Vào tháng 4, FCA đã có hành động chống lại một công ty fintech và chứng minh khả năng cũng như sự sẵn sàng thực hiện quyền thu hồi tài sản của mình.
Một công ty khởi nghiệp fintech đã đồng ý tịch thu 2 triệu bảng Anh do cơ quan quản lý đứng tên, sau khi tuyên bố số tiền này là tiền thu được từ “hoạt động bất hợp pháp” liên quan đến cáo buộc gian lận xử lý thanh toán ở Hoa Kỳ.
Trường hợp này đã làm nổi bật việc sử dụng lệnh đóng băng tài khoản – nhưng chúng là gì và các công ty fintech khác nên rút ra điều gì từ hành động này của FCA?
Lệnh đóng băng tài khoản gia tăng
Mặc dù đây có thể là lần đầu tiên chúng tôi biết FCA sử dụng lệnh đóng băng tài khoản nhưng không nên cho rằng chúng khó triển khai. Trên thực tế, các cơ quan thực thi khác như NCA và HMRC đã sử dụng chúng kể từ khi chúng được giới thiệu vào đầu năm 2018. Kết quả là, khoảng 100 triệu bảng Anh bị cơ quan thực thi pháp luật phong tỏa hàng năm và con số này dự kiến sẽ có xu hướng tăng lên.
Được giới thiệu như một phần của Đạo luật Tài chính Hình sự, lệnh đóng băng tài khoản là một công cụ được sử dụng để thu hồi tài sản. Chúng tương đối đơn giản để có được và ít gây ra hậu quả về mặt chi phí nếu có sự cố xảy ra đối với cơ quan thực thi pháp luật. Chúng trao cho cơ quan thực thi pháp luật quyền đóng băng số tiền có trong tài khoản ngân hàng nếu tòa án hài lòng, dựa trên sự cân bằng về xác suất, rằng có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng số tiền trong tài khoản là tiền thu được từ tội phạm hoặc được sử dụng vào mục đích nào đó. hành vi trái pháp luật. Ngưỡng để nhận được lệnh đóng băng tài khoản là dựa trên sự nghi ngờ và do đó thấp, và không cần phải có thủ tục tố tụng hình sự liên quan hoặc thậm chí là một cuộc điều tra.
Trong trường hợp của công ty khởi nghiệp nói trên, FCA cáo buộc 2 triệu bảng Anh có liên quan đến thủ tục tố tụng hình sự ở Hoa Kỳ, liên quan đến âm mưu bị cáo buộc thực hiện hành vi lừa đảo qua đường dây đối với các ngân hàng, công ty thẻ tín dụng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác. FCA không cáo buộc rằng công ty khởi nghiệp này có liên quan đến âm mưu bị cáo buộc.
Bây giờ số tiền đã bị mất, chúng sẽ được cung cấp cho chính phủ Vương quốc Anh. Vương quốc Anh đã áp dụng Chương trình khuyến khích thu hồi tài sản (ARIS), trong đó trả lại một phần tài sản được thu hồi cho các cơ quan có liên quan đến việc thu hồi tài sản và FCA là một trong những cơ quan như vậy. Như đã lưu ý trong thông báo tịch thu của FCA, “Số tiền này hiện sẽ được sử dụng để hỗ trợ FCA và các cơ quan chức năng khác chống lại hoạt động bất hợp pháp.”
Một thời điểm giám sát chặt chẽ hơn
Khi lĩnh vực tài chính phát triển, cách tiếp cận pháp lý cũng phải phát triển. Các ngân hàng thách thức, sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty fintech đang ngày càng phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ, tương tự như những gì các tổ chức tài chính phải đối mặt trong nhiều thập kỷ trước đó.
Trong trường hợp này, chúng tôi không biết điều gì đã khiến FCA biết được việc chuyển nhượng của công ty khởi nghiệp. Tuy nhiên, có vẻ như đó là yêu cầu hỗ trợ pháp lý lẫn nhau từ Hoa Kỳ và có thể là thông tin tình báo từ các báo cáo hoạt động đáng ngờ do các tổ chức tài chính đệ trình. Thông cáo báo chí của FCA nêu rõ rằng những lo ngại đã được nêu ra sau khi công ty khởi nghiệp này nộp đơn xin FCA quản lý vào tháng 2020 năm XNUMX và có khả năng FCA đã sử dụng quyền điều tra của mình sau khi những lo ngại này được nêu ra. Có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên khi công ty khởi nghiệp này sau đó đã rút đơn đăng ký để được FCA quản lý.
Vụ việc là một lời nhắc nhở kịp thời về các quyền thực thi và can thiệp dành cho FCA liên quan đến các mục tiêu quy định của tổ chức này. Từ góc độ của fintech, nó cũng nhấn mạnh tầm quan trọng tiềm tàng của việc xem xét nguồn tài sản và nguồn vốn của các nhà đầu tư, áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro.
