Người chiến thắng Giải thưởng Công nghệ Ngân hàng Hoa Kỳ năm 2022: FINOS – Lãnh đạo Công nghệ

Làm thế nào các công ty fintech có thể tận dụng nguồn mở trong tài chính để tăng tốc đổi mới và hiệu quả?

Ngành dịch vụ tài chính (FSI) là ngành tiêu dùng nguồn mở lâu năm, tuy nhiên việc phát triển tiêu chuẩn và phần mềm hệ điều hành không phải là hoạt động cốt lõi của các mô hình kinh doanh và chiến lược công nghệ của FSI. Đóng góp và xuất bản nguồn mở trong quá trình phát triển hoặc phân bổ nguồn lực nhân sự vẫn còn ở giai đoạn sơ khai.

Nếu đây vẫn là lãnh thổ mới cho toàn bộ ngành tài chính, thì làm thế nào các fintech và regtech (đặc biệt là những công ty có nền tảng vững chắc trong việc phát triển hệ điều hành cho phần mềm hoặc API của họ) có thể hoạt động thông qua nguồn mở lớn hơn trong hệ sinh thái tài chính để tăng tốc đổi mới và hiệu quả?

Và – các fintech sẽ tìm thấy những lợi ích gì khác khi cộng tác với cộng đồng lớn hơn này gồm các ngân hàng bên mua, công ty bên bán, nhà cung cấp dịch vụ đám mây và cơ quan quản lý có trong các nền tảng như FINOS – Quỹ mã nguồn mở Fintech và Quỹ Linux?

Lợi ích nền tảng nguồn mở cho fintech

Hãy nói về cách các lợi ích nền tảng của nguồn mở cho phép tốc độ tiếp cận thị trường nhanh hơn, cắt giảm công việc không thuộc IP, “chúng ta đừng phát minh lại bánh xe” vốn luôn cần thiết cho việc phát triển phần mềm. Điều này xảy ra thường xuyên hơn trong lĩnh vực tài chính thông qua sự hợp tác, dẫn đến nhiều cơ hội hơn cho tất cả mọi người tham gia.

Như Hilary Carter, Phó Giám đốc Nghiên cứu của Quỹ Linux đã phát biểu tại Diễn đàn Tài chính trong Nguồn mở Luân Đôn (OSFF):

"Làm thế nào các đối thủ cạnh tranh khốc liệt trong ngành có thể cùng nhau thực hiện các dự án công nghệ nguồn mở và tạo ra giải pháp cũng như giá trị chung? Cùng nhau, thông qua cộng tác và nghiên cứu chung, không chỉ trong việc xây dựng cơ sở mã mà còn bằng cách chia sẻ dữ liệu và hiểu biết sâu sắc về hành trình, về những điểm yếu, về những thách thức chung. Chúng tôi đang tạo ra một nguồn tài nguyên mà mọi người trong ngành đều có thể hưởng lợi từ đó.”

Fintech có thể nắm bắt cơ hội này bằng cách thu thập kiến ​​thức về các nhà phát triển dịch vụ tài chính thông qua tương tác và cộng tác trực tiếp trên các dự án nguồn mở dựa trên FSI. Tại OSFF Luân Đôn, Minesh Patel, CTO của REGnosys, đã nói về những bài học rút ra từ cuộc chạy nước rút công nghệ kéo dài ba ngày về vấn đề quy định xử lý thương mại REGnosys đã làm việc trực tiếp với Morgan Stanley, Microsoft và FINOS, chỉ sử dụng các thành phần nguồn mở.

Việc tham gia và đóng góp vào các dự án Hệ điều hành mang lại cho các fintech và regtech quyền truy cập trực tiếp, khả năng hiển thị và tạo khách hàng tiềm năng với các nhà lãnh đạo công nghệ ngân hàng cấp cao.

Còn việc học các phương pháp tốt nhất để tận dụng mô hình kinh doanh hệ điều hành từ các nhà lãnh đạo nguồn mở thương mại thì sao? Fintech có thể tạo ra sự tham gia ở cấp cơ sở và loại bỏ các quy trình bán hàng/chứng nhận. Điều này có khả năng bắt đầu mà không cần tài trợ và nếu nó thành công thì bạn có thể tìm kiếm sự hỗ trợ mạo hiểm.

Công ty khởi nghiệp Fintech OpenBB đã nhìn thấy điều này khi họ đảm bảo được 8.5 triệu đô la tài trợ ban đầu trong quý 1 năm 2022 từ dự án hệ điều hành Gamestonk Terminal. Để có biện pháp tốt, người sáng lập và Giám đốc điều hành OpenBB Didier Lopes sau đó đã tăng gấp đôi số tiền này rút ra nguồn mở cho fintech trong bài nói chuyện OSFF của anh ấy về why nền tảng nghiên cứu đầu tư độc quyền sẽ không tồn tại lâu dài.

Còn việc rút ngắn hành trình tuân thủ quy định bằng cách tận dụng kinh nghiệm của FSI trong việc triển khai quy định, nguồn mở chỉ trong vài năm qua thì sao?

Steven Hawkins, người đứng đầu bộ phận chuyển đổi DevOps tại ClearBank đã thảo luận về cách ngân hàng tận dụng hệ điều hành để tăng tốc thanh toán bằng tiền điện tử thông qua cơ sở hạ tầng API đám mây tại OSFF London. Anh ấy cũng cho rằng mình là một ngân hàng thách thức – cũng được coi là một fintech – có thể tìm thấy sự phối hợp trong một cộng đồng hệ điều hành lớn hơn – tận dụng kinh nghiệm của các ngân hàng lớn hơn về nguồn mở, cũng như giao dịch với các cơ quan quản lý tài chính.

Từ việc giảm chi phí phát triển, khả năng tương tác hợp lý, hiệu quả trong việc sửa lỗi và mã hóa thiết yếu của cộng đồng các nhà phát triển, các tổ chức ngày càng chấp nhận nguồn mở như một thành phần chính trong mô hình kinh doanh cốt lõi của họ.

Các công ty Fintech đặc biệt sẵn sàng thu lợi từ những lợi ích nguồn mở vốn có này, nhưng thậm chí còn hơn thế nữa khi tham gia vào nguồn mở lớn hơn trong cộng đồng tài chính.

Tham gia cộng đồng FINOS

Cộng đồng FINOS cung cấp các dự án xoay quanh khả năng tương tác của máy tính để bàn (FDC3), số hóa logic kinh doanh và đổi mới quy định (Morphir) và các thiết kế dịch vụ được tuyển chọn dành cho các nhà cung cấp đám mây đáp ứng các biện pháp kiểm soát bảo mật và quy định nội bộ và bên ngoài (Cơ sở hạ tầng tài chính tuân thủ – CFI) Cũng như 44 nữa trên toàn bộ chiều ngang của công nghệ tài chính.

Gửi bài nói chuyện của bạn ngay bây giờ cho OSFF NYC diễn ra vào ngày 8 tháng 2022 năm XNUMX hoặc tham gia với chúng tôi với tư cách là người tham dự bằng cách sử dụng mã OSFFNYCFF20 để được giảm giá 20%.

Điền vào Khảo sát hiện trạng nguồn mở trong dịch vụ tài chính năm 2022 và tải xuống Phiên bản 2021 để lấy thông tin cơ bản.