Thế giới tiền điện tử hoang dã vào năm 2022: Gian lận, Vi phạm bảo mật & Nhà xây dựng kiên cường

Năm 2022 là một chặng đường dài đối với thế giới tiền điện tử. Từ mức vốn hóa thị trường cao nhất mọi thời đại trị giá 2800 tỷ đô la vào năm 2021 xuống còn 900 tỷ đô la ngày nay, thị trường đã cho thấy sự biến động và khó đoán. Nhưng đó không phải là tất cả. Vào năm 2022, chúng ta đã chứng kiến ​​những vi phạm bảo mật nghiêm trọng không chỉ định hình lại ngành mà còn chỉ ra con đường. Hãy cùng nhìn lại một năm và xem chúng ta có thể học được gì từ những sự kiện quan trọng nhất trong năm.

Về mặt công nghệ và bảo mật, mọi thứ không diễn ra tốt đẹp. Chúng tôi đã chứng kiến ​​những thất bại nghiêm trọng cho thấy tầm quan trọng của bảo mật kỹ thuật số.

Cầu nối: Một lĩnh vực đáng quan tâm là tính bảo mật của các cầu nối chuỗi khối, được sử dụng để kết nối các mạng chuỗi khối khác nhau. Một số cây cầu nổi tiếng, bao gồm Ronin, BNB Bridge, Wormhole và Nomad, đã bị hack, dẫn đến thiệt hại gần 2 tỷ đô la. Nhu cầu về những cây cầu này là rõ ràng, vì chúng cho phép chuyển giá trị và thông tin giữa các chuỗi khối khác nhau. Tạo ra những cây cầu an toàn, không tin cậy vẫn là một thách thức lớn.

Slope: Năm được đánh dấu bằng một vụ hack đáng kể đối với người dùng ví Slope. Một lỗ hổng bảo mật đơn giản trong phần mềm đã cho phép tin tặc truy cập vào khóa cá nhân của người dùng và rút gần 10,000 ví, dẫn đến thiệt hại khoảng 8 triệu USD. Điều này tạo ra rất nhiều sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ trong hệ sinh thái Solana.

Hack trao đổi: Một số trao đổi tập trung bị vi phạm an ninh dẫn đến mất tiền đáng kể. Hai sàn giao dịch tập trung Bitmart và Ascendex là những ví dụ nổi bật nhất khi họ mất lần lượt 196 triệu đô la và 77 triệu đô la từ ví nóng của mình, cho thấy khó khăn trong việc xây dựng cơ sở hạ tầng ví an toàn và có thể mở rộng. Coinbase cũng bị hack 6000 ví của người dùng. Những kẻ tấn công đã tận dụng một vấn đề trong quy trình khôi phục tài khoản của nền tảng khi chúng chỉ đơn giản bỏ qua 2FA, nhấn mạnh sự khó khăn trong việc bảo mật tài khoản. Mọi người thường rất kém trong việc tạo, ghi nhớ và sử dụng mật khẩu. Thế giới cần chuyển sang Fido2 dựa trên phần cứng.

Thử nghiệm đổi mới tài chính thất bại 

UST: Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường bằng cách được gắn với giá trị của tiền tệ fiat hoặc các tài sản khác như vàng. Tính năng ổn định này làm cho chúng trở thành một phần quan trọng của thị trường tiền điện tử, vì chúng cung cấp một cách để lưu trữ giá trị trong bối cảnh không chắc chắn và biến động cao.

Nói chung, một công ty phát hành stablecoin tạo ra các stablecoin và đảm bảo tài sản thế chấp của nó. Ví dụ: Tether (USDT) được thế chấp bằng các công cụ thị trường tiền tệ do công ty Tether nắm giữ. USDC, do Center (Liên doanh giữa Circle và Coinbase) phát hành, cũng tuân theo logic tương tự. Bất chấp sự thống trị của chúng, những stablecoin này thường bị chỉ trích vì tính tập trung và khả năng bị kiểm duyệt.

TerraUSD (UST), giao thức đã sụp đổ vào tháng XNUMX, là một trường hợp khác. Lúc đầu, nó là một stablecoin thuật toán không có dự trữ, điều đó có nghĩa là nó chỉ sử dụng một hệ thống đúc và đốt mã thông báo để duy trì mức cố định của nó. Để đúc UST, người dùng phải thanh toán bằng mã thông báo Luna và giao thức sẽ đốt các mã thông báo Luna này để hạn chế nguồn cung tổng thể và tăng nhẹ giá của chúng. Để đúc Luna, người dùng sẽ chuyển đổi UST, đốt một số UST và tăng giá của nó. Hệ thống này được thiết kế để khuyến khích kinh doanh chênh lệch giá và duy trì tỷ giá cố định.

