Sản phẩm dành cho thị trường tư nhân của StashAway tăng sức hút

Sản phẩm dành cho thị trường tư nhân của StashAway tăng sức hút

Dấu thời gian: 10:2023 sáng ngày 6 tháng 19 năm XNUMX
Sản phẩm dành cho thị trường tư nhân của StashAway thu hút được sự chú ý của PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

StashAway đã công khai thuê một văn phòng dành cho nhiều gia đình đang sử dụng văn phòng này để thu hút nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm vốn cổ phần tư nhân và vốn mạo hiểm.

Thỏa thuận với Aument Capital Partners, một văn phòng đa gia đình mới có trụ sở tại Singapore với gần 500 triệu đô la tài sản của khách hàng đang được quản lý, cho thấy cách các doanh nghiệp công nghệ giàu có đang mở rộng ra ngoài nguồn gốc của họ với tư cách là cố vấn rô-bốt đáp ứng nhu cầu của tầng lớp trung lưu.

Năm ngoái, StashAway đã ra mắt một dịch vụ nhắm đến các cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI) ở Singapore, được gọi là Dự trữ. Nó cung cấp quyền truy cập vào các quỹ thị trường tư nhân, đầu tư thiên thần và tiền điện tử, cùng với dịch vụ quản lý mối quan hệ.

Michele Ferrario, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của StashAway (ảnh, bên trái) cho biết: “Phía thị trường tư nhân là phần quan trọng nhất: “Đó là nhiệm vụ tùy ý ở thị trường tư nhân, với mức vé tối thiểu thấp”.

Anh ấy sẽ không nêu chi tiết tài sản hiện tại đang được quản lý của richtech, đã vượt quá 1 tỷ đô la vào đầu năm 2021. Ferrario cho biết HNWI chiếm khoảng một phần ba AUM. Mục tiêu của anh ấy là khiến họ phân bổ tới 10% tổng tài sản cho vốn cổ phần tư nhân và VC.

Tự động hóa sự giàu có của gia đình

Dominic Schacher, Giám đốc điều hành của Aument, cho biết ông bị thu hút bởi nền tảng của StashAway vì khả năng tiếp cận thị trường tư nhân dễ dàng, cũng như vì đó là fintech (ảnh, bên phải).

Anh ấy nói rằng anh ấy đã ra mắt Aument vào năm ngoái để phục vụ các doanh nhân công nghệ trẻ tuổi. Ông nói: “Có sự thiếu minh bạch về các sản phẩm tài chính, nhưng chúng tôi biết chúng nên có giá bao nhiêu và nên sử dụng nhà cung cấp nào.

Aument khác thường ở chỗ nó khăng khăng quản lý tất cả các khía cạnh nhu cầu của văn phòng gia đình, từ dịch vụ trợ giúp đặc biệt đến đầu tư. Việc các gia đình giàu có đầu tư vào nhiều ngân hàng tư nhân là điều bình thường, đặc biệt là ở châu Á, nhưng Schacher cho biết những người thừa kế và người sáng lập trẻ tuổi sẵn sàng hợp tác hơn với ai đó có thể đơn giản hóa công việc của họ. Các gia đình trong doanh nghiệp của anh ấy (bao gồm cả gia đình của anh ấy) có thể tiếp tục có nhiều mối quan hệ tài chính, nhưng Aument giám sát những mối quan hệ này.

Ông nói, một khách hàng trung bình có tài sản từ 50 triệu đến 70 triệu USD. Các gia đình có tài sản ròng trên 150 triệu đô la đủ lớn để điều hành văn phòng của riêng họ, trong khi các văn phòng đa gia đình đã xuất hiện để xã hội hóa chi phí điều hành một doanh nghiệp đầu tư chính thức.

Anh ấy háo hức làm việc với các đối tác có khả năng tự động hóa cao để đơn giản hóa các quy trình – vốn có thể khó phục vụ cho các văn phòng gia đình, vốn mang phong cách riêng về chủ sở hữu muốn gì và cách họ làm mọi việc.

