Giải mã Hộp đen: AI tiết lộ bí mật rửa tiền bằng tiền điện tử như thế nào

Sau đây là bài viết của khách bởi Brendan Cochrane, Đối tác tại YK Law LLP.

Các công cụ Trí tuệ nhân tạo có thể cách mạng hóa các nỗ lực chống rửa tiền trong các giao dịch tiền điện tử. Những công cụ này có thể phân tích nhiều giao dịch nhanh hơn bất kỳ con người nào, giúp các ngân hàng và cơ quan thực thi pháp luật theo kịp khối lượng giao dịch, trong đó có hàng triệu giao dịch mỗi ngày.

Vì các chiến lược rửa tiền phổ biến bao gồm thực hiện một số giao dịch nhanh chóng giữa các tài khoản, nên việc có thể nhanh chóng xác định các giao dịch đáng ngờ có thể mang lại lợi thế cho cơ quan thực thi pháp luật – nhưng chúng ta cần nhớ rằng AI không phải là thuốc chữa bách bệnh để chống rửa tiền. Tội phạm, các quốc gia bất hảo và những kẻ khủng bố cũng có quyền truy cập vào các công cụ AI mà chúng có thể sử dụng để thực hiện nhiều vụ lừa đảo hơn và trốn tránh các biện pháp kiểm soát rửa tiền.

Các công cụ AI có thể giúp cơ quan thực thi pháp luật tìm ra các mô hình đáng ngờ trong giao dịch tài chính nhanh hơn nhiều so với con người.

Theo nhà nghiên cứu Mathieu Weill, AI có thể giúp giảm 30-50% các kết quả dương tính giả trong công tác chống rửa tiền, giúp số hóa các quy trình Biết khách hàng của bạn và xác định những chủ sở hữu có lợi cuối cùng. Nó cũng có thể giúp đảm bảo tuân thủ các quy định quốc gia và xác định các nút xác thực đang bị xử phạt hoặc kiểm soát bởi bọn tội phạm.

Weill viết: “Công nghệ Blockchain đang được công nhận về tiềm năng cải thiện đáng kể các quy trình AML”. “Các đặc tính vốn có của nó, chẳng hạn như tính bất biến và tính minh bạch, khiến nó trở thành một công cụ lý tưởng để duy trì hồ sơ an toàn và chống giả mạo về các giao dịch tài chính. Blockchain có thể hỗ trợ chia sẻ theo thời gian thực các tài liệu KYC cập nhật và lịch sử giao dịch. . . khiến những kẻ rửa tiền khó che giấu hoạt động của mình hơn.”

Các chuyên gia thực thi pháp luật cần tất cả sự giúp đỡ mà họ có thể nhận được. Theo Arthur Mueller của Công việcFusion.

Các công cụ AI không chỉ nằm trong tay các cơ quan thực thi pháp luật và tài chính. Tội phạm mạng cũng có quyền truy cập vào chúng và trong một số trường hợp đang tự xây dựng chúng. Điều này sẽ làm phức tạp mọi thứ đối với khu vực công và tư nhân, cũng như tạo điều kiện cho bọn tội phạm đánh cắp, lừa gạt hoặc rửa tiền nhanh hơn và ở quy mô lớn hơn.

Theo Tạp chí Infosecurity,

“Các mô hình AI sáng tạo có thể được sử dụng để làm cho quy trình rửa tiền hiệu quả hơn đối với tội phạm tài chính – ví dụ: bằng cách giúp tạo ra các công ty, hóa đơn, hồ sơ và báo cáo tài chính giả, tìm ra lỗ hổng trong luật pháp và thậm chí tạo tài khoản ở nước ngoài để giấu tiền. ”

Các âm mưu tội phạm ít phức tạp hơn cũng đã bắt đầu sử dụng AI. Những kẻ lừa đảo thực hiện các vụ lừa đảo lãng mạn “làm thịt lợn” đã sử dụng các công cụ như Chat GPT để tạo ra những lời rao hàng hấp dẫn hơn cho nạn nhân. Các công cụ AI đối nghịch như Fraud GPT và Worm GPT đang được bán trên Dark Web.