Tuy nhiên, hệ thống này rất mong manh và đã bị phá hủy bởi hai thương nhân cá voi, dẫn đến sự sụp đổ của cả mã thông báo TerraUSD và Luna và thiệt hại khoảng 18 tỷ đô la.

Hệ sinh thái Terra cũng mang đến các sản phẩm tài chính với lãi suất hấp dẫn cố định ở mức 20% APY, về cơ bản là đánh bạc với sự ổn định của stablecoin UST.

Những tác động tiêu cực của cuộc khủng hoảng Luna và Terra lan rộng khi TerraLabs bán một lượng lớn Bitcoin từ kho dự trữ của họ nhằm nỗ lực cứu giao thức của họ. Điều này khiến giá thị trường giảm trên toàn bộ thị trường tiền điện tử. Những sự kiện này cho thấy sự nguy hiểm của việc sử dụng các kế hoạch có đòn bẩy và có thể sẽ khiến mọi người thận trọng hơn khi sử dụng các stablecoin thuật toán trong tương lai.

Hệ sinh thái Terra cũng mang đến các sản phẩm tài chính với lãi suất hấp dẫn cố định ở mức 20% APY, về cơ bản là đánh bạc với sự ổn định của stablecoin UST.

Những tác động tiêu cực của cuộc khủng hoảng Luna và Terra lan rộng khi TerraLabs bán một lượng lớn Bitcoin từ kho dự trữ của họ nhằm nỗ lực cứu giao thức của họ. Điều này khiến giá thị trường giảm trên toàn bộ thị trường tiền điện tử. Những sự kiện này cho thấy sự nguy hiểm của việc sử dụng các kế hoạch có đòn bẩy và có thể sẽ khiến mọi người thận trọng hơn khi sử dụng các stablecoin thuật toán trong tương lai.

Sự sụp đổ của các thực thể tập trung: Tiếp xúc thị trường và gian lận

Sau sự sụp đổ của thị trường và sự sụp đổ của TerraUSD stablecoin, một số thực thể tập trung trong thị trường tiền điện tử đã tiếp xúc nhiều với các giao thức này. Vào tháng XNUMX, chúng ta đã chứng kiến ​​sự phá sản của C, theo sau là một số công ty lớn khác như Three Arrows Capital.

Mặc dù một số người chơi có thể được cứu và mua lại với giá thấp, chẳng hạn như BlockFi được FTX mua lại, nhưng sau đó đã tiết lộ rằng FTX cũng đang đánh bạc bằng tiền của người dùng. Vào tháng XNUMX, họ bắt đầu in một lượng lớn FTT và đưa nó vào bảng cân đối kế toán với giá trị sai lệch. Khi những tin đồn bắt đầu lan truyền về khả năng mất khả năng thanh toán của FTX, một cuộc chạy trốn ngân hàng đã xảy ra, việc rút tiền nhanh chóng bị dừng lại và công ty tuyên bố phá sản chỉ vài ngày sau đó. Các tác nhân tiếp xúc với FTX khác, bao gồm BlockFi và Genesis, vẫn đang giải quyết hậu quả từ sự thất bại của công ty.

Những sự kiện này đã làm dấy lên các cuộc thảo luận về khả năng thanh toán của các thực thể tập trung trong thị trường tiền điện tử. Mặc dù đã tồn tại các giải pháp kỹ thuật để chứng minh dự trữ và chứng minh khả năng thanh toán, nhưng chúng không được áp dụng rộng rãi và không bao gồm các khoản nợ phải trả. Bài viết của Vitalik về chủ đề này là một tài liệu tham khảo tốt để phân tích sâu hơn về những vấn đề này.

Sự kiện này đã thu hút sự chú ý mới về tiền điện tử từ các cơ quan quản lý. 

Chính trị và Quy định.

Thế giới cần tiền điện tử: Năm 2022 một lần nữa chứng minh tiện ích xã hội của tiền điện tử. Bản chất chống kiểm duyệt của tiền điện tử tỏ ra hữu ích để hỗ trợ những người biểu tình ủng hộ tự do ở Ottawa, quyên góp cho những người tị nạn chiến tranh Ukraine, bảo vệ phụ nữ Iran bị đe dọa đóng băng tài khoản ngân hàng và hỗ trợ Lebanon nơi hệ thống Ngân hàng đang sụp đổ.

