Tiền điện tử chắc chắn đã đi được một chặng đường dài trong một vài năm ngắn ngủi, đi từ việc không biết liệu chúng có bị đè bẹp dưới sự thúc đẩy của cơ quan quyền lực hay không, trở thành một sản phẩm đầu tư cấp tổ chức khả thi và trở thành tài sản được lựa chọn cho lương hưu của nhiều người, tiết kiệm và chi phiếu lương.
Mặc dù được thanh toán bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác nghe có vẻ giống như một ý tưởng tuyệt vời có tư duy về tương lai, nhưng nó có thể không dành cho tất cả mọi người. Bài viết này sẽ đề cập đến một số ưu nhược điểm và những điều cần cân nhắc để giúp bạn tìm ra liệu việc nhận thanh toán bằng tiền điện tử có phù hợp với bạn hay không.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tôi nắm giữ Bitcoin như một phần của danh mục đầu tư tiền điện tử cá nhân của mình và bài viết này chỉ đơn giản nêu ra ý kiến của tôi về những gì tôi cảm thấy là các phương pháp tiền điện tử tốt nhất mà tôi tuân theo. Đây không phải là một hướng dẫn để bạn làm theo hay lời khuyên tài chính, chỉ đơn giản là những thứ cần xem xét tùy thuộc vào tình hình của riêng bạn.
Quên tiền mặt, nhận thanh toán bằng tiền điện tử!
Chúng tôi đã thấy một xu hướng phát triển cực kỳ nhanh chóng vào năm 2021 và 2022 của những người nổi tiếng, chính trị gia và vận động viên chuyên nghiệp chọn nhận thanh toán bằng Bitcoin. Thật là quay cuồng khi xu hướng này đã bắt đầu tăng tốc nhanh như thế nào!
Các tiêu đề tin tức bắt đầu xuất hiện khắp nơi vào khoảng giữa năm 2021 trong thời kỳ cao điểm của thị trường tăng giá tiền điện tử, làm nổi bật các nhân vật công chúng chọn bỏ tiền mặt và nhận lương của họ bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác; đây là một vài ví dụ nổi bật:
- Eric Adams- Thị trưởng New York đã thông báo rằng 3 khoản tiền lương đầu tiên của ông sẽ được chuyển đổi sang Bitcoin.
- Francis Suarez- Thị trưởng Miami cho biết ông sẽ nhận 100% tiền lương của mình bằng Bitcoin và đã ép buộc nhân viên chính phủ Florida nhận một phần tiền lương của họ bằng Bitcoin nếu họ chọn.
- Russell Okung- cầu thủ Carolina Panthers của NFL đã nhận được một nửa tiền lương của mình bằng Bitcoin.
- Người chơi Trevor Lawrence- Jacksonville Jaguars đã nhận được tiền thưởng ký kết của mình trong Crypto.
- Sean Culkin- Người chơi của Đội trưởng Thành phố Kansas sẽ chuyển đổi toàn bộ tiền lương của mình sang tiền điện tử.
- Aaron Rodgers - Hậu vệ cánh của Green Bay Packers đã thông báo rằng anh ấy sẽ nhận lương của mình bằng Bitcoin.
- Saquon Barkley- Người chơi New York Giants sẽ nhận 100% số tiền chứng thực của mình bằng Bitcoin.
- Vivek Ranadive- Chủ sở hữu của Sacramento Kings đã thông báo rằng bất kỳ ai trong tổ chức (huấn luyện viên, cầu thủ, v.v.) đều có thể kiếm được một phần lương của họ hoặc toàn bộ bằng Bitcoin nếu họ muốn.
- UFC đã thông báo rằng các khoản thanh toán Bitcoin sẽ được trao cho ba võ sĩ hàng đầu trong mọi sự kiện Trả tiền cho mỗi lần xem của UFC
- Nghị sĩ Bỉ Cristophe De Beukelaer đã trở thành Chính trị gia châu Âu đầu tiên chuyển đổi tiền lương của họ sang Bitcoin.
- 50 Cent- Ngôi sao nhạc rap 50 Cent sẽ chấp nhận Bitcoin cho album phòng thu thứ năm của anh ấy.
- Mel B- Cựu Spice Girl Mel B đã trở thành nghệ sĩ người Anh đầu tiên trong lịch sử chấp nhận thanh toán của mình bằng Bitcoin vào năm 2013. (Thật là một OG!)
- Lionel Messi- Huyền thoại bóng đá Lionel Messi đã nhận tiền điện tử như một phần của hợp đồng hai năm mới của anh ấy.
- Cristiano Ronaldo- Một huyền thoại bóng đá khác đã nhận được một phần thanh toán bằng thẻ người hâm mộ JUV, khiến anh ấy trở thành cầu thủ bóng đá đầu tiên kiếm được một phần tiền lương của họ theo cách này.
- Và danh sách tiếp tục ... Nó giống như một dòng suối đã biến thành một dòng sông cuồng nộ trong thời gian ngắn.
Và không chỉ các cá nhân có giá trị ròng cao được trả bằng tiền điện tử, đã có một vài công ty chọn trả lương cho nhân viên của họ bằng tiền điện tử.
Công ty ví tiền điện tử Exodus trả tiền cho nhân viên của họ bằng Bitcoin. Exodus là một công ty khá tuyệt và theo tôi, là một trong những công ty tiền điện tử đổi mới và có tư duy tương lai nhất. Họ cũng là công ty đầu tiên trong lịch sử token hóa cổ phiếu trên Mạng lưới Algorand đối với đợt chào bán cổ phiếu công khai theo quy định-A của họ và ví tiền điện tử của họ là hàng đầu; bạn có thể đọc thêm về Exodus trong Đánh giá Exodus.
Tập đoàn internet GMO tập trung vào phát triển cơ sở hạ tầng internet, quảng cáo, tài chính internet và tiền điện tử. GMO tuyên bố rằng nhân viên của họ sẽ bắt đầu nhận thanh toán của họ bằng Bitcoin và ưu đãi này đã được cung cấp cho hơn 4,000 nhân viên.
IM (AKA OpenWeb, Spot.IM) có vẻ như để cải thiện các cuộc trò chuyện trực tuyến. Nền tảng này sử dụng AI và máy học để khuyến khích đối thoại tích cực trực tuyến nhằm giảm tính độc hại và phân cực trao đổi thông tin liên lạc được tìm thấy trên internet. Công ty đã mở sàn giao dịch tiền điện tử của riêng mình, nơi lương của nhân viên có thể được chuyển đổi sang Bitcoin.
SC5 là một công ty công nghệ internet của Phần Lan chuyên xây dựng các ứng dụng và phần mềm. Những người này là một trong những người đầu tiên cung cấp các khoản thanh toán tiền điện tử cho nhân viên của họ bằng Bitcoin vào năm 2013! Hãy tưởng tượng làm việc cho một công ty bắt đầu trả tiền cho bạn bằng Bitcoin khi 1 BTC có giá trị dưới 100 đô la. Điều này giống như trúng số cho các nhân viên của họ, họ phải lăn lộn trong đó! Tôi tự hỏi liệu họ có còn bất kỳ nhân viên nào từ những ngày đó không hay tất cả họ đã nghỉ hưu và đang thư giãn trên bãi biển ở đâu đó.
