Estonia phê duyệt Bitcoin, ngân hàng tiền điện tử đầu tiên sau luật mới

• Striga đạt được sự chấp thuận theo quy định để hoạt động ở Estonia với tư cách là VASP.
• Công ty là VASP đầu tiên được phê duyệt theo luật sửa đổi của đất nước đối với VASP.
• Luật yêu cầu thông tin KYC, yêu cầu về vốn và liên kết với Estonia.

Sợi dây, một ngân hàng bitcoin và tiền điện tử, đã trở thành nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đầu tiên nhận được sự chấp thuận theo quy định ở Estonia sau khi quốc gia này cải tổ khung pháp lý về tài sản kỹ thuật số của mình, theo thông báo từ Đơn vị tình báo tài chính.

Đạo luật ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, bắt đầu có hiệu lực vào đầu tháng 3, đã củng cố các quy định chống lại VASP đồng thời đảm bảo với khách hàng và nhà giao dịch trong khu vực rằng họ sẽ không bị ảnh hưởng.

“Điều này có nghĩa là luật pháp không có bất kỳ biện pháp nào nhằm cấm khách hàng sở hữu và giao dịch tài sản ảo và không yêu cầu khách hàng chia sẻ khóa riêng của họ với ví dưới bất kỳ hình thức nào,” bộ Tài chính nói.

Về cơ bản, luật yêu cầu VASP cung cấp danh tính cho khách hàng của họ chứ không phải khóa riêng. Nếu VASP không thể cung cấp thông tin nhận dạng, nhà cung cấp phải “thực hiện phân tích rủi ro theo thời gian thực”.

Ngoài ra, luật cũng sửa đổi những người có khả năng được chấp thuận hoạt động ở Estonia với tư cách là VASP.

“Theo các quy định mới, Đơn vị Tình báo Tài chính có thể từ chối giấy phép trong trường hợp tổ chức đó không có bất kỳ hoạt động kinh doanh nào ở Estonia cũng như không có bất kỳ mối liên hệ rõ ràng nào với Estonia,” bộ Tài chính tiếp tục.

Hơn nữa, một trong những yêu cầu nghiêm ngặt nhất của VASP là bổ sung các yêu cầu về vốn, khiến các công ty nhỏ khó được chấp thuận hơn.

“VASP sẽ được yêu cầu phải có vốn cổ phần tối thiểu là 125,000 hoặc 350,000 euro, tùy thuộc vào loại dịch vụ được cung cấp, tăng từ mức sàn hiện tại là 12,000 euro,” theo Bộ Tài chính.