Xây dựng đại lý phê duyệt tín dụng ảo với Amazon Lex, Amazon Textract và Amazon Connect

Các tổ chức tài chính và ngân hàng xem xét hàng nghìn đơn đăng ký tín dụng mỗi tuần. Quy trình phê duyệt tín dụng yêu cầu các tổ chức tài chính đầu tư thời gian và nguồn lực để xem xét các tài liệu như W2s, bảng sao kê ngân hàng và hóa đơn điện nước. Trải nghiệm tổng thể có thể gây tốn kém cho tổ chức. Đồng thời, các tổ chức phải xem xét khách hàng vay, những người đang chờ đợi quyết định về đơn đăng ký tín dụng của họ. Để giữ chân khách hàng, các tổ chức cần xử lý hồ sơ của người vay nhanh chóng với thời gian quay vòng vốn thấp.

Với trợ lý phê duyệt tín dụng tự động sử dụng máy học, các tổ chức tài chính có thể đẩy nhanh quy trình, giảm chi phí và cung cấp trải nghiệm khách hàng tốt hơn với các quyết định nhanh hơn. Các ngân hàng và Fintech có thể xây dựng một đại lý ảo có thể xem xét các tài liệu tài chính của khách hàng và đưa ra quyết định ngay lập tức. Xây dựng một quy trình phê duyệt tín dụng hiệu quả không chỉ cải thiện trải nghiệm của khách hàng mà còn giảm chi phí.

Trong bài đăng này, chúng tôi chỉ ra cách xây dựng một trợ lý phê duyệt tín dụng ảo giúp xem xét các tài liệu tài chính cần thiết để phê duyệt khoản vay và đưa ra quyết định ngay lập tức để có trải nghiệm liền mạch cho khách hàng. Giải pháp sử dụng Amazon, Văn bản Amazonvà Kết nối Amazon, trong số các dịch vụ AWS khác.

Tổng quan về giải pháp

Bạn có thể triển khai giải pháp bằng cách sử dụng Hình thành đám mây AWS bản mẫu. Giải pháp tạo ra một đại lý ảo sử dụng Amazon Lex và liên kết nó với Amazon Connect, hoạt động như một giao diện trò chuyện với khách hàng và yêu cầu người đăng ký khoản vay tải lên các tài liệu cần thiết. Các tài liệu được lưu trữ trong một Dịch vụ lưu trữ đơn giản của Amazon Nhóm (Amazon S3) chỉ được sử dụng cho khách hàng đó.

Giải pháp này hoàn toàn không có máy chủ và sử dụng Amazon S3 để lưu trữ một trang web tĩnh lưu trữ giao diện người dùng và JavaScript tùy chỉnh để kích hoạt phần còn lại của các yêu cầu. Amazon CloudFront phục vụ như một mạng phân phối nội dung (CDN) để cho phép giao diện người dùng công khai cho trang web. CloudFront là một dịch vụ CDN nhanh chóng cung cấp dữ liệu, video, ứng dụng và API cho khách hàng trên toàn cầu một cách an toàn với độ trễ thấp và tốc độ truyền cao, tất cả đều trong môi trường thân thiện với nhà phát triển.

Đây là một dự án mẫu được thiết kế để có thể dễ dàng triển khai để thử nghiệm. Các Quản lý truy cập và nhận dạng AWS Các quyền chính sách (IAM) trong giải pháp này sử dụng ít đặc quyền nhất, tuy nhiên CloudFront và Cổng API Amazon tài nguyên được triển khai có thể truy cập công khai. Để thực hiện các biện pháp thích hợp nhằm bảo mật tài nguyên phân phối CloudFront và API Gateway của bạn, hãy tham khảo Định cấu hình quyền truy cập an toàn và hạn chế quyền truy cập vào nội dung và Bảo mật trong Amazon API Gateway, Tương ứng.

