Op-ed: Mục tiêu của luật tiền điện tử chặt chẽ hơn của Hồng Kông nhằm củng cố niềm tin của nhà đầu tư như thế nào

Op-ed: Mục tiêu của luật tiền điện tử chặt chẽ hơn của Hồng Kông nhằm củng cố niềm tin của nhà đầu tư như thế nào

Dấu thời gian: Ngày 3 tháng 2023 năm 3 01:XNUMX sáng

Quảng cáo

bitget

bitget

Tiếp theo là một vị khách được đưa lên từ Anndy Lian.

Hồng Kông đã trở thành một trung tâm tài chính quan trọng trong một vài năm và trong thời gian gần đây, nó đã chứng tỏ sự quan tâm ngày càng tăng đối với khoa học ứng dụng blockchain và tiền điện tử. Chính phủ Hồng Kông đã thể hiện sự ủng hộ của mình đối với sự phát triển của ngành và nhiều sáng kiến ​​đang được tiến hành để giúp tạo ra một bầu không khí tích cực cho các công ty tiền điện tử và chuỗi khối.

Hồng Kông có một khung pháp lý được thiết lập tốt cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ, điều này đã giúp thu hút nhiều công ty tiền điện tử và chuỗi khối. Cơ quan tài chính Hồng Kông (HKMA) đã đưa ra một số sáng kiến ​​để hỗ trợ sự kiện blockchain và tiền kỹ thuật số. Chẳng hạn, HKMA đang tham gia vào việc tạo ra một loại tiền kỹ thuật số của tổ chức tài chính trung ương (CBDC) và cũng đã ra mắt một nền tảng tài chính thương mại dựa trên chuỗi khối.

Nhiều cộng đồng blockchain và tiền điện tử đang hoạt động ở Hồng Kông cung cấp hỗ trợ và nguồn cho các công ty và nhà phát triển trong ngành. Nhiều sự kiện và hội nghị liên quan đến chuỗi khối và tiền điện tử trong thành phố giúp tạo ra các lựa chọn thay thế mạng và thúc đẩy tiến trình giao dịch.

Vào tháng 2022 năm XNUMX, Hội đồng Lập pháp Hồng Kông đã thông qua một bản sửa đổi đối với Pháp lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLO), đưa ra chế độ cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VASP).

Khung pháp lý mới của Hồng Kông

Hồng Kông gần đây đã thực hiện các khuôn khổ quy định mới cho việc mua bán và cung cấp tiền điện tử. Pháp lệnh chống rửa tiền mới nhất tuân theo Đề xuất 15 của Thúc đẩy hoạt động chuyển động tiền tệ (FATF), yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VASP) tuân thủ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ cho khủng bố (CFT). ) định luật.

Luật mới yêu cầu tất cả các VASP làm việc tại Hồng Kông phải có giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC). Không có giấy phép, mọi người và công ty không thể cung cấp các nhà cung cấp VA hoặc tuyên bố mình là nhà cung cấp.

Chính quyền Hồng Kông điều chỉnh chặt chẽ tất cả các hành động liên quan đến tính khả dụng của các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số (VA). Thuật ngữ “các dịch vụ VA” bao gồm nhiều loại dịch vụ kỹ thuật số bao gồm, tuy nhiên sẽ không bị giới hạn ở:

(a) Cung cấp tài sản kỹ thuật số trên thị trường hoặc mua thường xuyên, dẫn đến một giao dịch ràng buộc; thường xuyên giới thiệu hoặc tìm các cá nhân tham gia các sự kiện khác nhau với mục đích đàm phán hoặc ký kết các giao dịch tài sản kỹ thuật số có tính ràng buộc hoặc với kỳ vọng rẻ để làm như vậy; những nhà cung cấp như vậy.

Một lưu ý rất quan trọng là các nền tảng giao dịch tiền điện tử cho phép mua và bán hàng hóa tiền tệ như chứng khoán và hợp đồng tương lai sẽ không phải tuân theo chế độ cấp phép mới, vì chúng đã được quy định theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai. Một yếu tố khác cần lưu ý là các yêu cầu cấp phép mới mở rộng đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký tại Hồng Kông theo Pháp lệnh Doanh nghiệp, bao gồm cả những sàn giao dịch chủ yếu có trụ sở bên ngoài Hồng Kông đang tích cực nhắm mục tiêu đến cư dân Hồng Kông trong các nỗ lực quảng cáo và tiếp thị của họ.

