Bởi Hans Doringo
Cơ quan quản lý vận tải hàng hóa và khu kinh tế Aurora Thái Bình Dương (APECO), một công ty do nhà nước sở hữu và kiểm soát, đã ban hành các quy định quản lý việc cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cho các dịch vụ tài chính nước ngoài vào ngày 9 tháng 2021 năm XNUMX.
Là một phần trong nhiệm vụ phát triển Khu kinh tế Thái Bình Dương Aurora và Freeport (APEZF) thành một trung tâm tài chính và đầu tư, APECO đang cho phép phát triển một hệ sinh thái công nghệ tài chính trong khu vực bằng cách cấp giấy phép cho VASP tham gia vào việc trao đổi, chuyển giao và bảo vệ an toàn tài sản ảo (VA).
Cơ quan này tuyên bố rằng giấy phép cho phép các công ty tham gia vào các giao dịch VA khác nhau trong Khu vực sinh thái Aurora sẽ chỉ giới hạn cho các công ty nước ngoài hoặc doanh nghiệp bên ngoài đất nước. Các VASP nước ngoài được cấp phép đầy đủ sẽ phải trả 19,000 USD làm phí cấp phép hàng năm.
Quy trình đăng ký
Để xác định xem người nộp đơn có nằm trong định nghĩa của cơ quan đối với VASP hay không, APECO sẽ tiến hành Yêu cầu Đánh giá Ban đầu trước khi nộp đơn (PIAR) với phí PIAR lên tới 1,500.00 USD, như đã nêu trong quy định.
Trong PIAR, APECO sẽ xem xét các yếu tố sau để xác định xem dịch vụ hoặc doanh nghiệp VA được đề xuất có đủ điều kiện để được cấp giấy phép hay không: mức độ trưởng thành và khả năng hoạt động của công nghệ blockchain được sử dụng, loại khách hàng mà họ sẽ tham gia, nhiều loại sản phẩm và dịch vụ VA được cung cấp, mức độ tương tác với các cơ quan quản lý khác, tính dễ bị tổn thương đối với các hoạt động rửa tiền và bất hợp pháp và quy mô hoạt động kinh doanh.
Bên cạnh đó, cơ quan này cũng sẽ hỏi một số câu hỏi để xác định rủi ro và độ phức tạp của các dịch vụ tài sản ảo được đề xuất của người nộp đơn.
Sau khi hoàn thành PIAR, người nộp đơn sẽ tiến hành thủ tục đăng ký cấp giấy phép thực tế, nơi họ được yêu cầu nộp các yêu cầu được liệt kê trong quy định và thanh toán lệ phí đăng ký không hoàn lại với số tiền là 8,000.00 USD. Việc xem xét và đánh giá ứng dụng sẽ được thực hiện sau khi tất cả các yêu cầu được đáp ứng.
Nguyên tắc quản lý
Sau khi giấy phép được cấp, các VASP nước ngoài của APECO phải tuân thủ các nguyên tắc quản lý cơ bản sau đây được nêu trong quy định:
- Các VAPS được cấp phép phải cung cấp dịch vụ của họ một cách trung thực và chính trực
- Các VASP được cấp phép phải quan tâm và giao tiếp công bằng với khách hàng của họ
- Các VASP được cấp phép phải duy trì các nguồn tài chính và phi tài chính đầy đủ
- Các VASP được cấp phép phải cung cấp sự quản lý hiệu quả các dịch vụ của nó
- VASP được cấp phép phải lập kế hoạch bảo vệ tài sản của khách hàng
- Các VASP được cấp phép phải có các thỏa thuận quản trị công ty hiệu quả
- Các VASP được cấp phép phải duy trì hệ thống của nó theo các tiêu chuẩn cao
- Các VASP được cấp phép phải có các cách để giảm thiểu rủi ro của các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Hơn nữa, nó phải tuân theo Hướng dẫn của FATF về Tài sản ảo và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo.
- Các VASP được cấp phép phải có các thỏa thuận dự phòng để giải thể doanh nghiệp có trật tự
Quy tắc du lịch
Trong khi đó, APECO cũng bao gồm trong quy định đã nêu, các yêu cầu giao dịch cần thiết đối với chuyển khoản VA lên tới 1,000 USD trở lên hay còn được gọi là Quy tắc du lịch. Các VASP được cấp phép hợp lệ phải lấy và lưu giữ dữ liệu người khởi tạo và người thụ hưởng đã được xác minh, sau đó sẽ được nộp cho các tổ chức thụ hưởng.
Các thông tin bắt buộc mà VASP phải có được bao gồm: tên người khởi tạo và người thụ hưởng, số tài khoản nơi tài khoản đó được sử dụng để xử lý giao dịch.
Bên cạnh đó, VASP cũng phải thu thập thông tin về địa chỉ thực, ngày sinh và nơi sinh của người khởi tạo và số nhận dạng quốc gia hoặc số nhận dạng khách hàng nhận dạng duy nhất người khởi tạo cho tổ chức đặt hàng.
Theo quy định, VASP phải truyền tải thông tin này ngay lập tức và an toàn. Hơn nữa, các đơn vị phải bảo vệ tính toàn vẹn và tính sẵn có của thông tin cần thiết cho VASP để tạo điều kiện thuận lợi cho việc lưu trữ hồ sơ và sử dụng thông tin đó.
VASP cũng có nhiệm vụ bảo vệ dữ liệu nói trên khỏi bị tiết lộ trái phép.
Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: Khu kinh tế Aurora APECO ban hành Quy tắc cho Giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Nước ngoài
- 000
- 9
- Tài khoản
- hoạt động
- Tất cả
- Cho phép
- Các Ứng Dụng
- bài viết
- tài sản
- Tài sản
- sẵn có
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Các công ty
- dữ liệu
- phát triển
- Kinh tế
- hệ sinh thái
- Hiệu quả
- FATF
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- công nghệ tài chính
- theo
- quản trị
- Phát triển
- Cao
- tổ chức
- HTTPS
- Xác định
- Bản sắc
- thông tin
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- tương tác
- quan tâm
- đầu tư
- các vấn đề
- IT
- Cấp
- Giấy phép
- Cấp phép
- giấy phép
- Cấp phép
- Hạn chế
- Liệt kê
- yêu
- quản lý
- tiền
- Rửa tiền
- Nền tảng khác
- Hòa bình
- Trả
- vật lý
- Sản phẩm
- bảo vệ
- bảo vệ
- Quy định
- quy định
- nhà quản lý
- Yêu cầu
- xem xét
- Nguy cơ
- quy tắc
- Quy mô
- DỊCH VỤ
- định
- trình
- hệ thống
- Công nghệ
- giao dịch
- Giao dịch
- đi du lịch
- Quy tắc du lịch
- Đô la Mỹ
- ống dẫn tinh
- ảo
- nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
- dễ bị tổn thương
- ở trong