Hướng dẫn Nhận biết Các Dấu hiệu Cảnh báo Gian lận

Lái một mô hình mới, Đã thông báo.IQ cam kết làm việc với các bên cho vay để nâng cao nhận thức về rủi ro gian lận trong lĩnh vực bán lẻ ô tô. Đề phòng cờ đỏ là cách hiệu quả nhất để ngăn chặn gian lận và giảm chi phí liên quan đến gian lận, danh tiếng, rủi ro pháp lý và tài chính. Dưới đây là hướng dẫn của chúng tôi để nhận biết các dấu hiệu cảnh báo gian lận, xác định người mua đáng ngờ và thực hiện hành động để giảm chi phí.

Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp cho những người cho vay và đại lý những thông tin sẽ hỗ trợ họ trong việc xác định những dấu hiệu đỏ có thể cho thấy nỗ lực mua hoặc thuê phương tiện một cách gian lận.

Những gì bạn cần biết:

Số lượng các khiếu nại về hành vi trộm cắp danh tính và gian lận được báo cáo cho các cơ quan như Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng và Ủy ban Thương mại Liên bang đã tăng lên đáng kể, dẫn đến việc thúc đẩy các cấp chính phủ quản lý chặt chẽ hơn những người cho vay và đại lý ô tô.

Tăng cường quy định có thể dẫn đến:

• Tăng chi phí chung
• Giá cao hơn cho người tiêu dùng
• Khối lượng bán hàng thấp hơn
• Giảm lợi nhuận và tăng trưởng

Tại sao bạn nên quan tâm:

Nhận thức về gian lận cờ đỏ cho phép bạn thực hiện các bước để giảm rủi ro, dẫn đến một số lợi ích bao gồm:

• Cải thiện trải nghiệm khách hàng tổng thể
• Giảm tác hại của người tiêu dùng và rủi ro về uy tín
• Giảm các quy định về tín dụng
• Giảm sự chậm trễ cấp vốn cho các đại lý
• Giảm các tranh chấp về tiền tài trợ trong quá khứ và các vấn đề tiềm ẩn

Chúng tôi tích cực tìm kiếm phản hồi và hiểu biết sâu sắc về các xu hướng và mối quan tâm liên quan đến nguy cơ gian lận. Các tổ chức tài chính đối tác của chúng tôi báo cáo hoạt động đáng ngờ trong các khoản vay để xem xét.

Rủi ro gian lận: Trình bày sai ứng dụng

Cờ đỏ:

• Thu nhập không phù hợp với mức lương địa phương
• Doanh thu kinh doanh không phù hợp với thu nhập cá nhân hoặc tư nhân
• Thu nhập có vẻ không phù hợp với độ tuổi của người nộp đơn hoặc người sử dụng lao động
• Người sử dụng lao động không tồn tại, tên người sử dụng lao động không quen thuộc hoặc không còn được tuyển dụng
• Địa chỉ là một hộp thư bưu điện hoặc hộp thư thả / địa chỉ chuyển tiếp thư

Danh sách kiểm tra

1. Chú ý đến hành vi

• Khách hàng có tỏ ra lo lắng không?
• Họ có thoải mái và trực tiếp trong việc trả lời không?

2. Chú ý đến chi tiết ứng dụng

• So sánh thông tin ứng dụng với báo cáo của phòng tín dụng. Các ngành nghề buôn bán có phù hợp với mức thu nhập và việc làm đã nêu của người nộp đơn không?

3. Yêu cầu xác minh thu nhập

• Gọi số điện thoại của nhà tuyển dụng
• Yêu cầu bằng chứng về thu nhập
• Yêu cầu tài liệu tham khảo
• Xác minh thu nhập thông qua dữ liệu của bên thứ ba
• Tính toán thu nhập tự động khi người tiêu dùng cung cấp thông tin xác thực ngân hàng
• Các tài liệu quy định về thu nhập rõ ràng trong thời gian thực sử dụng trí tuệ ứng dụng độc quyền của Informed.

Cùng nhau, chúng ta có thể ngăn chặn gian lận.

Nếu bạn muốn nghe thêm về Informed, tôi sẽ nói chuyện tại Hội nghị thượng đỉnh về tự động hóa ngân hàng vào ngày 19 tháng 11 lúc 45:XNUMX sáng theo giờ PST và đến gian hàng của chúng tôi để kết nối với một thành viên trong nhóm.

-Jessica Gonzalez, Giám đốc cho vay tự động tại Đã thông báo.IQ