“Chúng tôi bị thu hút bởi việc StashAway trở thành một công ty công nghệ, bởi vì cách duy nhất để mở rộng quy mô là thông qua tiêu chuẩn hóa hoặc bằng cách hỗ trợ công nghệ và tự động hóa mọi thứ, từ báo cáo đến quản lý các cuộc gọi vốn,” Schacher nói.

Từ robo đến thị trường tư nhân

Tuy nhiên, điểm thu hút chính là nền tảng PE/VC. StashAway không phát minh ra thứ gì mới: iCapital và Moonfare là những fintech khác cung cấp khả năng tiếp cận các quỹ tư nhân với chi phí thấp. Các nhà quản lý PE và VC, theo truyền thống phục vụ các nhà đầu tư tổ chức lớn, rất mong muốn khai thác được nguồn tiền khổng lồ của gia đình.

Thông thường, một KKR, Silvergate hoặc Khosla Ventures sẽ yêu cầu một tổ chức đưa ra số tiền từ 5 triệu đến 10 triệu đô la để có quyền tiếp cận quỹ. Văn phòng gia đình không đáp ứng được điều đó. Một cách khác để tiếp cận thị trường tư nhân là thông qua các ngân hàng tư nhân, nhưng họ cũng sẽ yêu cầu một số tiền lớn, thường là tối thiểu 250,000 USD, sẽ được đầu tư vào một quỹ duy nhất. Ngay cả khi văn phòng gia đình có thể chi trả những khoản tiền như vậy, nó sẽ không có sự tiếp xúc đa dạng với tài sản tư nhân.

StashAway giúp các nhà đầu tư được công nhận của mình có thể viết vé thấp tới 50,000 đô la. Nó vận hành một hệ thống nhiều người quản lý, tập hợp các khách hàng HNWI của mình để có thể thực hiện các cam kết quy mô lớn với nhiều nhà quản lý quỹ tư nhân (bao gồm cả những người có tên ở trên).

Phải mất một khoản phí trên những gì các nhà quản lý cơ bản tính phí.

“Khách hàng cung cấp cho chúng tôi ngân sách hàng năm là 50,000 đô la và chúng tôi thực hiện sáu hoặc bảy cam kết mỗi năm. Sau bốn năm, bạn sẽ có khoảng 25 nhà quản lý trên toàn thế giới, trên toàn thế giới liên doanh, phát triển và mua lại.”

Công nghệ xuất hiện để quản lý các hoạt động này, đặc biệt là các cuộc gọi vốn. Một quỹ thường sẽ yêu cầu các nhà đầu tư bỏ tiền hai lần một năm. “Với 25 nhà quản lý, đó là một cuộc gọi vốn hàng tuần, đó sẽ là một cơn ác mộng,” Ferrario nói. StashAway quản lý nó để mỗi khách hàng Dự trữ chỉ có một cuộc gọi vốn sáu tháng một lần. Nó yêu cầu khách hàng phải trả trước một phần vốn để đảm bảo nó được quản lý trơn tru.

Tuy nhiên, khía cạnh công nghệ rất đơn giản. Có một giao diện người dùng cho dịch vụ RM, nhưng giao diện người dùng phía sau chủ yếu chỉ là sổ cái để theo dõi các cam kết và cuộc gọi giữa các khách hàng. Công nghệ dành cho hoạt động kinh doanh bán lẻ cốt lõi của StashAway phức tạp hơn vì nó phải xử lý các giao dịch và tái cân bằng danh mục đầu tư.

Schacher cho biết dịch vụ này bổ sung cho quan điểm riêng của ông về quản lý tài sản, đó là đưa danh mục đầu tư cốt lõi vào các khoản đầu tư thụ động với mức phí thấp. Ông nói: “Không có gì nhiều ngoài kia, chỉ có các ngân hàng tư nhân và một số nhà quản lý tài sản, và họ thường ở mức tầm thường”. “Bây giờ còn có StashAway.”

Dấu thời gian:

Thêm từ ĐàoFin