Tăng cường giám sát quy định ở Châu Âu: Vào năm 2022, các nước phương Tây ngày càng tìm cách điều chỉnh tiền điện tử. Mặc dù về mặt kỹ thuật rất khó để điều chỉnh công nghệ chuỗi khối do tính chất phi tập trung của nó, nhưng các cơ quan quản lý đang cố gắng kiểm soát các bên tham gia tập trung, như các sàn giao dịch và nhà phát hành stablecoin, đóng vai trò là đường nối tắt fiat/tiền điện tử. Liên minh Châu Âu đã thông qua hai dự luật tiền điện tử mang tính bước ngoặt, quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) và Quy định chuyển tiền (TFR). Trong các cuộc đàm phán, một số thành viên của Nghị viện Châu Âu đã kêu gọi cấm hoàn toàn bitcoin và ví tự quản – rất may, những điều khoản này đã không được đưa vào phiên bản cuối cùng, đây là một chiến thắng lớn cho quyền riêng tư và tự do tài chính của người tiêu dùng.

OFAC trừng phạt Tornado Cash và gây tổn hại đến quyền riêng tư của người dùng: Tornado Cash là một hợp đồng thông minh chạy trên chuỗi khối Ethereum dựa trên giao thức Zero-Knowledge cho phép người dùng tách tài sản của họ khỏi các địa chỉ trước đó. Khả năng này cho phép quyền riêng tư, một tính năng còn thiếu của chuỗi khối Ethereum (và Bitcoin). Tornado Cash là mã nguồn mở và không cần xin phép, nghĩa là bất kỳ ai quan tâm đến quyền riêng tư đều có thể sử dụng nó. Bộ Tài chính Hoa Kỳ tuyên bố rằng các tập đoàn hack của Bắc Triều Tiên đã sử dụng dịch vụ này. Vì không có tổ chức nào tạo ra, sở hữu hoặc vận hành Tornado Cash nên Bộ Tài chính đã xử phạt những người tương tác với hợp đồng thông minh bằng cách cấm họ tham gia các thực thể tập trung. Ngoài ra, nhà phát triển giao thức chính, Alexei Pertsev, đã bị bắt ở Hà Lan và bị bỏ tù bốn tháng mà không bị buộc tội. Tình huống này là một cuộc tấn công trắng trợn vào quyền tự do ngôn luận, bao gồm quyền tự do viết mã (là một hình thức ngôn luận) và quyền cơ bản đối với quyền riêng tư. Tất cả chúng ta đều được hưởng lợi từ hàng hóa công cộng và cơ sở hạ tầng như internet, mạng không dây, tiền tệ, hệ thống bưu điện, đường xá và cơ sở hạ tầng giao thông – thậm chí cả tội phạm. Tuy nhiên, chúng tôi hạn chế quyền truy cập công khai của họ vì bọn tội phạm cũng sử dụng chúng.

NFT: Tương lai của Quyền sở hữu Kỹ thuật số – Sức mạnh của Mã thông báo Soulbound và Sự thống trị của OpenSea trong Hệ sinh thái NFT

NFT: một loạt các trường hợp sử dụng ngày càng tăng. Hệ sinh thái NFT vẫn mạnh mẽ, đặc biệt là trong lĩnh vực nghệ thuật. Nhiều dự án mới đã xuất hiện, với Bored Apes và Crypto Punks còn lại là hai trong số những bộ sưu tập quan trọng nhất. Các vật phẩm trong trò chơi cũng ngày càng được đại diện bởi NFT. Hiện tại, việc áp dụng này chủ yếu tập trung vào các trò chơi tiền điện tử, nhưng các trò chơi AAA vẫn chưa áp dụng NFT. Việc sử dụng chuỗi khối như một lớp khả năng tương tác là một ứng dụng tuyệt vời cho NFT, vì hàng hóa kỹ thuật số do NFT đại diện có thể được sử dụng trong nhiều ngữ cảnh khác nhau (chẳng hạn như trò chơi, phương tiện truyền thông xã hội và giao dịch mã thông báo) và có thể được chuyển nhượng hoặc bán một cách không tin cậy thái độ. Một số thương hiệu lớn cũng đã tung ra các chương trình NFT của riêng họ, đặc biệt là trong lĩnh vực xa xỉ nhưng không độc quyền; Nike, Swoosh và Starbucks là những ví dụ về xu hướng này.

