG và Định hướng tương lai
Mặc dù việc kết hợp các cân nhắc về Môi trường, Xã hội và Quản trị vào lĩnh vực tài chính mang lại một cách tiếp cận mới về đầu tư có đạo đức và quản trị doanh nghiệp, nhưng vẫn có một số thách thức nhất định.
- Dữ liệu mơ hồ và không nhất quán: Một trong những trở ngại lớn nhất đối với việc báo cáo ESG là nhu cầu về một phương pháp được tiêu chuẩn hóa và được công nhận rộng rãi. Các tổ chức và cơ quan thường xuyên sử dụng các số liệu khác nhau, điều này gây ra sự không nhất quán về dữ liệu và môi trường không rõ ràng. Việc so sánh hiệu suất ESG của các công ty khác nhau trở nên dễ tiếp cận hơn khi có một tiêu chuẩn. Các chương trình toàn cầu như Sáng kiến Báo cáo Toàn cầu phát huy tác dụng trong tình huống này.
Các dự án này tìm cách thống nhất dữ liệu ESG và cung cấp cho các bên liên quan những hiểu biết rõ ràng, có tính so sánh bằng cách phát triển một bộ tiêu chuẩn và thước đo được hiểu rộng rãi.
2. Mâu thuẫn giữa mục tiêu ngắn hạn và dài hạn: Ngành tài chính thường nhấn mạnh vào kết quả hoạt động hàng quý và bị ám ảnh bởi những lợi ích ngắn hạn. Các mục tiêu dài hạn, bền vững mà ESG ủng hộ có thể xung đột với chủ nghĩa ngắn hạn bẩm sinh này. Một vấn đề xảy ra khi lợi nhuận ngắn hạn có thể đạt được bằng mức giá của sự bền vững lâu dài.
Tuy nhiên, nghiên cứu cho thấy một xu hướng khác và hấp dẫn.
Các công ty chuyển trọng tâm sang tính bền vững và trách nhiệm lâu dài đã nhận thấy thu nhập, tăng trưởng doanh thu và lợi tức đầu tư đáng kể bên cạnh việc cải thiện môi trường.
Mô hình này chứng tỏ rằng trách nhiệm giải trình và lợi nhuận không nhất thiết phải xung đột với nhau.
3. Thu hẹp khoảng cách kỹ năng: Khi ESG trở nên quan trọng hơn trong thế giới tài chính, nhu cầu về những cá nhân có kiến thức, kỹ năng và khả năng hiểu biết, đánh giá và kết hợp các khía cạnh này ngày càng tăng. Tuy nhiên, số lượng kỹ năng sẵn có vẫn chưa đủ.
Sự khác biệt này đã được ghi lại trong một cuộc thăm dò. Chỉ 25% thành viên cho rằng họ sở hữu những khả năng cần thiết để tích hợp hợp lý các yếu tố ESG vào kế hoạch đầu tư của mình, mặc dù phần lớn trong số họ—khoảng 85%—nhận ra tầm quan trọng của chúng.
Sự khác biệt này nhấn mạnh mức độ cần thiết của các tài liệu giáo dục và đào tạo tập trung vào ESG. Ngành ngân hàng có thể dẫn đầu trong việc tích hợp ESG có hiểu biết và hiệu quả hơn bằng cách cung cấp cho nhân sự các nguồn lực và đào tạo cần thiết.
Con đường phía trước cho ESG
Hợp tác, giáo dục và đổi mới sẽ là nền tảng của sự phát triển khi khu vực tài chính phải vật lộn với những vấn đề này.
Ngành có thể quản lý thành công những thách thức của việc tích hợp ESG bằng cách thúc đẩy hợp tác, thực hiện các tiêu chuẩn báo cáo chung và nhắc lại sự nhấn mạnh vào đào tạo.
Ngành tài chính có thể đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy chương trình nghị sự về môi trường, xã hội và quản trị (ESG).
Các ngân hàng có thể tác động đáng kể đến sự phát triển của một tương lai có lợi nhuận, bền vững và công bằng bằng cách hướng nguồn vốn vào các dự án bền vững, khuyến khích đầu tư có trách nhiệm với xã hội và khuyến khích hành vi có đạo đức của doanh nghiệp.