Các công ty khác thanh toán bằng Bitcoin là Fairlay, Purse.io, Bitwage và danh sách tiếp tục…
Tại sao bạn muốn trả lương bằng tiền điện tử?
Nếu bạn đang cân nhắc việc nhận lương của mình bằng tiền điện tử thì tôi cho rằng tôi không cần giải thích tại sao Bitcoin lại tốt hơn theo cấp số nhân so với tiền pháp định truyền thống về mọi mặt.
Bitcoin là một tài sản tuyệt vời để nắm giữ; đây là một số lý do chính tại sao ai đó có thể muốn kiếm tiền lương của họ bằng Bitcoin:
- Họ muốn kiếm tiền bằng Bitcoin vì tiền pháp định có thể bị thiệt hại do lạm phát. Kiểm tra bài viết của chúng tôi về Bitcoin như một hàng rào lạm phát.
- Bitcoin là loại nội dung hoạt động tốt nhất trong lịch sử.
- Bitcoin là “Thuộc tính Apex”Của loài người.
- Được thanh toán trực tiếp bằng tiền điện tử giúp tiết kiệm những rắc rối và phí trao đổi cũng như cần phải chuyển đổi fiat sang tiền điện tử mỗi lần nhận lương.
- Tự động tính toán trung bình theo chi phí đô la.
- Là một lối thoát khỏi hệ thống tài chính ngân hàng kế thừa tham nhũng.
- Cung cấp một hệ thống tài chính cho những người không có ngân hàng.
- Là một mánh lới quảng cáo tiếp thị cho những người nổi tiếng và giúp họ có thêm báo chí và sự chú ý, đưa tên của họ lên các tiêu đề
Có rất nhiều lý do tuyệt vời khiến mọi người chọn mua Bitcoin, nhưng liệu bạn có đúng khi nhận lương trong đó không?
Tôi nghĩ rằng điều quan trọng là không bị cuốn vào những giao dịch tiền điện tử nổi tiếng này. Chỉ vì các chính trị gia và vận động viên cũng như các chính trị gia được kính trọng và nổi tiếng đang kiếm tiền bằng tiền điện tử không có nghĩa là nó phù hợp với người bình thường.
Hãy nhớ rằng đối với nhiều người nổi tiếng và vận động viên, nhận lương của họ bằng Bitcoin hoặc nhận một số loại tiền thưởng tiền điện tử là một cách để tạo tiêu đề và chúng tôi biết rằng nhiều người nổi tiếng không thích gì hơn là được chú ý.
Khi tôi nhìn thấy những người nổi tiếng chẳng hạn như Paris Hilton tham gia vào tiền điện tử, Tôi thường tự hỏi liệu những người này có thực sự quan tâm đến tiềm năng mang lại lợi ích của tiền điện tử trên thế giới hay không, liệu họ có hiểu gì về nó và nó đang cứu mạng người hay không, hay họ chỉ làm vì sự chú ý, tiền bạc và sự nổi tiếng vì tiền điện tử là hương vị của tuần.
Ranh giới giữa người nổi tiếng và vận động viên đã trở nên mờ nhạt và các vận động viên chuyên nghiệp như Tom Brady và Tony Hawk, những người đã nghỉ thi đấu thể thao đã bắt đầu lao vào tiền điện tử và NFT. Liệu bước đột phá này có phải chỉ là một cách để duy trì sự phù hợp, có thể là một sở thích hay là một cách để gia tăng khối tài sản của họ hơn nữa? Snoop Dogg cũng đã trở thành một trong những nhân vật nổi bật nhất trong không gian metaverse NFT và khiến người ta phải tự hỏi họ làm điều đó để làm gì?
Đối với nhiều người trong số chúng ta “trung bình của Joe,” tiền điện tử là một cách bảo tồn số tài sản ít ỏi mà chúng ta quản lý để tích lũy, bảo vệ chống lại lạm phát hoặc là quyền truy cập duy nhất vào hệ thống tài chính cho những người ở những nơi trên thế giới không có ngân hàng. Khi tôi đọc về những người nổi tiếng này có hàng trăm triệu đô la, nhiều hơn số tiền họ có thể chi tiêu, điều đó khiến người ta tự hỏi lý do họ tham gia vào tiền điện tử là gì và tần suất có phải là một mưu đồ khác để nâng cao vị thế giàu có của họ hay không.
Tôi không nói rằng tiền điện tử chỉ dành cho người bình thường hoặc là một công cụ chỉ được sử dụng bởi người nghèo và người có hoàn cảnh khó khăn, tất nhiên là không! Điều tuyệt vời về tiền điện tử là nó mang lại cơ hội bình đẳng cho tất cả mọi người bất kể xuất thân và địa vị xã hội, đó là một trong những điều tôi yêu thích về nó!
Nhiều người trong số những người ưu tú trên thế giới đang sử dụng tiền điện tử vì mục đích tốt, một ví dụ đáng kinh ngạc về điều này là rapper Akon, người đã dành cả cuộc đời và tài sản của mình cho trao quyền cho châu Phi thông qua công nghệ blockchain và tiền điện tử. Một sự hoan nghênh nhiệt liệt dành cho ngài, thưa ngài!
Tương tự như khi ai đó chỉ làm việc từ thiện khi có máy quay và các thành viên của báo chí xung quanh, tôi đoán rằng tôi đã trở nên nghi ngờ khi một số người nổi tiếng trở thành một xu hướng và tôi không thể không tự hỏi ý định thực sự của họ là gì. Không phải tất cả những việc làm tốt đều cần phải đi kèm với một đội quân tiêu đề và báo chí để cho cả thế giới thấy bạn là một người tuyệt vời như thế nào.
Tất nhiên, người giàu và giới thượng lưu quan tâm đến việc đa dạng hóa và phòng ngừa lạm phát như phần còn lại của chúng ta, vì vậy họ cũng có nhu cầu tham gia vào tiền điện tử như bất kỳ ai khác vì những lý do tương tự . Segway này là tôi vào một điểm quan trọng.
Khi chúng ta nghe về một người nổi tiếng hoặc vận động viên kiếm 100% lương của họ bằng tiền điện tử, hãy nhớ rằng họ có thể đã có một vài triệu đô la được cất giữ trong ngân hàng; họ có thể có tài sản được trả hết, không có nợ thẻ tín dụng, v.v.
Đối với nhiều người trong số họ, họ có khả năng ném khoản tiền lương đáng giá trong mười năm tới vào Bitcoin và có thể vẫn đang sử dụng nguồn dự trữ tiền mặt lớn, vì vậy nhiều người trong số họ sẽ ổn về mặt tài chính bất kể điều gì xảy ra với giá tiền điện tử hoặc tài sản cả lớp.
Tôi sẽ trình bày chi tiết hơn về vấn đề này trong các lập luận của tôi chống lại việc kiếm tiền bằng Bitcoin, nhưng một điều cần lưu ý chính là hầu hết những cái tên trong tiêu đề đều đã được thiết lập về tài chính cho cuộc sống và có thể đủ khả năng tham gia vào tiền điện tử như họ đã có. có nền tảng tài chính vững chắc, lâu dài được xây dựng bằng tiền mặt và có mọi thứ họ cần. Nhiều người trong số họ không mạo hiểm nhiều bằng cách chọn tiền điện tử như những người chưa có nền tảng tài chính được xây dựng.