Lời nhắc nhở cho doanh nghiệp
Mặc dù sự đổi mới tài chính phát triển nhanh chóng mang lại lợi ích cho người tiêu dùng nhưng nó cũng đặt ra những thách thức mới liên quan đến tuân thủ đối với các doanh nghiệp và cơ quan quản lý. Khi doanh nghiệp phát triển, điều quan trọng là chức năng tuân thủ phải theo kịp tốc độ phát triển của doanh nghiệp. Sẽ luôn có một độ trễ nhỏ, nhưng nếu độ trễ quá lớn thì doanh nghiệp có nguy cơ không thể xác định và giảm thiểu những thách thức về tuân thủ, điều này có thể khiến công ty phải chịu sự giám sát của cơ quan quản lý.
Trong khi đó, các cơ quan quản lý có thể sẽ tăng cường sử dụng quyền thu hồi tài sản của mình để đối phó với những rủi ro mới và đang nổi lên. Giám đốc điều hành thực thi và giám sát thị trường của FCA, Mark Steward, đã chỉ ra điều này trong thông cáo báo chí liên quan đến việc tịch thu, nói rằng lệnh tịch thu tài khoản “là một phương tiện quan trọng để can thiệp và thu giữ tiền bất hợp pháp và hành động này là một ví dụ điển hình”. Với ngưỡng thấp để nhận được lệnh đóng băng tài khoản, chúng gây rủi ro cho bất kỳ công ty nào nắm giữ các khoản tiền phải chịu lãi suất theo quy định.
- Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
- Nguồn: https://www.fintechfutures.com/2022/06/account-freezing-orders-the-fca-flexes-its-regulatory-muscle/
- "
- 2020
- a
- Tài khoản
- Hành động
- Hoạt động
- hoạt động
- chống lại
- cơ quan
- luôn luôn
- Thông báo
- Hàng năm
- Các Ứng Dụng
- Nộp đơn
- phương pháp tiếp cận
- Tháng Tư
- xung quanh
- tài sản
- Tài sản
- liên kết
- có sẵn
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- trước
- được
- Lợi ích
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- trường hợp
- thách thức
- tuyên bố
- cam kết
- Các công ty
- tuân thủ
- Tiến hành
- kết nối
- liên quan
- Conspiracy
- Người tiêu dùng
- Tòa án
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- Tội phạm
- Hình sự
- quan trọng
- Crypto
- Trao đổi tiền điện tử
- nhiều
- chứng minh
- triển khai
- ĐÃ LÀM
- khó khăn
- Giám đốc
- mới nổi
- Trao đổi
- điều hành
- Giám đốc điều hành
- Tập thể dục
- dự kiến
- Đối mặt
- phải đối mặt
- di chuyển nhanh
- FCA
- Tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Ngành tài chính
- dịch vụ tài chính
- fintech
- Công ty
- hãng
- Tên
- lần đầu tiên
- tiếp theo
- gian lận
- Đóng băng
- từ
- chức năng
- quỹ
- đi
- tốt
- Chính phủ
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Tăng trưởng
- nổi bật
- giữ
- Tuy nhiên
- HTTPS
- xác định
- Bất hợp pháp
- tầm quan trọng
- quan trọng
- lên
- sự đổi mới
- tổ chức
- Sự thông minh
- quan tâm
- điều tra
- điều tra
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- IT
- Biết
- kiến thức
- Luật
- thực thi pháp luật
- Hợp pháp
- Có khả năng
- ít
- Tháng Ba
- march 2020
- dấu
- thị trường
- có nghĩa
- triệu
- tiền
- lưu ý
- con số
- mục tiêu
- gọi món
- đơn đặt hàng
- Nền tảng khác
- một phần
- thanh toán
- xử lý thanh toán
- có lẽ
- quan điểm
- tiềm năng
- quyền lực
- quà
- nhấn
- Thông cáo báo chí
- tiền thu được
- xử lý
- nhà cung cấp
- hợp lý
- phục hồi
- quy định
- Điều phối
- nhà quản lý
- phát hành
- Báo cáo
- yêu cầu
- Trả về
- Nguy cơ
- rủi ro
- Đề án
- ngành
- DỊCH VỤ
- có ý nghĩa
- tương tự
- Đơn giản
- kể từ khi
- So
- Bắt đầu
- Khởi động
- Bang
- Tiêu đề
- Sau đó
- Sản phẩm
- Nguồn
- vì thế
- điều
- ngưỡng
- thời gian
- công cụ
- chuyển
- được kích hoạt
- Uk
- Chính phủ Anh
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- trở lên
- us
- sử dụng
- Wealth
- Điều gì
- CHÚNG TÔI LÀ
- Dây điện