PlusToken Scam: Vụ gian lận tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử

Cũng như có hàng triệu người trên khắp thế giới đầu tư vào tiền điện tử, vì vậy cũng không thiếu những người khác đang tìm cách sử dụng chúng.

Vài năm gần đây đã xảy ra nhiều vụ lừa đảo và bê bối khiến lượng tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la biến mất. Đôi khi các khoản tiền bị thiếu được thu hồi và chủ sở hữu của chúng hoàn lại; thường thì không. Có rất nhiều câu chuyện cảnh giác.

Tiểu sử

Cũng như có hàng triệu người trên khắp thế giới đầu tư vào tiền điện tử, vì vậy cũng không thiếu những người khác đang tìm cách sử dụng chúng. Vài năm gần đây đã xảy ra nhiều vụ lừa đảo và bê bối khiến lượng tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la biến mất. Đôi khi số tiền còn thiếu được thu hồi và chủ sở hữu của chúng hoàn lại; thường thì không. Có rất nhiều câu chuyện cảnh giác.

Vào năm 2014, Mt. Gox sàn giao dịch bị sập, sau một vụ hack khiến 844,408 Bitcoin (hơn 9 tỷ đô la theo giá hiện nay) bị mất. Vào năm 2019 hai người Israel bị bắt vì đánh cắp hơn 100 triệu đô la tiền điện tử thông qua các âm mưu lừa đảo và hack Bitfinex.

Sản phẩm Vụ bê bối QuadrigaCX là một câu chuyện bí ẩn về sự lừa dối và âm mưu khiến 190 triệu đô la tài sản tiền điện tử biến mất, cùng với người sáng lập của sàn giao dịch. Đây là ba trong số những sự cố lớn nhất và được công bố rộng rãi nhất đã làm rung chuyển thế giới tiền điện tử, nhưng còn rất nhiều sự cố khác. Mỗi lần nó xảy ra, cuộc sống bị đảo lộn, tiền tiết kiệm được và những người dân vô tội bị thiệt hại.

Có một vụ bê bối gần đây vẫn đang diễn ra, không thu hút nhiều sự chú ý như những vụ ở trên, ít nhất là ở phương Tây. Các con số liên quan rất lớn đến mức năm ngoái, người ta cho rằng giá của BTC đã bị ảnh hưởng bởi những kẻ lừa đảo bán phá giá lợi nhuận bất chính của họ vào thị trường.

Đây là PlusToken - một ví tiền điện tử có nguồn gốc từ Trung Quốc và hứa hẹn lợi nhuận cho các nhà đầu tư lên đến 30%, nhưng hóa ra lại là một kế hoạch Ponzi. Gần 6 tỷ đô la được cho là đã bị mất và chỉ mới ngày hôm qua đã có thêm nhiều vụ bắt giữ được thực hiện bởi cảnh sát Trung Quốc đang điều tra vụ án.

Nhưng trước khi chúng ta xem xét kỹ hơn về bản thân PlusToken, chúng ta nên kiểm tra chi tiết hơn một chút chính xác các lược đồ Ponzi là gì và cách chúng hoạt động.

Lời hứa sai và lợi nhuận giảm dần

Các kế hoạch Ponzi đã tồn tại được một thế kỷ, kể từ đó Charles Ponzi, một người Ý chuyển đến Mỹ, thành lập một liên quan đến Bưu điện Hoa Kỳ vào năm 1919. Khái niệm này được cho là có từ trước với anh ta, nhưng phạm vi hoạt động của anh ta đủ để gắn tên anh ta với những trò gian lận như vậy mãi mãi.

Tiền đề rất đơn giản: người khởi tạo chương trình thu hút các nhà đầu tư với lời hứa mang lại lợi nhuận cao và thường xuyên, với ít hoặc không có rủi ro kèm theo. Bản thân chiến lược đầu tư thường được miêu tả là bí mật hoặc quá phức tạp để bất kỳ ai trừ bản thân những nhà nghiên cứu cũng có thể hiểu được. Tất cả các nỗ lực của chương trình đều tập trung vào việc thu hút các nhà đầu tư mới, số tiền của họ sau đó được sử dụng để thưởng cho những người đã đầu tư trước đó.