Tại sao lương tiền điện tử có thể không phải là một ý tưởng tuyệt vời
Có rất ít trường hợp mà tôi gặp phải mà tôi không nghĩ rằng một số tiếp xúc với tiền điện tử là một ý tưởng hay. Theo ý kiến cá nhân của tôi rằng một số tiếp xúc với Bitcoin là mục tiêu mà mọi người nên hướng tới cuối cùng, nhưng có thời điểm và địa điểm khi việc nắm giữ tài sản tiền điện tử phải chịu trách nhiệm và có thời điểm là vô trách nhiệm.
Giá trị Có thể và Có thể Sẽ Giảm
Nhìn chung, tôi cảm thấy rằng loại tiền duy nhất nên được đưa vào các loại tiền điện tử blue-chip như Bitcoin và Ethereum là tiền mà ai đó không có ý định chạm vào trong vòng 6 tháng đến 1 năm tới ở mức tối thiểu, tất nhiên, tùy thuộc vào hành động giá. Nếu bạn bỏ tiền vào một dự án tiền điện tử và ngày hôm sau, mã thông báo tăng gấp 10 lần giá trị thì đó rõ ràng là một ngoại lệ đối với quy tắc và tôi chắc chắn sẽ thu được lợi nhuận.
Bởi vì tiền điện tử dễ bay hơi, nó không phải là một nơi tuyệt vời để được sử dụng làm tài khoản tiết kiệm ngắn hạn. Chúng tôi đã thấy Bitcoin giảm 50% chỉ trong vòng một tuần, vì vậy nếu bạn có ý định cần một số tiền nhất định trong thời gian ngắn, có lẽ không phải là ý kiến hay nếu bạn đặt nó vào một thứ có thể sụp đổ nghiêm trọng như vậy. loại bỏ khả năng của bạn để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính dự kiến.
Trong một khoảng thời gian đủ dài, chúng tôi biết rằng Bitcoin trong lịch sử luôn tăng giá trị, vì vậy điều quan trọng là đảm bảo bạn có thể giữ những khoản tiền đó trong tài sản tiền điện tử mà bạn lựa chọn cho đến khi có lãi và hiểu rằng có thể mất 6 tháng, một năm, hai năm, năm năm có thể? Bạn có đủ khả năng để đi lâu như vậy mà không cần tiếp cận những khoản tiền đó không?
Chưa kể luôn có rủi ro rằng tài sản tiền điện tử mà bạn lựa chọn có thể không bao giờ đạt được mức cao nhất mọi thời đại đó nữa. Có bao nhiêu người bị mất tiền trong thời kỳ bong bóng dot-com? Không có sự phục hồi và đạt mức cao nhất mọi thời đại đối với phần lớn các công ty dot-com.
Đây là một cân nhắc quan trọng vì một số dịch vụ trả lương tiền điện tử mà tôi đề cập sau này cho phép khách hàng chọn loại tiền điện tử nào họ muốn chuyển đổi tiền lương của họ và không phải tất cả các dự án tiền điện tử đều được tạo ra như nhau.
Tôi đề cập đến tiền điện tử blue-chip được giữ lâu dài và nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử xem các loại tiền điện tử chính theo cùng một cách. Tôi coi các loại tiền điện tử lớn như BTC và ETH là những nơi tôi thích để tiền mà tôi không dự đoán sẽ cần sử dụng trong thời gian dài, trong khi tôi coi tiền được đưa vào các đồng tiền có giới hạn nhỏ hơn và các dự án NFT là số tiền mà tôi có thể để mất.
Thực tế là hơn 90% các dự án tiền điện tử và hơn 95% NFT đã bị sập và cháy và bất kỳ khoản tiền nào đầu tư vào chúng cũng không còn nữa.
Khi đầu cơ vào những tài sản rủi ro này, điều quan trọng là phải hiểu rằng về cơ bản bạn đang đánh bạc và điều này chỉ nên được thực hiện khi bạn hiểu rằng bạn có khả năng mất số tiền đó. Không ai bước vào sòng bạc mà tự tin rằng họ đang trở nên giàu có, có lý do tại sao tiền điện tử và NFT được coi là tài sản “đầu cơ” và thật khôn ngoan khi xem xét các dự án này theo cách tương tự.
Tiền mặt cung cấp quyền truy cập nhanh cho các giao dịch mua khẩn cấp
Gần như bất kỳ cố vấn tài chính nào cũng sẽ nói với bạn rằng bạn nên luôn có quỹ “khẩn cấp” trị giá tối thiểu 3-6 tháng được giữ bằng tiền mặt để trang trải các chi phí đột xuất; Tôi nghĩ đây là một bước rất quan trọng để đạt được sức khỏe tài chính.
Nếu ô tô của bạn bị hỏng bên đường, máy nước nóng của bạn bị nổ, lò sưởi trong nhà của bạn bị hỏng vào giữa mùa đông, mái nhà của bạn bắt đầu bị rò rỉ, v.v., bạn sẽ muốn có một số tiền mặt để có thể thực hiện một số mua sửa chữa nhanh chóng.
Tôi không nghĩ rằng bạn có thể trả tiền cho một tài xế xe tải kéo ở giữa đường cao tốc hoặc một người sửa chữa lò vào lúc 3 giờ sáng bằng Bitcoin để đến giải cứu, đặc biệt nếu Bitcoin đó vừa mất một nửa giá trị trong 3 ngày qua như bạn có thể không có đủ trong ví Bitcoin của mình để trang trải chi phí.
Một nguyên tắc chung mà nhiều người tuân theo để tìm ra bao nhiêu tiền mặt họ cần có trong tay là tìm ra chính xác số tiền họ cần để tồn tại trong một tháng, bao gồm các khoản thanh toán như tiền thuê nhà, nhiên liệu, thực phẩm, v.v. và số lần đó trước 3-6 để đảm bảo bạn có thể sống sót trong 3-6 tháng tùy thuộc vào mức độ an toàn mà bạn muốn cảm thấy.
Sau đó, hãy thử và tăng gấp đôi số tiền này cho các khoản phụ có thể phát sinh và đó phải là số tiền “quỹ khẩn cấp” được giữ trong tài khoản tiết kiệm an toàn và không dao động để đề phòng.
Sự biến động khiến cho việc lập kế hoạch tài chính trở nên rất khó khăn
Đây có lẽ là lý lẽ chính chống lại việc nhận lương của bạn bằng tiền điện tử. Điều này quay trở lại sự biến động của tiền điện tử một lần nữa; nếu bạn là người sống theo kiểu trả lương và tiền lương của bạn chỉ đủ trang trải các khoản chi tiêu hàng tháng, thì việc nhận lương của bạn có thể không phải là ý tưởng hay nhất khi có thể dao động đột ngột như vậy.
Hãy xem một ví dụ:
Giả sử lương hàng tháng của bạn là 2,000 đô la mỗi tháng và tổng các khoản nợ, chi phí và hóa đơn của bạn là 1,900 đô la. Nếu bạn được trả mức lương đó bằng tiền điện tử, thì giá trị của tài sản giảm 10% là điều thường thấy trong tiền điện tử, mức lương 2,000 đô la của bạn giờ chỉ trị giá 1,800 đô la, không đủ để trang trải chi phí sinh hoạt hàng tháng của bạn.
