Kẻ thách thức kỹ thuật số Bunq thắng trong vụ kiện "mang tính bước ngoặt" trước Ngân hàng Trung ương Hà Lan

Kẻ thách thức kỹ thuật số Bunq đã thắng kiện Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) liên quan đến việc sử dụng công nghệ hiện đại như AI và máy học để kiểm tra chống rửa tiền (AML).

Công ty đã đưa cơ quan quản lý ra tòa vào đầu năm nay để thách thức cái mà họ gọi là chiến lược AML “lỗi thời và không hiệu quả” của DNB.

“Khi DNB khăng khăng sử dụng báo cáo một chiều từ các chủ tài khoản - một hệ thống dựa hoàn toàn vào sự trung thực của những kẻ gian lận - thì Bunq ủng hộ việc sử dụng công nghệ như máy học để chống rửa tiền một cách hiệu quả,” Bunq nói.

"Hôm nay, tòa án Hà Lan đã ra phán quyết ủng hộ lập trường của Bunq."

Mô tả vụ kháng cáo là một “vụ việc mang tính bước ngoặt”, Bunq cho biết đây là lần đầu tiên một ngân hàng kiện một cơ quan quản lý “về một vấn đề cơ bản như vậy”, đồng thời cho biết thêm các công ty thường thích giải quyết mọi tranh chấp “đằng sau cánh cửa đóng kín”.

Ngân hàng cho biết: “Tuy nhiên, Bunq coi điều này gây tổn hại lâu dài cho chính người dùng của mình và ở quy mô lớn hơn, sự ổn định của toàn bộ hệ thống ngân hàng, đã ảnh hưởng đến chiến lược chống rửa tiền của DNB.

Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Bunq, Ali Niknam cho biết thêm: “Chúng tôi đã làm nên lịch sử ngày hôm nay. Tòa án đã mở đường cho sự tiến bộ ”.

Vào tháng XNUMX năm nay, kẻ thách thức trở thành ngân hàng neo lớn thứ hai trong Liên minh châu Âu với việc mua lại fintech Tricount của Bỉ cho một khoản tiền không được tiết lộ.