Cấm các nhà cung cấp dịch vụ VA không có giấy phép

Pháp lệnh sửa đổi bổ sung cấm các cá nhân không có giấy phép thực hiện các khả năng được quy định liên quan đến doanh nghiệp cung cấp các nhà cung cấp VA. Những khả năng như vậy có thể bao gồm việc mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số, quản lý danh mục tài sản kỹ thuật số và cung cấp dịch vụ giám sát tài sản kỹ thuật số.

Những người hoặc công ty không có giấy phép không thể quảng cáo các nhà cung cấp VA ở Hồng Kông. SFC có thể thực hiện các hành động cưỡng chế đối với các thực thể không có giấy phép, cùng với việc phạt tiền và thu hồi giấy phép.

Ảnh hưởng đến VASP

Các luật hoàn toàn mới có ý nghĩa quan trọng đối với các VASP đang làm việc tại Hồng Kông. Quá trình cấp phép là nghiêm ngặt và yêu cầu các VASP phải tuân thủ các yêu cầu AML/CFT. Các VASP được cấp phép phải chịu sự giám sát và theo dõi liên tục của SFC.

Quá trình cấp phép yêu cầu VASP cung cấp thông tin chi tiết về doanh nghiệp, cùng với việc xây dựng sở hữu, đội ngũ quản lý và các kỹ thuật quản lý rủi ro. VASP cũng nên tiến hành thẩm định người mua và giám sát giao dịch để phát hiện và báo cáo các hành động đáng ngờ.

Các VASP không tuân thủ các yêu cầu quy định có thể phải đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc, bao gồm phạt tiền, thu hồi giấy phép và tổn hại về uy tín. Mục tiêu của luật là thúc đẩy thị trường tài sản kỹ thuật số an toàn và ổn định ở Hồng Kông, đồng thời bảo vệ hoạt động theo đuổi của các nhà giao dịch và người tiêu dùng.

Ưu điểm của Khung pháp lý mới

Khung pháp lý hoàn toàn mới dành cho các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số ở Hồng Kông có một số lợi thế cho VASP và nhà giao dịch. Thứ nhất, luật thể hiện tính dễ đọc và chắc chắn liên quan đến bầu không khí hợp pháp và quy định đối với các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số ở Hồng Kông. Khả năng đọc này có thể giúp thu hút thêm các nhà giao dịch và công ty tham gia thị trường.

Thứ hai, luật thúc đẩy tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong thị trường tài sản kỹ thuật số. Các VASP được cấp phép phải lưu giữ thông tin chính xác, tiến hành các cuộc kiểm tra chung và báo cáo các hành động đáng ngờ cho các cơ quan có liên quan. Những điều cần thiết này có thể giúp ngăn chặn gian lận và các hành động bất hợp pháp khác ngoài kia.

Thứ ba, luật giúp thúc đẩy giai đoạn tham gia chủ đề cho tất cả các VASP đang làm việc tại Hồng Kông. Quá trình cấp phép đảm bảo rằng mọi VASP đều đáp ứng các tiêu chuẩn cao giống nhau và tuân theo các yêu cầu quy định giống nhau. Điều này có thể giúp tạo ra một thị trường cạnh tranh và trung thực hơn cho các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số ở Hồng Kông.

Làm thế nào để có được giấy phép?

Các công ty tiền điện tử phải có giấy phép từ Phí chứng khoán và hợp đồng tương lai, cơ quan quản lý đối với thị trường chứng khoán và hợp đồng tương lai. Để có được giấy phép, doanh nghiệp phải tiến hành kiểm tra 'phù hợp và phù hợp' bao gồm kiểm tra lý lịch trong tù, quá khứ hiệu quả AML/CFT, tình trạng tài chính, học vấn hoặc {trình độ} khác, mức độ phổ biến, chuyên môn, tính cách, độ tin cậy và tính toàn vẹn tài chính của người cụ thể. Ngoài ra, doanh nghiệp nên nộp đơn xin phê duyệt cơ sở để duy trì thông tin hoặc thủ tục giấy tờ cần thiết theo Sắc lệnh. Hơn nữa, mọi giám đốc của người nộp đơn và chủ sở hữu từ cuối cùng phải được quyết định là 'phù hợp và phù hợp' có liên quan đến việc cung cấp dịch vụ VA.