Đây là một sơ đồ từ Visual Capitalist cho thấy mức độ nghiêm trọng và tần suất giảm giá của Bitcoin. Hãy tưởng tượng dựa vào giá trị của một tài sản dễ biến động này để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính:
Hãy tưởng tượng bạn đang cố gắng lên kế hoạch tài chính nếu sếp của bạn quyết định trả cho bạn một số tiền hoàn toàn ngẫu nhiên không dựa trên khoản nào hàng tháng và bạn không bao giờ biết số tiền sẽ là bao nhiêu cho đến khi nó được gửi vào tài khoản của bạn. Giả sử sếp của bạn chỉ ngẫu nhiên rút một thẻ ra khỏi bộ bài và đó là cách họ quyết định sẽ trả cho bạn bao nhiêu, sẽ không thể lập kế hoạch tài chính của bạn một cách hợp lý.
Nếu bạn chọn kiếm toàn bộ tiền lương của mình bằng tiền điện tử và không chuyển nó thành tiền mặt, thì những biến động của thị trường tiền điện tử sẽ giống như được trả bởi một ông chủ chơi bài lập dị đó.
Thế giới vẫn không thân thiện với tiền điện tử
Việc nhận thanh toán bằng tiền điện tử vẫn còn một chút rắc rối và đòi hỏi bạn phải suy nghĩ và lập kế hoạch trước cũng như chuẩn bị. Khi bạn được thanh toán vào tài khoản ngân hàng và bạn có thẻ cho tài khoản ngân hàng đó được chấp nhận ở mọi nơi, thì bạn không cần phải suy nghĩ nhiều về cách bạn có thể tiêu tiền của mình.
Nếu tiền lương của bạn được trả vào ví tiền điện tử hoặc sàn giao dịch tiền điện tử, hầu hết thế giới không được thiết lập để chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử… Tuy nhiên.
Việc thanh toán bằng Bitcoin không giúp ích gì khi ở cửa hàng tạp hóa, hoặc khi tôi ra ngoài quán rượu… Ý tôi là việc thành lập milkshake vào tối thứ Sáu với một số bạn bè và đến lượt tôi mua một vòng milkshakes.
Bạn cần đảm bảo rằng bạn có sẵn phương thức chuyển đổi thanh toán từ tiền điện tử sang tiền pháp định, đây là một bước bổ sung cần được tính đến khi chọn nhận thanh toán bằng tiền điện tử. May mắn thay, sự gia tăng của thẻ ghi nợ tiền điện tử đang làm cho việc này trở nên dễ dàng hơn nhiều; Tôi sẽ đề cập đến vấn đề đó nhiều hơn trong phần “Cách nhận thanh toán bằng tiền điện tử”.
Giá trị tài sản ròng của bạn quan trọng như thế nào?
Tôi biết tôi đã đề cập đến sự biến động của tiền điện tử, nhưng tôi nghĩ điều này cần được đề cập lại và suy nghĩ từ một góc độ khác. Nếu lương của bạn đang được trả bằng tiền điện tử, giá trị ròng và vốn của bạn sẽ bị ảnh hưởng bởi sự biến động của nó.
Đối với bất kỳ ai đang nhận lương Bitcoin trong khi nó đạt mức cao nhất mọi thời đại là hơn 68 nghìn, bất kỳ số tiền nào được giữ bằng BTC khi nó giảm xuống gần một nửa số tiền đó sẽ mất một lượng đáng kể giá trị ròng của họ. Đã gần một năm mà giá vẫn chưa phục hồi.
Bạn có thể đủ khả năng để giá trị ròng và sức mua của mình giảm hơn 50% và giữ nguyên như vậy trong nhiều tháng hoặc nhiều năm không? Nếu bạn chọn nhận 100% tiền lương của mình bằng tiền điện tử, hãy giữ nó trong tiền điện tử và nó sẽ giảm 50%, tương tự như bạn làm việc tất cả những giờ đó với một nửa mức lương thực tế của mình.
Oh Yeah, lại là vấn đề thuế
Thuế là một yếu tố quan trọng khác cần được xem xét và bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế về các tác động trước khi quyết định xem có nên trả lương tiền điện tử hay không.
Nơi tôi từng sống, thuế thu nhập là 22% trong khi thuế thu nhập vốn là 50%. Việc bán Bitcoin được coi là lãi vốn, vì vậy nếu tôi được trả bằng tiền pháp định thuế của tôi là 22% nhưng nếu tôi được thanh toán bằng Bitcoin cần được chuyển đổi thành tiền mặt để trang trải chi phí, thì khoản đó sẽ bị đánh thuế 50%, ouch !
Nếu bạn sống ở khu vực pháp lý có luật thuế tương tự, việc thanh toán bằng Bitcoin có thể làm tăng nghiêm trọng nghĩa vụ thuế của bạn. Bạn muốn biết khu vực pháp lý nào thân thiện với thuế? Hãy xem của chúng tôi Cơ quan tài phán về tiền điện tử thân thiện với thuế bài viết.
Về chủ đề thuế, ngay cả khi tiền điện tử được xử lý thuế thuận lợi ở nơi bạn sống, nếu bạn được trả 2,000 đô la tiền điện tử và giá trị của tiền điện tử đó giảm 50% và bây giờ nó chỉ có giá trị 1,000 đô la, hãy đoán xem? Nhân viên đánh thuế không quan tâm đến việc giá giảm, bạn vẫn bị đánh thuế trên số tiền lương ban đầu.
Cân nhắc về Nợ
Kiếm tiền bằng tiền điện tử trong khi gánh nặng nợ nần cũng là một cân nhắc nên được… cân nhắc….
Không có gì tệ hơn nợ thẻ tín dụng vì tỷ lệ thường vào khoảng 20%. Đối với tôi, tôi muốn đảm bảo rằng tôi không có bất kỳ khoản nợ thẻ tín dụng nào trước khi chọn nhận thanh toán bằng tiền điện tử.
Nếu bạn cần thanh toán thẻ tín dụng hàng tháng với lãi suất 20% và tiền điện tử của bạn chỉ giảm 10%, điều này tương tự như khoản nợ thẻ tín dụng của bạn hiện tăng lên 30% vì lương của bạn chỉ mất 10% sức mua và khả năng trả hết nợ thẻ tín dụng của bạn.
Ý tưởng tương tự cũng áp dụng cho các khoản nợ và thế chấp khác.
Và về chủ đề thế chấp, tôi có một câu chuyện riêng dành cho bạn! Hãy kéo một chiếc ghế lên và lắng nghe một số trí tuệ hiền triết truyền lại cho bạn từ một người đã nhận ra điều này một cách khó khăn.
Những ngân hàng Pesky
Tôi thích Bitcoin, bạn thích Bitcoin, tất cả chúng ta đều thích Bitcoin và có thể tổ chức một bữa tiệc Bitcoin, nhưng chúng ta đừng mời các ngân hàng.
Trước khi viết cho Coin Bureau, tôi đã có một công việc trả lương hoàn toàn bằng Bitcoin. Tôi yêu nó, tôi nghĩ đó là điều tuyệt vời nhất trên thế giới và đã được bơm. Thật là một cách tuyệt vời để xếp một số số liệu và chi phí trung bình bằng đô la vào tài sản yêu thích của tôi.
