- Nichel Gaba, Giám đốc điều hành của Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số Philippine (PDAX), đã thảo luận về các quy định của quốc gia theo Đạo luật chống rửa tiền (AMLA) và vai trò của tiền điện tử trong các quy tắc này trong BitPinas Webcast.
- Gaba nhấn mạnh, việc nắm giữ, mua và bán tiền điện tử là hợp pháp và giao dịch tiền điện tử không bị coi là rửa tiền.
- Các ngân hàng có thể đóng tài khoản nếu có dòng vốn chảy vào đáng kể đột ngột, nhưng khách hàng có quyền giao dịch bằng tài khoản của mình. Giám đốc điều hành cho biết, để tránh nghi ngờ, các nhà đầu tư nên cập nhật thông tin KYC của họ và sử dụng các ngân hàng có chính sách cởi mở hơn về giao dịch tiền điện tử.
Nichel Gaba, Giám đốc điều hành của Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số Philippine (PDAX), đã thảo luận về các quy định của quốc gia theo Đạo luật chống rửa tiền (AMLA) và không gian tiền điện tử nằm trong các quy tắc này. Anh ấy đã đề cập đến những điều này trong BitPinas Webcast, “AML 101 và Quy định về tiền điện tử ở Philippines."
Giải nén AMLA và tác động của nó đối với ngân hàng
AMLA 101:
“Nói một cách đơn giản, rửa tiền là khi một tên tội phạm cố gắng sử dụng hệ thống ngân hàng để thực hiện hoạt động tội phạm n’ya,” Gaba bắt đầu. Để làm ví dụ minh họa, ông dẫn một tên cướp ngân hàng đã cố gắng gửi số tiền mà hắn vừa cướp được từ ngân hàng khác vào tài khoản ngân hàng của mình.
Trong khi đó, Đạo luật Chống rửa tiền (AMLA) năm 2001, còn được gọi là RA 9160, hình sự hóa các hoạt động bất hợp pháp bao gồm các hành vi hối lộ và tham nhũng, các hoạt động gian lận, cướp và tống tiền, lừa đảo, cướp bóc và các hành vi phạm tội tương tự khác.
AMLA ở Philippines yêu cầu một số thực thể nhất định phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền. Chúng bao gồm các ngân hàng, tổ chức tín thác và tổ chức được quản lý bởi Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), công ty bảo hiểm, nhà môi giới, nhân viên bán hàng và đại lý đầu tư. Ngoài ra, các công ty đầu tư dạng đóng và các công ty có nhu cầu trước, công ty đổi tiền, công ty thanh toán, chuyển tiền và chuyển khoản cũng như các công ty tài chính và cho vay cũng phải tuân thủ các quy định.
Hơn nữa, như một phần của luật, AMLA đã khởi xướng việc thành lập Hội đồng chống rửa tiền (AMLC); đây là cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm thực thi luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố trong nước. Nó phân tích các giao dịch đáng ngờ, đóng băng các tài sản liên quan và hợp tác quốc tế để chống tội phạm tài chính và bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
Hội đồng yêu cầu tất cả các thực thể đăng ký theo Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) để tuân thủ các nghĩa vụ của mình.
Theo quy định của ALMC, tất cả các tổ chức tài chính phải báo cáo cho hội đồng tất cả các giao dịch trên ₱500,000.
Giám đốc điều hành PDAX cân nhắc về tiền điện tử và ngân hàng
Tiền điện tử trong AMLA
Khi được hỏi lý do tại sao các ngân hàng dường như đóng tài khoản của người dùng giao dịch hoặc nghi ngờ giao dịch tiền điện tử, Giám đốc điều hành PDAX nhấn mạnh:
“Nói rõ hơn, việc nắm giữ, mua và bán tiền điện tử không phải là bất hợp pháp. Giao dịch tiền điện tử không phải là rửa tiền,” Gaba nói.
Khi được hỏi về các trường hợp đóng tài khoản liên quan đến việc nắm giữ tiền điện tử, Gaba giải thích rằng các tổ chức tài chính tuân thủ chính sách nhận biết khách hàng (KYC) của họ, dựa vào thông tin ban đầu do chủ tài khoản cung cấp trong quá trình tạo tài khoản. Ông nói: Nếu một lượng tiền đáng kể đột nhiên chảy vào tài khoản do các hoạt động tiền điện tử, thì dòng tiền này có thể bị ngân hàng coi là đáng ngờ, dẫn đến việc đóng tài khoản.
