API KYC: Cách hoạt động của dịch vụ KYC (Philip Chethalan)

API cung cấp các ứng dụng nhanh chóng và có thể mở rộng cho ngân hàng, thanh toán và các doanh nghiệp khác yêu cầu xác minh danh tính để tuân thủ AML và KYC.

Ở hầu hết các quốc gia, theo luật, một số công ty có nghĩa vụ phải tuân thủ AML và KYC. Khi các công ty như vậy xác thực người tiêu dùng của họ, API có thể cung cấp cách tuân thủ nhanh hơn, đơn giản hơn và ít tốn kém hơn trong khi đáp ứng các yêu cầu về tốc độ, bảo mật và quyền riêng tư. Có
khoảng 2,000 API dịch vụ tài chính, trong đó có nhiều API hơn nữa khi dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối, học máy và các lĩnh vực khác được cải thiện.

Tuân thủ quy định liền mạch và tích hợp 

Việc mở rộng các API mở đang được thúc đẩy bởi hai yếu tố chính: công nghệ và tuân thủ quy định. Phí tuân thủ có thể quá đắt. Theo một nghiên cứu gần đây, ngành tài chính sẽ chi khoảng 37.1 tỷ USD cho CNTT và hoạt động cho AML
và tuân thủ KYC vào năm 2021, tăng 13.4% so với năm 2020.

API có thể hỗ trợ các tổ chức tài chính trong việc kiểm soát chi phí tuân thủ ngày càng tăng và đáp ứng các yêu cầu trong khi vẫn duy trì lợi thế cạnh tranh.

Sử dụng API để xác minh danh tính, tuân thủ AML và KYC

Có nhiều lý do khác nhau để sử dụng API để tích hợp Xác minh danh tính:

• Cung cấp giải pháp chi phí thấp
• Kết nối với cơ sở hạ tầng hiện có giúp đẩy nhanh quá trình cài đặt.
• Dễ dàng tích hợp với các ứng dụng khác
• giảm sai lầm văn thư
• Tăng hiệu quả của nhân viên bằng cách cho phép họ tập trung vào các tình huống khó khăn.
• Giảm thủ tục giấy tờ thủ công, giúp nâng cao tinh thần của nhân viên.
• Cung cấp báo cáo hiệu quả và luồng thông tin
• Bởi vì quá trình này là kỹ thuật số, nó làm giảm sự căng thẳng của việc lưu giữ hồ sơ.
• Các thủ tục được thống nhất giữa các đơn vị, bộ phận và doanh nghiệp đang hoạt động.
• Cho phép thâm nhập nhanh hơn vào các thị trường mới.
• Giảm doanh thu bằng cách cung cấp trải nghiệm giới thiệu khách hàng nhanh chóng, liền mạch.

Triển khai API xác minh danh tính

Giải pháp tuân thủ dựa trên API có thể giúp các tổ chức tài chính phát triển nhanh chóng, thuận lợi và hiệu quả hơn.

Một kết nối API duy nhất có thể kết nối hệ thống của tổ chức tài chính với nhiều nguồn dữ liệu nhận dạng và dịch vụ khác nhau, bao gồm xác minh danh tính, xác minh ID, Xác minh tài liệu, danh sách theo dõi trên toàn thế giới AML/CFT và các danh sách khác. API không phân biệt quốc gia
có thể cấp quyền truy cập vào hàng trăm nguồn dữ liệu đã được phê duyệt, cho phép xác minh hàng tỷ cá nhân và hàng triệu doanh nghiệp trên toàn cầu.

API được thiết kế để có khả năng mở rộng và linh hoạt, do đó, nó có thể đáp ứng nhu cầu trong tương lai về các tính năng và tiện ích mở rộng, chẳng hạn như bao phủ nhiều quốc gia hơn và truy cập các nguồn dữ liệu mới. Trí thông minh tích hợp của API có thể giảm thiểu số lượng trường
các cá nhân phải điền vào trong quá trình xác minh, giảm thiểu trở ngại khi tham gia.

Với xác minh danh tính nhanh chóng, tài liệu API toàn diện, nguồn dữ liệu đáng tin cậy và đã được xác thực, trường dữ liệu được chuẩn hóa và tích hợp đơn giản, các tổ chức tài chính có thể tuân thủ AML và KYC mà không làm mất trải nghiệm người dùng.