Ngoài ra, chương trình phụ trợ có tính năng API Gateway với các tuyến HTTP cho hai AWS Lambda chức năng. Chức năng đầu tiên tạo phiên với Amazon Connect để trò chuyện; thứ hai chuyển liên kết URL được ký trước được giao diện người dùng tìm nạp từ Amazon Connect tới Amazon Lex. Amazon Lex kích hoạt chức năng Lambda được liên kết với nó và cho phép Amazon Textract đọc tài liệu và nắm bắt tất cả các trường và thông tin trong đó. Chức năng này cũng đưa ra các quyết định tín dụng dựa trên các quy trình kinh doanh đã được tổ chức xác định trước đó. Giải pháp được tích hợp với Amazon Connect để cho phép khách hàng kết nối với các đại lý của trung tâm liên hệ nếu khách hàng gặp khó khăn hoặc cần trợ giúp trong quá trình này.

Ví dụ sau mô tả sự tương tác giữa bot và người mượn.

Sơ đồ sau minh họa kiến ​​trúc giải pháp.

Quy trình giải pháp như sau:

1. Khách hàng điều hướng đến một URL do CloudFront cung cấp, URL này tìm nạp các trang web từ nhóm S3 và gửi JavaScript đến trình duyệt web.
2. Trình duyệt web hiển thị các trang web và thực hiện lệnh gọi API tới API Gateway.
3. API Gateway kích hoạt hàm Lambda được liên kết.
4. Hàm khởi tạo một lệnh gọi API startChatContact với Amazon Connect và kích hoạt luồng liên hệ được liên kết với nó.
5. Amazon Connect kích hoạt Amazon Lex với khả năng phân loại mục đích. Sau khi mục đích được phân loại, Amazon Lex lấy ra các vị trí cần thiết và yêu cầu khách hàng tải lên tài liệu để thực hiện mục đích.
6. Người nộp đơn tải tài liệu W2 lên thùng S3 bằng biểu tượng tệp đính kèm tải lên trong cửa sổ trò chuyện.

Như một phương pháp hay nhất, hãy cân nhắc triển khai mã hóa ở chế độ nghỉ cho nhóm S3 bằng cách sử dụng Dịch vụ quản lý khóa AWS (AWS KMS). Ngoài ra, bạn có thể đính kèm chính sách nhóm vào nhóm S3 để đảm bảo dữ liệu luôn được mã hóa khi truyền. Cân nhắc bật tính năng ghi nhật ký truy cập máy chủ cho nhóm S3 để nắm bắt các bản ghi chi tiết của các yêu cầu để hỗ trợ kiểm tra bảo mật và truy cập. Để biết thêm thông tin, hãy xem Các phương pháp hay nhất về bảo mật cho Amazon S3.

7. Trình duyệt web thực hiện cuộc gọi đến Amazon Connect để truy xuất URL được ký trước của hình ảnh đã tải lên. Đảm bảo rằng các URL được ký trước sẽ hết hạn vài phút sau khi hàm Lambda chạy logic.
8. Sau khi tài liệu được tải lên thành công, ứng dụng web thực hiện lệnh gọi API tới API Gateway để cập nhật vị trí tệp để sử dụng trong các thuộc tính phiên Amazon Lex.
9. API Gateway kích hoạt một hàm Lambda để chuyển vị trí URL được ký trước W2. Hàm cập nhật các thuộc tính phiên trong Amazon Lex bằng URL được ký trước của tài liệu W2.
10. Trình duyệt web cũng cập nhật vị trí để uploaded, đáp ứng mục đích.
11. Amazon Lex kích hoạt chức năng Lambda, chức năng này tải xuống dữ liệu hình ảnh W2 và gửi đến Amazon Textract để xử lý.
12. Amazon Textract đọc tất cả các trường từ tài liệu hình ảnh W2, chuyển đổi chúng thành các cặp khóa-giá trị và chuyển dữ liệu trở lại hàm Lambda.

