Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, một trong những cơ quan thực thi chống rửa tiền (AML) nổi tiếng nhất trên thế giới, đã kêu gọi chính phủ Hoa Kỳ lỏng lẻo trong việc thực thi chính sách.
Vào ngày 31 tháng XNUMX, cơ quan này đã công bố một báo cáo trong đó giải thích rằng Hoa Kỳ chỉ “tuân thủ phần lớn” các quy định về AML và chống tài trợ khủng bố (CTF) – đặc biệt là khi liên quan đến vấn đề tiền ảo.
Nhận thức cao hơn là tốt, nhưng lỗ hổng vẫn tồn tại
Trong báo cáo, FATF đã phác thảo mức độ tuân thủ của Hoa Kỳ đối với các khuyến nghị mà nước này đưa ra năm ngoái. Hóa ra, một trong những vấn đề được thảo luận nhiều nhất là Khuyến nghị 15 – đề cập cụ thể đến hoạt động của tiền điện tử.
FATF chỉ ra rằng xếp hạng của chính phủ USS về vấn đề này không thay đổi kể từ lần đánh giá cuối cùng vào năm 2016. Họ lưu ý rằng các nguyên tắc của họ đối với tài sản kỹ thuật số đã thay đổi kể từ năm ngoái, khi họ ban hành Quy tắc Du lịch FATF. Vì vậy, đánh giá mới này phản ánh sự phát triển về phương pháp luận, thậm chí còn kỹ lưỡng hơn trong quá trình xem xét kỹ lưỡng.
Cơ quan này đã khen ngợi chính phủ Hoa Kỳ trong việc thể hiện mức độ nhận thức cao hơn về những rủi ro do tiền điện tử gây ra, đồng thời chỉ ra rằng chính phủ cho đến nay đã thành lập một số lực lượng đặc nhiệm và báo cáo về vấn đề này.
Như đã giải thích, hầu hết các công ty tiền điện tử đều đủ điều kiện là Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) và được yêu cầu duy trì dịch vụ của họ ở các tiêu chuẩn AML và CTF cao nhất. Một số doanh nghiệp này cũng có thể phải tuân thủ các quy định từ các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) - do đó cải thiện việc tuân thủ hơn nữa.
Tuy nhiên, báo cáo đã chỉ trích chính phủ vì đã duy trì ngưỡng 3,000 USD cho các giao dịch không xác định, khi chính phủ đặt giới hạn là 1,000 USD.
Cơ quan này cũng chỉ trích các chiến lược chung của Sở Thuế vụ (IRS) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) trong cách tiếp cận kiểm tra các sàn giao dịch tiền điện tử. Như đã giải thích, hầu hết các công ty tiền điện tử có rủi ro cao hơn đều được phép hoạt động mà không bị cản trở vì tất cả đều được bảo hiểm dưới dạng MSB.
Canada tăng cường thực thi AML
Nhìn chung, cơ quan này chỉ trích việc các cơ quan quản lý chưa chỉ ra các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử trong quá trình thực thi pháp luật của họ. Mặc dù các vấn đề vẫn còn nhỏ nhưng chúng có thể leo thang trong tương lai, từ đó gây khó khăn cho việc thực thi chính sách.
Trong khi Hoa Kỳ vẫn còn tụt hậu ở một số lĩnh vực, thì các nước láng giềng của họ, Canada, dường như đang tiến bộ nhanh chóng. Đầu tháng trước, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) đã công bố kế hoạch mở rộng chế độ AML phù hợp với Quy tắc Du lịch của FATF. Động thái này sẽ khiến các nhà khai thác tiền điện tử bị giám sát chặt chẽ hơn, đặc biệt là vì giờ đây họ sẽ được yêu cầu thu thập thêm thông tin về người dùng của mình.
Năm 2016, FATF đã xác định lĩnh vực quản lý tiền điện tử của Canada đặc biệt yếu kém. Sau sự cố QuadrigaCX và những sự cố khác, cơ quan này dường như đã đúng.
Tuy nhiên, theo chế độ mới này, chính phủ đang tìm cách cải thiện hệ thống báo cáo nội bộ và bên ngoài của công ty tiền điện tử, từ đó cung cấp môi trường giữa các nhà đầu tư và người dùng tiền điện tử.