Để đáp ứng các yêu cầu pháp lý của Sắc lệnh mới, các công ty tiền điện tử được cấp phép phải đưa ra các biện pháp AML/CTF, bao gồm thẩm định của người mua, giám sát giao dịch và lưu giữ hồ sơ, sàng lọc người mua hàng trước các biện pháp trừng phạt quốc tế và danh sách theo dõi về tình trạng PEP, đồng thời sàng lọc những người mua sắm phản đối phương tiện truyền thông. Họ cũng phải điều chỉnh các yêu cầu của Quy tắc hành trình và chỉ định một kiểm toán viên đủ điều kiện trong vòng một tháng sau khi trở thành nhà cung cấp được cấp phép. Hơn nữa, họ cần tập hợp các báo cáo tiền tệ và các thủ tục giấy tờ khác nhau trong khoảng thời gian quy định và gửi chúng cùng với báo cáo của kiểm toán viên trở lại Ủy ban trong vòng 4 tháng sau khi kết thúc năm tài chính mà họ liên quan.

Ngoài ra, nhà cung cấp được cấp phép phải nộp tờ khai hàng năm cho Phí và trả một mức giá quy định trong vòng một tháng sau mỗi kỳ kỷ niệm ngày cấp giấy phép. Cuối cùng, cá nhân được cấp phép phải thông báo cho Ủy ban bằng văn bản về bất kỳ thay đổi nào về thông tin mà cá nhân được cấp phép hoặc chủ sở hữu cuối cùng đã cung cấp theo yêu cầu của Pháp lệnh, bao gồm cả việc chấm dứt hoạt động kinh doanh hoặc ý định thay đổi cách giải quyết mà họ đề xuất để cung cấp bất kỳ dịch vụ VA nào.

Các cụm từ còn lại

SFC có thể có nhiều quyền hạn để giám sát AML/CTF và việc tuân thủ quy định của các VASP được cấp phép, cùng với việc áp đặt các biện pháp trừng phạt. Các công ty hoạt động và không sử dụng giấy phép hoặc vi phạm các nguyên tắc AML có thể bị phạt nặng và phạt tù đối với quản lý cấp cao. Trong trường hợp hành động gian lận hoặc lừa dối liên quan đến tài sản kỹ thuật số, tiền phạt có thể lên tới 10,000,000 HKD (1,277,000 USD) và phạt tù lên tới 10 năm.

Các luật mới sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 2023 năm 1. Một số điều khoản, bao gồm các yêu cầu cấp phép, sẽ có hiệu lực vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX. Các công ty nên bắt đầu chuẩn bị cho các luật mới càng nhanh càng tốt và xem xét các chính sách và biện pháp kiểm soát bảo hiểm AML/CTF của họ để thiết lập các lỗ hổng tiềm năng trong các nhu cầu cần thiết.

Nhìn chung, việc thực hiện các luật mới này được kỳ vọng sẽ thu hút thêm các nhà giao dịch tổ chức đến với thị trường tiền điện tử Hồng Kông, vì họ sẽ tin tưởng hơn vào tính bảo mật và tính hợp pháp của giao dịch. Việc chuyển giao cũng tuân theo luật tiền điện tử của Hồng Kông theo tiêu chuẩn quốc tế và thông lệ tốt nhất.

Hồng Kông đã trải qua những sự kiện quan trọng kể từ năm 2019, điều này đã gây ấn tượng sâu sắc đối với thành phố và người dân của nó. Hồng Kông đã phải đối mặt với nhiều thách thức, từ các cuộc biểu tình và bất ổn chính trị đến đại dịch COVID-19 cho đến việc đưa ra các quy định an toàn trên toàn quốc và những thay đổi chính trị. Tôi hy vọng chương trình nghị sự về tiền điện tử mới của thị trấn sẽ tiến một bước quan trọng về phía trước. Bằng cách nắm bắt các lựa chọn thay thế của công nghệ hiện đại, bảo vệ các nhà giao dịch và bán sự minh bạch, Hồng Kông có thể tiếp tục trở thành người đi đầu trong thương mại tiền tệ quốc tế.

Một số “Thức ăn cho suy nghĩ của #AnndyLian” trước khi tôi đọc xong bài viết này:

Các nhà chức trách Nhật Bản đã sớm thừa nhận rằng việc cho phép các nhà giao dịch bán lẻ tham gia vào thị trường tiền điện tử có thể giúp thúc đẩy việc áp dụng và thúc đẩy đổi mới. Câu hỏi của tôi là: “Liệu Hồng Kông có tuân theo cách tiếp cận của Nhật Bản trong việc cho phép các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch tiền điện tử trong một môi trường được quản lý không?”

Đây rất có thể là một trong tất cả các yếu tố thúc đẩy của họ. Tôi rất muốn tìm hiểu.

Đăng trong: Hồng Kông, Quy định

Liên kết nguồn

#Oped #Hong #Kongs #stricter #crypto #luật #mục tiêu #nâng cao #nhà đầu tư #sự tự tin

Dấu thời gian:

Thêm từ Mạng thông tin tiền điện tử