GPT lừa đảo hỗ trợ kẻ xấu “viết mã độc; tạo phần mềm độc hại không thể phát hiện được; tìm thùng không phải VBV; tạo các trang lừa đảo; xây dựng công cụ hack; tìm kiếm các nhóm, trang web và thị trường hack; viết các trang và thư lừa đảo; tìm kiếm rò rỉ và lỗ hổng; và học cách viết mã hoặc hack.”

Theo Gary Anderson của Kivu Consulting:

“Tội phạm mạng và cộng đồng tác nhân đe dọa là những người hiểu biết về công nghệ, có động lực và có xu hướng sớm áp dụng các xu hướng công nghệ mới khi họ nhìn thấy những lợi thế và cải tiến về cách họ có thể phát triển các công cụ, kỹ thuật và thực tiễn của mình.”

Mặt khác, một số tội phạm đang sử dụng những lời hứa hẹn về AI để lừa dối nạn nhân vào các vụ lừa đảo đầu tư. Theo thông cáo báo chí của DOJ:

“David Gilbert Saffron, 51 tuổi, người Úc và Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52 tuổi, ở Los Angeles, bị cáo buộc âm mưu thực hiện một kế hoạch lừa đảo nhằm xúi giục nạn nhân đầu tư vào các chương trình giao dịch khác nhau hứa hẹn sử dụng bot giao dịch tự động trí tuệ nhân tạo. để giao dịch các khoản đầu tư của nạn nhân vào thị trường tiền điện tử và kiếm được lợi nhuận cao.” Hành vi lừa đảo này còn được gọi là “rửa AI”.

Việc áp dụng AI một cách tội phạm có nghĩa là cơ quan thực thi pháp luật, ngân hàng và các doanh nghiệp khác liên quan đến tiền điện tử phải tự mình áp dụng các công cụ này trước khi chúng hoàn toàn bị áp đảo. Họ cũng cần tham gia vào hoạt động tiếp cận cộng đồng và giáo dục mọi người về các biện pháp bảo mật tốt nhất và tránh lừa đảo.

Tim Vasko, người sáng lập BlockCerts, đã đưa ra một giải pháp mang tính biến đổi: sự kết hợp giữa AI với công nghệ blockchain để tạo ra một hệ sinh thái vững chắc và đáng tin cậy cho tất cả những người tham gia. Khái niệm Thông tin xác thực đứng đầu trong đổi mới của BlockCerts, hợp nhất các giao thức chứng minh bất biến vốn có trong chuỗi khối với các quy trình xác thực phức tạp làm nền tảng cho công nghệ của GPT.

Mô hình xác minh nâng cao này đảm bảo rằng mỗi giao dịch không chỉ được mã hóa mà còn được xác minh trên nhiều lớp, giúp giảm đáng kể nguy cơ xảy ra các hoạt động gian lận, bao gồm cả rửa tiền.

Vasko nhấn mạnh tính thực tế và hiệu quả của phương pháp này, đồng thời nêu rõ: “Chiến lược của chúng tôi vượt qua các giả thuyết lý thuyết; nó là một hệ thống hữu hình, tích cực, củng cố cả lĩnh vực kinh doanh và tài chính thông thường, cũng như sự năng động của lĩnh vực tiền điện tử, với các giá trị không thể thiếu về tính toàn vẹn và tin cậy.

Thông tin được xác thực không chỉ là một khái niệm—nó là một nền tảng vận hành, một cam kết đảm bảo rằng mọi giao dịch đều tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức tối đa, xây dựng nền tảng niềm tin trong hệ sinh thái kỹ thuật số được kết nối mà tất cả chúng ta hiện đang vận hành.”

AI là một trong những công cụ mạnh mẽ nhất từng được tạo ra. “Mệnh lệnh công nghệ” là khái niệm triết học cho rằng các công nghệ mới là tất yếu và cần thiết, đồng thời phải được phát triển và chấp nhận vì lợi ích của xã hội. Do đó, mặc dù chúng ta có thể thu được những lợi ích từ việc áp dụng AI, nhưng điều tối quan trọng là các chuyên gia phải đi trước những kẻ xấu một bước bằng cách giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc sử dụng AI tổng hợp và chủ động sử dụng nó để tăng cường tuân thủ.

Để được hướng dẫn khai thác sức mạnh của AI cho doanh nghiệp của bạn, hãy liên hệ với Katya Gozias tại hoặc Brendan Cochrane tại .

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/