Tôi đang cảm thấy tốt, bay cao và đã sẵn sàng để đăng ký thế chấp và tôi nói với bạn, về cơ bản tôi đã bị cười ngay khi ra khỏi ngân hàng.
Tôi đã kiếm được lương bằng BTC trong khoảng một năm, và trong năm đó tôi đã đến 4 tổ chức cho vay khác nhau để cố gắng được chấp thuận cho vay thế chấp. Tôi đã có đủ cho một khoản trả trước, điểm tín dụng không có gì thay đổi, lịch sử việc làm vững chắc và một công việc ổn định… Nhưng tôi đã được trả bằng Bitcoin.
Các ngân hàng không chỉ KHÔNG CÓ Ý TƯỞNG về cách đánh giá thu nhập với Bitcoin mà còn không thể thực hiện đánh giá giá trị ròng thích hợp vì cả tiền lương và giá trị ròng của tôi đều biến động đáng kể theo giá Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Các ngân hàng là trường học rất cũ trong suy nghĩ vẫn còn. Trong vòng một năm mà tôi đã cố gắng nhiều lần để có được một khoản thế chấp, tôi đã gặp cả giám đốc ngân hàng cấp huyện và ngân hàng theo yêu cầu của họ vì họ muốn chấp thuận thế chấp của tôi nhưng cần phải hiểu hoàn cảnh của tôi. Rốt cuộc, họ kiếm tiền từ các khoản thế chấp, nên tất nhiên, họ muốn chấp thuận nó.
Tôi được yêu cầu tổ chức một buổi thuyết trình để giúp họ hiểu rõ hơn về hoàn cảnh của tôi. Tôi đã dạy họ cách xác minh nắm giữ tiền điện tử thông qua trình khám phá blockchain, theo dõi giao dịch BTC, đọc báo cáo trao đổi tiền điện tử, hiểu về quyền tự lưu ký và ví phần cứng, mọi thứ để xác minh thu nhập và nắm giữ tài sản, v.v.
Ngay cả sau tất cả những điều đó, trong khi những người quản lý mà tôi đã gặp rất háo hức chơi bóng, không một cơ sở cho vay nào có thể chấp thuận một khoản thế chấp cho một người nào đó được trả bằng Bitcoin. Một kẻ ăn bám nghiêm túc.
Tôi lẽ ra phải biết thời điểm mà giám đốc ngân hàng yêu cầu xem một bảng sao kê ngân hàng từ “Ngân hàng Trezor” của tôi rằng nó sẽ không bay. Nghiêm túc mà nói, hãy thử giải thích với một người làm việc trong ngân hàng rằng những người nắm giữ tiền điện tử có thể giữ tiền của họ ở một nơi không giam giữ, nơi không thể có được một tuyên bố do công ty tạo và xác minh cũng như xem bộ não của họ ngắn mạch.
Mặc dù tôi không thể có được một khoản thế chấp, tôi không hối tiếc vì một khoảnh khắc nào đó đã kiếm được tiền lương của mình bằng Bitcoin vì điều đó đã khuyến khích tôi tiết kiệm nhiều tiền hơn và xếp nhiều số hơn tôi có thể, vì vậy vào cuối ngày, không hối tiếc từ anh chàng tiền điện tử này.
Dù sao, đó là một số điều cần được xem xét khi quyết định xem việc kiếm tiền bằng tiền điện tử có phù hợp với bạn hay không. Nếu bạn là người có nhiều tiền mặt tiết kiệm, không có nghĩa vụ nợ không thể quản lý, có nhiều tiền còn lại sau mỗi lần nhận lương, không có ai như con cái hoặc người phụ thuộc để bạn ổn định tài chính và không có ý định cố gắng vay tiền hoặc thế chấp trong tương lai gần thì tôi nghĩ kiếm tiền bằng tiền điện tử là một ý tưởng tuyệt vời.
Ngoài ra, hãy hiểu rằng mọi thứ tôi đã đề cập ở trên là một sự cân nhắc nghiêm túc hơn nếu bạn muốn nhận 100% tiền lương của mình bằng tiền điện tử. Nó không cần phải là tất cả hoặc không có gì. Như tôi sẽ đề cập tiếp theo, có nhiều cách để chỉ một phần trăm lương của bạn được chuyển đổi sang tiền điện tử mỗi lần trả lương vì đó có thể là một cách tiếp cận hợp lý hơn.
Nếu tôi chưa khiến bạn sợ kiếm tiền bằng tiền điện tử và bạn muốn bỏ đô la để mua sats, hãy xem cách bạn có thể biến điều đó thành hiện thực!
Cách nhận thanh toán bằng tiền điện tử
Nếu bạn đã cân nhắc những ưu và khuyết điểm và quyết định rằng kiếm tiền bằng tiền điện tử là phù hợp với bạn, thì có một số công cụ tuyệt vời mà bạn có thể tận dụng.
Cách đầu tiên để đạt được điều này là tìm một công ty thanh toán bằng tiền điện tử và đăng ký tại đó. Các công ty thanh toán bằng tiền điện tử có thể gửi tiền lương của bạn trực tiếp đến ví hoặc sàn giao dịch tiền điện tử. Ngày càng có nhiều hội đồng tuyển dụng tuyển dụng tiền điện tử, một tìm kiếm đơn giản cho “việc làm tiền điện tử” sẽ giúp bạn bắt đầu đi đúng hướng.
Bạn thậm chí không cần các kỹ năng kỹ thuật để làm việc trong tiền điện tử; hãy xem bài viết của chúng tôi về Cách khởi động sự nghiệp Blockchain của bạn và tôi nghĩ bạn sẽ ngạc nhiên. Có vài thứ cho tất cả mọi người!
Các công việc về tiền điện tử đang có nhu cầu cao, bạn có thể bắt đầu tìm kiếm trên một trang web việc làm như tiền điện tử.co và xem liệu có điều gì đó khiến bạn thích thú.
Nhưng nếu đó không phải là một lựa chọn, thì có một số công ty tiền điện tử cho phép tiền lương thông thường của bạn được chuyển đổi một phần hoặc toàn bộ thành tiền điện tử, điều này rất tuyệt.
Nicolas Merten là một người có ảnh hưởng và người ủng hộ tiền điện tử nổi tiếng. Cùng với kênh YouTube nổi tiếng của anh ấy dấu gạch ngang dữ liệu, anh ấy cũng là CEO và đồng sáng lập của công ty Digifox.
Digifox sẽ cho phép tất cả người Mỹ kiếm một phần hoặc toàn bộ tiền lương của họ bằng tiền điện tử. Điều này sẽ thực hiện bằng cách nhân viên yêu cầu chủ lao động trả lương của họ vào tài khoản GPIC với Digifox và khi những đồng đô la bẩn đó được chuyển vào, số đô la đó có thể tự động được chuyển đổi thành tiền điện tử và được gửi thẳng đến ví tiền điện tử mà bạn chọn.
Một dịch vụ tuyệt vời khác cung cấp điều này là onjuno. Onjuno là một công ty FinTech kết hợp các dịch vụ ngân hàng truyền thống và tiền điện tử.
