Cơ quan quản lý New York: 'Môi trường tiền điện tử tự cho vay tài chính bất hợp pháp' - Giải mã

Cơ quan quản lý New York: Tiền điện tử 'Môi trường cho vay tài chính bất hợp pháp' – Giải mã

Dấu thời gian: Ngày 5 tháng 2023 năm 6 39:XNUMX sáng
Cơ quan quản lý New York: 'Môi trường tiền điện tử tự cho vay tài chính bất hợp pháp' - Giải mã trí thông minh dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Cơ quan quản lý tài chính bang New York, Adrienne Harris lập luận rằng “yếu tố ẩn danh” của tiền điện tử tạo ra một môi trường trong đó nó có thể được sử dụng vào hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Phát biểu trên một hội thảo tại Thời báo Tài chính Hội nghị thượng đỉnh mùa đông về tiền điện tửHarris, người giữ chức vụ Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) cho biết tiền điện tử “thực sự là một môi trường tạo điều kiện cho tài chính bất hợp pháp, cho những kẻ xấu”.

Sử dụng ví dụ về thanh toán tiền chuộc bằng tiền mặt, Harris chỉ ra rằng, “ai đó vẫn phải đến địa điểm giao hàng,” lập luận rằng, “với tiền kỹ thuật số, điều đó không xảy ra, mặc dù nó có yếu tố truy xuất nguồn gốc này. ”

Harris nói thêm rằng câu hỏi về “thành phần tài chính bất hợp pháp của tiền điện tử” đã nằm trong tâm trí các cơ quan quản lý tiểu bang và liên bang trong nhiều năm. “Tôi nghĩ điều đó sẽ tiếp tục và sự chú ý về vấn đề đó sẽ tăng cao do Binance và một số trường hợp khác do DOJ và các cơ quan chức năng khác trên thế giới đưa ra,” cô nói.

Các công ty tiền điện tử “xã hội hóa”

Harris nói rằng một thách thức mà NYDFS phải đối mặt là “xã hội hóa” các công ty tiền điện tử với môi trường pháp lý.

“Đối với chúng tôi, sứ mệnh xã hội hóa các công ty của chúng tôi thực sự là sứ mệnh,” cô nói, đồng thời chỉ ra rằng các công ty dịch vụ tài chính hiện tại như ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc người cho vay thế chấp “đã quen với việc có cơ quan quản lý và biết sự tương tác đó sẽ như thế nào”. .”

Harris cho biết điều đó đòi hỏi phải “thiết lập lại giai điệu”, với việc NYDFS đặt ra các quy tắc và kỳ vọng của họ đối với các công ty tiền điện tử, đồng thời đưa ra các hành động thực thi khi cần thiết. Cô ấy chỉ vào cơ quan quản lý Vụ kiện 100 triệu USD chống lại Coinbase và của mình Vụ kiện trị giá 30 triệu USD chống lại Robinhood làm ví dụ

Bà lưu ý rằng theo kinh nghiệm của cơ quan quản lý New York, “Điều chúng tôi thấy chung là doanh nghiệp mở rộng quy mô nhanh hơn nhiều so với bộ máy tuân thủ” và chỉ ra rằng trong phần lớn các trường hợp doanh nghiệp không tuân thủ các quy định của mình, “họ hầu như chỉ xoay quanh các vi phạm tài chính bất hợp pháp và an ninh mạng.”

Harris cũng lập luận rằng các công ty tiền điện tử nên “tuân thủ nguồn lực một cách thích hợp”, đồng thời nói thêm rằng trong khi có nhiều thảo luận về việc công nghệ tự cho KYC mạnh mẽ, “Khi chúng tôi điều tra các công ty của mình, chúng tôi tìm thấy hàng đống giấy tờ trong văn phòng và tôi ' tôi luôn choáng váng.” Cô ấy nói rằng, “Bạn phải là một công ty dịch vụ tài chính trưởng thành nếu muốn trở thành một phần của hệ sinh thái này”.

Luôn cập nhật tin tức về tiền điện tử, cập nhật hàng ngày trong hộp thư đến của bạn.

Dấu thời gian:

Thêm từ Giải mã