Ngành tài chính có thể bỏ qua các nguyên tắc ESG không? – Công nghệ tài chính Singapore

Khi thế giới trải qua những thay đổi nhanh chóng, các doanh nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng, dịch vụ tài chính và bảo hiểm (BFSI) cũng được kỳ vọng sẽ thích ứng với các chuẩn mực mới. Các nguyên tắc về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) đã trở thành nhiều hơn một lựa chọn và hiện rất cần thiết để các doanh nghiệp tồn tại trong thời đại này. Sự thay đổi nhu cầu này được thúc đẩy bởi các bên liên quan khác nhau, bao gồm nhân viên, cổ đông, chính phủ và cơ quan quản lý.

Theo một nghiên cứu gần đây của Finastra, 79% ngân hàng APAC có kế hoạch tăng mức độ tiếp xúc với hoạt động cho vay xanh trong 12-18 tháng tới Tương tự, các công ty quỹ đầu tư trên khắp Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Đức và Pháp đã tuyên bố rằng ESG trở nên quan trọng hơn đối với chiến lược đầu tư của họ từ năm 2021 đến 2022.

Các công ty không đáp ứng các nguyên tắc này có thể mất nhân viên, khách hàng hoặc giấy phép hoạt động. Các chính phủ hiện đang coi ESG là một điều kiện để được phê duyệt kinh doanh, khiến các công ty cần phải tuân thủ các nguyên tắc ESG để tiếp tục phát triển. 

Trong trường hợp không áp dụng tự nguyện, quy định sẽ buộc tuân thủ. Vì vậy, việc áp dụng các nguyên tắc ESG là cần thiết để đảm bảo sự bền vững của doanh nghiệp.

Áp dụng ESG ở Châu Á 

Khi những làn gió thay đổi tiếp tục thổi qua châu Á, việc áp dụng các nguyên tắc ESG đang gia tăng, với ngày càng nhiều công ty áp dụng chúng. 

Theo Isabel Fernandez, EVP của Đơn vị kinh doanh cho vay tại Finastra, ngay cả các công ty tiện ích hiện cũng nhận ra rằng việc áp dụng ESG là rất quan trọng đối với sự bền vững và tăng trưởng của họ.

“Mặc dù các nhà máy nhiệt điện than trước đây được coi là cần thiết để cung cấp điện cho các khu vực không có điện, nhưng tình thế đã thay đổi và nhiều công ty trong số này đã nhận ra tầm quan trọng của ESG,” cô giải thích. 

Cô ấy nói thêm: “Trên thực tế, trên diện rộng, ESG đã từ một thứ tốt đẹp để có trở thành một thứ bắt buộc phải có.

Những thay đổi này không chỉ được thúc đẩy bởi đầu tư trực tiếp nước ngoài và các công ty con của các công ty không phải trong nước mà còn bởi các công ty có đội ngũ lãnh đạo sáng suốt. Khi nhiều công ty trong khu vực áp dụng các nguyên tắc ESG, khu vực Châu Á Thái Bình Dương dự kiến để trải nghiệm tốc độ tăng trưởng nhanh nhất so với bất kỳ khu vực chính nào về tài sản ESG được quản lý (AUM).

Theo những dự báo này, con số này dự kiến ​​sẽ tăng từ 1 nghìn tỷ USD năm ngoái lên 3.3 nghìn tỷ USD vào năm 2026. Ngay cả trong trường hợp xấu nhất, AUM ESG tổng thể ở khu vực Châu Á Thái Bình Dương được dự báo sẽ đạt 2.1 nghìn tỷ USD trong vòng 5 năm tới. năm. Tuy nhiên, theo kịch bản tốt nhất, con số này có thể đạt tới con số ấn tượng 2022 nghìn tỷ đô la Mỹ. Riêng năm XNUMX, phát hành trái phiếu ESG tại Đông Nam Á lớn lên bởi 38% lên 21.9 tỷ USD.