Phiếu lương có thể được gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng với Onjuno và một phần hoặc tất cả có thể được hoán đổi cho tiền điện tử và rút vào ví tiền điện tử. Onjuno cũng có thẻ ghi nợ bằng kim loại kiểu dáng đẹp cho phép bạn chi tiêu bằng tiền mặt hoặc tiền điện tử của mình
Revolut cũng là một đề cập đáng chú ý vì bạn có thể gửi phiếu lương của mình vào tài khoản ngân hàng Revolut, giống như bất kỳ tài khoản ngân hàng thông thường nào, sau đó bạn cũng có thể mua tiền điện tử trực tiếp thông qua Revolut, mặc dù họ có phí mua tiền điện tử khá cao.
Revolut đã trở thành “ngân hàng” quốc tế của tôi cho tiền tệ fiat sau khi tài khoản ngân hàng truyền thống của tôi và Transferwise đều quyết định chặn bất kỳ và tất cả các khoản thanh toán đến và đi từ các dịch vụ tiền điện tử. Đương nhiên, tôi đã đóng tài khoản của mình vì thật nực cười khi một ngân hàng có thể quyết định chúng ta có thể và không thể tiêu tiền của mình ở đâu và bằng cách nào. Dù gì thì chúng ta cũng đều là những người trưởng thành và tôi có thể chọn truy cập các giải pháp tiền điện tử phù hợp với mình. Tôi rất mong các ngân hàng sẽ đi theo con đường của Blockbuster nếu họ tiếp tục các biện pháp hà khắc này và không phát triển theo thời gian.
Xin lỗi, không kết thúc.
Chia sẻ là một công ty tiền điện tử khác chuyên về các giải pháp trả lương tiền điện tử cho các công ty thuê nhân viên từ nhiều nơi trên thế giới.
Deel xử lý tất cả các vấn đề về thuế, GDPR và tuân thủ phức tạp nhàm chán đi kèm với việc có một đội ngũ nhân viên toàn cầu và hiện cũng hỗ trợ các giải pháp trả lương bằng tiền điện tử.
Bitwage cung cấp dịch vụ trả lương tiền điện tử cho cả cá nhân và công ty muốn trả hoặc được trả bằng tiền điện tử. Dưới đây là quy trình 5 bước đơn giản dành cho các cá nhân muốn được thanh toán bằng tiền điện tử với Bitwage:
Đây là một giải pháp lý tưởng cho các công ty muốn trả lương cho nhân viên và người làm nghề tự do bằng tiền điện tử và cho các nhà thầu cá nhân và người làm nghề tự do cung cấp hóa đơn cho khách hàng và muốn nhận thanh toán của họ bằng tiền điện tử.
Nếu bạn đủ may mắn để tìm được một nhà tuyển dụng thanh toán bằng tiền điện tử, tôi khuyên bạn nên đăng ký một sàn giao dịch có thẻ ghi nợ tiền điện tử. Đối với tôi, tôi là một fan hâm mộ của Crypto.com và thẻ ghi nợ tiền điện tử của họ. Khi tôi nhận lương bằng Bitcoin, công ty của tôi đã gửi nó đến địa chỉ Bitcoin Crypto.com của tôi và từ đó tôi có thể chuyển đổi nó thành tiền mặt và chi tiêu khi cần thiết, không cần ngân hàng!
Tôi phải nói rằng… cảm giác thật tuyệt khi có thể loại bỏ hoàn toàn sự phụ thuộc của tôi vào những ngân hàng tồi tệ tồi tệ đó.
Nếu bạn đang tham gia thị trường mua thẻ tiền điện tử, tôi khuyên bạn nên xem bài viết của chúng tôi về Thẻ ghi nợ tiền điện tử hàng đầu. Nếu bạn thích định dạng video hơn, Guy cũng có một video tuyệt vời trên các lựa chọn thẻ tiền điện tử hàng đầu của anh ấy.
Đây chỉ là một vài trong số hàng chục giải pháp thanh toán tiền điện tử có sẵn cho các cá nhân và công ty, bạn cũng có thể xem xét Strike, Choice và BitPay. Nếu tôi sống ở Hoa Kỳ, tôi chắc chắn sẽ xem xét Strike. Tôi rất mong Jack Mallers tung ra các dịch vụ của Strike trên toàn cầu.
Nếu bạn có một công việc mà bạn thích và không muốn đăng ký vào một số công ty giải pháp trả lương tiền điện tử fiat này, bạn cũng có thể thử thuyết phục người sử dụng lao động xem xét trả tiền cho bạn bằng tiền điện tử. Có một số lợi ích cho người sử dụng lao động thanh toán bằng tiền điện tử như:
- Tiết kiệm phí - Hệ thống trả lương fiat truyền thống có mức phí trung bình cao hơn đáng kể so với hệ thống trả lương tiền điện tử vì có ít phí trung gian hơn khi giao dịch với tiền điện tử.
- Việc thuê các công ty như Bitwage hoặc Deel loại bỏ nhiều rào cản đau đầu, tuân thủ và quy định liên quan đến các giải pháp thanh toán vì chúng là sự kết thúc hoàn chỉnh cho các giải pháp thanh toán tiền điện tử.
- Các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán bằng tiền điện tử có thể thu hút tài năng hàng đầu và độc đáo từ những người có tư duy cầu tiến đang tìm kiếm việc làm.
- Trả lương cho nhân viên, nhà thầu và dịch giả tự do quốc tế bằng tiền điện tử ngay lập tức và rẻ hơn đáng kể vì bạn hoàn toàn có thể tránh được các hệ thống thanh toán quốc tế lỗi thời, chậm chạp và đắt tiền.
- Có thể có lợi ích về thuế cho người sử dụng lao động.
Mặc dù như chúng ta đều biết, các vấn đề tuân thủ và quy định xung quanh tiền điện tử rất phức tạp và luôn thay đổi, vì vậy trước khi bạn thuyết phục sếp trả tiền cho bạn bằng Bitcoin, tốt nhất là họ nên nói chuyện với kế toán và đánh giá tính khả thi của việc trả lương bằng tiền điện tử trong quyền hạn của họ.
Đóng cửa suy nghĩ
Tôi biết có vẻ như có nhiều nhược điểm hơn so với ưu điểm về việc nhận lương bằng Bitcoin, nhưng tất cả đều phụ thuộc vào lối sống, nghĩa vụ tài chính và hoàn cảnh của bạn.
Và tôi không thể không nhận ra một điều trớ trêu là rủi ro lớn nhất trong việc kiếm tiền lương của bạn bằng Bitcoin là một vấn đề được tạo ra bởi hệ thống tài chính truyền thống ngay từ đầu mà Bitcoin được dùng để cứu chúng ta.
Ý tôi là chúng ta biết rằng phần lớn dân số đang gặp khó khăn về tài chính. Phần lớn thế giới không có khả năng tiếp cận với hệ thống ngân hàng, và những người trong chúng ta ở phương Tây đã bị mắc kẹt trong vấn đề ngày càng gia tăng các khoản nợ của chúng tôi ngày càng tăng trong khi lạm phát đang cao hơn thu nhập của chúng tôi, điều này khiến phần lớn người dân ở phương Tây phải sống hoàn lương để trả lương và nợ nần chồng chất, điều này khiến cho việc có tiền trong một tài sản dễ bay hơi trở nên rủi ro hơn nhiều so với mức bình thường.