SBT: nơi hướng tới tương lai của nhận dạng kỹ thuật số: Vào tháng 2022 năm XNUMX, Vitalik Butterin đã đồng viết với E Glen Weyl và Puja Ohlhaver một bài báo chấm điểm về “Xã hội phi tập trung: Tìm kiếm linh hồn của Web3” trong đó anh ấy đã thảo luận về khái niệm Soulbound Tokens (SBT). Các NFT này là duy nhất vì chúng không thể chuyển nhượng nhưng có thể hủy bỏ. Ý tưởng này sau đó đã được chính thức hóa trong quá trình viết EIP-5192, mở rộng tiêu chuẩn EIP-721 hiện có cho NFT. SBT có thể đóng một vai trò quan trọng trong tương lai gần đối với danh tính phi tập trung, vì chúng thuộc sở hữu của chủ sở hữu địa chỉ mãi mãi. 

OpenSea củng cố vị trí dẫn đầu: tnền tảng của anh ấy hiện chiếm 98% tổng khối lượng giao dịch NFT, với hơn một triệu người dùng và được định giá hơn 13 tỷ USD. Tuy nhiên, đầu năm được đánh dấu bởi một số vấn đề bảo mật. Thiết kế của OpenSea dựa trên giao thức 0x và chủ yếu sử dụng chuỗi Ethereum. Chi phí cao trên Ethereum dẫn đến việc tập trung vào tối ưu hóa chi phí gây bất lợi cho bảo mật. Các cuộc đấu giá trên nền tảng hầu hết được thực hiện ngoài chuỗi và các tương tác với hợp đồng thông minh yêu cầu chữ ký ngoài chuỗi. Thiết kế này khiến các cuộc tấn công có thể xảy ra bằng cách sử dụng chữ ký ngoài chuỗi cũ hoặc chữ ký không niêm yết chạy trước để mua NFT với giá cực thấp (đọc phần này chủ đề twitter để tìm hiểu thêm). 

Công nghệ chuỗi khối, những phát triển chính hướng tới khả năng mở rộng hơn (và tính bền vững)

Sản phẩm Hợp nhất Ethereum: một thành công cho cộng đồng của nó. Sự hợp nhất thành công của mạng chính Ethereum là một thời khắc lịch sử đối với toàn bộ hệ sinh thái. Nó đánh dấu sự chuyển đổi của chuỗi từ bằng chứng công việc sang bằng chứng cổ phần, đã được thực hiện từ năm 2014. Mặc dù rất khó để dự đoán tác động chính xác của thay đổi này đối với chuỗi, nhưng đó là một cột mốc quan trọng đối với mạng Ethereum .

Chúng tôi chỉ có thể bị ấn tượng bởi sự di chuyển liền mạch của một hệ thống phân tán lớn và phức tạp như vậy mà không có bất kỳ người điều phối hay gián đoạn dịch vụ nào. Áp lực rất cao, đặc biệt là khi xem xét khả năng xảy ra các cuộc tấn công, nhưng quá trình chuyển đổi đã được thực hiện suôn sẻ và không có bất kỳ tổn thất nào về giao dịch.

Đây là một minh chứng cho kỹ năng và sự cống hiến của nhóm và cộng đồng Ethereum, đồng thời nó đặt ra tiêu chuẩn cao cho các bản cập nhật và nâng cấp mạng trong tương lai. Chỉ có thời gian mới cho biết tác động đầy đủ của Hợp nhất sẽ là gì, nhưng hiện tại, đó là lý do để ăn mừng và lạc quan về tương lai của Ethereum.

Những thách thức về khả năng mở rộng đang được giải quyết: Một trong những động lực ban đầu cho việc chuyển từ Proof of Work sang Proof of Stake là kích hoạt phân đoạn thực thi EVM. Ethereum và các chuỗi khối khác có băng thông hạn chế và ở dạng hiện tại của chúng sẽ không thể hỗ trợ việc áp dụng đại trà. Để giải quyết thách thức này, hai hướng chính được xem xét: Lớp 2 và bảo vệ chuỗi khối. 

