Vai trò có liên quan cao của cộng đồng trong tài chính phi tập trung Trí tuệ dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Vai trò có liên quan cao của cộng đồng trong tài chính phi tập trung

Dấu thời gian: 27:2022 chiều ngày 4 tháng 57 năm XNUMX
Vai trò có liên quan cao của cộng đồng trong tài chính phi tập trung

Vào thời điểm mà sức mạnh của internet đang thách thức các thể chế tập trung, phân quyền đã tự định vị mình như một con đường đầy hứa hẹn. Được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, phân quyền đang dần chuyển đổi và vượt qua các giải pháp hiện có, bao gồm nhưng không giới hạn ở hệ thống tài chính truyền thống.

Ví dụ: tài chính phi tập trung (DeFi) đã một mình cách mạng hóa mô hình tài chính truyền thống (TradFi) bằng cách cung cấp các dịch vụ tài chính do cộng đồng hướng tới gần giống hệt nhau, minh bạch, toàn diện và bổ ích. Các nền tảng DeFi đã ghi nhận mức tăng trưởng vượt bậc trong vài năm qua, chủ yếu là do các mô hình tài chính dựa vào cộng đồng độc đáo của họ, nơi không có cơ quan quản lý tập trung hoặc trung gian nào thúc đẩy hoạt động.

Phần lớn tín dụng cho sự thành công gần đây của các ứng dụng và giao thức DeFi thuộc về các cộng đồng đang ủng hộ các dự án riêng lẻ. Mặc dù vẫn còn non trẻ, các cộng đồng DeFi nằm rải rác trên các hệ sinh thái blockchain khác nhau đã đặt nền tảng cho một tương lai toàn diện hơn có thể mang lại lợi ích tài chính cho tất cả các bên liên quan tham gia.

Cộng đồng: Hạt nhân của DeFi

Quá trình ra quyết định (quản trị) của hầu hết các nền tảng DeFi - từ phí gas trung bình đến lộ trình sản phẩm - thường được phân cấp. Trong hầu hết các trường hợp, sự ra đời của nền tảng DeFi thường được thúc đẩy bởi một cá nhân hoặc một nhóm nhỏ. Nhưng khi cộng đồng xung quanh dự án phát triển và dự án đạt được động lực, nhà phát triển cốt lõi hoặc nhóm dần chuyển giao quyền sở hữu và quyền điều hành cho các thành viên cộng đồng sử dụng nền tảng.

Các cộng đồng cũng tồn tại trong hệ sinh thái TradFi. Nhưng không giống như ở DeFi, các cộng đồng TradFi không có bất kỳ tiếng nói nào liên quan đến sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ đang sử dụng. Trong trường hợp của DeFi, hầu hết các dự án chọn tạo DAO cá nhân (tổ chức tự trị phi tập trung) cho các cộng đồng tương ứng của họ với các quy tắc, quy định và ưu đãi đặt trước cho tất cả các thành viên.

Vì DeFi hướng tới cộng đồng và không thuộc sở hữu của bất kỳ cơ quan quyền lực duy nhất nào nên nó có tính bao trùm hơn các dịch vụ TradFi hiện có. Không giống như TradFi, DeFi không phân biệt đối xử hoặc giới hạn người dùng của nó. Thay vào đó, nó dựa vào sức mạnh của mạng bên dưới và người dùng của nó để loại bỏ “người trung gian”, khôi phục toàn quyền kiểm soát và quyền sở hữu cho người dùng trong khi cho phép họ khai thác một số dòng doanh thu thụ động.

Mở khóa các tùy chọn khác cho cộng đồng DeFi

Vì tính chất mở của hệ sinh thái DeFi, bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào nó. Hiện tại, có hàng trăm ứng dụng và giao thức DeFi do cộng đồng quản lý, một số ứng dụng và giao thức có tổng giá trị hàng tỷ đồng bị khóa (TVL). Về cơ bản, sự gia tăng của các dịch vụ DeFi do cộng đồng thúc đẩy đã làm giảm bớt quyền bá chủ của các tổ chức tài chính tập trung, đồng thời mang lại cho mọi người, đặc biệt là những người không có ngân hàng và ngân hàng dưới cơ hội để cuối cùng kiểm soát tài chính của họ.