Gaba cho biết, các ngân hàng thường tiến hành thêm KYC để xác nhận dòng tiền đột ngột đổ vào; cho dù chủ tài khoản đầu tư hay trúng số thì “tất cả những điều này đều ổn”.
“Vấn đề là, các ngân hàng không phải lúc nào cũng có thể thực hiện thêm KYC, đôi khi họ chỉ (đóng tài khoản) sẽ rẻ hơn. (Ngân hàng) không có nhân lực để làm việc đó nên isasara ko na lang ‘yung tài khoản mo. Đáng tiếc là điều đó vẫn xảy ra thường xuyên,” Gaba tuyên bố.
Ông thậm chí còn nói thêm rằng hầu hết việc đóng tài khoản không kèm theo lời giải thích hoặc chỉ trích dẫn tiền điện tử là không được phép; “Điều đó thực sự sai lầm. Không có gì sai khi giao dịch tiền điện tử.”
Những thách thức mà các nhà đầu tư tiền điện tử phải đối mặt với các ngân hàng
Khi được hỏi liệu ngân hàng có đóng tài khoản hay không nếu giao dịch đến từ một sàn giao dịch không có giấy phép, Gaba trả lời rằng điều này phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của ngân hàng mà cá nhân đang sử dụng.
“Các ngân hàng thường tuân theo các hướng dẫn của BSP và AMLC. Trước đây đã có một bản ghi nhớ từ BSP rằng chỉ đạo các tổ chức do BSP giám sát không xử lý các sàn giao dịch không có giấy phép. Vì vậy, tôi sẽ không ngạc nhiên nếu nhiều ngân hàng coi đó là gợi ý (nơi) họ nên bắt đầu đóng tài khoản ngân hàng của những người giao dịch với các sàn giao dịch không có giấy phép.” Anh ấy đã giải thích.
Gaba cũng nhận xét rằng các ngân hàng hiện đang trở nên nghiêm túc hơn nhiều đối với các hoạt động trên các sàn giao dịch được cấp phép. Năm ngoái, ngay cả SEC cảnh báo công chúng phản đối việc sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử chưa đăng ký.
Vào năm 2022, Giám đốc điều hành Coins.ph Wei Zhou, trong một hội thảo mà Gaba cũng là diễn giả, nhấn mạnh điều gì sẽ xảy ra nếu các sàn giao dịch được cấp phép không tuân theo các quy định quản lý—họ sẽ phải ngồi tù.
Theo đó, BSP khuyến khích Người Philippines báo cáo trực tiếp các vấn đề của VASP với ngân hàng trung ương. Khách hàng có thể liên hệ với BSP Online Buddy thông qua trang web BSP, Facebook Messenger hoặc tin nhắn văn bản Globe 21582277 nếu VASP không giải quyết được vấn đề.
Điều hướng việc đóng tài khoản ngân hàng trong không gian tiền điện tử
Các nhà đầu tư tiền điện tử vẫn có thể sử dụng ngân hàng mà không cần đóng tài khoản?
Giải quyết những lo ngại về việc các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng để rút tiền và tránh bị nghi ngờ từ các giao dịch lớn trong một tài khoản, Gaba lưu ý rằng khách hàng là người dùng có mọi quyền giao dịch bằng tài khoản của họ.
“Trước hết, không có gì sai với giao dịch tiền điện tử nên tôi sẽ phản đối từ nghi ngờ ngay lập tức. Tôi nghĩ nếu bạn giao dịch, nếu bạn có các giao dịch bất thường với nhiều ngân hàng – bất thường không phải là bất hợp pháp, chỉ là đó không phải là hoạt động chung của (người dùng) – bạn sẽ chỉ đưa ra cảnh báo rủi ro ở tất cả các ngân hàng đó. Không phải nói họ sẽ đóng cửa bạn nhưng họ phải điều tra hoặc họ phải hài lòng na tiếng Hin-ddi s'ya tiến hành tội phạm, " Anh nói rõ.
