Với một công cụ mới để chống gian lận, Mastercard tiến xa hơn vào không gian tiền điện tử

Trong một tin tức sắp được công bố, Mastercard sẽ ra mắt một phần mềm mới vào thứ Ba để hỗ trợ các ngân hàng trong việc xác định và ngăn chặn các giao dịch từ các sàn giao dịch tiền điện tử gian lận.

Hệ thống, được gọi là Crypto Secure, đánh giá rủi ro của hoạt động tội phạm liên quan đến trao đổi tiền điện tử trên mạng thanh toán Mastercard bằng cách sử dụng các thuật toán trí tuệ nhân tạo “tiên tiến”. Hệ thống sử dụng thông tin từ nhiều nguồn, bao gồm cả blockchain, một sổ cái công khai của các giao dịch tiền điện tử.

CipherTrace, một công ty khởi nghiệp bảo mật blockchain mà Mastercard đã mua vào năm ngoái, cung cấp dịch vụ này. CipherTrace, một công ty có trụ sở tại Menlo Park, California, hỗ trợ các tổ chức và cơ quan chức năng xem xét các giao dịch tiền điện tử trái phép. Các đối thủ cạnh tranh chính của nó là Chainalysis có trụ sở tại New York và Elliptic có trụ sở tại London.

Giải pháp đang được Mastercard đưa ra trong bối cảnh gia tăng tội phạm trong thị trường tài sản kỹ thuật số mới nổi. Theo thống kê từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis, số lượng tiền điện tử vào các ví có mối liên hệ tội phạm đã biết đã tăng lên mức kỷ lục 14 tỷ đô la vào năm ngoái. Năm 2022 cũng đã chứng kiến ​​một làn sóng các cuộc tấn công mạng và trò chơi lừa đảo nổi tiếng nhắm vào các nhà đầu tư tiền điện tử.

Các ngân hàng và các tổ chức phát hành thẻ khác được hiển thị với một bảng điều khiển trên nền tảng Crypto Secure có xếp hạng được mã hóa màu về khả năng xảy ra hành vi đáng ngờ, với màu đỏ biểu thị rủi ro “cao” và màu xanh lá cây biểu thị “thấp”.
Crypto Secure không quyết định có từ chối một thương gia tiền điện tử nhất định hay không. Đó là tùy thuộc vào các nhà phát hành thẻ để đưa ra sự lựa chọn.

Công nghệ tương tự đã được Mastercard sử dụng để ngăn chặn gian lận trong các giao dịch sử dụng tiền pháp định. Nó đang mở rộng chức năng này cho bitcoin và các loại tiền ảo khác thông qua Crypto Secure.

Theo Ajay Bhalla, chủ tịch mảng Kinh doanh Mạng và Trí tuệ tại Mastercard, động thái này nhằm giúp các đối tác của mình “luôn tuân thủ bối cảnh quy định phức tạp”. Trong một cuộc phỏng vấn trước khi ra mắt sản phẩm, anh ấy nói rằng “toàn bộ ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số hiện là một thị trường thực sự khổng lồ, đáng kể”.

"Ý tưởng là chúng tôi muốn có thể cung cấp cùng một loại niềm tin cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số cho khách hàng, ngân hàng và người bán mà chúng tôi thực hiện đối với các giao dịch thương mại kỹ thuật số."

Khi ngày càng có nhiều ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tham gia thị trường với các cơ sở của riêng họ để giao dịch và nắm giữ tài sản kỹ thuật số, thì việc tuân thủ gần đây đã ngày càng trở nên quan trọng trong không gian tiền điện tử. Bằng cách giới thiệu dịch vụ lưu ký cho các khách hàng tổ chức trong tháng này, Nasdaq đã trở thành tổ chức tài chính có uy tín gần đây nhất theo sau sự nắm bắt tiền điện tử của Phố Wall.

Các chính phủ ở cả hai bờ Đại Tây Dương đang làm việc để ban hành các hạn chế mới đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, vốn cho đến nay hầu như đã thoát khỏi các quy định. Trong khi Liên minh Châu Âu đã thông qua các quy tắc tiền điện tử mang tính đột phá của riêng mình, thì chính quyền Biden đã trình bày khuôn khổ lần đầu tiên của họ để điều chỉnh hoạt động kinh doanh tiền điện tử ở Hoa Kỳ vào tháng trước.

