Cho vay đã trở thành một trụ cột cốt lõi của DeFi và thậm chí còn giúp đưa tài chính phi tập trung lên bản đồ. Các giao thức ban đầu hỗ trợ khái niệm này đã củng cố vị trí của họ trong ngành, mặc dù các giao thức mới đang được cải thiện dựa trên những ý tưởng hiện có. Tương lai của hoạt động cho vay DeFi có vẻ rất thú vị và vẫn còn nhiều cơ hội để phát triển.
DeFi Lending bắt đầu như thế nào
Về lý thuyết, Bitcoin là mạng đầu tiên đưa ra khái niệm tài chính phi tập trung. Nếu không có Bitcoin, ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ không có được như ngày nay, và mọi người cũng không có ý tưởng tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính thay thế. Mặc dù cơ sở hạ tầng Bitcoin ngày nay không cho vay tốt như vậy đối với tài chính phi tập trung, nhưng nó là ngôi nhà của một hệ sinh thái DeFi có quy mô hàng triệu đô la.
Cuối cùng, nó đã được thay thế bởi Ethereum, một mạng lưới với các hợp đồng thông minh và các cơ hội khác cho các nhà phát triển. Ethereum phù hợp hơn để tạo điều kiện cho các khái niệm DeFi như cho vay, đi vay, đặt cọc, canh tác lợi nhuận, v.v. Nhờ các nền tảng như Aave, Compound, MakerDAO, Liquity và các nền tảng khác, phân khúc cho vay đã phát triển vững chắc. Tuy nhiên, các nền tảng mới sắp ra mắt thị trường sẽ cải thiện dựa trên nền tảng được đặt ra bởi các nền tảng tiên phong này, mang lại trải nghiệm người dùng hấp dẫn hơn với các cơ hội doanh thu mới.
MakerDAO, Hợp chất và Aave làm gì
MakerDAO, Compound, Aave và Liquity đều trông rất giống nhau về bề ngoài. Dịch vụ cốt lõi của họ tạo điều kiện cho vay và cho vay phi tập trung, cung cấp cho các nhà cung cấp thanh khoản nguồn thu từ các khoản thanh toán lãi suất. Hơn nữa, người đi vay có thể sử dụng tài sản đã vay qua các giao thức tài chính phi tập trung khác để khám phá việc canh tác năng suất, khai thác thanh khoản, v.v. Cuối cùng, miễn là họ hoàn trả khoản vay, tất cả lợi nhuận được tạo ra từ tài sản đi vay là của họ.
Hợp chất vẫn là một trong những giao thức cho vay DeFi quan trọng nhất trên Ethereum. Nó đã giới thiệu các khuyến khích khai thác thanh khoản và mã thông báo quản trị COMP để thu hút người dùng. Hơn nữa, nền tảng vẫn quản lý nhiều tỷ đô la trong Tổng giá trị đã khóa, đảm bảo đủ thanh khoản để tạo điều kiện cho những người cần tiền vay một cách nhanh chóng. Tuy nhiên, giao thức này đã mất vị trí thống trị vào tay các giao thức mới hơn như Aave trong vài tháng qua.
Sản phẩm Có khả năng nền tảng - trước đây là ETHland - có tổng giá trị cao nhất bị khóa trên Ethereum trong danh mục cho vay DeFi. Nó cung cấp sự đa dạng về tài sản lớn hơn nhiều so với Compound và có yêu cầu về tài sản thế chấp thấp hơn nhiều so với MakerDAO. Ngoài ra, Aave là một trong những giao thức đầu tiên giới thiệu “các khoản vay nhanh”, một tính năng mà việc vay và trả diễn ra trong cùng một giao dịch mạng Ethereum.
MakerDAO là một giải pháp phi tập trung để tạo điều kiện cho vay và đi vay hỗ trợ Ether để mở rộng các khoản vay dưới dạng DAI, đồng tiền ổn định gốc của nền tảng. DAI là một mã thông báo ERC20 được gắn với giá trị của Đô la Mỹ. MakerDAO có mã thông báo thứ hai - MKR - để hỗ trợ sự ổn định của mã thông báo DAI và giới thiệu quản trị cho Hệ thống tín dụng Dai. MakerDAO là một trong những nền tảng đầu tiên phát hành stablecoin mới không được hỗ trợ bởi tiền trong tài khoản ngân hàng mà duy trì giá trị của nó thông qua một bộ thuật toán.
Rượu
Trong khi Rượu cũng là một giao thức vay phi tập trung, nó giới thiệu các khoản vay lãi suất 0% so với Ethereum được sử dụng làm tài sản thế chấp. Tất cả các khoản tiền đã vay được phát hành bằng LUSD - một stablecoin được chốt bằng USD - nhưng yêu cầu tỷ lệ tài sản thế chấp là 110%. Tỷ lệ đó thấp hơn nhiều so với Compound, MakerDAO hoặc Aave, nơi tỷ lệ tài sản thế chấp lên đến 300% không phải là hiếm.