Blockchain sharding bao gồm việc chia mạng thành các mạng con nhỏ hơn được gọi là phân đoạn. Các phân đoạn cho phép xử lý các giao dịch song song. Mỗi phân đoạn chỉ xử lý và lưu trữ một phần dữ liệu trên chuỗi khối, giúp giảm lượng dữ liệu mà mỗi nút trong mạng cần xử lý và lưu trữ. Đây vẫn là một khái niệm mới và đưa ra một số thách thức, đặc biệt là về mặt bảo mật: những gì chúng ta học được từ Bitcoin và Ethereum về lý thuyết trò chơi khuyến khích không còn được áp dụng nữa. 

Trong khi đó, công nghệ Lớp 2 tiến triển nhanh hơn dự kiến. Starknet và ZkSync là những dự án tiên tiến nhất. Với sự ra mắt của Starknet và Cairo, chúng tôi đã chứng kiến ​​sự ra đời của các bằng chứng tri thức chung chung dễ viết trong quá trình sản xuất. Chúng ta đã có thể thấy các trường hợp sử dụng sáng tạo của sức mạnh tính toán bổ sung này, chẳng hạn như bằng chứng lưu trữ cho phép chứng minh trạng thái của bất kỳ chuỗi dựa trên MPT nào trên Starknet, bằng chứng ngắn gọn về bộ UTXO Bitcoin hoặc xác thực chữ ký WebAuthn trên chuỗi. 

ZkRollups hiệu quả hơn đáng kể so với các giải pháp sharding để giải quyết các thách thức về khả năng mở rộng. Do đó, Ethereum đã thay đổi lộ trình của nó từ sharding Thực thi, sang Danksharding và cuối cùng là proto-danksharding không liên quan đến bất kỳ sharding nào trong khi mang đến giải pháp lưu trữ dữ liệu trên Ethereum theo cách có thể mở rộng. 

Bitcoin vẫn là vua nhưng đấu tranh để áp đặt chính nó vượt ra ngoài trường hợp sử dụng kho giá trị cho đến bây giờ.

Sau 14 năm tồn tại, Bitcoin tiếp tục chứng tỏ khả năng phục hồi của mình. Đề xuất giá trị của nó không thay đổi theo thời gian: kho lưu trữ giá trị chống kiểm duyệt. Nó có thể thay thế được, bền, khan hiếm theo thiết kế và có thể kiểm tra được. 

Tuy nhiên, giao thức phát triển rất chậm (như một phần của đề xuất giá trị của nó). Tuy nhiên, vào năm 2022, miniscript đã được thêm vào lõi Bitcoin và sẽ sớm được triển khai trong Ledger.

Lightning Network tiếp tục quá trình áp dụng chậm chạp và khả năng thanh toán tổng thể của LN đã đạt 5000 BTC. Một con số thấp đáng thất vọng khi xét đến trải nghiệm người dùng mà chúng ta có ngày nay. 

Nhìn chung, năm 2022 là một lời nhắc nhở sống động về mục đích của tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối, và thị trường giá xuống không nên đánh lừa chúng ta: sự thất bại của các thực thể tập trung nhấn mạnh hơn bao giờ hết tầm quan trọng của việc tự giám sát trong việc đảm bảo quyền sở hữu không thể chuyển nhượng. Bitcoin tiếp tục thống trị tối cao với tư cách là một kho lưu trữ giá trị, trong khi thế giới máy tính đáng tin cậy của Ethereum tiếp tục mở rộng. Cá nhân tôi ấn tượng bởi sự linh hoạt của dự án và sự tập trung đổi mới của dự án vào việc hỗ trợ ZKRollups để có khả năng mở rộng không giới hạn.

Mối quan tâm lớn nhất của tôi cho năm 2023 và hơn thế nữa là khả năng của hệ sinh thái trong việc duy trì sự phân cấp và khả năng chống kiểm duyệt. Các bản cập nhật gần đây của chuỗi khối Ethereum nói riêng đã dẫn đến việc tập trung hóa nhiều hơn, điều này thể hiện rõ khi chúng ta xem xét sự phân chia cổ phần và thậm chí còn hơn thế nữa khi xem xét tỷ lệ khối tuân thủ OFAC. Duy trì một hệ thống không cần cấp phép là mục đích của cuộc cách mạng chuỗi khối. 

Kỳ vọng chính của tôi cho năm 2023 là việc áp dụng rộng rãi công nghệ bằng chứng không kiến ​​thức, điều này sẽ cho phép khả năng mở rộng chuỗi khối, quyền riêng tư trên chuỗi, cầu nối không tin cậy và nói chung là làm cho các dịch vụ tập trung trở nên không tin cậy hơn.