Cốt lõi của 'khách hàng hài lòng' giúp thu hút nhiều nhà đầu tư hơn để hỗ trợ kế hoạch và giữ cho các khoản thanh toán liên tục. Tất nhiên, hầu hết số tiền sẽ được chuyển đến những người ở trên cùng của kim tự tháp, chỉ một phần nhỏ được trả cho những người ở dưới thấp hơn.

Kế hoạch này chỉ có thể tồn tại miễn là có thể tìm thấy các nhà đầu tư mới và tiền của họ được rút ra để cung cấp bằng chứng về lợi nhuận. Một khi dòng chảy của các nhà đầu tư mới cạn kiệt, kế hoạch này sẽ sụp đổ và những người khởi xướng - cùng với hầu hết số tiền đã đầu tư - không còn ở đâu nữa. Các sơ đồ Ponzi giống như các sơ đồ kim tự tháp, mặc dù có một số khác biệt tinh tế.

Charles Ponzi

Kế hoạch ban đầu của Ponzi liên quan đến việc phân xử các phiếu trả lời quốc tế (IRC). Những phiếu giảm giá này đã được bao gồm trong các bức thư gửi ra nước ngoài để trang trải chi phí trả lời của người nhận. Ponzi phát hiện ra rằng IRC có thể được mua với giá rẻ ở những nơi như Ý và sau đó đổi ở Hoa Kỳ để lấy tem bưu chính có giá trị cao hơn. Những con tem này sau đó có thể được bán với lợi nhuận.

Không có gì bất hợp pháp khi làm điều này và Ponzi bắt đầu tìm kiếm các nhà đầu tư cho kế hoạch của mình. Anh ta hứa hẹn một số tỷ lệ hoàn vốn hấp dẫn: 50% lợi nhuận từ các khoản đầu tư trong vòng 45 ngày, tăng lên 100% trong 90 ngày.

Chắc chắn, tiền bắt đầu chảy vào và Ponzi đã tốt như lời của anh ấy về những khoản lợi nhuận đó. Vấn đề là số tiền được thanh toán không đến từ việc bán lại các IRC (dịch vụ hậu cần sớm trở nên bất khả thi) mà là từ các nhà đầu tư tiếp theo. Bản thân Ponzi đã bỏ túi hàng triệu USD và sống cuộc sống thượng lưu.

Quá nhiều tiền đã được đổ vào kế hoạch của Ponzi đến mức nó chắc chắn sẽ đặt ra nhiều câu hỏi. Các Bưu điện Boston bắt đầu điều tra và cuối cùng Ponzi đã được tiết lộ là một kẻ lừa đảo. Người ta ước tính rằng kế hoạch của ông đã tiêu tốn của các nhà đầu tư khoảng 20 triệu đô la (gần 200 triệu đô la ngày nay). Nhiều người đã mất tất cả những gì họ có, vì phải thế chấp nhà cửa để đầu tư. Ponzi bị thương trong tù và cuối cùng chết - tan nát và không được ăn năn - ở Rio de Janeiro vào năm 1949.

Di sản của Ponzi

Con số 20 triệu đô la đó không bắt đầu định lượng được đầy đủ sự khốn khó mà Ponzi đã để lại sau khi thức dậy. Tuy nhiên, mặc dù vậy, những người khác sẽ áp dụng các chiến thuật tương tự trong nhiều năm, thường với mức độ thành công cao hơn.

Nổi tiếng nhất trong số này chắc chắn là Bernie Madoff, nhà tài chính New York, người đã lừa đảo các nhà đầu tư từ 18 đến 65 tỷ đô la thông qua kế hoạch Ponzi phức tạp và rộng lớn của riêng mình. Madoff đã bị kết án 150 năm tù vì tội ác của mình và bị giam ở Bắc Carolina. Cho đến nay, chưa đầy 1 tỷ USD đã được trả lại cho các nạn nhân của hắn.

