43 ngân hàng thách thức mới đã tham gia thị trường trong năm nay

Trong năm qua, 43 ngân hàng thách thức kỹ thuật số mới đã được ra mắt trên khắp thế giới, nâng tổng số người chơi lên 291, dữ liệu được thu thập bởi Finbold, một nền tảng đưa tin về tài chính, tiền điện tử và fintech, hiển thị.

Con số này thể hiện mức tăng 17.11% so với 2021 ngân hàng thách thức kỹ thuật số vào tháng 248 năm XNUMX.

Nhìn vào xu hướng địa lý, Châu Âu chứng kiến ​​mức tăng mạnh nhất về số lượng tuyệt đối, thêm 21 ngân hàng thách thức kỹ thuật số mới trong khoảng thời gian từ tháng 2021 năm 2022 đến tháng 27.6 năm 76. Con số này thể hiện mức tăng trưởng 24% so với mức 2022 được ghi nhận vào năm trước. Tính đến ngày 97 tháng XNUMX năm XNUMX, Châu Âu có XNUMX ngân hàng thách thức kỹ thuật số đang hoạt động, con số cao nhất trên toàn thế giới.

Ở châu Âu, các ngân hàng kỹ thuật số đã phát triển mạnh mẽ nhờ các quy định thân thiện ở các khu vực pháp lý như Vương quốc Anh và Litva, báo cáo lưu ý. Nhìn chung, khu vực này có các phương tiện gia nhập ngân hàng dễ dàng hơn cho các công ty khởi nghiệp ngân hàng, bằng chứng là các nhà lãnh đạo ngành như N26, Monzo và Revolut, sử dụng điều lệ ngân hàng đầy đủ để hoạt động. Các quy tắc cấp hộ chiếu trên khắp Khu vực kinh tế châu Âu (EEA) cũng giúp các ngân hàng kỹ thuật số dễ dàng mở rộng sang các khu vực pháp lý khác.

Sau châu Âu, Bắc Mỹ ghi nhận số lượng lớn thứ hai trong các ngân hàng thách thức kỹ thuật số mới được thêm vào trong giai đoạn này, với 10 người chơi (+15.9%), dữ liệu của Finbold cho thấy. Con số này đã nâng tổng số ngân hàng kỹ thuật số ở Bắc Mỹ lên 73.

Mỗi khu vực Nam Mỹ và Châu Á - Thái Bình Dương (APAC) đã thêm ba ngân hàng thách thức kỹ thuật số mới, nâng tổng số tương ứng của họ lên 57 (+5.6%) và 47 (+11.9%) ngân hàng kỹ thuật số.

Cuối cùng, Châu Phi và Trung Đông có thêm 17 công ty mới với tổng số 30.8 công ty (+XNUMX%).

Số lượng ngân hàng thách thức kỹ thuật số trên toàn thế giới (theo khu vực) (tháng 2021 năm 2022 so với tháng XNUMX năm XNUMX), Nguồn: Statista.com, Neobanks.app, Finbold.com

Dịch vụ ngân hàng số thu hút sự chú ý ở Đông Nam Á

Với tổng số 47 ngân hàng thách thức kỹ thuật số, APAC có nhóm ngân hàng kỹ thuật số lớn thứ tư thế giới.

Trong khu vực, các quốc gia Đông Nam Á, đặc biệt, đã nổi lên thành nền kinh tế dẫn đầu về dịch vụ tài chính kỹ thuật số, được thúc đẩy bởi các khu vực pháp lý bao gồm Singapore, Malaysia, Philippines và Indonesia, nơi các cơ quan quản lý đã mở cửa thị trường ngân hàng cho những người mới tham gia bằng cách giới thiệu các chính sách thuận lợi. quy tắc hoặc bằng cách tung ra các khuôn khổ ngân hàng kỹ thuật số.

Thailand dự kiến ​​sẽ là bước tiếp theo khi ngân hàng trung ương hoàn thành việc soạn thảo các hướng dẫn cấp phép. Ngân hàng Thái Lan nói vào tháng 2022 năm 2023 rằng dự thảo sẽ được công bố tại một phiên điều trần công khai vào đầu năm XNUMX.

Bối cảnh cấp phép ngân hàng kỹ thuật số Đông Nam Á, Nguồn: Whitesight, tháng 2022 năm XNUMX

Tại Việt Nam, mặc dù chưa có quy định cụ thể nào về ngân hàng số, nhưng các dịch vụ ngân hàng mới đã trở nên phổ biến trong những năm qua.

Cake, thương hiệu ngân hàng số ra mắt năm 2021 từ sự hợp tác giữa startup gọi xe Be Group và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng, đã một trong những dịch vụ ngân hàng mới phát triển nhanh nhất trong nước, thu hút hơn 2 triệu khách hàng chỉ sau 20 tháng hoạt động. Cake cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số, bao gồm tài khoản séc và tài khoản tiết kiệm, chuyển tiền, đầu tư và cho vay cá nhân.

Tại thị trường Indonesia cũng như thị trường ngân hàng kỹ thuật số đã tăng lên đáng kể. Bank Jago, một ngân hàng dựa trên công nghệ được hậu thuẫn bởi gã khổng lồ gọi xe GoJek, đạt có lãi trong quý 3 năm 2021 sau sáu năm thua lỗ. Lợi nhuận tăng vọt là do các khoản cho vay tăng lên, số lượng tài khoản tiết kiệm tài khoản vãng lai mà nó xử lý tăng lên và sự hợp tác với một số tổ chức cho vay công nghệ tài chính, đa tài chính và các tổ chức tài chính kỹ thuật số khác đã giúp nó mở rộng phạm vi hoạt động.

Bank Jago cung cấp các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số, chẳng hạn như dịch vụ đổi tiền, dịch vụ nhận hàng, bảo lãnh ngân hàng và hệ thống trả lương. Các sản phẩm cho vay của nó bao gồm cho vay vốn lưu động, cho vay đầu tư, cho vay tiêu dùng và cho vay thế chấp.

Ngân hàng Jago có 3.9 triệu khách hàng vào cuối tháng 2022 năm 1.4, tăng từ 2021 triệu vào cuối năm XNUMX.

Ở Indonesia vẫn còn, Bank Neo Commerce, một ngân hàng kỹ thuật số và công ty con của người chơi địa phương mua ngay, trả tiền sau (BNPL), Akulaku, tích lũy gần 13 triệu người dùng và đạt tổng giá trị giao dịch là 2 tỷ USD chỉ trong XNUMX tháng sau khi ra mắt ứng dụng Neobank.

Và tại Philippines, Tonik Bank, một trong những ngân hàng kỹ thuật số được cấp phép bảo đảm khoản tiền gửi tiêu dùng trị giá 100 triệu đô la Mỹ trong vòng XNUMX tháng kể từ khi ngân hàng bắt đầu hoạt động thương mại.

Tonik cung cấp các sản phẩm cho vay, tiền gửi và thanh toán cho người tiêu dùng. Đây là một trong những công ty fintech được tài trợ tốt nhất ở Đông Nam Á, có nâng lên với tổng số tiền tài trợ là 175 triệu đô la Mỹ.

Tín dụng hình ảnh nổi bật: Đã chỉnh sửa từ Unsplash