Phiên điều trần tại nhà về tội phạm tiền điện tử nêu bật những ưu điểm của tiền điện tử cho mọi mục đích sử dụng, hợp pháp và bất hợp pháp – Không bị ràng buộc

Các nhà lập pháp khen ngợi thiết kế của tiền điện tử khi phiên điều trần tranh luận với ý tưởng rằng điều khiến tiền điện tử có nguy cơ bị sử dụng bất hợp pháp cũng chính là điều khiến nó trở nên hấp dẫn đối với người dùng hợp pháp.

Phiên điều trần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện về “Tội phạm tiền điện tử trong bối cảnh Phần II: Kiểm tra các phương pháp tiếp cận để chống lại hoạt động bất hợp pháp” đã nhân đôi khía cạnh “bối cảnh”, nêu rõ sắc thái và sự hiểu biết về cả lợi ích và tác hại của mọi thứ từ máy trộn đến ví tự lưu trữ và người xác nhận. 

Phiên điều trần có sự tham gia của các diễn giả am hiểu về tiền điện tử, bao gồm các diễn giả từ TRM Labs, Coinbase và Circle, cùng những diễn giả khác. 

Sau nhiều lời khai nêu bật lợi ích của việc có thể theo dõi các giao dịch onchain khi nói đến việc sử dụng tài chính bất hợp pháp, chẳng hạn như trường hợp theo dõi tiền chuộc từ vụ hack Colonial Pipeline, Dân biểu Ritchie Torres (D-NY.) đã nói điều mà nhiều người trong phòng dường như đang nghĩ. 

Torres cho biết: “Việc coi tiền điện tử là vật tế thần mang lại sự hài lòng tức thì hơn là thúc đẩy vệ sinh mạng”. 

Mặc dù vậy, việc qua lại với các nhà lập pháp đã nêu bật các sắc thái của tiền điện tử và chứng minh rằng tài chính bất hợp pháp vẫn có nhiều khả năng xảy ra ở bối cảnh của hệ thống tài chính truyền thống.

Michael Mosier, người đồng sáng lập Arktouros, và cũng là cựu quyền giám đốc Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính, nói với các nhà lập pháp rằng việc buộc các thợ mỏ và người xác nhận phải tuân theo các yêu cầu giám sát như những yêu cầu trong Đạo luật Bảo mật Ngân hàng là vô nghĩa. 

Mosier cho biết: “Các công cụ khai thác và trình xác nhận về cơ bản là sản xuất các khối và xác minh các khối. “Và họ đang hoạt động giống như bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ Internet nào trên Internet hiện nay. Đó không phải là điều mà chúng tôi phải tuân theo [yêu cầu] hiểu biết về khách hàng của bạn theo nghĩa đó chỉ là dữ liệu đang được xử lý. Theo cách tương tự đối với người khai thác và người xác thực, về cơ bản đây là một quá trình phân bổ dữ liệu xử lý ngẫu nhiên.”

Phiên điều trần tập trung vào các vấn đề chính xung quanh việc ai sẽ chịu trách nhiệm về tài chính bất hợp pháp khi liên quan đến tiền điện tử. Mặc dù dường như có sự đồng thuận giữa các nhà lập pháp rằng các công cụ như máy trộn phải được xem xét kỹ lưỡng hơn, nhưng nhìn chung vẫn có sự thừa nhận rằng bản thân tiền điện tử không thúc đẩy hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Nơi tiền điện tử dễ bị tổn thương

Mosier cho biết: “Rõ ràng trong mọi đánh giá rủi ro của Kho bạc và mọi đánh giá phân tích blockchain rằng phần lớn tài chính bất hợp pháp, thậm chí cả tiền điện tử, đang diễn ra tại các sàn giao dịch tập trung, nơi đang diễn ra quá trình tăng giảm”. “Và gần như tất cả những điều đó đang diễn ra ở nước ngoài.”

Việc thiếu khuôn khổ AML/KYC mạch lạc cho tiền điện tử góp phần vào điều này. 

“Điều kỳ lạ đối với tôi là một trong những cách hứa hẹn hơn để giúp lấp đầy những khoảng trống pháp lý và quản lý rủi ro xung quanh cơ sở hạ tầng phi tập trung nằm ở việc phát triển hệ thống ID kỹ thuật số, điều mà cả chính phủ Hoa Kỳ và các công ty thuộc khu vực tư nhân đang nỗ lực thực hiện. Nhưng chủ đề này chỉ được đề cập và thảo luận ngắn gọn,” Yaya Fanusie, giám đốc chính sách về AML & Rủi ro mạng tại Hội đồng đổi mới tiền điện tử, cho biết trong một email gửi tới Unchained. Ông là người quan sát phiên điều trần. “Nhưng việc phát triển ID kỹ thuật số có thể là một sự đổi mới mới mẻ làm hài lòng các nhà quản lý AML cũng như các nhà xây dựng blockchain.”

Theo lời khai của Carole House, thành viên cấp cao tại Hội đồng Atlantic, tính minh bạch và tính chất công khai của sổ cái blockchain là yếu tố giảm thiểu việc sử dụng trái phép tiền điện tử. “SWIFT, FedWIRE và chuyển tiền mặt không công bố các giao dịch vào sổ cái hoặc hồ sơ công khai để bất kỳ ai cũng có thể xem.”  

House cho biết: “Tuy nhiên, tiền mặt cũng cần có thời gian và không gian đáng kể để di chuyển từ điểm A đến điểm B trên khắp thế giới”. 

House tuyên bố rằng thiết kế của tiền điện tử khiến nó có nhiều nguy cơ bị sử dụng bất hợp pháp hơn vì nhiều tính năng hấp dẫn từ các sản phẩm tài chính truyền thống tồn tại hoàn toàn trong một tài sản duy nhất, tiền điện tử. 

“Tội phạm liên quan đến tiền điện tử vẫn tồn tại, phần lớn chúng khai thác các khía cạnh của tiền điện tử khiến công nghệ này trở nên hấp dẫn về tổng thể – nhanh chóng, không biên giới, không thể đảo ngược, với khả năng chuyển tiền mà không cần trung gian. Đây là những tính năng, không phải lỗi,” Fanusie nói thêm.

Ông cũng đưa ra vấn đề thiết yếu trong việc giải quyết việc sử dụng trái phép tiền điện tử, đó là nó cũng mang lại nhiều lợi ích cho người dùng hợp pháp. 

“Và có sự căng thẳng giữa những người muốn giải quyết rủi ro trong tiền điện tử bằng những quy định thẳng thừng hơn làm gián đoạn cơ sở hạ tầng của ngành và những người muốn một cách tiếp cận tốt hơn, có trách nhiệm hơn, cho phép các tính năng đó phát triển và mang lại lợi ích cho người tiêu dùng,” Fanusie nói.