Những gì Ponzi, Madoff và những người khác như họ đã cho thấy là những nhà đầu tư cả tin có thể kiếm được những khoản tiền đáng kinh ngạc. Mọi người có thể an tâm xuống tiền của họ với những hứa hẹn về lợi nhuận cao và rủi ro thấp, với sự thiếu vắng đáng chú ý của các chi tiết được cung cấp theo cách giải thích. Điều này đúng trong lĩnh vực tiền điện tử cũng như ở bất kỳ nơi nào khác và có lẽ ở một mức độ lớn hơn nữa.

Boom và Bust

Đợt tăng giá 2017 của Crypto vẫn còn mới trong ký ức và nhiều người vẫn liên tưởng Bitcoin, Ethereum và tất cả các altcoin khác với mức tăng khủng khiếp và kiếm tiền dễ dàng. Thật khó để đổ lỗi cho mọi người về cảm giác lạc quan này, tuy nhiên nó đã đặt không đúng chỗ trong nhiều trường hợp.

Tiền lương đang trì trệ, lãi suất gần bằng XNUMX, thế giới đang bước vào một cuộc suy thoái khác và nhiều người trẻ đang phải đối mặt với thực tế rằng họ có thể sẽ không bao giờ sở hữu được ngôi nhà của riêng mình. Nỗi sợ hãi, sự không chắc chắn và nghi ngờ lơ lửng ở phía chân trời. Đối với nhiều người, dường như không có nhiều hy vọng được hưởng những lợi thế như cha mẹ họ đã làm.

Tất cả những điều này làm cho tiền điện tử trở thành một trong số ít cơ hội cho nhiều người để tăng thu nhập của họ. Chúng ta có thể đều biết ai đó, hoặc biết of một người nào đó, người đã rút tiền mặt vào năm 2017. Những người đã mua ba Bitcoin với giá 50 đô la một lần, đã chống lại ý muốn chi tiêu chúng trên darkweb và sau đó nhận thấy mình có đủ tiền để đặt cọc mua một căn hộ.

Vâng, có những người trong chúng ta biết những rủi ro liên quan đến tiền điện tử và cẩn thận với những đồng tiền và dự án mà chúng ta đầu tư vào. Tuy nhiên, vẫn có rất nhiều người muốn giết và kiếm tiền nhanh chóng. Giống như những gì đã có trong ngày của Ponzi và sẽ mãi mãi hơn thế nữa.

Tiền điện tử Ponzis

Đã có một số vụ lừa đảo dựa trên tiền điện tử dẫn đến thua lỗ đáng kinh ngạc trong hai năm qua. Đã có Ponzi BitConnect kế hoạch năm 2018 lỗ hơn 2 tỷ đô la. Sau đó, chỉ vào năm ngoái, những người sáng lập Mạng BitClub đã bị truy tố gian lận liên quan đến các nhóm khai thác tiền điện tử. Người ta ước tính rằng các nhà đầu tư đã mất 722 triệu đô la.

Cả hai điều này đều nhạt so với quy mô của trò lừa đảo PlusToken. Các mục tiêu chủ yếu là các nhà đầu tư ở Trung Quốc và Hàn Quốc, mặc dù những người khác bị ảnh hưởng trên khắp Đông Á và có báo cáo về nạn nhân từ những nơi xa như Đức và Canada. Các nhà đầu tư đã bị thu hút với những lời hứa về lợi nhuận từ 9-18% nếu họ mua mã thông báo PLUS bằng BTC hoặc ETH.