Để tìm hiểu sâu hơn về việc chúng ta đã vướng vào mớ hỗn độn tài chính như vậy như thế nào, tôi khuyên bạn nên xem bài viết của chúng tôi về tính khả thi của chấp nhận Bitcoin như một loại tiền tệ dự trữ thế giới, đó là một sự ngu ngốc.
Đó là những lý do mà Bitcoin đã trở nên phổ biến, vì tài sản kỹ thuật số là thứ có thể đưa chúng ta thoát khỏi lỗ hổng này mà hệ thống tài chính kế thừa đã đào sâu chúng ta với chính sách tài chính và tiền tệ vô trách nhiệm của họ đang gây ra lạm phát tổng thể đồng thời khuyến khích mức vay quá mức vô trách nhiệm.
Đó là lý do tại sao tôi hầu như luôn cảm thấy rằng tiếp xúc với Bitcoin là một điều tốt. Đó là cơ hội tốt nhất mà chúng tôi có được để đạt được tự do tài chính để thoát khỏi mớ hỗn độn này, nhưng chính mớ hỗn độn mà chúng tôi đang mắc phải khiến việc mua Bitcoin trở nên khó khăn hơn nhiều. Khi mọi người cần quyết định mua thức ăn, trả tiền thuê nhà hay mua Bitcoin, tiền điện tử sẽ có vị trí thấp trong danh sách ưu tiên mặc dù hiện tại nó đang cần thiết hơn bao giờ hết.
Đó là thực tế là nhiều người trong chúng ta thấy mình trong tình trạng tài chính khó khăn khiến cho việc kiếm được tổng mức lương của bạn trong một tài sản biến động không phải là lý tưởng. Nếu số dư ngân hàng của bạn thường xuyên ở mức đỏ với chi phí của bạn cao hơn thu nhập của bạn, thì việc tìm kiếm bất kỳ khoản tiền nào để đưa vào tiền điện tử là rất khó khăn và cũng có thể rủi ro vì bạn không đủ khả năng để nắm giữ một tài sản có thể giảm thêm mà không có nguy cơ không đáp ứng được tài chính các nghĩa vụ. Bạn không muốn kết thúc như anh chàng này:
May mắn thay, với các giải pháp thanh toán tiền điện tử được đề cập, khách hàng có thể chọn chỉ chuyển đổi một phần tiền lương của họ thành tiền điện tử, vì vậy nếu bạn xác định được rằng bạn luôn tiết kiệm được khoảng 5% tiền lương của mình, chẳng hạn, bạn có thể cân nhắc việc có 1-2% được thanh toán vào tiền điện tử và chi phí trung bình bằng đô la vào nó hàng tháng.
Điều này có thể giúp đảm bảo rằng bạn vẫn có thể trang trải chi phí của mình và tích lũy khoản dự trữ khẩn cấp bằng tiền mặt trong khi vẫn tích trữ một số tiền trong kho lưu trữ lâu dài có giá trị như Bitcoin.
Lựa chọn chuyển đổi một số tiền lương của bạn thành tiền điện tử cũng không phải là vĩnh viễn. Bạn luôn có thể thử, chỉ cần chuyển đổi một phần trăm nhỏ mỗi tháng và bạn có thể thay đổi quyết định bất cứ lúc nào. Không có gì được thiết lập bằng đá.
Vì vậy, để tóm tắt mọi thứ được đề cập ở đây ngày hôm nay: Kiếm toàn bộ tiền lương của bạn bằng tiền điện tử có thể không dành cho tất cả mọi người trừ khi bạn ở trong tình trạng tài chính lành mạnh hoặc hiểu những rủi ro liên quan và có kế hoạch dự phòng. Biết rằng có các tùy chọn để chuyển một phần nhỏ tiền lương của bạn thành tiền điện tử để nó không phải là tất cả hoặc không có gì.
Ngoài ra, hãy hiểu rằng có một đường cong học tập và các bước bổ sung cần được thực hiện vì thế giới vẫn chưa hoàn thiện các giải pháp thanh toán bằng tiền điện tử, nhưng điều này đang thay đổi, vì vậy cần phải thiết lập các cổng chuyển tiền điện tử và các tùy chọn thanh toán lên trước khi lao vào này.
Nếu bạn là một người tin tưởng vào tiền điện tử trong thời gian dài, việc chọn chuyển đổi dù chỉ một chút tiền lương của bạn vẫn tốt hơn là không có gì và bản thân bạn trong tương lai có thể sẽ cảm ơn bạn vì điều đó. Ngoài ra, bạn cũng không cần giải pháp tính lương tự động. Nếu vào cuối tháng, bạn có thêm vài đô la, bạn luôn có thể tiết kiệm số tiền đó và chỉ mua tiền điện tử của riêng mình khi và nếu tình hình tài chính của bạn cho là phù hợp.
Các bài viết Muốn lương của bạn được trả bằng tiền điện tử? Có lẽ bạn nên! xuất hiện đầu tiên trên Cục tiền xu.
- "
- 000
- 2021
- 2022
- Giới thiệu
- truy cập
- truy cập
- Tài khoản
- có được
- ngang qua
- Hoạt động
- địa chỉ
- lợi thế
- Quảng cáo
- tư vấn
- cố vấn
- biện hộ
- Châu Phi
- AI
- Tất cả
- Đã
- Mỹ
- số lượng
- số lượng
- công bố
- Một
- dự đoán
- bất kỳ ai
- các ứng dụng
- Nộp đơn
- phương pháp tiếp cận
- phê duyệt
- đối số
- Quân đội
- xung quanh
- bài viết
- nghệ sĩ
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- tài sản
- Tài sản
- ủy quyền
- Tự động
- có sẵn
- Trung bình cộng
- trao
- lý lịch
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Về cơ bản
- vịnh
- trở nên
- trở thành
- được
- Lợi ích
- BEST
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Hóa đơn
- Một chút
- Bitcoin
- Giá Bitcoin
- Bitcoin Wallet
- BitPay
- Chặn
- bom tấn
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- Bloomberg
- Thêm các lợi ích
- Giày ống
- nghỉ giải lao
- Anh
- BTC
- giao dịch btc
- bong bóng
- xây dựng
- xây dựng
- mua
- mua bitcoin
- cuộc gọi
- máy ảnh
- Có thể có được
- vốn
- xe hơi
- Thẻ
- mà
- tiền mặt
- sòng bạc
- bị bắt
- gây ra
- người nổi tiếng
- Người nổi tiếng
- giám đốc điều hành
- nhất định
- thay đổi
- rẻ hơn
- kiểm tra
- Trẻ em
- Chọn
- City
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- khách hàng
- đóng cửa
- CNBC
- Đồng sáng lập
- Coin
- Tiền cắc
- hợp tác
- Đến
- Chung
- Giao tiếp
- cộng đồng
- Các công ty
- công ty
- so
- hoàn toàn
- phức tạp
- tuân thủ
- tự tin
- Nhược điểm
- xem xét
- tiếp tục
- hợp đồng
- nhà thầu
- cuộc hội thoại
- Chuyển đổi
- Chi phí
- có thể
- Crash