Isabel, nói rằng sự tăng trưởng dự kiến ​​về tài sản ESG ở khu vực Châu Á Thái Bình Dương là dấu hiệu cho thấy xu hướng tích cực sẽ định hình tương lai tài chính của khu vực trong nhiều năm tới.

Bà nói thêm: “Các công ty ở châu Á cần tiếp tục ưu tiên các nguyên tắc ESG để đảm bảo khu vực duy trì tính cạnh tranh và bền vững.

Chống Greenwashing

Greenwashing, hoặc hành vi lừa đảo mô tả các sản phẩm hoặc chính sách của một tổ chức là thân thiện với môi trường, là một mối quan tâm đáng kể. Ngành phải cố gắng cải thiện ESG thực sự, vì những thay đổi bề ngoài có thể gây hại cho môi trường và danh tiếng của công ty. 

Một báo cáo toàn cầu của Mạng lưới Thực thi và Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc tế (ICPEN) tiết lộ rằng khoảng 40 phần trăm các tuyên bố liên quan đến môi trường mà các công ty đưa ra là có khả năng gây hiểu lầm. Thống kê này nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về trách nhiệm giải trình và minh bạch hơn trong ngành.

“ESG không chỉ là một xu hướng mà còn là một thông lệ kinh doanh cần thiết để đảm bảo tính bền vững và khả năng cạnh tranh lâu dài,” Isabel nói. “Tuy nhiên, chúng ta cần đảm bảo rằng các công ty thực sự cam kết với những nguyên tắc này. Đó là nơi quy định và kiểm toán đóng một vai trò quan trọng.”

Isabel nhấn mạnh rằng kiểm toán viên có thể xem xét bảng cân đối kế toán của công ty và đánh giá hiệu suất ESG của họ, đảm bảo rằng họ không chỉ nói suông về những nguyên tắc này. Bà nói thêm: “Áp lực về quy định cũng có thể là động lực mạnh mẽ để các công ty áp dụng ESG một cách nghiêm túc.

Bằng cách thực hiện các biện pháp này, ngành có thể hướng tới việc xây dựng một tương lai bền vững và đáng tin cậy hơn.

Cân bằng khả năng sinh lời và tính bền vững

Để giải quyết khủng hoảng khí hậu và các vấn đề xã hội khác một cách hiệu quả, ngành tài chính không chỉ đơn thuần áp dụng các nguyên tắc ESG. Mặc dù đây là bước thiết yếu đầu tiên, nhưng các công ty có thể làm được nhiều hơn thế bằng cách đầu tư vào công nghệ xanh, phát triển các sản phẩm và dịch vụ bền vững cũng như ủng hộ các nguyên tắc ESG.

Hơn nữa, các ngân hàng có thể làm việc để giảm lượng khí thải carbon, hỗ trợ năng lượng tái tạo và tham gia với các bên liên quan để thúc đẩy tính bền vững. Bằng cách thực hiện các biện pháp này, ngành tài chính có thể góp phần xây dựng một tương lai bền vững hơn cho tất cả mọi người.

Isabel nói rằng việc chuyển đổi 'tầng lớp trung lưu hùng mạnh' là rất quan trọng để ngành tài chính có thể tác động đáng kể đến thế giới. Như Isabel đã giải thích, phân khúc này chiếm khoảng 70% sổ cho vay của hầu hết các ngân hàng, khiến nó trở thành một lĩnh vực quan trọng cần ưu tiên.

“Các ngân hàng có thể củng cố thông tin ESG của họ bằng cách thêm nhiều tài sản xanh hơn vào sổ sách của họ, nhưng điều này là không đủ,” Isabel nói. “Các ngân hàng thực sự có thể tạo ra tác động bằng cách giúp toàn bộ danh mục đầu tư của họ – bao gồm cả các công ty ở ‘trung bình hùng mạnh’, không dẫn đầu cũng không tụt hậu – trở nên xanh hơn.” 

Cô ấy nói: “Cải thiện tính bền vững của toàn bộ danh mục đầu tư có thể giúp các công ty giảm thiểu rủi ro và giảm chi phí, cuối cùng là cải thiện khả năng sinh lời của họ trong thời gian dài.

