Vạch trần những lầm tưởng lớn với Binance: Tiền điện tử được bọn tội phạm sử dụng chủ yếu

Thực tế là kể từ khi tiền điện tử tồn tại, đã có vô số huyền thoại bao trùm không gian. Sự thật là nhiều người trong số họ không thể xa hơn sự thật và điều quan trọng là phải cung cấp một số thông tin rõ ràng về vấn đề này, đặc biệt là hiện nay khi các cơ quan quản lý toàn cầu đã nhắm mục tiêu vào ngành.

Những điểm chính rút ra từ bài viết này là:

• Khái niệm tiền điện tử được sử dụng bởi bọn tội phạm có thể bắt nguồn từ các phương tiện truyền thông ban đầu đưa tin về không gian này. Cụ thể hơn, nó tập trung quanh khu chợ khét tiếng Con đường tơ lụa.
• Thông tin từ công ty độc lập cung cấp dữ liệu và phân tích chuỗi khối, Chainalysis, cho thấy hoạt động bất hợp pháp chiếm khoảng 0.15% tổng số giao dịch tiền điện tử vào năm 2021.
• Mặt khác, dữ liệu từ Liên Hợp Quốc cho thấy rằng từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ đô la được rửa mỗi năm. Tiền điện tử chỉ chiếm khoảng 0.03% trong số đó.

Không cần phải nói rằng công nghệ blockchain, tương đối mới, là một chủ đề của nhiều quan niệm sai lầm, vì vậy chúng ta hãy xem xét một trong những lầm tưởng phổ biến nhất và cố gắng xem liệu chúng có ích lợi gì không.

Quan niệm sai lầm: Tiền điện tử chỉ được sử dụng bởi bọn tội phạm

Tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp đã là một chủ đề gây tranh cãi rất nhiều kể từ những ngày đầu tiên của ngành. Nhận thức của công chúng về tiền điện tử vốn có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp có thể bắt nguồn từ thời điểm Con đường tơ lụa khét tiếng đang hoạt động hết công suất.

Đối với những người không biết, Silk Road là một chợ đen trực tuyến hoạt động thông qua dark web từ năm 2011 đến 2013. Nó nổi tiếng vì cho phép mọi người mua và bán hàng hóa bất hợp pháp. Nó liên quan đến buôn bán ma túy và những thứ khác thuộc loại này, và sự liên kết của nó với tiền điện tử đã góp phần tạo nên danh tiếng tiêu cực của ngành trước các phương tiện truyền thông chính thống.

Ngoài ra, sự phân cấp và ẩn danh được nhận thức của tiền điện tử đã đổ thêm dầu vào lửa lo ngại rằng chúng tạo điều kiện cho hoạt động tội phạm.

Và mặc dù sự thật là có những tội phạm sử dụng tiền điện tử, quy mô của nó hoàn toàn rất nhỏ so với khối lượng giao dịch tổng thể và thậm chí còn không đáng kể khi so sánh với số lượng tội phạm thích tiền pháp định hơn.

Thực tế: Dữ liệu cho thấy tiền điện tử được sử dụng chủ yếu bởi những người bình thường

Ngày từ một công ty phân tích blockchain độc lập có tên Chainalysis cho thấy rằng tiền điện tử chủ yếu được người dân bình thường sử dụng và nó tồn tại như một công cụ hợp pháp cho một loạt các giao dịch hàng ngày.

Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu, Binance, riêng đã có hơn 120 triệu người dùng đăng ký. Tất nhiên, giống như bất kỳ công nghệ mới nổi nào, bọn tội phạm và những kẻ xấu sẽ luôn cố gắng sử dụng nó cho những mục đích bất chính. Tuy nhiên, hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm khoảng 0.15% tổng số giao dịch tiền điện tử vào năm 2021. Con số này giảm từ 0.62% vào năm 2020, bất chấp sự tăng trưởng theo cấp số nhân của ngành. Rửa tiền chiếm 0.05% trong số đó.

Cũng cần lưu ý rằng Chainalysis cung cấp dữ liệu cho các cơ quan chính phủ, bao gồm Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ, Cơ quan Điều tra Tội phạm Sở Thuế vụ, cũng như Cơ quan Thực thi Ma túy. Nó cũng cung cấp dữ liệu cho Cơ quan tội phạm quốc gia của Vương quốc Anh.

Bây giờ, hãy so sánh điều đó với thế giới của fiat. Dữ liệu do Liên hợp quốc cung cấp tiết lộ rằng bọn tội phạm rửa tiền từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ đô la mỗi năm. Con số này chiếm từ 2% đến 5% GDP toàn cầu. Tiền điện tử chỉ chiếm 0.03% trong số đó.

Rõ ràng là bọn tội phạm không thích tiền điện tử vì tất cả các giao dịch được ghi lại công khai và vĩnh viễn. Điều này hỗ trợ công việc của các nhà điều tra – nó giúp họ lần ra dấu vết tiền và dễ dàng xác định những kẻ xấu.

Kết luận

Chuyện hoang đường rằng tiền điện tử đang được sử dụng chủ yếu bởi những kẻ xấu đã bị phóng đại quá mức. Thực tế của vấn đề là phần lớn các giao dịch và đầu tư là hoàn toàn hợp pháp và tập trung vào trường hợp sử dụng công nghệ trong thế giới thực.

Sự xuất hiện của công nghệ chuỗi khối đã mở ra những cơ hội mới và tiền điện tử chỉ là một trong những khía cạnh.

Từ mã thông báo không nấm (NFT) đến tài chính phi tập trung (DeFi), các ứng dụng tiềm năng của công nghệ này rất đa dạng và phong phú.