Amazon Textract tuân theo Mô hình chia sẻ trách nhiệm AWS, trong đó nêu ra các trách nhiệm bảo vệ dữ liệu giữa AWS và khách hàng. Để biết thêm thông tin, hãy tham khảo Bảo vệ dữ liệu trong Amazon Textract.

13. Lambda sử dụng dữ liệu W2 để đánh giá đơn xin vay và trả kết quả cho trình duyệt web.

Thực hiện theo các phương pháp hay nhất để bật đăng nhập Lambda. Tham khảo phần 1 và phần 2 của loạt blog “Điều hành Lambda: Xây dựng nền tảng bảo mật vững chắc."

Dữ liệu trong quá trình truyền được bảo mật bằng TLS và chúng tôi khuyên bạn nên mã hóa dữ liệu ở trạng thái còn lại. Để biết thêm thông tin về cách bảo vệ dữ liệu bên trong bộ chứa S3 của bạn, hãy tham khảo Tăng cường bảo mật cho dữ liệu nhạy cảm được lưu trữ trong Amazon S3 bằng cách sử dụng các dịch vụ AWS bổ sung.

Điều kiện tiên quyết

Đối với hướng dẫn này, bạn nên có các điều kiện tiên quyết sau:

1. An Tài khoản AWS.
2. Một ví dụ về trung tâm liên hệ Amazon Connect ở Khu vực phía đông-1 chúng tôi. Bạn có thể sử dụng một cái hiện có hoặc tạo một cái mới. Để được hướng dẫn, hãy tham khảo Bắt đầu với Amazon Connect. Nếu bạn có phiên bản Amazon Connect hiện tại và trò chuyện chưa được bật, hãy tham khảo Bật Trò chuyện trong Trung tâm Liên hệ Kết nối Amazon Hiện tại.
3. Đã bật tệp đính kèm trò chuyện trong Amazon Connect. Để được hướng dẫn, hãy tham khảo Bật tệp đính kèm để chia sẻ tệp bằng trò chuyện. Để thiết lập CORS, hãy sử dụng tùy chọn 2, sử dụng ký tự đại diện * để AllowedOrigin.
4. Dự án ví dụ nằm trong Kho GitHub. Bạn cần sao chép kho lưu trữ này trên máy cục bộ của mình và sử dụng Mô hình ứng dụng không có máy chủ AWS (AWS SAM) để triển khai dự án. Để cài đặt AWS SAM CLI và định cấu hình thông tin đăng nhập AWS, hãy tham khảo Bắt đầu với AWS SAM.
5. Thời gian chạy Python 3.9 để hỗ trợ triển khai AWS SAM.

Nhập luồng Kết nối Amazon

Để nhập luồng Kết nối Amazon, hãy hoàn thành các bước sau:

1. Đăng nhập vào phiên bản Amazon Connect của bạn.
2. Theo Định tuyến, chọn Dòng liên lạc.
3. Chọn Tạo luồng liên hệ.
4. trên Lưu menu, chọn Luồng nhập khẩu.
5. Chọn Chọn và chọn tệp luồng nhập nằm trong /lưu lượng thư mục con, được gọi là Loan_App_Connect_Flow.
6. Lưu dòng chảy. Không xuất bản được nêu ra.
7. Mở rộng Hiển thị thông tin lưu lượng bổ sung và chọn biểu tượng sao chép để chụp ARN.
   
8. Lưu các ID này để sử dụng làm tham số trong mẫu CloudFormation sẽ được triển khai trong bước tiếp theo:

   arn:aws:connect:us-east-1:123456789012:instance/11111111-1111-1111-1111-111111111111/contact-flow/22222222-2222-2222-2222-222222222222

ID phiên bản Amazon Connect là giá trị chữ và số dài giữa các dấu gạch chéo ngay sau instance trong ARN. Đối với bài đăng này, ID phiên bản là 11111111-1111-1111-1111-111111111111.