Tóm lại, cam kết của khu vực tài chính đối với ESG không chỉ đơn thuần là nhất thời; nó nhanh chóng trở thành một thành phần thiết yếu của quản lý tài chính tận tâm và tiến bộ.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25389/what-is-esg-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :không phải
- ][P
- 1
- 100
- 2%
- 2014
- 2015
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2028
- 43
- 500
- 7
- 700
- 8
- a
- khả năng
- Giới thiệu
- ở trên
- truy cập
- có thể truy cập
- Theo
- trách nhiệm
- trách nhiệm
- chiếm
- Kế toán
- mua lại
- ngang qua
- hành động
- tích cực
- Hoạt động
- hoạt động
- Ngoài ra
- thêm vào
- địa chỉ
- giải quyết
- tham gia
- con nuôi
- người lớn
- tiên tiến
- thăng tiến
- cố vấn
- những người ủng hộ
- ảnh hưởng đến
- giá cả phải chăng
- nhà ở giá rẻ
- cơ quan
- chương trình nghị sự
- Hiệp định
- nông nghiệp
- trước
- nhằm mục đích
- nhằm vào
- căn chỉnh
- Tất cả
- cho phép
- dọc theo
- Ngoài ra
- Sự mơ hồ
- an
- phân tích
- phân tích
- phân tích
- và
- và quản trị (ESG)
- hàng năm
- Hàng năm
- Một
- bất kì
- API
- phương pháp tiếp cận
- khoảng
- LÀ
- khu vực
- AS
- các khía cạnh
- đánh giá
- Đánh giá
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- Hiệp hội
- At
- đạt được
- sự chú ý
- có sẵn
- nhận thức
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- ngành ngân hàng
- Ngân hàng
- BE
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- đã bắt đầu
- hành vi
- được
- hưởng lợi
- Hơn
- giữa
- Ngoài
- lớn
- lớn nhất
- Tỷ
- tỷ
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- bảng
- trái phiếu
- thị trường trái phiếu
- Trái phiếu
- Sách
- người vay
- người đi vay
- cả hai
- Chi nhánh
- mang lại
- được xây dựng trong
- kinh doanh
- thực hành kinh doanh
- chiến lược kinh doanh
- các doanh nghiệp
- by
- cagr
- Chiến dịch
- CAN
- vốn
- bị bắt
- carbon
- lượng khí thải carbon
- Tính trung tính cacbon
- Offsets carbon
- Carbon trung tính
- thực
- trường hợp
- nguyên nhân
- giám đốc điều hành
- nhất định
- cfa
- thách thức
- cơ hội
- thay đổi
- trong sáng
- khách hàng
- khách hàng
- Khí hậu
- Khí hậu thay đổi
- Đóng
- đóng cửa
- đám mây
- hợp tác
- Đến
- cam kết
- Chung
- cộng đồng
- Các công ty
- công ty
- so
- so sánh
- Bồi thường
- tuân thủ
- thành phần
- thành phần
- hiểu
- Liên quan
- điều kiện
- Tiến hành
- xung đột
- Kết nối
- Kết nối
- ý thức
- Ý thức
- Hậu quả
- SỰ BẢO TỒN
- đáng kể
- sự cân nhắc
- thích hợp
- người tiêu dùng
- chứa
- Góp phần
- điều khiển
- nền tảng
- Doanh nghiệp
- Tổng công ty
- có thể
- hội đồng
- nước
- tạo
- tín dụng
- tiêu chuẩn
- Crossed
- Hiện nay
- khách hàng
- dữ liệu
- bảo mật dữ liệu
- davos
- quyết định
- quyết định
- giảm
- xác định
- cung cấp
- chứng minh
- tiền gửi
- Xác định
- phát triển
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- đạo diễn
- hướng
- trực tiếp
- sự khác biệt
- khác biệt
- khoảng cách
- khác nhau
- SỰ ĐA DẠNG
