BaaS cần tăng gấp đôi đối với quan hệ đối tác xuyên ngành để tăng trưởng nhiên liệu

Ngân hàng như một Dịch vụ (BaaS) được coi là một trong những cơ hội lớn nhất trong các dịch vụ tài chính và đang có tốc độ phát triển nhanh chóng ở APAC.

Thật vậy, gần 9/10 giám đốc điều hành APAC được Finastra khảo sát cho biết họ đã triển khai các giải pháp BaaS hoặc đang lên kế hoạch.

Nhưng việc áp dụng này không chỉ bao gồm các ngân hàng, vì bản chất của BaaS có nghĩa là sự tăng trưởng đang được thúc đẩy trên toàn bộ hệ sinh thái người chơi, từ ngân hàng đến công nghệ lớn và fintech cho đến các nhà bán lẻ và doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Thị trường trưởng thành nhanh chóng này dự kiến ​​sẽ trị giá 7 nghìn tỷ đô la Mỹ vào năm 2030.

Mặc dù mức định giá này có vẻ cao, nhưng trên thực tế, nó chỉ bị giới hạn bởi cách các tổ chức thành công trong chuỗi giá trị BaaS có thể tạo ra các mối quan hệ đối tác thành công.

Điều này là do sự hợp tác - giữa các nhà cung cấp, nhà phân phối và người hỗ trợ - vốn có trong mô hình BaaS và là yếu tố cho phép tạo ra các đề xuất hoàn toàn mới cho khách hàng cuối cùng và các dòng doanh thu thay thế ở mỗi phần của chuỗi giá trị.

Sự lựa chọn, khả năng mở rộng và sự nhanh nhẹn, tất cả đều là cốt lõi của các dịch vụ BaaS thành công.

Một nghiên cứu gần đây của Finastra, Ngân hàng như một dịch vụ: Triển vọng 2022 | Mở đường cho Tài chính Nhúng tiết lộ mức độ mà các nhà phân phối - những thương hiệu phải đối mặt với người tiêu dùng cung cấp các giải pháp BaaS như BNPL - có kế hoạch chi tiêu để tận dụng các mối quan hệ đối tác trong những năm tới.

Trong ba năm tới, một phần ba các nhà phân phối lớn nhất có doanh thu hàng năm vượt quá 1 tỷ đô la Mỹ, cho biết họ đang có kế hoạch chi thêm 15% cho các mối quan hệ đối tác mỗi năm.

Trong cùng khoảng thời gian, hơn một phần ba các nhà phân phối dự kiến ​​sẽ tăng dịch vụ BaaS của họ lên hơn 15% mỗi năm, cho thấy sự tin tưởng của họ vào ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng này.

Các ưu tiên lớn nhất đối với các nhà phân phối khi lựa chọn nhà cung cấp hoặc đơn vị hỗ trợ làm việc là chi phí, bảo mật dữ liệu và dễ tích hợp, nhưng các yêu cầu khác nhau tùy theo ngành.

Ví dụ, các nhà phân phối viễn thông và công nghệ có ưu tiên cao hơn đối với việc đảm bảo uy tín thương hiệu so với các phân khúc khác, trong khi các thương hiệu vận tải và ô tô lại chú trọng đến bề rộng của các dịch vụ được cung cấp.

Để đáp ứng cho một loạt các ưu tiên và sở thích như vậy, cần phải có một mô hình thị trường.

Điều này cho phép các thương hiệu phân phối lựa chọn nhà cung cấp phù hợp nhất với nhu cầu cụ thể của họ, từ đó giúp khách hàng của họ tiếp cận đúng sản phẩm, vào đúng thời điểm, với chi phí phù hợp.

Ví dụ: mô hình thị trường BNPL cho nền tảng thương mại điện tử sẽ cho phép người bán tăng đáng kể cả tỷ lệ chuyển đổi khách hàng và giá trị đơn hàng trung bình.

Thị trường cạnh tranh cung cấp các lợi ích tương tự như thanh toán bán lẻ, tài trợ qua POS, cho vay DNVVN và hơn thế nữa.

Với việc giảm bớt các rào cản gia nhập và ngày càng có nhiều người chơi tranh giành thị phần sản phẩm, nguyên nhân đã chuyển sang cho phép các công ty thể hiện sự đa dạng hóa của cả sản phẩm và khả năng của họ.

Người hỗ trợ cũng phải cung cấp các trường hợp sử dụng đã được chứng minh và ROI đầy hứa hẹn trong các cuộc thảo luận hợp tác với các nhà phân phối và nhà cung cấp để chứng minh rằng toàn bộ tiềm năng của BaaS sẽ được đáp ứng.

Quan hệ đối tác hợp tác và cùng có lợi, cùng với mô hình thị trường mở, là yêu cầu bắt buộc đối với hệ sinh thái BaaS mở và cạnh tranh sẽ thúc đẩy sự thành công của ngành công nghiệp trị giá hàng nghìn tỷ đô la.