ID luồng liên hệ là giá trị dài sau dấu gạch chéo sau contact-flow trong ARN. Đối với bài đăng này, ID luồng là 22222222-2222-2222-2222-222222222222.

Triển khai với AWS SAM

Với phiên bản và ID luồng đã được ghi lại, chúng tôi đã sẵn sàng triển khai dự án.

1. Mở cửa sổ dòng lệnh và sao chép Kho GitHub trong một thư mục do bạn lựa chọn.
2. Điều hướng đến amazon-connect-virtual-credit-agent thư mục và làm theo hướng dẫn triển khai trong repo GitHub.
3. Ghi lại tên bot Amazon Lex từ Kết quả đầu ra phần triển khai cho các bước tiếp theo (được gọi là Loan_App_Bot nếu bạn chấp nhận tên mặc định).
4. Quay lại các hướng dẫn này sau khi triển khai AWS SAM hoàn tất thành công.

Cập nhật các khối luồng liên hệ

Để cập nhật các khối luồng liên hệ, hãy hoàn thành các bước sau:

1. Đăng nhập vào phiên bản Amazon Connect của bạn
2. Theo Định tuyến, chọn Dòng liên lạc.
3. Chọn luồng có tên Loan_App_Flow.
4. Chọn Nhận ý kiến ​​khách hàng khối.
5. Trong phần Amazon Lex, hãy chọn bot có tên Loan_App_Bot và bí danh nhà phát triển đã tạo trước đó.
6. Chọn Lưu.
7. Chọn Đặt hàng đợi làm việc khối.
8. Chọn biểu tượng X và trên menu thả xuống, hãy chọn Hàng cơ bản.
9. Chọn Lưu.
   
10. Lưu dòng chảy.
11. Xuất bản quy trình.

Kiểm tra giải pháp

Bây giờ bạn đã sẵn sàng để kiểm tra giải pháp.

1. Đăng nhập vào phiên bản Amazon Connect của bạn để thiết lập đại lý Amazon Connect cho một cuộc trò chuyện.
2. Trên trang tổng quan, chọn biểu tượng điện thoại để mở Bảng điều khiển liên hệ (CCP) trong một cửa sổ riêng biệt.
   
3. Trong CCP, thay đổi trạng thái tác nhân thành Có Sẵn.
   
4. trên Kết quả đầu ra cho ngăn xếp CloudFormation của bạn, chọn giá trị cho cloudFrontDistribution.

Đây là một liên kết đến URL CloudFront của bạn. Bạn được chuyển hướng đến một trang web có bot dịch vụ cho vay của mình. Nút tác vụ nổi (FAB) ở phía dưới bên phải của màn hình.

5. Chọn FAB để mở bot trò chuyện.
6. Sau khi bạn nhận được thông báo chào mừng, hãy nhập I need a loan.
   
7. Khi được nhắc, hãy chọn loại khoản vay và nhập số tiền vay.
8. Tải lên hình ảnh của tài liệu W2.

Tệp hình ảnh W2 mẫu nằm trong kho dự án trong / img thư mục con. Tệp có tên là w2.png.

Sau khi hình ảnh được tải lên, bot sẽ hỏi bạn có muốn gửi đơn đăng ký hay không.

9. Chọn Có để nộp.

Sau khi gửi, bot sẽ đánh giá hình ảnh W2 và đưa ra phản hồi. Sau một vài giây, bạn đã kết nối với một đại lý.

Bạn sẽ thấy yêu cầu kết nối trò chuyện trong CCP.

10. Chọn yêu cầu để chấp nhận.

Tác nhân hiện được kết nối với người dùng trò chuyện. Bạn có thể mô phỏng từng bên của cuộc trò chuyện để kiểm tra phiên trò chuyện.