Họ được cho biết rằng những mã thông báo PLUS này sẽ đạt được giá trị lên đến 350 đô la và kế hoạch này sẽ thu được lợi nhuận từ các hoạt động khai thác tiền điện tử, các chương trình liên kết và lợi nhuận trao đổi. Ví PlusToken cũng được quảng cáo là một công cụ thay đổi cuộc chơi tiềm năng trong không gian. Người ta ước tính rằng dự án đã thu hút gần 6 tỷ đô la tiền điện tử, bao gồm 180,000 BTC, gần 800,000 ETH và 26 triệu EOS.

Hầu hết điều này chưa bao giờ được phục hồi. PlusToken hóa ra là một trò lừa đảo xứng đáng với Madoff hoặc Ponzi. Các nhà đầu tư ban đầu đã nhìn thấy lợi nhuận, nhưng họ được tài trợ bởi các nhà đầu tư khác đang xếp hàng sau họ. Có vẻ như những kẻ chủ mưu của kế hoạch này là một lũ ngu ngốc.

Họ thu hút các nhà đầu tư thông qua các phương tiện truyền thông xã hội, đặc biệt là WeChat, nhưng cũng chịu khó tổ chức các salon và hội thảo công cộng, nơi các nhà đầu tư được dạy cách tuyển dụng nhiều người hơn vào nền tảng này. Quảng cáo cũng xuất hiện trên các bảng quảng cáo và trong các cửa hàng tạp hóa. Những biện pháp công khai này đã tạo cho dự án một bầu không khí hợp pháp đến mức dường như nó đã làm bối rối sự nghi ngờ của nhiều người hoài nghi.

Sau đó, có ứng dụng PlusToken, một nền tảng có vẻ phức tạp, nơi người dùng có thể gửi nhân dân tệ của Trung Quốc và sau đó chuyển đổi nó thành một loạt các loại tiền điện tử. Phần thưởng được trả bằng mã thông báo PLUS và các nhà phát triển đã thu hút sự phù hợp của người dùng bằng cách gán họ vào một trong bốn cấp tùy thuộc vào quy mô đầu tư của họ.

Những mã thông báo PLUS này hóa ra là vô giá trị và những người đã đầu tư đủ để đủ điều kiện cho trạng thái 'Big Boy' hoặc 'Great God' thấy mình cảm thấy bất cứ điều gì ngoại trừ tuyệt vời hoặc giống như thần thánh. Người ta ước tính rằng PlusToken đã thu hút khoảng từ ba đến bốn triệu người dùng vào thời điểm mọi thứ bắt đầu không ổn.

'Xin lỗi, chúng tôi đã chạy'

Vào tháng 2019 năm XNUMX, người dùng PlusToken đã bắt đầu báo cáo những khó khăn trong việc lấy tiền của họ khỏi nền tảng và bắt đầu rộ lên các cuộc thảo luận về một vụ lừa đảo thoát. Nhân viên của PlusToken đã lan truyền tin đồn rằng một vụ hack đã xảy ra để khiến người dùng mất hứng thú, đồng thời bắt đầu chuyển tiền ra khỏi tầm tay. Như một cú tát nữa vào mặt các nhà đầu tư đang hoảng loạn, một số giao dịch có ghi chú 'xin lỗi, chúng tôi đã chạy'. PlusToken đã bắt đầu làm sáng tỏ.

Quy mô và phạm vi của trò lừa đảo đã thu hút sự chú ý của cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc và sáu nghi phạm đã bị bắt trên đảo Vanuatu ở Thái Bình Dương vào cuối tháng 2019 năm XNUMX. Người ta cho rằng họ đang điều hành kế hoạch từ một địa chỉ ở thủ đô của hòn đảo, Port Vila. Sáu người này (hình bên dưới) sau đó đã được dẫn độ trở lại Trung Quốc đại lục, nơi họ hiện đang chờ xét xử.

