Mckinsey: AI sáng tạo để chuyển đổi quản lý rủi ro trong 5 năm tới – Fintech Singapore

Trí tuệ nhân tạo sáng tạo (AI), còn được gọi là AI thế hệ, dự kiến ​​sẽ tác động đáng kể đến việc quản lý rủi ro trong 5 năm tới, cho phép các tổ chức tài chính tự động hóa các nhiệm vụ, tăng tốc quy trình và nâng cao hiệu quả.

Nhưng để tận dụng lợi ích của gen AI, các chức năng quản lý rủi ro và tuân thủ phải thiết lập các nguyên tắc và khuôn khổ rõ ràng không chỉ giải quyết các rủi ro bên trong từ gen AI mà còn đảm bảo việc sử dụng gen AI một cách có trách nhiệm, một bài báo mới của McKinsey cho biết.

Sản phẩm báo cáo, thảo luận về tác động tiềm tàng của gen AI đối với việc quản lý rủi ro trong các tổ chức tài chính, khám phá những lợi ích của công nghệ trong việc nâng cao quy trình và hiệu quả, cũng như đi sâu vào những cân nhắc quan trọng liên quan đến việc áp dụng AI thế hệ.

Theo bài báo, thế hệ AI có tiềm năng thay đổi cách các ngân hàng quản lý rủi ro trong vòng 3 đến 5 năm tới bằng cách cho phép các bộ phận chức năng chuyển từ các nhiệm vụ thông thường sang hợp tác với các bộ phận kinh doanh để ngăn ngừa rủi ro chiến lược ngay từ khi bắt đầu trải nghiệm khách hàng mới.

Sự thay đổi này có thể giúp các chuyên gia quản lý rủi ro có thêm thời gian để tư vấn về các sản phẩm mới, phân tích xu hướng rủi ro và cải thiện quy trình xử lý rủi ro trước khi vấn đề phát sinh.

Báo cáo lưu ý rằng một số tổ chức đã bắt đầu khám phá việc sử dụng gen AI trong quản lý rủi ro, trích dẫn việc tuân thủ quy định, tội phạm tài chính, rủi ro tín dụng, mô hình hóa và phân tích dữ liệu, rủi ro mạng và rủi ro khí hậu là các trường hợp sử dụng mới nổi.

Làm thế nào doanh nghiệp có thể tận dụng AI sáng tạo để quản lý rủi ro

Về việc tuân thủ quy định, báo cáo cho biết các doanh nghiệp đang sử dụng gen AI như một chuyên gia chính sách và quy định ảo. Các công ty này đang đào tạo hệ thống AI thế hệ mới để trả lời các câu hỏi về quy định, chính sách và hướng dẫn của công ty.

Trong tội phạm tài chính, gen AI được sử dụng để tạo báo cáo hoạt động đáng ngờ dựa trên thông tin khách hàng và giao dịch, đồng thời cải thiện việc giám sát giao dịch. Báo cáo cho biết công nghệ này cũng được sử dụng để tự động hóa việc tạo và cập nhật xếp hạng rủi ro của khách hàng dựa trên những thay đổi trong thuộc tính nhận biết khách hàng (KYC) của họ.

Trong rủi ro tín dụng, gen AI có thể tóm tắt thông tin khách hàng để đưa ra quyết định tín dụng, cuối cùng giúp đẩy nhanh quá trình tín dụng toàn diện của ngân hàng. Sau khi có quyết định tín dụng, thế hệ AI có thể soạn thảo bản ghi nhớ và hợp đồng tín dụng.

Trong lập mô hình và phân tích dữ liệu, thế hệ AI có thể tự động hóa việc giám sát hiệu suất của mô hình và tạo cảnh báo nếu số liệu nằm ngoài mức dung sai. Công nghệ cũng có thể soạn thảo tài liệu mô hình và báo cáo xác nhận.

Trong rủi ro mạng, thế hệ AI có thể sử dụng ngôn ngữ tự nhiên để kiểm tra các lỗ hổng an ninh mạng và tạo mã cho các quy tắc phát hiện. Công nghệ này cũng có thể đóng vai trò như một chuyên gia ảo để điều tra dữ liệu bảo mật.

Cuối cùng, trong rủi ro khí hậu, thế hệ AI có thể đề xuất các đoạn mã, hỗ trợ thử nghiệm đơn vị và hỗ trợ trực quan hóa rủi ro vật lý bằng bản đồ có độ phân giải cao. Công nghệ này có thể tự động hóa việc thu thập dữ liệu để đánh giá rủi ro chuyển đổi của đối tác và tạo ra các tín hiệu cảnh báo sớm dựa trên các sự kiện kích hoạt. Nó cũng có thể tự động tạo báo cáo về các chủ đề môi trường, xã hội và quản trị (ESG) cũng như các phần bền vững của báo cáo hàng năm.