Ví dụ, lấy Cân bằng giao thức, một trình quản lý danh mục đầu tư tự động và nhà cung cấp thanh khoản giúp biến khái niệm quỹ chỉ số thành đầu của nó. Các quỹ chỉ số đã được bán dưới dạng sản phẩm TradFi trong nhiều thập kỷ, nhưng chúng ít bao gồm hơn và các nhà quản lý tài sản tập trung kiểm soát quỹ của người dùng. Balancer Lab đã phát triển một nền tảng mã nguồn mở để quản lý tài sản và trao đổi phi tập trung để giải quyết thực tế này. 

Balancer dựa trên một số lý tưởng, đó là các nhóm thanh khoản (quỹ chỉ số) phải có thể tùy chỉnh và có thể lập trình được, và mở rộng phạm vi, bất kỳ ai cũng có thể tạo và đóng góp vào các nhóm tài sản hiện có. Đồng thời, nó dựa trên quan điểm rằng các nhà đầu tư phải kiếm được lợi nhuận hợp lý khi góp vốn. Được xây dựng trên Ethereum, giao thức của Balancer cung cấp các nhóm thanh khoản hoàn toàn có thể lập trình và tùy chỉnh cũng như các nhà tạo lập thị trường tự động và phi tập trung.

Bằng cách cho phép người dùng tham gia và duy trì danh mục đầu tư mà không bị buộc vào vị thế thua lỗ, Balancer cung cấp một cách tiếp cận mới để thanh khoản. Ví dụ, với Uniswap, người dùng phải gửi 50% tài sản mong muốn và 50% bằng ETH. Tuy nhiên, với Balancer, người dùng có thể gửi bất kỳ số lượng tài sản được hỗ trợ nào tùy thích và thậm chí điều chỉnh phân bổ để phù hợp với nhu cầu của họ.

Giờ đây, bản nâng cấp Balancer V2 được triển khai gần đây đã bổ sung một số tính năng mới được thiết kế để giải quyết vấn đề bảo mật, hiệu quả sử dụng khí và vốn cũng như tính linh hoạt. Beethoven X, giao thức AMM thế hệ tiếp theo trên Fantom Opera, khai thác sức mạnh của Balancer V2 để cung cấp cho các nhà giao dịch tùy chọn thực hiện các giao dịch hiệu quả về chi phí bằng cách tổng hợp thanh khoản có nguồn lực cộng đồng từ một loạt danh mục đầu tư. 

Là một nền tảng đầu tư phi tập trung duy nhất, Beethoven X tận dụng các giao thức DeFi tốt nhất hiện có thông qua Balancer V2 để cung cấp cho người dùng một loạt các chiến lược đầu tư phi tập trung, mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư, nhà giao dịch và các giao thức DeFi khác. Các nhà đầu tư có thể tạo các quỹ chỉ số tiền điện tử duy nhất được điều chỉnh để đáp ứng các chỉ số phân bổ tài sản mong muốn của họ và thu phí từ các nhà giao dịch cân bằng lại quỹ của họ bằng cách sử dụng các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá. Ngoài ra, các giao thức DeFi có thể sử dụng nền tảng Beethoven X để khởi chạy mã thông báo trong khi nắm bắt được sự biến động của thị trường với tổn thất vô thường tối thiểu.

Với Beethoven X, người dùng có thể truy cập các nhóm thanh khoản khác nhau, như các nhóm riêng của Beethoven X và một số nhóm do cộng đồng tài trợ. Nhưng điều nổi bật là “Hồ bơi đầu tư có trọng số” của Beethoven X, biến các quỹ chỉ số thông thường, do người quản lý quỹ điều hành thành quỹ do cộng đồng quản lý và điều hành. Bằng cách thay thế các nhà quản lý quỹ truyền thống được bù đắp cho việc tái cân bằng danh mục đầu tư, người dùng thu phí từ các nhà giao dịch, những người này sau đó có thể tận dụng các cơ hội chênh lệch giá để cân bằng lại các danh mục cơ bản.

Điều đó nói rằng, nhiều tính năng và giải pháp được DeFi hỗ trợ lấy cảm hứng từ các dịch vụ TradFi hiện có. Khi công nghệ cơ bản phát triển và nhiều cộng đồng DeFi xuất hiện, mỗi cộng đồng sẽ góp phần chuyển đổi thành một hệ sinh thái tài chính hoàn toàn minh bạch, toàn diện và cởi mở. Với từng cộng đồng người dùng thực sự sử dụng sản phẩm đang tham gia vào quá trình phát triển liên tục, mọi bản nâng cấp mới đều nhằm mang lại kết quả tốt hơn cho người dùng.

Dấu thời gian:

Thêm từ ZyCrypto