Ngân hàng lớn nhất thế giới phải trả 32,400,000 USD vì vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng, ghi lùi ngày tài liệu và tiết lộ thông tin bí mật – The Daily Hodl

Cục Dự trữ Liên bang và Bộ Dịch vụ Tài chính New York (DFS) vừa công bố một thỏa thuận trị giá hàng triệu đô la với một gã khổng lồ ngân hàng có trụ sở tại Bắc Kinh.

Các cơ quan Mỹ nói Ngân hàng Công thương Trung Quốc (ICBC) sẽ trả tổng cộng 32.4 triệu USD vì không tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và luật Chống rửa tiền, bỏ qua việc báo cáo các tài liệu lỗi thời và tiết lộ thông tin bí mật mà không có sự chấp thuận trước của cơ quan quản lý.

Theo DFS, Hệ thống Dự trữ Liên bang đã ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với ICBC và chi nhánh New York vào tháng 2018 năm XNUMX sau khi một cuộc kiểm tra cho thấy các giao thức chống rửa tiền của chi nhánh New York là không đầy đủ. Lệnh yêu cầu chi nhánh ICBC tại New York phải cải thiện nhiều lĩnh vực trong hệ thống của mình bao gồm giám sát và báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhưng DFS lưu ý rằng một số vấn đề vẫn tồn tại trong vài năm ngay cả sau khi xem xét nhiều lần.

Ngoài ra, DFS cho biết một cựu quản lý quan hệ từng làm việc tại chi nhánh ICBC ở New York đã lùi ngày một số tài liệu tuân thủ theo yêu cầu của một nhân viên cấp cao.

Vào năm 2015, một nhân viên cấp cao đã phát hiện ra rằng một cựu giám đốc quan hệ đã không ký xác nhận Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ cho một số khách hàng trước khi rời công ty. Nhưng thay vì báo cáo sự cố với cơ quan quản lý, nhân viên cấp cao lúc đó đã liên hệ với nhân viên cũ để hướng dẫn ký lại các tài liệu vào các ngày khác nhau trong năm 2014 - những ngày mà lẽ ra các chứng nhận phải được ký.

Cựu nhân viên của ICBC đã làm theo hướng dẫn, ký và ghi lùi ngày chứng nhận của năm khách hàng khác nhau của ICBC. Theo DFS, ICBC “đã không báo cáo hành vi sai trái này cho Bộ một cách kịp thời”.

Cuối cùng, DFS cho biết ICBC đã vi phạm Luật Ngân hàng New York khi tiết lộ thông tin giám sát bí mật (CSI) cho cơ quan quản lý bên ngoài Hoa Kỳ mà không có sự cho phép trước vào cuối năm 2021. Thông tin tiết lộ các chi tiết liên quan đến các cuộc điều tra theo quy định đối với chi nhánh New York của ngân hàng.

Ngoài khoản tiền phạt, DFS còn yêu cầu ngân hàng nộp một kế hoạch bằng văn bản nêu chi tiết các cải tiến trong chính sách và thủ tục tuân thủ, giám sát quản lý và quản trị doanh nghiệp, các yêu cầu thẩm định khách hàng cũng như cách xử lý CSI.

ICBC là ngân hàng lớn nhất thế giới với tài sản và địa điểm trị giá hơn 5.742 nghìn tỷ USD tại 47 quốc gia và khu vực.

Đừng bỏ lỡ một nhịp - Theo dõi để nhận thông báo qua email được gửi trực tiếp đến hộp thư đến của bạn

kiểm tra Giá Hành động

Theo dõi chúng tôi tại Twitter, Facebook và Telegram

Lướt ván Hỗn hợp Hodl hàng ngày

Kiểm tra tiêu đề tin tức mới nhất
 

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Ý kiến ​​bày tỏ tại The Daily Hodl không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện trách nhiệm của mình trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào Bitcoin, tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số. Xin lưu ý rằng chuyển khoản và giao dịch của bạn có nguy cơ của riêng bạn và bất kỳ mất mát nào bạn có thể phải chịu là trách nhiệm của bạn. Daily Hodl không khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ loại tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số nào, Daily Hodl cũng không phải là cố vấn đầu tư. Xin lưu ý rằng Daily Hodl tham gia tiếp thị liên kết.

Hình ảnh được tạo: Giữa hành trình

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/