Hơn nữa, Liquity đã đưa ra khái niệm về Nhóm ổn định để đảm bảo tất cả các khoản nợ chưa thanh toán. Nhóm ổn định bao gồm LUSD và có thể được đóng góp bởi những người nắm giữ stablecoin. Pool là một nguồn thanh khoản để trả nợ từ các khoản vay đã thanh lý. Người dùng gửi LUSD vào Nhóm ổn định sẽ kiếm được lợi nhuận thanh lý và nhận được mã thông báo LQTY như một “phần thưởng” bổ sung.
Hubble
Cách tiếp cận của Liquity đã mang đến cho người dùng thêm một lựa chọn để kiếm doanh thu khi vay LUSD stablecoin. Tuy nhiên, các giao thức như Hubble đã phát triển một cơ hội doanh thu khác để thu hút thanh khoản cho các khoản vay. Bất kỳ tài sản thế chấp nào do người dùng cung cấp sẽ kiếm được lợi nhuận khi nó được khóa vào giao thức Hubble. Dự án chạy trên Solana và hỗ trợ ETH, BTC và các tài sản khác làm tài sản thế chấp, tất cả đều sẽ kiếm được lợi nhuận thông qua nhiều phương tiện khác nhau.
Hơn nữa, giao thức Hubble cũng bao gồm cơ chế Nhóm ổn định. Người dùng có thể sử dụng stablecoin USDH để cung cấp thanh khoản cho nhóm nhằm giữ cho nền tảng hoạt động tốt và đảm bảo người dùng có thể hoàn trả tất cả các khoản vay. Người dùng khám phá tùy chọn này kiếm được khoảng 10% chênh lệch từ các tài khoản thanh lý. Ngoài ra, họ sẽ nhận được phần thưởng HBB với tỷ lệ không đổi. Mã thông báo HBB đó có thể được đặt cọc trên Hubble để kiếm phần thưởng giao thức và bỏ phiếu cho các đề xuất giao thức.
Tùy chọn kiếm lợi nhuận từ tài sản thế chấp, thu nhập thụ động bỏ túi từ USDH thông qua Nhóm ổn định hoặc các giao thức DeFi khác và kiếm được mã thông báo HBB có thể xác định được từ Nhóm ổn định tạo ra một dòng doanh thu đa hướng. Hơn nữa, người dùng có thể truy cập mọi thứ trong cùng một giao diện cho những người dùng muốn thiết lập mọi thứ và để doanh thu tăng dần theo thời gian.
Các bài viết Lịch sử & Tương lai của DeFi Lending xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.
- "
- truy cập
- Tài khoản
- ngang qua
- thuật toán
- Tất cả
- Mặc dù
- Một
- phương pháp tiếp cận
- tài sản
- Tài sản
- tự động
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Tỷ
- Bitcoin
- Mượn
- BTC
- đến
- thuyết phục
- Hợp chất
- hợp đồng
- đóng góp
- Tạo
- tín dụng
- cryptocurrency
- DAI
- Nợ
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- Defi
- phát triển
- phát triển
- Giao diện
- SỰ ĐA DẠNG
- Đô la
- đô la
- hệ sinh thái
- ERC20
- ETH
- Ether
- ethereum
- mạng ethereum
- tất cả mọi thứ
- kinh nghiệm
- thêm
- nông nghiệp
- Đặc tính
- tài chính
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- Tên
- Đèn flash
- hình thức
- Nền tảng
- quỹ
- tương lai
- quản trị
- lịch sử
- người
- Trang Chủ
- HTTPS
- ý tưởng
- lợi tức
- ngành công nghiệp
- Cơ sở hạ tầng
- quan tâm
- Giao thức
- vấn đề
- IT
- lớn hơn
- cho vay
- Thanh lý
- Thanh khoản
- nhà cung cấp thanh khoản
- Các khoản cho vay
- khóa
- dài
- MakerDao
- bản đồ
- thị trường
- hàng triệu
- Khai thác mỏ
- MKR
- tháng
- hầu hết
- mạng
- Cung cấp
- Cơ hội
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Nền tảng khác
- thanh toán
- người
- cột
- nền tảng
- Nền tảng
- hồ bơi
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- dự án
- giao thức
- cho
- Giá
- thay thế
- doanh thu
- Thưởng
- an toàn
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- có ý nghĩa
- tương tự
- thông minh
- Hợp đồng thông minh
- So
- Solana
- Spot
- Tính ổn định
- stablecoin
- Cố định
- hỗ trợ
- Hỗ trợ
- Bề mặt
- hệ thống
- Thông qua
- thời gian
- bây giờ
- mã thông báo
- Tokens
- giao dịch
- us
- Đô la Mỹ
- Người sử dụng
- giá trị
- Bỏ phiếu
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- không có
- Năng suất