Công ty thanh toán lớn nhất thế giới đang đầu tư nhiều hơn vào tiền điện tử vào thời điểm giá của chúng đang giảm và khối lượng của chúng đang cạn kiệt. Kể từ đỉnh của đợt tăng đột biến vào tháng 2021 năm 2, toàn bộ thị trường đã mất khoảng XNUMX nghìn tỷ USD giá trị.

Kể từ khi đạt mức cao gần 69,000 đô la mọi thời đại, giá trị của một bitcoin đã giảm xuống dưới 20,000 đô la và trong những tuần gần đây, rất khó để vượt quá mức đó một cách đáng kể. Bhalla trả lời rằng công ty “tập trung vào việc cung cấp các giải pháp cho các bên liên quan trong dài hạn” khi được hỏi giá tiền điện tử giảm đã ảnh hưởng như thế nào đến chiến lược tài sản kỹ thuật số của Mastercard.

“Đây là các chu kỳ thị trường”, và ông nói thêm rằng các chu kỳ “đến và đi”. “Tôi nghĩ bạn phải có tầm nhìn xa hơn vì hiện tại đây là một ngành kinh doanh lớn, nó đang thay đổi và có thể sẽ còn lớn hơn nhiều trong tương lai,” tác giả nói.

Gian lận vẫn phổ biến trong không gian

Bất chấp sự sụt giảm giá trị của các mã thông báo kỹ thuật số, tội phạm trong lĩnh vực này vẫn ổn định. Khai thác các cầu nối blockchain, là các thiết bị được sử dụng để hoán đổi tài sản từ mạng lưới tiền điện tử này sang mạng lưới tiền điện tử khác, là một phương tiện đặc biệt phổ biến để lừa các nhà đầu tư tiền điện tử tiền của họ trong năm nay. Theo Sự phân chia dữ liệu.

Các công ty dịch vụ tài chính lớn và các nền tảng tiền điện tử đang đầu tư để giảm khả năng thu lợi bất chính được chuyển qua hệ thống của họ vì lý do này. Một phần do người dùng trên các mạng blockchain sử dụng bút danh, tiền điện tử đôi khi bị lên án vì sử dụng để rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Tuy nhiên, việc tạo ra các công cụ phần mềm mới đã giúp việc tìm kiếm tài sản bị đánh cắp của những kẻ trộm tiền điện tử trở nên đơn giản hơn. Để đánh giá dữ liệu trên các blockchain mở, các doanh nghiệp đang sử dụng khoa học dữ liệu tiên tiến và các kỹ thuật máy học.

Ngoài ra, Mastercard đang cố gắng theo kịp đối thủ chính của mình là Visa, công ty cũng đã đầu tư đáng kể vào thị trường tiền điện tử. Visa đã báo cáo rằng nó đã cho phép 2.5 tỷ đô la giao dịch bằng cách sử dụng thẻ được kết nối với tài khoản tại các sàn giao dịch tiền điện tử trong quý tài chính đầu tiên của công ty năm 2022.
Visa đã thành lập một hoạt động tư vấn tiền điện tử vào năm ngoái để giúp khách hàng mọi thứ, từ việc triển khai chức năng tiền điện tử đến điều tra các mã thông báo không thể thay thế.

Tổng khối lượng đô la của các giao dịch từ tiền pháp định sang tiền điện tử từ mạng lưới 2,400 sàn giao dịch tiền điện tử của Mastercard không được tiết lộ. Tuy nhiên, theo Bhalla, gã khổng lồ trong ngành thẻ tín dụng hiện xử lý hàng nghìn giao dịch mỗi phút.

Sản phẩm liên quan

Tamadoge - Chơi để kiếm Meme Coin

Đánh giá của chúng tôi

• Kiếm TAMA trong các trận chiến với thú cưng Doge
• Cung cấp tối đa 2 tỷ, ghi mã thông báo
• Hiện đã được liệt kê trên OKX, Bitmart, Uniswap
• Danh sách sắp tới trên LBank, MEXC