Gaba khuyến nghị các nhà đầu tư nên thường xuyên cập nhật thông tin KYC với ngân hàng của họ để tránh bị treo cờ đỏ trong các giao dịch của họ. Ông gợi ý rằng nếu các ngân hàng hiện tại của họ không mở cửa cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, họ nên mở một tài khoản ngân hàng khác với chính sách cởi mở hơn. Nếu một nhà đầu tư đang chuyển đổi một lượng lớn tiền điện tử sang tiền pháp định, ông lưu ý rằng tốt nhất nên thực hiện điều đó trên các sàn giao dịch được cấp phép.
Tái cơ cấu cách tiếp cận của ngân hàng đối với dịch vụ tiền điện tử
“Bạn có nên che giấu sự thật rằng bạn giao dịch tiền điện tử không? Tôi không nghĩ vậy. Đó là một phần sự giàu có của bạn. Thực sự không có gì sai khi sở hữu tiền điện tử, các ngân hàng không nên từ chối dịch vụ của họ chỉ vì bạn sử dụng tiền điện tử.”
Hơn nữa, Gaba chia sẻ rằng trong trường hợp ngân hàng đóng tài khoản của nhà đầu tư mặc dù đã cung cấp thông tin cần thiết, chủ tài khoản có thể khiếu nại trực tiếp với BSP bằng cách gửi email tới Consumeraffairs@bsp.gov.ph. Giám đốc điều hành cho biết, sau khi chủ tài khoản gửi email cho BSP, nó sẽ được chuyển trực tiếp đến nhân viên cấp cao của ngân hàng, người được pháp luật và BSP yêu cầu giải quyết các vấn đề của chủ tài khoản.
Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: Bitpinas Webcast: Giám đốc điều hành PDAX xử lý đạo luật chống rửa tiền
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các bài báo của BitPinas và nội dung bên ngoài của nó không phải là lời khuyên tài chính. Nhóm phục vụ cung cấp tin tức độc lập, không thiên vị để cung cấp thông tin cho tiền điện tử Philippine và hơn thế nữa.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- Về tiền điện tử
- ở trên
- Tài khoản
- chủ tài khoản
- Trợ Lý Giám Đốc
- Hành động
- hoạt động
- hoạt động
- thực sự
- thêm
- Ngoài ra
- địa chỉ
- tham gia
- tư vấn
- chống lại
- cơ quan
- đại lý
- Tất cả
- Tất cả giao dịch
- cho phép
- Ngoài ra
- luôn luôn
- số lượng
- an
- phân tích
- và
- Một
- chống rửa tiền
- xuất hiện
- cảm giác ngon miệng
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- bài viết
- bài viết
- AS
- tài sản
- Tài sản
- đã cố gắng
- tránh
- xa
- Bangko Sentral ng Philippines
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng
- hệ thống ngân hàng
- Ngân hàng
- BE
- bởi vì
- trở thành
- trước
- được
- BEST
- Ngoài
- BitPina
- môi giới
- BSP
- nhưng
- Mua
- by
- CAN
- trường hợp
- trung tâm
- Ngân hàng Trung ương
- giám đốc điều hành
- nhất định
- rẻ hơn
- trích dẫn
- làm rõ
- trong sáng
- Đóng
- đóng cửa
- đóng cửa
- đóng cửa
- Tiền cắc
- Tiền xu.
