Gemini hoàn trả 1.1 tỷ USD cho người dùng trong bối cảnh giải quyết theo quy định

Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (DFS) đã công bố một thỏa thuận mang tính bước ngoặt với Gemini Trust Company, LLC, một sàn giao dịch và giám sát tiền điện tử hàng đầu. Hành động thực thi, do Giám đốc Adrienne A. Harris đứng đầu, buộc Gemini phải trả lại không dưới 1.1 tỷ USD cho khách hàng của chương trình Earn, sau khi vướng vào vụ phá sản của Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, do Cameron và Tyler Winklevoss đồng sáng lập, đã triển khai chương trình Kiếm tiền vào ngày 1 tháng 2021 năm 1, cho phép khách hàng cho GGC vay tiền điện tử của họ để đổi lấy thanh toán lãi. Tuy nhiên, nền tảng này đã phải đối mặt với những trở ngại đáng kể khi GGC không trả được khoản vay khoảng XNUMX tỷ USD từ khách hàng Earn, dẫn đến việc rút tiền bị dừng và nộp đơn phá sản sau đó.

Giám đốc Harris nhấn mạnh sự thiếu thẩm định của Gemini đối với GGC, một bên thứ ba không được kiểm soát, dẫn đến thiệt hại đáng kể về tài chính và danh tiếng cho hơn 200,000 khách hàng Earn, bao gồm gần 30,000 người dân New York. Thỏa thuận giải quyết không chỉ là một biện pháp khắc phục tác hại gây ra cho những người tiêu dùng này mà còn là lời cảnh báo cho ngành công nghiệp tiền điện tử về tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định và bảo vệ tài sản của khách hàng.

Là một phần của thỏa thuận dàn xếp, Gemini sẽ đóng góp 40 triệu đô la vào tài sản phá sản của GGC, phối hợp với Tòa án Phá sản, để tạo điều kiện thuận lợi cho việc trả lại tài sản cho khách hàng Earn. Hơn nữa, Gemini sẽ phải chịu khoản phạt 37 triệu USD do một loạt hành vi không tuân thủ làm ảnh hưởng đến sự an toàn và lành mạnh trong hoạt động của công ty.

Cuộc điều tra của DFS tiết lộ rằng chương trình Earn của Gemini đã bị hủy hoại do quản lý dự trữ và giám sát không đầy đủ. Hơn nữa, Gemini Liquidity, LLC, một chi nhánh không được kiểm soát, bị phát hiện đã bòn rút hàng trăm triệu phí khách hàng khiến tình hình tài chính của Gemini bị suy yếu. Những tiết lộ này nêu bật mạng lưới phức tạp về các thách thức tài chính và quy định mà các thực thể tiền điện tử phải đối mặt, đặc biệt là khi chúng giao thoa với các hệ thống tài chính truyền thống.

Sự phát triển này có tác động lan tỏa khắp bối cảnh tiền điện tử, vì nó nhấn mạnh quan điểm nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý đang hướng tới việc tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng. Việc giải quyết đóng vai trò là tiền lệ cho mức độ giám sát và trách nhiệm giải trình mà các nền tảng tiền điện tử có thể sẽ gặp phải trong tương lai.

DFS đã khẳng định cam kết bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường tài chính, đảm bảo rằng các tổ chức được cấp phép như Gemini hoạt động trong giới hạn quy định của nhà nước và vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Trường hợp này cũng minh họa sự phức tạp liên quan đến hoạt động kinh doanh tiền ảo và sự cần thiết phải có khung pháp lý rõ ràng để quản lý hoạt động của họ.

Thỏa thuận dàn xếp của Gemini sẵn sàng khôi phục niềm tin của người tiêu dùng đối với nền tảng và nói rộng ra là thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn, bằng cách chứng minh rằng các cơ quan quản lý đang tích cực làm việc để bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư. Ngoài ra, nó có thể thúc đẩy các thực thể tiền điện tử khác chủ động tăng cường các biện pháp tuân thủ của họ để tránh các hành động trừng phạt tương tự.

Nguồn hình ảnh: Shutterstock