11. Chọn Kết thúc cuộc trò chuyện khi bạn đã xong.

Xử lý sự cố

Sau khi bạn triển khai ngăn xếp, nếu bạn thấy lỗi quyền của Amazon S3 khi xem URL CloudFront, điều đó có nghĩa là miền chưa sẵn sàng. CDN có thể mất đến 1 giờ để sẵn sàng.

Nếu bạn không thể thêm tệp đính kèm của mình, hãy kiểm tra cài đặt CORS của bạn. Để được hướng dẫn, hãy tham khảo Bật tệp đính kèm để chia sẻ tệp bằng trò chuyện. Đối với thiết lập CORS, hãy sử dụng tùy chọn 2, sử dụng * ký tự đại diện cho AllowedOrigin.

Làm sạch

Để tránh phát sinh các khoản phí trong tương lai, hãy xóa tất cả tài nguyên được tạo bằng cách xóa ngăn xếp CloudFormation.

Kết luận

Trong bài đăng này, chúng tôi đã trình bày cách thiết lập một giải pháp xử lý đơn xin vay một cách nhanh chóng và an toàn. Dữ liệu ở trạng thái nghỉ và khi truyền đều được mã hóa và bảo mật. Giải pháp này có thể hoạt động như một kế hoạch chi tiết để xây dựng các luồng xử lý tự phục vụ khác trong đó Amazon Connect và Amazon Lex cung cấp giao diện trò chuyện cho sự tham gia của khách hàng. Chúng tôi mong muốn được xem những giải pháp khác mà bạn xây dựng bằng cách sử dụng kiến ​​trúc này.

Nếu bạn cần hỗ trợ xây dựng các khả năng này và các luồng liên hệ của Amazon Connect, vui lòng liên hệ với một trong hàng chục đối tác Amazon Connect có sẵn trên toàn thế giới.

---

Về các tác giả

Dipkumar Mehta là Chuyên gia tư vấn AI hội thoại cấp cao của nhóm AI Ngôn ngữ Tự nhiên Amazon ProServe. Anh ấy tập trung vào việc giúp khách hàng thiết kế, triển khai và mở rộng các giải pháp AI hội thoại đầu cuối trong sản xuất trên AWS. Anh ấy cũng đam mê cải thiện trải nghiệm khách hàng và thúc đẩy kết quả kinh doanh bằng cách tận dụng dữ liệu.

Cecil Patterson là nhà tư vấn AI về Ngôn ngữ Tự nhiên với các dịch vụ AWS Professional có trụ sở tại Bắc Texas. Ông có nhiều năm kinh nghiệm làm việc với các doanh nghiệp lớn để kích hoạt và hỗ trợ các giải pháp cơ sở hạ tầng toàn cầu. Cecil sử dụng kinh nghiệm và bộ kỹ năng đa dạng của mình để xây dựng các giải pháp trò chuyện đặc biệt cho mọi đối tượng khách hàng.

Sanju Sunny là Chuyên gia đổi mới kỹ thuật số của Amazon ProServe. Anh ấy tương tác với khách hàng trong nhiều ngành khác nhau xung quanh các cơ chế đổi mới đặc biệt luôn bị khách hàng ám ảnh của Amazon để nhanh chóng hình thành, xác thực và tạo mẫu cho các sản phẩm, dịch vụ và trải nghiệm mới.

Matt Kurio là Nhà tư vấn chuyển đổi bảo mật của Nhóm giao hàng được chia sẻ Amazon ProServe. Anh ấy xuất sắc giúp khách hàng doanh nghiệp xây dựng nền tảng an toàn và quản lý bảo mật hiệu quả và hiệu quả. Anh cũng thích thư giãn trên bãi biển và các hoạt động ngoài trời cùng gia đình.

• Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
• Nguồn: https://aws.amazon.com/blogs/machine-learning/build-a-virtual-credit-approval-agent-with-amazon-lex-amazon-textract-and-amazon-connect/