Bán phá giá chiến lợi phẩm

Cuộc đột kích Vanuatu có thể đã thu được sáu trong số những người chơi lớn của PlusToken, nhưng nhiều người khác vẫn còn lớn. Sau đó, họ bắt đầu rút tiền mặt từ việc tích trữ BTC của chương trình trên các sàn giao dịch khác nhau. Chính động thái này được một số người cho là đằng sau sự sụt giảm lớn về giá tiền điện tử vào khoảng thời gian đó: một minh chứng cho việc PlusToken đã xoay sở để thu được bao nhiêu. Một số ước tính nói rằng từ một đến hai phần trăm tổng nguồn cung Bitcoin lưu hành có thể đã được tham gia.

Nguồn cung cấp ETH và EOS của nhóm vẫn được duy trì cho đến năm nay, vì nhiều địa chỉ ví nơi chúng đang được giữ đã được xác định. Các nhà phân tích vẫn đang theo dõi chặt chẽ các ví này và cố gắng xác định những ví khác, nhưng hoạt động gần đây cho thấy các nhân viên PlusToken có thể vẫn đang cố gắng thanh lý tiền. Có vẻ như trong nhiều trường hợp, họ đã có thể bỏ qua các thủ tục KYC trao đổi và giao dịch các khoản tiền bị đánh cắp trên thị trường mở.

Vòng bắt giữ gần đây nhất được cho là đã thu hút được hơn 100 người và vì vậy sẽ rất thú vị khi xem điều gì sẽ xảy ra với các khoản tiền tồn đọng bây giờ khi có rất nhiều quỹ khác đang bị tạm giữ.

Các nhà đầu tư phải hy vọng rằng họ có thể thu lại một số khoản lỗ của mình và thực tế là rất nhiều địa chỉ ví đã được xác định có thể khiến điều này trở nên khả thi. Lịch sử cho thấy rằng điều này có thể khó xảy ra. Ponzi, Madoff và những kẻ lừa đảo PlusToken đều có một điểm chung: khả năng kiếm tiền biến mất trong không khí mỏng manh.

Kết luận

Vì phần lớn nạn nhân của PlusToken đến từ Trung Quốc và Hàn Quốc, câu chuyện không thu hút được nhiều sự chú ý ở phương Tây như ở Đông Á. Cũng có những quan điểm trái ngược nhau về điểm đến của số tiền bị thiếu và tác động tiêu cực của chúng đối với giá tiền điện tử.

Công ty phân tích blockchain của Mỹ CipherTrace tranh chấp quan điểm rằng nhân viên PlusToken đã bán phá giá BTC trên các sàn giao dịch và ảnh hưởng đến giá. Điều này hoàn toàn trái ngược với tuyên bố của công ty PeckShield do Trung Quốc điều hành.

Cũng có sự băn khoăn trong lĩnh vực tiền điện tử rằng loại vụ bê bối này có thể dễ dàng xảy ra một lần nữa. Các trò gian lận khác được cho là đang rình rập và có lo ngại rằng các nhà đầu tư ở Trung Quốc dễ bị ảnh hưởng bởi các kế hoạch hứa hẹn lợi nhuận cao hơn so với các đối tác phương Tây.

Khoảng cách giữa Trung Quốc và phương Tây ngày càng lớn và đại dịch khủng hoảng đã không giúp được gì cho tình hình. Tuy nhiên, lĩnh vực tiền điện tử mang đến những cơ hội để thúc đẩy sự thống nhất có thể không tồn tại ở những nơi khác.

Một trong những cơ hội như vậy nên là quyết tâm hợp tác để dập tắt các kế hoạch như PlusToken và những kẻ bắt chước trong tương lai của nó. Rốt cuộc, các kế hoạch và câu chuyện của Ponzi về các nhà đầu tư bỏ đi chỉ nhằm mục đích làm tổn hại đến hình ảnh của tiền điện tử và ngăn cản việc áp dụng hàng loạt.

Cộng đồng tiền điện tử toàn cầu cần phải hoạt động như một nơi có những trò gian lận như vậy: dù chúng diễn ra ở đâu và ảnh hưởng đến ai, chúng ta nên làm việc cùng nhau để loại bỏ chúng.

Hình ảnh nổi bật qua Shutterstock

Nguồn: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/