- Đa dạng và Hòa nhập
- do
- đô la
- miền
- don
- xuống
- đột ngột
- điều khiển
- Thu nhập
- dễ dàng hơn
- Kinh tế
- Diễn đàn kinh tế
- nền kinh tế
- hệ sinh thái
- Đào tạo
- hiệu lực
- hiệu ứng
- hiệu quả
- hay
- các yếu tố
- ôm hôn
- phát thải
- Phát thải
- nhấn mạnh
- nhấn mạnh
- nhấn mạnh
- Công nhân
- bao gồm
- khuyến khích
- Chứng thực
- năng lượng
- sử dụng nang lượng
- Động cơ
- nâng cao
- doanh nghiệp
- thực thể
- doanh nhân
- Môi trường
- môi trường
- Tính bền vững về môi trường
- môi trường
- thân thiện với môi trường
- công bình
- ESG
- Đầu tư ESG
- thiết yếu
- đạo đức
- đạo đức kinh doanh
- EU
- Châu Âu
- đánh giá
- Ngay cả
- Mỗi
- kiểm tra
- ví dụ
- tuyệt vời
- điều hành
- tồn tại
- mở rộng
- mở rộng
- dự kiến
- cực
- exxonmobil
- tạo điều kiện
- thực tế
- các yếu tố
- vài
- lĩnh vực
- Hình
- tài chính
- tài chính
- bao gồm tài chính
- Học viện Tài chính
- Ngành tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tài chính
- Công ty
- hãng
- Tên
- Tập trung
- theo
- Dấu chân
- Trong
- hình thức
- Vận may
- Diễn đàn
- Khung
- khung
- thường xuyên
- thân thiện
- từ
- Hoàn thành
- Full
- quỹ
- quỹ
- tương lai
- đạt được
- thu nhập
- khoảng cách
- tạo ra
- Cho
- được
- Toàn cầu
- Các mục tiêu
- đi
- goldman
- Goldman Sachs
- quản trị
- Chính phủ
- Các cơ quan chính phủ
- màu xanh lá
- Các nhóm
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Bảo hành
- hướng dẫn
- có
- Có
- cho sức khoẻ
- chăm sóc sức khỏe
- hàng rào
- quỹ đầu tư
- giúp đỡ
- Đánh dấu
- nổi bật
- tổ chức
- nhà ở
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HSBC
- HTTPS
- Nhân loại
- nhân quyền
- Hàng trăm
- Hỗn hợp
- IBC
- xác định
- if
- Làm ngơ
- bao la
- Va chạm
- Đầu tư tác động
- ảnh hưởng lớn
- thực hiện
- thực hiện
- hàm ý
- quan trọng
- nâng cao
- cải thiện
- in
- Ưu đãi
- khuyến khích
- bao gồm
- Bao gồm
- đưa vào
- lợi tức
- mâu thuẫn
- kết hợp
- kết hợp
- kết hợp
- Tăng lên
- tăng
- Tăng
- tăng
- lên
- dấu hiệu
- các cá nhân
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- ảnh hưởng
- bị ảnh hưởng
- thông tin
- bắt đầu
- Sáng kiến
- khả năng phán đoán
- bẩm sinh
- sự đổi mới
- sáng tạo
- những hiểu biết
- Viện
- tổ chức
- tích hợp
- tích hợp
- Tích hợp
- hội nhập
- quan tâm
- Quốc Tế
- kinh doanh quốc tế tại Mỹ
- quốc tế
- trong
- intriguing
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Chiến lược đầu tư
- Đầu Tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- sự tham gia
- isn
- Ban hành
- các vấn đề
- IT
- ITS
- jpg
- Tư pháp
- Giữ
- Key
- kiến thức
- nổi tiếng
- Họ
- dẫn
- hàng đầu
- ít nhất
- Led
- hợp pháp
- Pháp luật
- người cho vay
- cho vay
- niveaux
- Lượt thích
- LINK
- Liệt kê
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- dài
- lâu
- Thấp
- thấp hơn
- thực hiện
- Chủ yếu
- làm cho
- quản lý
- quản lý
- bắt buộc
- nhiều
- dấu
- thị trường
- thị trường
- vật chất
- nguyên vật liệu
- Có thể..