- tạo ra
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- Crypto
- tài sản tiền điện tử
- Thẻ tiền điện tử
- thẻ ghi nợ tiền điện tử
- trao đổi crypto
- Thị trường Crypto
- thanh toán tiền điện tử
- Ví tiền điện tử
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- Ví tiền điện tử
- Tiền tệ
- đường cong
- khách hàng
- ngày
- xử lý
- Ưu đãi
- Thẻ ghi nợ
- Thẻ ghi nợ
- Nợ
- dành riêng
- Nhu cầu
- Tùy
- chi tiết
- phát triển
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- trực tiếp
- đa dạng hóa
- Không
- Đô la
- đô la
- lĩnh vực
- tăng gấp đôi
- xuống
- đột ngột
- trình điều khiển
- Rơi
- hủy bỏ
- kiếm được
- kiếm
- Thu nhập
- loại bỏ
- nhân viên
- việc làm
- khuyến khích
- khuyến khích
- đặc biệt
- chủ yếu
- ETH
- ethereum
- Châu Âu
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- phát triển
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Di cư
- chi phí
- Nhà thám hiểm
- theo hàm mũ
- Cơ sở
- Thời trang
- NHANH
- Lệ Phí
- sự đồng ý
- Đơn vị tiền tệ Fiat
- fiat đến tiền điện tử
- máy bay chiến đấu
- Hình
- tài chính
- Tài chính
- tài chính
- tìm kiếm
- cuối
- fintech
- Tên
- phù hợp với
- florida
- dao động
- tập trung
- theo
- thực phẩm
- Bóng đá
- Forbes
- định dạng
- Forward
- Suy nghĩ tiến tới
- tìm thấy
- Nền tảng
- FRAME
- Freedom
- Thứ Sáu
- Nhiên liệu
- quỹ
- xa hơn
- tương lai
- Cờ bạc
- GDPR
- nói chung
- nhận được
- Toàn cầu
- mục tiêu
- đi
- tốt
- Chính phủ
- tuyệt vời
- màu xanh lá
- Nhóm
- Phát triển
- hướng dẫn
- phần cứng
- Ví phần cứng
- có
- đau đầu
- Tiêu đề
- cho sức khoẻ
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- Cá nhân có giá trị ròng cao
- cao hơn
- cao
- Thuê
- Thuê
- lịch sử
- HODL
- tổ chức
- người
- tổ chức
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- Nhân loại
- Hàng trăm
- Vượt rào
- ý tưởng
- hình ảnh
- quan trọng
- không thể
- nâng cao
- Bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- tăng
- tăng
- hệ thống riêng biệt,
- lạm phát
- ảnh hưởng
- Cơ sở hạ tầng
- sáng tạo
- tổ chức
- Ý định
- quan tâm
- Quốc Tế
- Internet
- vốn đầu tư
- đầu tư
- tham gia
- vấn đề
- các vấn đề
- IT
- Việc làm
- việc làm
- quyền hạn
- thẩm quyền
- Kansas
- Key
- trẻ em
- nổi tiếng
- phóng
- ra mắt
- Luật
- học tập
- Legacy
- cho vay
- Tỉ lệ đòn bẩy
- lối sống
- ánh sáng
- Có khả năng
- Dòng
- Danh sách
- ít
- dài
- lâu
- tìm kiếm
- xổ số
- yêu
- máy
- học máy
- thực hiện
- chính
- Đa số
- LÀM CHO
- Làm
- quản lý
- giám đốc
- Quản lý
- thị trường
- Marketing
- thị trường
- Thị trưởng
- các biện pháp
- Các thành viên
- meme
- đề cập
- kim loại
- Metaverse
- triệu
- triệu đô la
- hàng triệu
- tâm
- tối thiểu
- Tiền tệ
- tiền
- tháng
- tháng
- mặt trăng
- chi tiết
- hầu hết
- tên
- Gần
- net
- Newyork
- NFL
- NFT
- Dự án NFT
- NFT
- con số
- nghĩa vụ
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Trực tuyến
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- cơ quan
- Nền tảng khác
- nếu không thì
- riêng
- chủ sở hữu
- thanh toán
- paris
- Trả
- thanh toán
- Hệ thống thanh toán
- thanh toán
- xuất chi
- người
- phần trăm
- tỷ lệ phần trăm
- biểu diễn
- có lẽ
- vĩnh viễn
- người
- riêng
- quan điểm
- lập kế hoạch
- kế hoạch
- nền tảng
- Play
- máy nghe nhạc
- người chơi
- chơi
- Rất nhiều
- Điểm
- điều luật
- người nghèo
- Phổ biến
- phổ biến
- dân số
- danh mục đầu tư
- vị trí
- tích cực
- tiềm năng
- quyền lực
- trình bày
- nhấn
- khá
- giá
- ưu tiên
- pro
- Vấn đề
- quá trình
- Sản phẩm
- chuyên nghiệp
- Lợi nhuận
- lợi nhuận
- dự án
- dự án
- nổi bật
- Ưu điểm
- cho
- cung cấp
- công khai
- mua
- mua hàng
- mua
- Nhanh chóng
- Cuộc đua
- Rap
- Giá
- đạt
- độc giả
- nhận ra
- nhận ra
- hợp lý
- lý do
- nhận
- nhận
- giới thiệu
- phục hồi
- đều đặn
- nhà quản lý
- có liên quan
- Thuê
- yêu cầu
- nghiên cứu
- chịu trách nhiệm
- REST của
- Revolut
- Nguy cơ
- rủi ro
- Rủi ro
- Lăn
- tròn
- an toàn
- Nói
- tiền lương
- tiết kiệm
- Trường học
- Tìm kiếm
- an toàn
- tìm kiếm
- nghiêm trọng
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- cổ phiếu
- ngắn
- thời gian ngắn
- có ý nghĩa
- tương tự
- Đơn giản
- website
- kỹ năng
- nhỏ
- So
- Bóng đá
- Mạng xã hội
- Phần mềm
- giải pháp
- Giải pháp
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- Không gian
- chuyên
- tiêu
- Thể thao
- Spot
- Spotlight
- Tính ổn định
- ngăn xếp
- Bắt đầu
- bắt đầu
- bắt đầu
- stash
- Tuyên bố
- báo cáo
- Trạng thái
- ở lại
- STONE
- hàng
- dòng
- Đình công
- mạnh mẽ
- phòng thu
- Hỗ trợ
- hệ thống
- hệ thống
- dùng
- Năng lực
- thuế
- nhóm
- công nghệ cao
- Công ty công nghệ
- Kỹ thuật
- Công nghệ
- thế giới
- Suy nghĩ
- Thông qua
- thời gian
- bây giờ
- mã thông báo
- Tokens
- công cụ
- công cụ
- hàng đầu
- chạm
- đối với
- theo dõi
- truyền thống
- ngân hàng truyền thống
- Giao dịch
- điều trị
- xe tải
- UFC
- không được kéo dài
- kém may mắn
- hiểu
- sự hiểu biết
- độc đáo
- tên miền không thể ngăn chặn
- us
- sử dụng
- giá trị
- Tài sản giá trị
- khác nhau
- xác minh
- Video
- Xem
- thị thực
- Biến động
- đi bộ
- ví
- Ví
- muốn
- Đồng hồ đeo tay
- Nước
- Wealth
- tuần
- hướng Tây
- Điều gì
- liệu
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- không có
- Công việc
- tập thể dục
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- năm
- năm
- youtube