Một bước quan trọng khác là thúc đẩy các khoản vay cải thiện tính bền vững, trong đó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các công ty tự cải thiện theo thời gian, bất kể họ vốn thân thiện với môi trường hay gây ô nhiễm.

Vai trò của tiến bộ công nghệ trong tính bền vững

Theo Isabel, mối lo ngại lớn nhất của những người theo chủ nghĩa hoài nghi xoay quanh tiến trình của những tiến bộ công nghệ.

“Trước đây, một số công nghệ nhất định, chẳng hạn như năng lượng mặt trời, gặp khó khăn trong việc mở rộng quy mô do chi phí cao, dẫn đến đóng góp tương đối nhỏ vào hỗn hợp năng lượng tổng thể. Tuy nhiên, một sự tiến hóa trong bối cảnh này hiện đang diễn ra,” Isabel nói.

Khi xem xét các dự báo và mở rộng chúng một cách tuyến tính, có rất nhiều nguyên nhân gây lo ngại và tiêu cực, đặc biệt là khi xem xét các mục tiêu được nêu trong Hiệp định Paris khí hậu. Mặc dù vậy, một điều may mắn đã xuất hiện: những phát triển công nghệ gần đây cung cấp các giải pháp mang lại kết quả nhanh hơn và thúc đẩy một tương lai bền vững hơn.

Điều đáng khích lệ là người ta đã quan sát thấy sự gia tăng trong các khoản đầu tư hướng tới những tiến bộ công nghệ và đổi mới nhanh chóng. Sự hỗ trợ gia tăng này sẽ giải quyết mối quan tâm của những người hoài nghi và thúc đẩy thế giới đạt được các mục tiêu khí hậu toàn cầu nhanh chóng và hiệu quả hơn.

Ưu đãi của Finastra cho ESG

Finastra cam kết hỗ trợ ngành tài chính áp dụng các nguyên tắc ESG để duy trì tính cạnh tranh trong bối cảnh áp lực pháp lý ngày càng tăng. Một trong những dịch vụ chính của họ là Dịch vụ Finastra ESG, một giải pháp SaaS dựa trên đám mây giúp đơn giản hóa hoạt động cho vay liên kết với tính bền vững.

Giải pháp này được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi cho việc tích hợp các tiêu chí mục tiêu về hiệu suất bền vững vào định giá ESG, cho phép các ngân hàng cung cấp cho khách hàng doanh nghiệp của họ trải nghiệm cho vay tốt hơn và bền vững hơn. Nó có thể tích hợp liền mạch với Finastra Loan IQ và các hệ thống hỗ trợ văn phòng khác, làm cho nó trở thành một giải pháp mở và có thể mở rộng.

Loan IQ, giải pháp dịch vụ cho vay hợp vốn và thương mại hàng đầu của Finastra, được 9 trong số 10 ngân hàng đại lý hàng đầu trên toàn cầu tin tưởng, với hơn 20 năm cộng tác với những người tham gia trong ngành để mang đến các phương pháp thực hành tốt nhất cho mọi khía cạnh của hoạt động cho vay. Giải pháp đã được chứng minh này được phát triển để đáp ứng nhu cầu của các thị trường cho vay khắt khe nhất thế giới, giảm chi phí bảo trì hệ thống CNTT từ 30 đến 90% và giảm XNUMX% thời gian tạo báo cáo.

Thông qua cam kết của họ đối với các nguyên tắc ESG và các giải pháp phần mềm đổi mới, Finastra đang dẫn đầu trong việc giúp ngành tài chính ưu tiên tính bền vững và duy trì tính cạnh tranh trong bối cảnh pháp lý đang phát triển.

Tận dụng cơ hội để nâng cao trình độ của bạn Hiệu suất ESG với Dịch vụ ESG tiên tiến của Finastra. Nhấp chuột tại đây để tìm hiểu thêm và bắt đầu ngay hôm nay!

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
• Mua và bán cổ phần trong các công ty PRE-IPO với PREIPO®. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/