- đo
- đo lường
- đo
- các biện pháp
- đo lường
- cuộc họp
- Các thành viên
- chỉ đơn thuần là
- Phương pháp luận
- Metrics
- Tài chính vi mô
- tiền
- Màn Hình
- chi tiết
- hầu hết
- động cơ
- di chuyển
- di chuyển
- di chuyển
- nhiều
- tên
- Tự nhiên
- gần
- cần thiết
- Cần
- cần thiết
- trạng thái trung lập
- Mới
- sản phẩm mới
- Không
- tiểu thuyết
- tại
- con số
- mục tiêu
- băt buộc
- trở ngại
- of
- cung cấp
- cung cấp
- bù đắp
- bù đắp
- thường
- on
- ONE
- có thể
- trở đi
- mở
- Hoạt động
- Cơ hội
- or
- gọi món
- cơ quan
- tổ chức
- Tổ chức
- Nền tảng khác
- riêng
- paris
- tham gia
- các bộ phận
- Họa tiết
- trả tiền
- thanh toán
- xử lý thanh toán
- mỗi
- hiệu suất
- biểu diễn
- Nhân viên
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- Điểm
- Chính sách
- bỏ phiếu
- hồ bơi
- dân số
- danh mục đầu tư
- vị trí
- định vị
- tích cực
- tích cực
- Nghèo nàn
- Xóa đói giảm nghèo
- quyền lực
- mạnh mẽ
- thực hành
- nhấn
- áp lực
- giá
- nguyên tắc
- Vấn đề
- vấn đề
- thủ tục
- quá trình
- xử lý
- sản xuất
- Sản phẩm
- chuyên gia
- lợi nhuận
- lợi nhuận
- Khóa Học
- tiến bộ
- dự án
- thúc đẩy
- Thúc đẩy
- đẩy tới
- đúng
- triển vọng
- bảo vệ
- cho
- cung cấp
- cung cấp
- Đẩy
- Q2
- Q2 2022
- Q3
- Q3 2021
- q3 2022
- đủ tiêu chuẩn
- nhanh hơn
- Mau
- nâng cao
- phạm vi
- nhanh chóng
- Tỷ lệ
- giá
- Cơ quan xếp hạng
- xếp hạng
- đạt
- đạt
- đạt
- sẵn sàng
- thời gian thực
- gần đây
- công nhận
- công nhận
- giảm
- đề cập
- về
- Quy định
- nhà quản lý
- nhắc lại
- Mối quan hệ
- phát hành
- Tái tạo
- năng lượng tái tạo
- báo cáo
- Báo cáo
- Báo cáo
- đại diện
- đại diện cho
- nghiên cứu
- Thông tin
- trách nhiệm
- chịu trách nhiệm
- hạn chế
- trở lại
- Trả về
- Lợi tức đầu tư
- Tiết lộ
- Tiết lộ
- doanh thu
- tăng trưởng doanh thu
- Cuộc cách mạng
- cách mạng
- quyền
- rủi ro
- Vai trò
- chạy
- s
- S&P
- S & P 500
- S&P Toàn cầu
- Sachs
- Sự An Toàn
- tiền lương
- tiền lương
- thấy
- Điểm số
- giám sát
- ngành
- Ngành
- an ninh
- Tìm kiếm
- DỊCH VỤ
- định
- một số
- cổ đông
- cổ đông
- thay đổi
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- đăng ký
- ý nghĩa
- có ý nghĩa
- đáng kể
- ký
- kể từ khi
- tình hình
- kỹ năng
- kỹ năng
- chậm
- nhỏ
- Mạng xã hội
- Tác động xã hội
- công bằng xã hội
- xã hội
- Xã hội
- nguồn
- mũi nhọn
- đặc biệt
- các bên liên quan
- các bên liên quan
- Tiêu chuẩn
- tiêu chuẩn
- đứng
- quan điểm
- đứng
- bắt đầu
- Tiểu bang
- báo cáo
- Trạng thái
- Các bước
- Vẫn còn
- Chiến lược
- Nghiêm ngặt
- mạnh mẽ
- mạnh mẽ
- cấu trúc
- thành công
- Thành công
- như vậy
- đủ
- TÓM TẮT
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- Hỗ trợ
- Tính bền vững
- bền vững
- Phát triển bền vững
- Sự ảnh hưởng
- hệ thống
- hệ thống
- Hãy
- Công nghệ
- kỳ hạn
- việc này
- Sản phẩm
- Tương lai
- thông tin
- Nhà nước
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- Suy nghĩ
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- Thông qua
- TIE
- thời gian
- đến
- công cụ
- đối với
- theo dõi
- Theo dõi
- giao dịch
- Hội thảo
- Chuyển đổi
- quá trình chuyển đổi
- Minh bạch
- minh bạch
- khuynh hướng
- Nghìn tỷ
- đáng tin cậy
- Quay
- Quay
- bước ngoặt
- hai
- thường
- chúng tôi
- Đô la Mỹ
- không được kéo dài
- Dưới
- kém may mắn
- hiểu
- độc đáo
- độc đáo
- Cập nhật
- sử dụng
- đã sử dụng
- giá trị
- Các giá trị
- nhiều
- khác nhau
- rất
- chiến thắng
- quan trọng
- khối lượng
- là
- Chất thải
- Nước
- Đường..
- WEF
- là
- Điều gì
- Là gì
- khi nào
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- rộng rãi
- sẽ
- chiến thắng
- với
- ở trong
- thế giới
- Ngân hàng Thế giới
- Diễn đàn Kinh tế Thế giới
- khắp thế giới
- giá trị
- năm
- zephyrnet