Những cân nhắc chính khi áp dụng AI sáng tạo để quản lý rủi ro

Báo cáo thảo luận về những cân nhắc chính trong việc áp dụng gen AI trong các chức năng quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính. Nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc ưu tiên các trường hợp sử dụng nhằm tối đa hóa giá trị đồng thời đảm bảo việc áp dụng công nghệ một cách có trách nhiệm và bền vững.

Báo cáo nhấn mạnh ba khía cạnh quan trọng khi đánh giá mức độ ưu tiên của các trường hợp sử dụng, nhấn mạnh đến rủi ro, tác động và tính khả thi. Báo cáo cho biết những đánh giá này phải phù hợp với tầm nhìn tổng thể về thế hệ AI, tuân thủ các quy định có liên quan và xem xét độ nhạy cảm của dữ liệu.

McKinsey khuyên các tổ chức tài chính nên bắt đầu với cách tiếp cận tập trung, ưu tiên từ 3 đến 5 trường hợp sử dụng rủi ro và tuân thủ phù hợp với mục tiêu chiến lược của họ. Báo cáo cho biết những trường hợp sử dụng này có thể được thực hiện trong vòng 3 đến 6 tháng, sau đó là ước tính tác động kinh doanh.

Tuy nhiên, McKinsey cảnh báo rằng việc giới thiệu thế hệ AI tiềm ẩn những rủi ro mới, đòi hỏi các tổ chức tài chính phải áp dụng cách tiếp cận mới để quản lý và kiểm soát rủi ro. Nó khuyến nghị các bộ phận quản lý rủi ro luôn cảnh giác ở cấp doanh nghiệp và thực hiện các bước như đảm bảo nhận thức trong toàn tổ chức, cập nhật tiêu chí nhận dạng mô hình, phát triển các chuyên gia về rủi ro AI thế hệ và xem xét lại các biện pháp kiểm soát hiện có.

Ngoài ra, các tổ chức phải nhận ra nhu cầu quan trọng về dữ liệu và công nghệ liên quan đến hệ thống AI thế hệ và hiểu các yêu cầu về nhân tài để áp dụng AI thế hệ.

Tiềm năng của AI trong các dịch vụ tài chính

Gen AI đã nổi lên như một thế lực mạnh mẽ trong lĩnh vực dịch vụ tài chínhr, hứa hẹn những cơ hội to lớn. Viện toàn cầu McKinsey dự toán AI thế hệ đó có thể nâng năng suất từ ​​3% đến 5% trên toàn lĩnh vực ngân hàng, mang lại giá trị tương đương với doanh thu hàng năm từ 200 tỷ USD đến 340 tỷ USD.

Một cuộc khảo sát năm 2023 do KPMG thực hiện với 300 giám đốc điều hành toàn cầu ở nhiều ngành khác nhau tìm thấy rằng các nhà điều hành trong lĩnh vực tài chính đang áp dụng gen AI với tốc độ nhanh hơn bất kỳ ngành nào khác.

38% lãnh đạo dịch vụ tài chính được thăm dò nói rằng đội ngũ lãnh đạo điều hành của họ đã ưu tiên công nghệ một cách thích hợp, so với 26% tổng số người tham gia khảo sát. 26% cho biết tổ chức của họ đã triển khai ít nhất một giải pháp AI hoặc có kế hoạch thực hiện trong vòng sáu tháng tới, so với 21% của tất cả các giám đốc điều hành.

Các công ty dịch vụ tài chính cũng đang tăng cường đầu tư vào thế hệ AI. 64% giám đốc điều hành tài chính được khảo sát cho biết tổ chức của họ đã sẵn sàng phân bổ ngân sách cho công nghệ trong 6 đến 12 tháng tới, so với 50% của tất cả các tổ chức.

Nhưng tiềm năng của thế hệ AI còn vượt xa các dịch vụ tài chính. Goldman Sachs dự toán AI thế hệ đó có thể thúc đẩy tổng sản phẩm quốc nội (GDP) toàn cầu tăng 7%, tương đương gần 7 nghìn tỷ USD. Ngân hàng cho biết khoảng XNUMX/XNUMX nghề nghiệp ở Hoa Kỳ có khả năng tự động hóa ở mức độ nào đó bởi AI.

Tín dụng hình ảnh nổi bật: Đã chỉnh sửa từ Freepik

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/94699/ai/mckinsey-generative-ai-risk-management/