- chống lại
- Đến
- hoa hồng
- Chung
- cộng đồng
- Các công ty
- tuân theo
- Mối quan tâm
- Tiến hành
- Xác nhận
- xem xét
- liên lạc
- nội dung
- chuyển đổi
- hội đồng
- đất nước
- đất nước của
- tạo
- Tội phạm
- Hình sự
- Crypto
- Nhà đầu tư Crypto
- Quy định về tiền điện tử
- giao dịch crypto
- giao dịch tiền điện tử
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- Current
- khách hàng
- nhiều
- cung cấp
- phụ thuộc
- nạp tiền
- Mặc dù
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- trực tiếp
- thảo luận
- do
- dont
- xuống
- suốt trong
- nhấn mạnh
- thực thi
- thực thể
- Ngay cả
- Mỗi
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Giải thích
- ngoài
- tống tiền
- Đối mặt
- facebook sứ
- thực tế
- sự đồng ý
- tài chính
- lời khuyên tài chính
- tội phạm tài chính
- Học viện Tài chính
- hệ thống tài chính
- tài chính
- cuối
- cờ
- dòng chảy
- theo
- Trong
- lừa đảo
- từ
- quỹ
- xa hơn
- nói chung
- toàn cầu
- Go
- Đi
- Chính phủ
- hướng dẫn
- có
- xảy ra
- xảy ra
- Có
- có
- he
- Ẩn giấu
- tiếng Hin-ddi
- của mình
- chủ
- người
- tổ chức
- Holdings
- HTTPS
- i
- TÔI SẼ
- if
- Bất hợp pháp
- Va chạm
- in
- bao gồm
- Bao gồm
- độc lập
- hệ thống riêng biệt,
- dòng
- dòng chảy
- thông tin
- ban đầu
- khởi xướng
- tổ chức
- bảo hiểm
- tính toàn vẹn
- quốc tế
- trong
- vốn đầu tư
- điều tra
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- liên quan đến
- các vấn đề
- IT
- ITS
- tù
- jpg
- chỉ
- nổi tiếng
- KYC
- NGÔN NGỮ
- lớn
- Họ
- Năm ngoái
- Giặt ủi
- Luật
- Luật
- hàng đầu
- Hợp pháp
- cho vay
- Cấp phép
- nằm
- Rất nhiều
- xổ số
- yêu
- nhiệm vụ
- nhiều
- Có thể..
- Trong khi đó
- Memo
- đề cập
- tin nhắn
- sứ giả
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- hầu hết
- nhiều
- nhiều
- cần thiết
- tin tức
- Nổi bật
- lưu ý
- không
- tại
- vật
- nghĩa vụ
- of
- on
- hàng loạt
- Trực tuyến
- mở
- or
- Nền tảng khác
- chủ sở hữu
- bảng điều khiển
- CHO
- một phần
- thanh toán
- PDAX
- mỗi
- lĩnh hội
- Nhân viên
- Philippine
- Philippines
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Chính sách
- thực hành
- Vấn đề
- vấn đề
- tiền thu được
- quá trình
- cho
- cung cấp
- cung cấp
- công bố
- đặt
- Đặt câu hỏi
- nâng cao
- nâng cao
- Đọc
- có thật không
- đề nghị
- đỏ
- Cờ đỏ
- về
- đăng ký
- thường xuyên
- quy định
- quy định
- liên quan
- dựa vào
- nhận xét
- Chuyển tiền
- báo cáo
- cần phải
- đòi hỏi
- chịu trách nhiệm
- kết quả
- ngay
- Nguy cơ
- thèm ăn rủi ro
- Vai trò
- quy tắc
- Nói
- Nhân viên bán hàng
- hài lòng
- nói
- SEC
- Chứng khoán
- Ủy ban chứng khoán
- Bán
- cao cấp
- nghiêm trọng
- phục vụ
- dịch vụ
- XNUMX
- chia sẻ
- nên
- có ý nghĩa
- tương tự
- duy nhất
- So
- một số
- Không gian
- Loa
- Bắt đầu
- bắt đầu
- quy định
- Vẫn còn
- đột ngột
- ngạc nhiên
- đáng ngờ
- hệ thống
- Các dụng cụ
- Hãy
- nhóm
- Khủng bố
- tài trợ khủng bố
- việc này
- Sản phẩm
- luật
- Philippines
- cung cấp their dịch
- Them
- Đó
- Kia là
- họ
- nghĩ
- điều này
- những
- Thông qua
- thời gian
- đến
- thương mại
- Giao dịch
- giao dịch tiền điện tử
- giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- NIỀM TIN
- Dưới
- chưa đăng ký
- Cập nhật
- sử dụng
- người sử dang
- Người sử dụng
- sử dụng
- thường
- VASP
- ống dẫn tinh
- rất
- là
- Wealth
- Website
- Wei Zhou
- TỐT
- Điều gì
- khi nào
- liệu
- CHÚNG TÔI LÀ
- tại sao
- sẽ
- với
- Thu hồi
- ở trong
- không có
- Won
- Từ
- Sai
- năm
- Bạn
- trên màn hình
- zephyrnet